PROFILO DELL'INVESTITORE - INFORMAZIONI
Finalità del questionario
Le informazioni acquisite attraverso le domande del questionario servono ad identificare il corretto profilo finanziario
dell'investitore. Nel caso in cui il cliente non fornisca le informazioni o fornisca informazioni considerate dalla Banca insufficienti,
potrebbe risultare compromessa la possibilità per quest'ultima di valutare l'appropriatezza delle scelte di investimento e, quindi,
la capacità della medesima di agire nel miglior interesse del cliente. Qualora il cliente non fornisca una delle informazioni che
attengono alla valutazione dell'appropriatezza o dell'adeguatezza la Banca non potrà erogare il servizio di consulenza e/o di
Gestione Patrimoniale.
Le risposte fornite dal cliente nella sezione A del Questionario permettono alla Banca di acquisire il livello di conoscenza ed
esperienza finanziaria/assicurativa al fine di poter valutare l'appropriatezza dell'operazione.
Le risposte fornite dal cliente nella sezione B del Questionario permettono alla Banca di conoscere l'obiettivo di investimento e la
sua situazione finanziaria al fine di poter valutare l'adeguatezza dell'operazione.
La risposta fornita dal cliente nella sezione C del Questionario permette alla Banca di acquisire il livello di conoscenza in relazione
al servizio di Gestione Patrimoniale al fine di valutare l'adeguatezza del medesimo.
La sezione D del Questionario è finalizzata alla verifica di congruità del singolo contratto assicurativo con le necessità
assicurativo-previdenziali del cliente. I prodotti assicurativi si suddividono in prodotti a prevalente contenuto finanziario (polizze
rivalutabili, Unit ed index linked) ed a prevalente contenuto assicurativo previdenziale (polizze temporanee caso morte, polizze
individuali previdenziali).
L' adeguatezza rappresenta il livello di valutazione più approfondito, obbligatorio nell'ambito dei due specifici servizi di
investimento nei quali la Banca è più propositiva verso il cliente: la consulenza in materia di investimenti (definita come
raccomandazioni personalizzate di servizi o prodotti finanziari):
- adatti al cliente o potenziale cliente.
- la gestione di portafoglio.
Questo livello di valutazione è quello che garantisce la maggior tutela all'investitore.
L' appropriatezza rappresenta un livello di valutazione meno approfondito, basato solo sull'analisi di alcune caratteristiche
soggettive dell'investitore, e che viene in rilievo per tutti i servizi di investimento per i quali non è obbligatoria la valutazione di
adeguatezza.
Le risposte fornite dal cliente nella sezione E del Questionario permettono alla Banca di acquisire le informazioni necessarie alla
verifica di adeguatezza per i Fondi Previdenziali.
Le risposte fornite dal cliente nella sezione F e nella sezione G del Questionario (rispettivamente Persone Fisiche e Persone
Giuridiche) permettono alla Banca di acquisire le informazioni necessarie alla verifica di adeguatezza per i Fondi/Sicav in modalità
PAC.
Distinti saluti,
Banca Monte dei Paschi di Siena
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