Modello del sistema organizzativo aziendale e di Gruppo
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Modello del Sistema organizzativo 1 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Obiettivo principale della banca Gestire il rischio di non conformità alle norme (sana gestione) Rischio di svolgimento dei processi in maniera diversa da quanto disciplinato per i processi stessi dalle disposizioni di legge e di vigilanza Rischio legale Rischio operativo Rischio reputazionale 2 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Struttura del modello organizzativo Nuove disposizioni di vigilanza prudenziale OBIETTIVO: verifica dell’efficacia e dell’efficienza dei processi Modello organizzativo articolato per processi 3 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Modello del processo Aspetti qualitativi da considerare nel processo Criteri da seguire ovvero sintesi delle disposizioni di vigilanza e di legge che interessano gli aspetti da considerare Attività da svolgere per la corretta applicazione dei criteri Fasi del processo: insieme di uno o più aspetti qualitativi L’insieme delle fasi costituiscono il processo L’insieme dei processo compongono il sistema organizzativo I criteri e le attività dei singoli processi vengono approvati dagli Organi competenti e recepite in appositi regolamenti (ruolo degli Organi) I regolamenti (normativa interna di primo livello) sono diffusi alla struttura aziendale 4 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Definizione dei procedimenti strettamente operativi per l’applicazione dei regolamenti: normativa di secondo livello Modello organizzativo Svolgimento dei processi Definizione dell’organigramma aziendale Assegnazione dei singoli aspetti dei processi alle unità istituite nell’organigramma L’insieme di una o più unità deputate allo svolgimento dello stesso processo costituiscono una funzione La funzione svolge pertanto il processo relativo al suo ruolo e gli altri processi allo stesso connessi Disciplina del ruolo e delle responsabilità delle unità aziendali con riferimento ai processi alla stessa attribuii Definizione del ruolo e delle responsabilità delle funzioni 5 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Principali sistemi aziendali (insieme di uno o più processi fra loro connessi) Nuove disposizioni di vigilanza prudenziale Sistema organizzavo e di governo societario Sistema gestionale Sistema misurazione e valutazione rischi Sistema autovalutazione 6 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Sistema dei controlli Modello organizzativo Sistema organizzativo e di governo societario Nuove disposizioni di vigilanza prudenziale Processo organizzativo di conformità Processo di governo societario Processo decisionale Processo delle politiche di remunerazione ed incentivazione Processo informativo-direzionale 7 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Sistema gestionale Processi amministrativi e produttivi Processo strategico Processo delle partecipazioni Processo degli acquisti beni/servizi Processo risoluzione stragiudiziale Processo rapporti con Autorità di Vigilanza ed altri Enti pubblici Processo finanziario Processo della gestione del Personale Processo contabile Processo informativo Processo di continuità operativa Processo market abuse Processo antiriciclaggio Processo trasparenza Processo delle segnalazioni di vigilanza individuali Processo delle segnalazioni di vigilanza consolidate Processo della sicurezza sul lavoro Processo nuovi prodotti e mercati Processo del diritto alla protezione dei dati personali Processo dei soggetti collegati Processo della gestione dei reclami Processo di esternalizzazione delle Funzioni aziendali e dei sistemi informatici Processo creditizio Processo informativa al pubblico Altri processi aziendali connessi con le caratteristiche della banca o del gruppo 8 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Processo sull’usura Modello organizzativo Sistema di misurazione/valutazione dei rischi Processo misurazione rischio di credito Processo misurazione rischio di concentrazione Processo valutazione rischio di reputazione Processo misurazione rischi in ottica prospettica Processo misurazione rischio di controparte Processo misurazione rischio di tasso di interesse Processo valutazione rischio strategico Processo misurazione rischi in ipotesi di stress Processo misurazione rischio di cartolarizzazione Processo misurazione rischio di liquidità Processo misurazione rischi di mercato Processo misurazione rischi derivanti da cartolarizzazioni Processo di misurazione rischio operativo Processo misurazione rischio residuo Tecniche mitigazione rischio di credito 9 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Sistema di autovalutazione dell’adeguatezza del capitale Processo di misurazione del capitale in ottica attuale e prospettica Processo di autovalutazione dell’adeguatezza patrimoniale in ottica attuale, prospettica ed in ipotesi di stress 10 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Modello organizzativo Sistema dei controlli interni Nuove disposizioni di vigilanza prudenziale Processo controlli di linea Processo di controllo di conformità Processo controllo sulla gestione dei rischi 11 Co.Ba.Co. srl - Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge Processo attività revisione interna
