ZURICH
LE POLIZZE A GESTIONE SEPARATA RAMO I
ZURICH INSURANCE GROUP
Compagnia fondata a Zurigo nel 1872, è oggi
presente in 170 paesi con oltre 60.000
dipendenti
Premi complessivi per $ 65,8 MLD
Business Operating Profit pari a $ 4,1 MLD
L’Europa ed il nord America sono i mercati
più importanti della Compagnia, ma ambiziosi
piani di sviluppo sono in corso di realizzazione
nell’are Asia/Pacifico ed America Latina
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ZURICH INSURANCE GROUP IN ITALIA
Dal 1902, Zurich Insurance Group Italia offre
soluzioni assicurative danni e vita alle persone,
ai professionisti, alle piccole e medie aziende e
alle aziende corporate e multinazionali
1.400 collaboratori e circa 600 agenzie
Oltre 2.000.000 di Clienti
Premi totali (danni e vita) pari a circa € 3,1 MLD
Zurich riconosce la centralità del Cliente ed
opera con una strategia di multicanalità:
Agenti, esperti nell’area assicurativa e
previdenziale
Canale banche per la distribuzione,
tramite accordi con istituti bancari, di
prodotti assicurativi, previdenziali e di
investimento
Zurich Connect, compagnia diretta che
opera via telefono ed internet
Broker, scelti tra gli intermediari italiani e
internazionali più qualificati e
professionali
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Z INVEST.
L’INVESTIMENTO GARANTITO.
Z INVEST.
IL TARGET DI RIFERIMENTO.
Depositi Bancari
I tassi di interesse sui depositi si sono praticamente azzerati
Il deposito bancario non può più essere un’alternativa di investimento
Non esistono investimenti remunerativi privi di rischio
Bot e PCT
Sono ai minimi dagli ultimi anni
Bot 6 mesi: rendimento Lordo 0,492%
Bot Annuale: rendimento Lordo 0,495%
Fondi Monetari
Rendimenti contenuti (Tasso BCE: 0,15% ‐ minimo storico)
Rischi finanziari trasferiti sul Cliente
Fondi Obbligazionari Governativi
Mark to Market (Volatilità del corso dei prezzi)
Rischi finanziari trasferiti sul Cliente
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela.
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Z INVEST.
LA GESTIONE SEPARATA.
La Gestione Separata è un fondo appositamente creato dall’impresa di assicurazione e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività della Compagnia. Nei fondi a Gestione Separata confluiscono i premi versati dai contraenti che hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Il rendimento del fondo a Gestione Separata determina la rivalutazione annua del capitale.
I Vantaggi delle Gestioni Separate
Differente Metodologia di contabilizzazione
Contenimento della Volatilità
Consolidamento dei Risultati
Garanzia del Capitale
Stabilità di rendimento
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
Materiale confidenziale ad uso esclusivo dell'Intermediario Assicurativo/Promotore Finanziario. E' vietata la riproduzione e la diffusione alla clientela.
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Z INVEST.
CONSOLIDAMENTO DEI RISULTATI.
Gli interessi conseguiti annualmente dalla gestione separata e retrocessi all’assicurato, rimangono acquisiti definitivamente dall’assicurato stesso, indipendentemente dall’andamento degli investimenti negli anni successivi
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Capitale
112
108
104
100
Anno 0 Anno 1 Anno 2 Anno 3 Anno 4
Consolidamento
e Garanzia del Capitale
Consolidamento
e Garanzia del Capitale
Consolidamento
e Garanzia del Capitale
Consolidamento
e Garanzia del Capitale
Consolidamento
e Garanzia del Capitale
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
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Z INVEST.
LA GESTIONE SEPARATA ZURICH FUND
5,00%
140.000
135.000
131.520 130.000
3,66%
3,61%
4,00%
128.275 3,51%
125.000
3,18%
2,85%
120.000
3,21%
121.763 125.550 3,11%
3,00%
117.976 114.340 115.000
2,17%
2,53%
Z Invest
111.172 110.000
105.000
2,00%
107.402 Zurich Fund
103.660 100.000
1,00%
95.000
90.000
0,00%
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Tariffe 32F e 33F
Investimento di € 100.000 nella gestione Zurich Fund. Lo sviluppo del capitale è al netto delle commissioni di gestione e al lordo della tassazione.
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
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Z INVEST.
I VANTAGGI LEGALI.
Art 1920 cc:, “Per effetto della designazione il terzo acquista un diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione” Le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario.
Art. 1923 cc, impignorabilità ed insequestrabilità delle somme dovute dall’Assicuratore al Contraente o al beneficiario. Corte di Cassazione ‐ Sentenza Sezioni Unite n. 8271/2008
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
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Z INVEST.
I VANTAGGI FISCALI.
Nessuna imposizione in caso di decesso. (L’imposta sostitutiva non viene
applicata)
Strumento esente da imposta di successione/donazione (L’imposta di sucessione
non viene applicata)
Capital Gain capitalizzati nella polizza, il pagamento è differito al momento del riscatto creando un vantaggio finanziario di capitalizzazione composta. (esclusa la tariffa con cedola 33F)
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
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Grazie
Nota: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
I rendimenti passati di alcuni OICR potrebbero riferirsi alla classe di investimento con maggiore storicità e non ai rendimenti riportati nella presentazione
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