Per scopi di marketing
ab
Raggiungere gli obiettivi
Costituire sistematicamente il patrimonio con il Conto fondi UBS
Volete costituire un patrimonio oppure risparmiare in
modo mirato per realizzare un sogno che nutrite da
tempo? Volete approfittare delle opportunità di rendimento sul lungo periodo in linea con le vostre esigenze
individuali? E questo, stabilendo voi stessi i tempi e
disponendo in qualsiasi momento della liquidità necessaria? Il Conto fondi UBS è la soluzione per soddisfare
tutte queste esigenze.
Come funziona il Conto fondi UBS?
Il Conto fondi UBS abbina i vantaggi di un conto a quelli di un
investimento. Potete così sempre versare o prelevare denaro
all’occorrenza. Allo stesso tempo partecipate all’evoluzione dei
mercati finanziari e beneficiate pertanto di maggiori opportunità di rendimento.
I potenziali di rendimento più elevati vanno però di pari passo
con le oscillazioni di valore. Per questo è importante per noi
conoscere a fondo la vostra situazione finanziaria, i vostri
obiettivi nonché la vostra propensione al rischio e la vostra
capacità di rischio. Assieme a noi potete trovare la risposta
e scegliere il vostro profilo di investimento personale. In tal
modo possiamo definire la strategia di investimento adeguata
al vostro caso e scegliere assieme il Fondo o i Fondi di investimento UBS che meglio rispondono alle vostre esigenze.
Non appena l’importo sul vostro Conto fondi UBS raggiunge
quota 250 franchi svizzeri, euro o dollari statunitensi (100
­franchi svizzeri, euro o dollari statunitensi per giovani clienti
bancari e per giovani professionisti1) sarà nostra premura
investirlo secondo le vostre indicazioni. Affinché ne possiate
comunque beneficiare, il denaro sarà remunerato a un tasso
d’interesse vantaggioso finché l’importo rimarrà al di sotto
dell’investimento minimo2. In caso di prelievi di denaro, saranno liquidate quote di fondi per un ammontare corrispondente.
iovani clienti bancari: bambini e giovani fino a 20 anni nonché titolari di
G
UBS Generation o UBS Campus
Giovani professionisti: titolari di UBS Young Professional
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Escluso il Conto fondi UBS in USD
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Diversificare per ridurre il rischio
Un fondo è un patrimonio costituito da versamenti di denaro
di singoli investitori che viene collocato, da gestori esperti,
in azioni, obbligazioni o strumenti del mercato monetario a
seconda dell’obiettivo d’investimento del fondo.
Con i Fondi d’investimento UBS il vostro denaro viene investito
in modo diversificato: ogni fondo investe infatti in una vasta
gamma di titoli e copre, in base all’orientamento dell’investimento, diversi mercati e settori. In questo modo il vostro investimento non dipenderà direttamente dal successo o dall’insuccesso di una singola azienda. Grazie alla diversificazione dei
Fondi d’investimento UBS il vostro rischio d’investimento viene
ridotto.
Investimenti regolari più proficui
Il successo del vostro investimento dipende da diversi fattori
tra cui quello del momento in cui viene effettuato. Avete la
possibilità di ridurre il rischio legato a un timing sfavorevole
versando regolarmente lo stesso importo sul vostro Conto
fondi UBS (ad esempio con un ordine permanente). Investiamo
sempre l’intero ammontare del vostro versamento e acquistiamo per voi anche frazioni di quote di fondi. In tal modo potete
acquisire un numero maggiore di quote quando i corsi sono
bassi (le quote sono più convenienti) e un numero minore
quando i corsi sono elevati (le quote sono più costose). Grazie
al cosiddetto effetto del costo medio (effetto «cost-average»)
aumenta la probabilità di ottenere un prezzo d’acquisto medio
più vantaggioso. Le considerazioni sul momento giusto per
acquistare passano così in secondo piano.
Crescita e reddito
Scegliete tra il piano di crescita e il piano di riscatti
Quando aprite il vostro Conto fondi UBS potete scegliere
tra due tipi di piano patrimoniale. Con il Piano Cresco
costituite il vostro patrimonio. Con il Piano Exigo integrate
il vostro reddito. Naturalmente potete cambiare tipo di
piano in qualsiasi momento.
Il Piano Cresco
Il Piano Cresco vi dà la possibilità di costituire un patrimonio
in modo sistematico secondo i vostri desideri e le vostre esigenze. Versate regolarmente sul vostro conto un importo fisso,
ad esempio con un ordine permanente: le somme versate saranno investite automaticamente nei Fondi d’investimento UBS
di vostra scelta.
Il Piano Exigo
Con il Piano Exigo potete prelevare regolarmente un importo
fisso da un patrimonio già esistente, investito nei Fondi d’investimento UBS di vostra scelta. Con questi prelievi potete integrare
il vostro reddito senza dovervi occupare della vendita delle
quote. Un piano particolarmente interessante per il periodo
successivo alla vita lavorativa. Siete voi a decidere l’ammontare
e la scadenza dei prelievi. La durata del Piano Exigo dipende
dall’ammontare del deposito, dall’evoluzione di valore dei Fondi
d’investimento UBS nonché dall’importo e dalla periodicità
dei prelievi. Il deposito minimo è di 50 000 franchi svizzeri,
euro o dollari statunitensi.
Buone ragioni per il Conto fondi UBS
• Facile: le somme versate sul Conto fondi UBS vengono
automaticamente investite nei Fondi d’investimento UBS di
vostra scelta.
• Flessibile: con il Conto fondi UBS, versamenti e prelievi
sono possibili in qualsiasi momento. Siete voi a stabilire
quando e con quale importo costituire il vostro patrimonio.
•Redditizio: con i Fondi d’investimento UBS partecipate
all’evoluzione dei mercati finanziari. In confronto a un conto
di risparmio potete così approfittare di opportunità di redditi
più elevati a lungo termine.
•Versatile: avete a disposizione un’ampia gamma di Fondi
d’investimento UBS.
• Diversificazione del rischio d’investimento: con i Fondi
d’investimento UBS beneficiate di un’ampia diversificazione
del rischio.
• Effetto del costo medio: il versamento regolare di importi
sempre uguali sul Conto fondi UBS (ad esempio con un
ordine permanente) aumenta la probabilità di ottenere un
prezzo d’acquisto medio più vantaggioso.
•Completamente investito: il vostro denaro è investito
non solo in quote intere di fondi ma anche in loro frazioni.
Per gli importi inferiori all’investimento minimo beneficiate
di un tasso d’interesse vantaggioso (tranne nel caso del
Conto fondi UBS in USD).
In sintesi
Il Conto fondi UBS
Monete del conto
CHF, EUR, USD
Versamenti
Possibili in qualsiasi momento (tramite bonifico bancario, giroconto, ordine permanente, Digital Banking
o in contanti allo sportello UBS), investimento automatico nei Fondi d’investimento UBS di vostra
scelta non appena raggiunto l’importo minimo
Pagamento
In qualsiasi momento tramite consulente o allo sportello UBS, almeno CHF / EUR / USD 250 o
CHF / EUR / USD 100 per giovani clienti bancari1 e giovani professionisti1.
Al massimo, fino all’80% del capitale esistente nel Conto / Deposito fondi UBS.
Importo minimo
di investimento
CHF / EUR / USD 250 o CHF / EUR / USD 100 per giovani clienti bancari1 e giovani professionisti1
Tassi d’interesse
Tasso d’interesse preferenziale sull’importo non investito in Fondi d’investimento UBS.
La remunerazione interessa solo i conti in CHF e EUR. I conti fondi in USD non sono remunerati
(per informazioni dettagliate rinviamo al documento riassuntivo separato disponibile presso
la vostra filiale UBS o in Internet alla pagina ubs.com/interessi).
Condizioni
• Spese amministrative dello 0,14% p.a. per la gestione del Conto / Deposito fondi UBS
•C
ommissioni di emissione per l’investimento in Fondi d’investimento UBS (i prezzi variano
a seconda del fondo) nonché commissioni e costi standard dei singoli fondi
• S pese di terzi e imposte (ad esempio IVA, imposta preventiva, tassa di bollo federale, eccetera)
addebitate separatamente
•C
ondizioni preferenziali per giovani clienti bancari1 e giovani professionisti1
– tasso d’interesse preferenziale in CHF
– nessuna spesa amministrativa
– 50% della commissione di emissione (addebito separato di ulteriori commissioni e costi)
Tipi di piano
patrimoniale
Piano Cresco o Piano Exigo
Opportunità e rischi
Partecipate all’evoluzione dei mercati finanziari e potete beneficiare di opportunità di rendimento a
lungo termine maggiori rispetto a quelle di un conto di risparmio. In quanto investitori dovete tenere
ben presente che qualsiasi investimento è soggetto a oscillazioni di valore, sia positive che negative.
Conteggi
Conteggio individuale per ogni investimento
Estratti conto
Reporting annuale del conto fondi
Digital Banking
Informazioni dettagliate sul vostro Conto fondi UBS sono sempre visualizzabili tramite
UBS e-banking e l’app UBS Mobile Banking
Pubblicazione
I prezzi dei Fondi d’investimento UBS sono parzialmente pubblicati sui quotidiani e integralmente in
Internet (per maggiori informazioni consultate la pagina Internet ubs.com/fundgate).
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iovani clienti bancari: bambini e giovani fino a 20 anni nonché titolari di UBS Generation o UBS Campus
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Giovani professionisti: titolari di UBS Young Professional
Passo dopo passo
Il regalo ideale, che cresce negli anni
Un vostro regalo può gettare le fondamenta per un patrimonio. Genitori, nonni, padrini o parenti: pensate già oggi al
futuro del bambino e volete contribuire sin d’ora alla sua sicurezza finanziaria? Il Conto fondi UBS vi permette di soddisfare
questo desiderio, in quanto coniuga i vantaggi di un conto con
quelli di un investimento in Fondi d’investimento UBS. Avete
così la possibilità di risparmiare in maniera semplice e sistematica e al contempo il bambino può approfittare delle oppor­
tunità di rendimento dei Fondi d’investimento UBS.
Per tutte le vostre domande
ubs.com/contofondi
UBS Service Line Clientela privata 0848 848 053
Cercare una filiale ubs.com/agenzie
Dopo aver aperto il Conto fondi UBS potete effettuare il vostro
primo versamento. I versamenti successivi fanno crescere
il capitale con cui un giorno il bambino potrà realizzare un
sogno. Inoltre, bambini e giovani fino a 20 anni beneficiano
di condizioni preferenziali e di altri extra interessanti. E per
il trasferimento del conto siamo lieti di mettere a vostra disposizione una carta regalo.
UBS Switzerland AG
Casella postale
8098 Zurigo
Questa pubblicazione ha finalità solamente informative. Non deve essere intesa come raccomandazione, offerta o sollecitazione d’offerta per l’acquisto o la vendita di investimenti
o di altri prodotti specifici. Non è una consulenza finanziaria, legale o fiscale e non deve essere utilizzata come base per una decisione d’investimento. Siete pregati di richiedere
una consulenza professionale prima di prendere una decisione d’investimento.
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© UBS 2017. Il simbolo delle chiavi e UBS sono fra i marchi protetti di UBS. Tutti i diritti riservati. Maggio 2017. 83501I
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