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ZURICH LE POLIZZE A GESTIONE SEPARATA RAMO I ZURICH INSURANCE GROUP Compagnia fondata a Zurigo nel 1872, è oggi presente in 170 paesi con oltre 60.000 dipendenti Premi complessivi per $ 65,8 MLD Business Operating Profit pari a $ 4,1 MLD L’Europa ed il nord America sono i mercati più importanti della Compagnia, ma ambiziosi piani di sviluppo sono in corso di realizzazione nell’are Asia/Pacifico ed America Latina 2 ZURICH INSURANCE GROUP IN ITALIA Dal 1902, Zurich Insurance Group Italia offre soluzioni assicurative danni e vita alle persone, ai professionisti, alle piccole e medie aziende e alle aziende corporate e multinazionali 1.400 collaboratori e circa 600 agenzie Oltre 2.000.000 di Clienti Premi totali (danni e vita) pari a circa € 3,1 MLD Zurich riconosce la centralità del Cliente ed opera con una strategia di multicanalità: Agenti, esperti nell’area assicurativa e previdenziale Canale banche per la distribuzione, tramite accordi con istituti bancari, di prodotti assicurativi, previdenziali e di investimento Zurich Connect, compagnia diretta che opera via telefono ed internet Broker, scelti tra gli intermediari italiani e internazionali più qualificati e professionali 3 Z INVEST. L’INVESTIMENTO GARANTITO. Z INVEST. IL TARGET DI RIFERIMENTO. Depositi Bancari I tassi di interesse sui depositi si sono praticamente azzerati Il deposito bancario non può più essere un’alternativa di investimento Non esistono investimenti remunerativi privi di rischio Bot e PCT Sono ai minimi dagli ultimi anni Bot 6 mesi: rendimento Lordo 0,492% Bot Annuale: rendimento Lordo 0,495% Fondi Monetari Rendimenti contenuti (Tasso BCE: 0,15% ‐ minimo storico) Rischi finanziari trasferiti sul Cliente Fondi Obbligazionari Governativi Mark to Market (Volatilità del corso dei prezzi) Rischi finanziari trasferiti sul Cliente Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 5 Z INVEST. LA GESTIONE SEPARATA. La Gestione Separata è un fondo appositamente creato dall’impresa di assicurazione e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività della Compagnia. Nei fondi a Gestione Separata confluiscono i premi versati dai contraenti che hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Il rendimento del fondo a Gestione Separata determina la rivalutazione annua del capitale. I Vantaggi delle Gestioni Separate Differente Metodologia di contabilizzazione Contenimento della Volatilità Consolidamento dei Risultati Garanzia del Capitale Stabilità di rendimento Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 6 Z INVEST. CONSOLIDAMENTO DEI RISULTATI. Gli interessi conseguiti annualmente dalla gestione separata e retrocessi all’assicurato, rimangono acquisiti definitivamente dall’assicurato stesso, indipendentemente dall’andamento degli investimenti negli anni successivi 116 Capitale 112 108 104 100 Anno 0 Anno 1 Anno 2 Anno 3 Anno 4 Consolidamento e Garanzia del Capitale Consolidamento e Garanzia del Capitale Consolidamento e Garanzia del Capitale Consolidamento e Garanzia del Capitale Consolidamento e Garanzia del Capitale Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 7 Z INVEST. LA GESTIONE SEPARATA ZURICH FUND 5,00% 140.000 135.000 131.520 130.000 3,66% 3,61% 4,00% 128.275 3,51% 125.000 3,18% 2,85% 120.000 3,21% 121.763 125.550 3,11% 3,00% 117.976 114.340 115.000 2,17% 2,53% Z Invest 111.172 110.000 105.000 2,00% 107.402 Zurich Fund 103.660 100.000 1,00% 95.000 90.000 0,00% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Tariffe 32F e 33F Investimento di € 100.000 nella gestione Zurich Fund. Lo sviluppo del capitale è al netto delle commissioni di gestione e al lordo della tassazione. Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 8 Z INVEST. I VANTAGGI LEGALI. Art 1920 cc:, “Per effetto della designazione il terzo acquista un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione” Le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario. Art. 1923 cc, impignorabilità ed insequestrabilità delle somme dovute dall’Assicuratore al Contraente o al beneficiario. Corte di Cassazione ‐ Sentenza Sezioni Unite n. 8271/2008 Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 9 Z INVEST. I VANTAGGI FISCALI. Nessuna imposizione in caso di decesso. (L’imposta sostitutiva non viene applicata) Strumento esente da imposta di successione/donazione (L’imposta di sucessione non viene applicata) Capital Gain capitalizzati nella polizza, il pagamento è differito al momento del riscatto creando un vantaggio finanziario di capitalizzazione composta. (esclusa la tariffa con cedola 33F) Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela. 10 Grazie Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela.
