La frode di identità e creditizia
Le risposte della PA e del SIC ECIS
Primo webinar dedicato ad istituti di credito e
società finanziarie - 17 aprile 2014
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Experian Public.
Argomenti trattati durante questo primo
webinar
Il webinar sarà articolato in due parti.
Prima parte:
Presentazione del Regolamento
» Il ruolo di Ecis
» Stato dell’arte e finalità del progetto
Adempimenti e tempistiche
» Date importanti da ricordare
» Modalità di adesione
Seconda parte:
Banche dati
Modalità di accesso
Dati oggetto di riscontro
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Il ruolo del SIC Experian-Cerved
E come possiamo essere di aiuto agli aderenti diretti
La nostra società è un partecipante storico all’iniziativa, sin dal lontano 2006
Il quadro normativo
Il contributo dei nostri esperti al tavolo di lavoro pluriennale guidato da MEF è stato proattivo e
si è articolato nel tempo in varie componenti:
Studio del fenomeno della frode
Tecnico – Funzionale
Legale
Operativo
Questo ci consente oggi di poterci proporre nei confronti degli Aderenti Diretti con una
proposta di supporto completa
Tramite operativo per la
consultazione del sistema
Consulenza funzionale
per minimizzare l’impatto tecnologico ed
operativo
per individuare il miglior uso dello strumento
di prevenzione SCIPAFI
Consulenza tecnica ed
amministrativa
Simulazioni e analisi dei
dati
attraverso il ns. presidio di comunicazione
con CONSAP, MEF e loro fornitori
per determinare il perimetro di efficacia
dell’attuale stato di sviluppo di SCIPAFI
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SCIPAFI: Lo stato dell’arte
Cos’è
SCIPAFI
Data di
pubblicazione del
Regolamento
Chi può accedere
al sistema
Il ruolo del SIC
Experian-Cerved
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Sistema pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel
settore del credito al consumo, con specifico riferimento al fenomeno dei furti
d’identità
Titolare: MEF
Gestore: CONSAP (Concessionaria servizi assicurativi pubblici S.p.a. )
La pubblicazione in Gazzetta Ufficiale del Regolamento attuativo è prevista
per la prima decade di Maggio 2014; da questo momento decorrono gli
adempimenti funzionali all’adesione e consultazione del sistema
Aderenti diretti:
- Banche, finanziarie
- Società telefoniche e di servizi
interattivi
- Imprese assicuratrici (dopo 12 mesi)
Aderenti Indiretti:
- Gestori di Sistemi di
Informazioni Creditizie (SIC)
Il SIC Experian-Cerved Information Services (ECIS) opererà quale «aderente
indiretto»
Questo consentirà di poter svolgere un ruolo di tramite operativo nei
confronti dei nostri clienti con i quali siamo già integrati tecnologicamente, ma
anche di proporre un approccio di rinforzo del presidio anti-frode
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Date importanti da ricordare
Maggio
Giugno
Luglio
Settembre
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Pubblicazione del regolamento in Gazzetta Ufficiale
• La pubblicazione del regolamento consente poi a MEF di chiudere le
convenzioni con le amministrazioni che mettono a disposizione i loro DB
• Dopo la pubblicazione verranno resi disponibili anche i manuali operativi e i
tracciati di connessione al sistema
Compilazione del formulario di convenzionamento
• Si hanno 30 giorni dopo la pubblicazione del Regolamento in GU per l'invio del
formulario di convenzionamento da parte di tutti gli aderenti
• L’adesione al sistema è obbligatoria, la consultazione è facoltativa; MEF ha
chiarito questa posizione attraverso il sito istituzionale sotto forma di FAQ
Redazione lista aderenti
• MEF ha 30 giorni per redigere la lista degli aderenti
• Questa lista determinerà anche il corrispettivo iniziale di partecipazione al
sistema che deve essere versato da tutti gli aderenti
Attivazione aderenti
• L’iter prevede successivamente altri 60 giorni per attivare gli aderenti
• Quindi si stima che 120 giorni dopo la pubblicazione del regolamento il sistema
sia accessibile agli aderenti
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SCIPAFI: Modalità di interrogazione
Modalità di
collegamento
L'esito dell'
interrogazione
Disponibilità dei dati
e infrastrutturale
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•
Attraverso portale (interrogazione manuale)
•
Application-to-application:
•
Per singolo nominativo – online e sincrono
•
Su vari nominativi – Batch/off-line e massivo con
scambio dei dati attraverso ftp
•
Identificativo di riscontro univoco: attribuito automaticamente
a tutte le interrogazioni, va usato per esempio quando si chiama
l’help desk. Questo codice è parlante perché una combinazione
di data - orario - progressivo minuti
•
Dettaglio banche dati che hanno risposto, con il timestamp
dell'input e output
•
Documento PDF che riassume l'esito e può essere scaricato,
stampato o salvato come allegato alla pratica (nella modalità
portale)
•
Il sistema allo stato e per esigenze di tutela della privacy non
conserva i dati interrogati
•
Backup del sistema: fascia oraria dalle 1 alle 3 di notte
•
Manutenzione programmata: comunicata quando necessario
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SCIPAFI: Banche dati interfacciate
Punti di attenzione
Banche dati
interfacciate
•
Agenzia delle entrate ed anagrafe tributaria
•
Ministero dell’Interno: Archivio passaporti e permessi di
soggiorno
•
INPS (incl. INPDAP): versamenti contributivi datori di lavoro per
il mondo privato e pubblico, evidenze dalla busta paga
•
INAIL: verifica posizione assicurativa datore di lavoro, evidenze
della busta paga
•
Ministero dell’Infrastrutture e dei Trasporti, Prefetture: Patenti
•
L’archivio Documenti smarriti e rubati verrà messo a disposizione in un
secondo momento
•
I dati della Carta d’Identità non verranno riscontrati fino alla conclusione
del progetto ANPR (Anagrafe Nazionale Persone Residenti)
•
L’accesso agli archivi INPS/INAIL/INPDAP è possibile attraverso i dati
anagrafici ed il CF
•
L’aggiornamento dei dati da parte dei datori di lavoro del settore pubblico
è meno disciplinato rispetto al privato, con conseguenze sull’attendibilità
del riscontro
•
In generale i tempi di risposta dei vari DB e la capacità di servire i volumi
di interrogazione che perverranno
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Punti di
attenzione
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DATI IDENTIFICATIVI
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DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO
Patente di guida
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DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO
Passaporto
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DOCUMENTO DI RICONOSCIMENTO
Permesso di soggiorno
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DOMICILIO FISCALE
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DOCUMENTO DI REDDITO
Dichiarazione dei redditi
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DOCUMENTO DI REDDITO
Busta paga privati
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DOCUMENTO DI REDDITO
Busta paga dipendenti pubblici
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DOCUMENTO DI REDDITO
Posizione INAIL
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ALTRE INFORMAZIONI
Partita IVA
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