CHE RENDIMENTI È POSSIBILE OTTENERE?
Se metti in soldi in banca che tasso di interesse ti danno?
Il 2% forse.
Se compri obbligazioni quale rendimento ti puoi aspettare?
Quelle buone e non troppo rischiose di questi tempi possono
darti il 6%.
E le azioni? Non ho sottomano i dati precisi sui tassi di
crescita storici del mercato azionario, ma a spanne mi
sembra di ricordare che sia storicamente e mediamente
intorno all'8% (poco importa se ho sbagliato, non siamo molto lontani da lì comunque).
2%, 6% o 8% all'anno sono rendimenti che ti soddisfano?
Non so tu, ma io non sarei per niente soddisfatto! Ma ti dirò di più, la stragrande
maggioranza delle persone che investe non ottiene nemmeno questi investimenti e si
aggira intorno al pareggio: non perde e non vince.
La domanda che mi sono fatto tempo addietro è “ma è possibile che non ci sia un modo
di investire migliore?”. E ora che ho trovato le risposte (che tra poco ti introdurrò) mi
pongo un'altra domanda: “perché non lo fanno tutti?”. E qui non riesco ancora a trovare
una risposta che mi convinca.
Sì perché la risposta più ovvia che mi sono dato inizialmente era:
- le persone non investono in maniera diversa per ottenere rendimenti superiori alla
media perché non sanno come fare.
Anche adesso che la leggo mi sembra ancora la risposta giusta e logica, ma ti assicuro
che non è così.
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Non è così perché quando spiego alle persone come investo io, i miei soci e le persone
finanziariamente
intelligenti
che
conosco
(che
sono
anche
le
più
benestanti
“casualmente”...), riscontro due reazioni diametralmente opposte.
Una è “Wow! Come si fa? Insegnami ti prego”, l'altra è “Non è possibile” oppure “E'
troppo rischioso per me”.
Per carità ognuno è libero di fare quel che vuole, ma mi viene da pensare che la maggior
parte delle persone confonda il significato di “sensato” con il significato di “comune”.
Sì perché investire in Azioni o Obbligazioni è quello che fanno tutti, quindi è “comune”,
ma non è detto che sia sensato, come la stragrande maggioranza delle persone pensa. Ci
hai mai pensato?
Quando vai in banca ti propongono investimenti come fondi pensionistici, fondi comuni,
azioni, obbligazioni, piani di accumulo, ecc. Secondo te lo fanno perché sono gli
investimenti migliori per te?
No! Lo fanno perché sono gli investimenti che possono venderti e per questo li fanno
sembrare come gli unici investimenti sensati che uno possa fare.
… Pausa di riflessione …
Fermati un attimo a riflettere su quanto hai letto fino ad ora
Hai mai avuto la sensazione che non ti dicessero proprio tutta la verità sugli
investimenti?
Hai mai pensato che si possano ottenere dei rendimenti molti più elevati del 2%, 6% o
8% all'anno?
Bene, ora ti voglio dire come considero io gli investimenti, un discorso che, per chi vorrà,
verrà molto approfondito nelle risorse Premium che sono un vero e proprio corso per
imparare a diventare degli Investitori con la “I” maiuscola.
Qui introduco solo 3 parametri che utilizzo per valutare un investimento:
1) Controllo
2) Leva
3) Tempo
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1) Controllo
Per controllo intendo la possibilità di influire in prima persona sull'investimento per
modificarne l'esito durante l'investimento stesso.
Qualche esempio?
Se compri una cosa puoi fare dei lavori per aumentarne il
valore e il prezzo di vendita.
Se hai un business puoi variare i prezzi o attuare strategie di
marketing per attrarre migliori o più clienti.
Questi due banali esempi ti dimostrano che con le tue
azioni e le tue conoscenze puoi avere un ruolo attivo
con certi tipi di investimenti.
Se compro delle azioni, cosa posso fare se non affidarmi al
dio mercato che porti il prezzo delle azioni su? Nulla, non ho
nessun controllo.
Vedi la differenza? Con alcuni investimenti ho un controllo, sono io che con le mie
decisioni, strategie e conoscenze posso far sì di aumentare le possibilità che il mio
investimento si concluda in modo profittevole. Quindi maggiore è il controllo, migliore è
l'investimento.
Non voglio con questo dire che tutti gli investimenti finanziari siano scadenti. Solo che ci
vuole anche qui qualche forma di controllo che, se non può arrivare dall'investimento
stesso perché non possiamo controllare il mercato, allora trovare altrove. In questi casi
dobbiamo sviluppare un fortissimo controllo su noi stessi per applicare delle strategie di
trading in modo disciplinato.
2) Leva
La leva, detto in parole molto semplici, è la possibilità di possedere un bene anche se non
hai tutti i soldi per comprarlo.
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Questo cosa comporta?
Che con 5000 € per esempio, invece di fare un investimento del valore nominale di 5000
€, puoi controllare un valore nominale di 2, 3, 10 volte tanto o anche di più.
Questo significa che se il tuo investimento varia del
5%, il tuo rendimento si moltiplica a seconda della
leva considerata. Se avevi usato leva 2, il tuo
rendimento sarà del 10%, se avevi usato leva 10,
sarà del 100%.
Se non ti è chiarissimo questo concetto nelle lezioni
Premium potrai approfondirlo molto meglio.
Per adesso è importante che tu sappia due cose sulla leva:
a) E' un'opportunità grandiosa per aumentare i redimenti dei tuoi investimenti.
b) Devi conoscerla bene e sapere cosa fai, altrimenti il rischio è quello di aumentare le
tue perdite invece dei profitti!
3) Tempo
Con questo intendo due parametri differenti:
a) il tempo che devo dedicare per aprire, gestire e chiudere l'investimento
b) il tempo che deve passare per rientrare dal mio investimento iniziale
Ovviamente più sono bassi meglio è, però non è sempre
possibile. Soprattutto se uno desidera il controllo (vedi il
primo
parametro
descritto
precedentemente)
negli
investimenti.
Tempo e controllo sono solitamente inversamente
proporzionali, cioè più controllo è applicato, maggior tempo per gestire l'investimento è
richiesto e viceversa.
I tre parametri considerati sono alla base di come ragiona un investitore esperto. Se non
ho buone indicazioni da questi 3 parametri o non considero nemmeno l'opportunità,
oppure, se mi piace per qualche strano motivo, penso a come poter cambiare la
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situazione, dove possibile, per far sì che questi 3 parametri mi soddisfino.
Facciamo qualche esempio pratico delle 4 classi di investimento?
Ma sì dai...
Supponiamo di voler investire 10000 € e non sappiamo dove.
NOTA BENE: Ho lasciato fuori per semplicità il discorso tassazione sui profitti che verrà
approfondito meglio nei corsi di Classe Quattro.
Immobili:
Con 10000 € possiamo fare delle cessioni di compromesso, non è il mio metodo preferito,
ma giusto per fare un esempio pratico e fattibile.
Il compromesso è in parole semplici un contratto tra te e il proprietario della casa in
vendita che stabilisce che la casa verrà venduta a te tra un anno.
Tu puoi nel frattempo venderla a qualcun altro guadagnandoci la differenza tra il prezzo
di vendita e il prezzo richiesto.
Se a fine dell'anno non la vendi, o la compri tu, oppure perdi i soldi che hai versato del
compromesso.
Con 10000 € mi compro 5 compromessi di 2000 € l'uno.
Sto controllando 5 case del valore di 90000 euro l'una.
Io cerco di venderle per 95000.
Alla fine dell'anno ne ho vendute 3 su 5.
Sulle due case invendute perdo le 2000 euro pagate per
acquistare il compromesso ma non compro la casa io stesso.
Siamo pronti per fare i calcoli:
Investimento iniziale: 2000 x 5 = 10000 €
3 case vendute: 95000 x 3 = 285000 €
Soldi da dare ai proprietari di casa: 90000 x 3 = 270000 €
Totale rimanente: 285000 € - 270000 € = 15000 €
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Ricapitolando:
Soldi inizio: 10000 €
Soldi fine: 15000 €
Rendimento netto investimento dopo un anno: + 50%
Leva usata: alta
Controllo sull'investimento: medio
Tempo impiegato: l'investimento deve essere seguito
Strumenti Finanziari – Forex:
Posso imparare a fare trading sul Forex da solo oppure ci sono delle società di gestione
che lo fanno (da scegliere accuratamente per evitare cose
illegali o fregature).
Un trader di buon livello, e qui mi tengo molto basso, può
generare tra il 3% e il 5% al mese.
Per i calcoli usiamo il valore di mezzo: 4% e ipotizziamo di
reinvestire i profitti mensili per usufruire dell'interesse
composto.
La formula per calcolare il ritorno atteso è:
10000*(1+0,04)12 = 16010 €
Rendimento netto investimento dopo un anno: +60%
NOTA BENE: Tu non devi sapere la formula, ti voglio solo mostrare con dei numeri reali
quali sono i rendimenti possibili.
Controllo: zero sull'investimento, molto alto su se stessi
Leva: Medio/alta
Tempo impiegato: Non molto se si è dei trader di lungo periodo
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Business – Internet Business
Ipotizziamo che hai deciso di investire i tuoi 10000 euro per crearti un tuo business su
internet.
Vuoi vendere dei videocorsi scaricabili da internet fatti da te su un argomento a te caro e
su cui sei preparatissimo.
Spendi tra creazione del sito, promozione e software vari tutti i tuoi 10000 euro e hai un
prodotto che vendi per 100 € l'uno.
Investimento iniziale 10000 €.
Quanti corsi riesci a vendere in un anno su internet potenzialmente a tutta Italia o a tutto
il mondo?
Qualsiasi numero superiore a 100 ti porta in profitto.
Facciamo un esempio molto terra-terra e realistico. Ne vendi
150.
Fatturato: 150 x 100 € = 15000 €
Rendimento netto investimento in un anno: +50%
Leva usata: alta
Controllo sull'investimento: alto
Tempo impiegato: l'investimento deve essere seguito
Materie Prime.
Non
voglio
fare
un
esempio
su
questa
classe
perché
ha
un
ruolo
diverso.
La consideriamo una classe per proteggere il denaro che si ha già e non per
incrementarlo.
Parleremo degli investimenti in materie prime in altri articoli.
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Conclusione:
Queste poche pagine avevano uno scopo preciso: quello di mostrarti come la possibilità
di ottenere dei risultati molto superiori ai classici rendimenti che ti offrono solitamente in
banca sono possibili.
I rendimenti % illustrati erano solo a scopo informativo e non costituiscono nessuna
garanzia, però ricalcano quello che ottengono i professionisti e i privati che si applicano.
Le opportunità per aumentare il proprio patrimonio in maniera esponenziale
sono tantissime, non solo quelle che ho descritto qui.
Ovvio non ci si improvvisa investitori né uomini di business ma bisogna prima farsi le
ossa imparando come si fa.
Classequattro.com è stato progettato proprio per questo, per metterti in contatto
con gli esperti delle principali classi di investimento per imparare da loro come si fa ad
investire ottenendo i rendimenti a due cifre che ottengono loro da anni.
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