Modello del Sistema organizzativo
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Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge
Modello organizzativo
Obiettivo principale della banca
Gestire il rischio di non conformità alle norme
(sana gestione)
Rischio di svolgimento dei processi in maniera
diversa da quanto disciplinato per i processi
stessi dalle disposizioni di legge e di vigilanza
Rischio legale
Rischio operativo
Rischio reputazionale
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Modello organizzativo
Struttura del modello organizzativo
Nuove disposizioni di
vigilanza prudenziale
OBIETTIVO: verifica dell’efficacia e
dell’efficienza dei processi
Modello organizzativo
articolato per processi
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Modello organizzativo
Modello del processo
Aspetti qualitativi da considerare
nel processo
Criteri da seguire ovvero sintesi delle
disposizioni di vigilanza e di legge che
interessano gli aspetti da considerare
Attività da svolgere
per la corretta applicazione
dei criteri
Fasi del processo: insieme di
uno o più aspetti qualitativi
L’insieme delle fasi costituiscono il
processo
L’insieme dei processo compongono il
sistema organizzativo
I criteri e le attività dei singoli processi vengono approvati dagli Organi
competenti e recepite in appositi regolamenti (ruolo degli Organi)
I regolamenti (normativa interna di primo livello) sono
diffusi alla struttura aziendale
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Definizione dei procedimenti
strettamente operativi per
l’applicazione dei regolamenti:
normativa di secondo livello
Modello organizzativo
Svolgimento dei processi
Definizione dell’organigramma
aziendale
Assegnazione dei singoli
aspetti dei processi alle unità
istituite nell’organigramma
L’insieme di una o più unità deputate allo svolgimento
dello stesso processo costituiscono una funzione
La funzione svolge pertanto il processo relativo al suo
ruolo e gli altri processi allo stesso connessi
Disciplina del ruolo e delle
responsabilità delle unità aziendali
con riferimento ai processi alla
stessa attribuii
Definizione del ruolo e delle
responsabilità delle funzioni
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Modello organizzativo
Principali sistemi aziendali
(insieme di uno o più processi fra loro connessi)
Nuove disposizioni di
vigilanza prudenziale
Sistema organizzavo e
di governo societario
Sistema
gestionale
Sistema misurazione e
valutazione rischi
Sistema
autovalutazione
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Sistema
dei controlli
Modello organizzativo
Sistema organizzativo e di governo societario
Nuove disposizioni di vigilanza
prudenziale
Processo organizzativo di conformità
Processo di governo societario
Processo decisionale
Processo delle politiche di remunerazione
ed incentivazione
Processo informativo-direzionale
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Modello organizzativo
Sistema gestionale
Processi amministrativi e produttivi
Processo strategico
Processo delle partecipazioni
Processo degli acquisti beni/servizi
Processo risoluzione stragiudiziale
Processo rapporti con Autorità di
Vigilanza ed altri Enti pubblici
Processo finanziario
Processo della gestione del Personale
Processo contabile
Processo informativo
Processo di continuità operativa
Processo market abuse
Processo antiriciclaggio
Processo trasparenza
Processo delle segnalazioni di
vigilanza individuali
Processo delle segnalazioni di
vigilanza consolidate
Processo della sicurezza sul lavoro
Processo nuovi prodotti e mercati
Processo del diritto alla protezione dei
dati personali
Processo dei soggetti collegati
Processo della gestione dei reclami
Processo di esternalizzazione
delle Funzioni aziendali e dei sistemi
informatici
Processo creditizio
Processo informativa al pubblico
Altri processi aziendali connessi con le
caratteristiche della banca o del
gruppo
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Processo sull’usura
Modello organizzativo
Sistema di misurazione/valutazione dei rischi
Processo misurazione
rischio di credito
Processo misurazione
rischio di concentrazione
Processo valutazione rischio
di reputazione
Processo misurazione rischi
in ottica prospettica
Processo misurazione
rischio di controparte
Processo misurazione
rischio di tasso di interesse
Processo valutazione rischio
strategico
Processo misurazione rischi
in ipotesi di stress
Processo misurazione
rischio di cartolarizzazione
Processo misurazione
rischio di liquidità
Processo misurazione
rischi di mercato
Processo misurazione rischi
derivanti da cartolarizzazioni
Processo di misurazione
rischio operativo
Processo misurazione
rischio residuo
Tecniche mitigazione rischio
di credito
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Modello organizzativo
Sistema di autovalutazione
dell’adeguatezza del capitale
Processo di misurazione del capitale
in ottica attuale e prospettica
Processo di autovalutazione
dell’adeguatezza patrimoniale in ottica
attuale, prospettica ed in ipotesi di stress
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Modello organizzativo
Sistema dei controlli interni
Nuove disposizioni di
vigilanza prudenziale
Processo
controlli di linea
Processo di
controllo di conformità
Processo controllo sulla
gestione dei rischi
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Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge
Processo attività
revisione interna
