INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID)
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in
relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel
presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo
e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta
informata in merito all’opportunità di investire.
Eurizon Focus Formula Azioni 2015 - 4
Classe di Quote: R EUR ad accumulazione (ISIN: LU0431252732)
Il fondo è gestito da Eurizon Capital S.A., Società del Gruppo Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo
OBIETTIVI E POLITICA D’INVESTIMENTO
Obiettivo di investimento
Il Fondo mira a consentire agli investitori di beneficiare, il 31 agosto 2015
(Giorno di Validità della Formula) del rimborso del Valore Iniziale della
Quota (100 Euro) aumentato del rialzo medio dei mercati azionari della
zona Euro (Rendimento dell'Indice) entro il limite di un rendimento del
46%, ossia un tasso di rendimento annualizzato massimo del 7.86%.
Non vi è alcuna garanzia che tale obiettivo sia effettivamente raggiunto.
Nel caso in cui l'obiettivo di gestione non sia raggiunto, l'investitore
riceverà il Valore Netto d'Inventario determinato nel Giorno di Validità
della Formula.
Politica di investimento
Fino al 31 agosto 2015, in un'ottica di protezione del Valore Iniziale della
Quota, il Fondo investe soprattutto, attraverso strumenti finanziari
complessi (asset swap), in valori mobiliari di natura obbligazionaria e in
strumenti del mercato monetario di alto e medio merito creditizio
(investment grade) emessi da autorità pubbliche o società private
denominati in Euro.
Inoltre, il Fondo può detenere liquidità, compresi depositi a termine presso
istituti di credito.
Il Fondo scambia, attraverso strumenti finanziari complessi (swap di tasso
d'interesse, swap di performance), il rendimento del proprio portafoglio
con una partecipazione del 92% al Rendimento di un Indice
rappresentativo del mercato azionario della zona Euro (Dow Jones Euro
Stoxx 50 Price Index).
Il Rendimento dell'Indice è calcolato sulla base della media dei valori
dell'indice nei mesi successivi al lancio del Fondo e della media dei valori
dell'indice che saranno rilevati nei mesi precedenti il 31 agosto 2015.
Si richiama l'attenzione degli investitori sul fatto che il Rendimento
dell'Indice non potrà mai essere superiore al 50%. Se il Rendimento
dell'Indice è negativo, sarà considerato pari a zero.
Il patrimonio netto del Fondo potrà anche essere investito in OICVM.
Dopo il 31 agosto 2015, il patrimonio netto del Fondo sarà investito
unicamente in valori mobiliari di natura obbligazionaria, in strumenti del
mercato monetario (compresi i Fondi del Mercato Monetario), in liquidità,
compresi i depositi a termine presso istituti di credito, e in strumenti
finanziari derivati.
Vantaggi della formula
q il Fondo beneficia di una protezione del capitale alla scadenza,
beneficiando altresì del potenziale rialzo dei mercati azionari
q il rilevamento dei valori dell'indice in diverse date consente di evitare che
oscillazioni importanti e puntuali delle quotazioni influenzino
eccessivamente, al rialzo come al ribasso, il rendimento del Fondo
Svantaggi della formula
q la protezione del capitale si applica unicamente alla scadenza e
l'investitore si assume pertanto il rischio di perdita di capitale se è
costretto alla vendita delle proprie quote prima della data prevista
q il rendimento del Fondo non può superare un livello massimo
q il rilevamento dei valori dell'indice in diverse date può limitare il
rendimento del Fondo in caso di rialzo importante dell'indice ad una
data prossima alla scadenza
Rimborso
È possibile richiedere il rimborso delle quote in qualsiasi momento. Le
domande di rimborso sono trattate sulla base del primo Valore Netto
d'Inventario per quota calcolato dopo il ricevimento della domanda a
Lussemburgo entro la data limite per il loro trattamento. Il Valore Netto
d'Inventario per quota è calcolato con cadenza settimanale ogni lunedì.
L'obiettivo di protezione del capitale è valido unicamente il 31
agosto 2015 per gli investitori che conservano il loro investimento
fino a tale data.
Politica di distribuzione
Questa Categoria di Quote non prevede la distribuzione di proventi degli
investimenti. Tali proventi sono reinvestiti.
ILLUSTRAZIONE DEL MECCANISMO
Gli esempi sotto riportati hanno il solo scopo di illustrare gli obiettivi e la politica d'investimento descritti in precedenza. Essi non rappresentano una
previsione di ciò che potrebbe accadere realmente e non forniscono alcuna indicazione in merito al possibile rendimento. Gli scenari presentati non hanno
la stessa probabilità di realizzazione.
Scenario negativo: il Rendimento dell'Indice è negativo.
Dow Jones Eurostoxx 50
Media iniziale dei valori dell'indice rilevati nei mesi successivi al lancio del
Fondo
2,803.58
Media finale dei valori dell'indice rilevati nei mesi precedenti il Giorno di
Validità della Formula
2,583.50
Rendimento dell'indice in base alla formula: (media finale – media iniziale) /
media iniziale
Tasso di partecipazione
-7.85% (rendimento considerato: 0.00%)
92%
Valore finale della Quota il Giorno di Validità della Formula: 100.00 + 92% x (100.00 x 0.00%) = 100.00 Euro. Ossia lo 0.00% in media su
base annua, al lordo di spese e imposte
Scenario neutro: il Rendimento dell'Indice è positivo e inferiore
al 50%.
Dow Jones Eurostoxx 50
Media iniziale dei valori dell'indice rilevati nei mesi successivi al lancio del
Fondo
2,803.58
Media finale dei valori dell'indice rilevati nei mesi precedenti il Giorno di
Validità della Formula
3,346.92
Rendimento dell'indice in base alla formula: (media finale – media iniziale) /
media iniziale
Tasso di partecipazione
+19.38% (rendimento considerato: +19.38%)
92%
Valore finale della Quota il Giorno di Validità della Formula: 100.00 + 92% x (100.00 x 19.38%) = 117.83 Euro. Ossia il 3.33% in media su
base annua, al lordo di spese e imposte
Scenario positivo: il Rendimento dell'Indice è positivo e superiore
al 50%.
Dow Jones Eurostoxx 50
Media iniziale dei valori dell'indice rilevati nei mesi successivi al lancio del
Fondo
2,803.58
Media finale dei valori dell'indice rilevati nei mesi precedenti il Giorno di
Validità della Formula
4,851.88
Rendimento dell'indice in base alla formula: (media finale – media iniziale) /
media iniziale
Tasso di partecipazione
+73.06% (rendimento considerato: +50%)
92%
Valore finale della Quota il Giorno di Validità della Formula: 100.00 + 92% x (100.00 x 50%) = 146.00 Euro. Ossia il 7.86% in media su base
annua, al lordo di spese e imposte. Tale rendimento corrisponde al rendimento massimo annuo che può essere ottenuto dal Fondo il 31
agosto 2015.
I risultati presentati sono forniti a titolo puramente indicativo; il rendimento effettivo sarà funzione dell'andamento dei mercati. Il valore degli investimenti
calcolato secondo la formula può variare al rialzo quanto al ribasso.
In caso di vendita prima del 31 agosto 2015, il valore degli investimenti è calcolato sulla base del valore di mercato degli attivi sottostanti e
non secondo la formula utilizzata negli esempi.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio più basso
Rischio più elevato
Rendimento potenzialmente
più basso
1
2
3
Rendimento potenzialmente
più elevato
4
5
6
7
q I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non
costituire un'indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del
Fondo.
q La categoria di rischio/rendimento indicata sopra potrebbe non rimanere
invariata e la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo.
q L'appartenenza alla categoria più bassa non indica un investimento
esente da rischi.
Questo prodotto si trova nella categoria 2 in quanto fondo strutturato con
una scadenza fissa e a capitale protetto. La protezione del capitale a
scadenza relativa al Valore Iniziale della Quota può ridurre la sensibilità del
prodotto alle oscillazioni dei mercati.
Altri rischi rilevanti per il Comparto che non sono adeguatamente rilevati
dall’indicatore sintetico:
q rischio di controparte: rischio che il soggetto con il quale il Comparto ha
concluso contratti per realizzare alcune operazioni non sia in grado di
rispettare gli impegni assunti.
q rischio di credito: rischio che il soggetto emittente le obbligazioni non
paghi al Comparto, anche solo in parte, gli interessi e il capitale.
SPESE
Le spese sostenute sono utilizzate per coprire i costi di gestione del
Comparto e i costi legati alla commercializzazione e alla distribuzione
dello stesso. Tali spese riducono il rendimento potenziale dell’investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spesa di sottoscrizione
non previste
Spesa di rimborso
non previste
Questa è la percentuale massima che può essere prelevata dal vostro capitale
prima che venga investito e prima che sia restituito.
q Il valore delle spese correnti (tra cui una commissione di gestione pari a
0.35%) si basa sulle spese dell'anno precedente, concluso a dicembre
2014. Il valore delle spese correnti esclude i costi delle operazioni di
portafoglio, ad eccezione delle spese di sottoscrizione e rimborso pagate
dal Fondo per la sottoscrizione o il rimborso di altri OICR. Tale valore può
variare da un anno all'altro.
q Per ulteriori informazioni circa le spese si rimanda all’art. 5.4 del
Prospetto disponibile sul nostro sito internet www.eurizoncapital.lu e
presso i distributori.
Spese prelevate dal fondo in un anno
Spese correnti
0.45%
Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche
Commissioni legate al
rendimento
non previste
INFORMAZIONI PRATICHE
Società di Gestione
Eurizon Capital S.A., 8 Avenue de la Liberté, L – 1930 Lussemburgo
Banca depositaria
State Street Bank Luxembourg S.A., 49 Avenue J.F. Kennedy, L - 1855
Lussemburgo
Ulteriori informazioni
q Non è più possibile investire in questo Fondo.
q Per ulteriori informazioni sul Fondo potete consultare il Prospetto (nella
stessa lingua del KIID), il regolamento di gestione, l'ultimo rendiconto
annuale disponibile o le relazioni semestrali successive (in lingua
francese). Tali documenti possono essere ottenuti in ogni momento,
gratuitamente, visitando il sito internet della Società di Gestione,
www.eurizoncapital.lu, ovvero previa richiesta scritta alla Società di
Gestione o alla Banca Depositaria.
Pubblicazione del valore della quota
Il valore della quota del Fondo è pubblicato settimanalmente sul sito
internet della Società di Gestione all'indirizzo www.eurizoncapital.lu.
Legislazione fiscale
Il Fondo è soggetto alla legislazione fiscale lussemburghese. Tenuto conto
del paese di residenza, tale legislazione potrebbe avere un impatto sul
vostro investimento.
Dichiarazione di responsabilità
Eurizon Capital S.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla
base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano
fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del
Prospetto del Fondo.
Il presente Fondo è autorizzato in Lussemburgo e regolamentato dalla Commissione di Sorveglianza del Settore Finanziario (CSSF).
Eurizon Capital S.A. è autorizzata in Lussemburgo e sottoposta alla vigilanza della Commissione di Sorveglianza del Settore Finanziario (CSSF).
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide alla data del 19/02/2015.
