See the future first
Tecnologia a supporto
dei modelli di servizio
CRM Roboadvisory Platform
“Fintech”
© 2016 Deus Technology - Confidential
Deus Technology:
Siamo un “enabler del Fintech” nell’ambito del
processo di investimento ed abbiamo come mission
quella di aiutare i nostri clienti ad evolvere il loro
modello di business tradizionale attraverso l’adozione
di tecnologie moderne ed innovative
Tecnologia
Multicanale
“OpenAPI”
Dati Embedded o
Locali
CRMRoboadvisory
Technology
Personalizzazione
Tra i progetti più innovativi che adottano tecnologia Deus:
L'unica Banca retail con un servizio di roboinvesting us (CheBanca!)
L’unica banca in Italia con un servizio di consulenza Robo4advisors “automatizzata” (Banca
Sella)
L’unica SGR che utilizza le app come strumento commerciale per disintermediare i
distributori (AcomeA)
© 2016 Deus Technology - Confidential
2
Ma chi sono i risparmiatori di domani?:
Digital native:
semplice
multicanale
online
immediato
real time
social
personalization
collaboration
on line engagement
customer experience
© 2016 Deus Technology - Confidential
Information overload
3
Quanta intelligenza “artificiale” c’è dietro un motore di
robo? :
Dietro un motore di robo advisory di solito NON ci sono algoritmi quantitativi o
intelligenza artificiale, ma professionisti che decidono le strategie e i criteri di
selezione dei prodotti.
CRM-Roboadvisory = industrializzazione del processo di consulenza personalizzato
Piattaforma di calcolo per automatizzare il processo di consulenza; i portafogli clienti vengono
costruiti, monitorati e riallocati dal motore nel rispetto dei vincoli di adeguatezza e seguendo le
strategie di investimento e le view di mercato della Banca; le proposte elaborate sono pensate
rispettando i desiderata del cliente (espressi o desunti) grazie alla interazione con la base dati
disponibile.
Roboinvesting = industrializzazione del processo di riallineamento di un portafoglio cliente a
portafoglio modello
© 2016 Deus Technology - Confidential
4
Tecnologia: le componenti di un motore di Robo:
Deus ha una piattaforma che è nativamente pensata come un componente intelligente
integrabile nella infrastruttura esistente in logica “open API”.
Governo Engine
BANCA
ADVISORY DESK
FE COMMERCIALE
Analytics
&
Modelli
di WM
Portfolio
Data
Roboadvisory
Engine
(Deus TRA)
FE CLIENTE
Customer
Data
MiFID
© 2016 Deus Technology - Confidential
5
Servizi di Roboadvisory: ingredienti
ROBOINVESTING:
Portafoglio
Cliente
Portafoglio Modello
(Asset Class o Bisogni)
Elenco Prodotti
organizzati
e quantitativamente
valutati
Profilo Cliente
MiFID
MiFID
CRM - ROBOADVISORY:
Portafoglio
Cliente
Analytics per definire
cluster appartenenza
clienti
Portafoglio Modello
(Asset Class o Bisogni)
Elenco Prodotti
organizzati
e quantitativamente
valutati
Profilo Cliente
MiFID
Regole e vincoli
Analytics per definire
profilo singolo cliente
Modello di consulenza
MiFID
© 2016 Deus Technology - Confidential
6
Robo vs Advisory “Manuale”
Piattaforma WM
“Tradizionale”
CRM – RoboAdvisory &
Robo4advisors
Roboinvesting
Erogazione
servizio
Manuale
Automated
Automated
Target
Rete
Clienti
Rete
Clienti
Personalizzazione
proposta
Manuale
Bassa.
Profili standard MiFID
Alta.
Profili personalizzati su modelli di analisi
comportamentale
Algoritmo
Modelli ottimizzazione
frontiera efficiente
Approccio “clone”
Modello euristico
Fruibilità
commerciale reale
Scarsa se basata su
modelli di ottimizzazione
Media.
Turnover portafogli contenuti e
governati da centro
Elevata.
Turnover portafogli contenuti
Universo investibile
Multiasset (20.000)
Risparmio gestito (3.000)
Multiasset (20.000)
Tempo medio
generazione
proposta
45/60 minuti media
Real time
Batch
Real time
Batch
Efficacia proposta
Poco spendibili se generate
con modelli di
ottimizzazioni.
Intervento manuale
Efficaci per fasce di clienti retail
Disegnato per essere efficace perchè
rispetta asis e desiderata cliente.
Retail e Private
© 2016 Deus Technology - Confidential
7
Via Cappuccio 21
20123 Milano
Tel :+39 02 43998527
Fax: +39 02 48014479
Mail: [email protected]
www.deustechnology.com
© 2016 Deus Technology - Confidential
8
