Comunicato stampa
ottobre 2012
BENI RIFUGIO
Il nuovo ‘oro’? È il legno
Come proteggere i capitali in un periodo di economia impazzita
I consigli di Marco Degiorgis, tra i più qualificati 500 consulenti
patrimoniali indipendenti presenti in Italia, per non sbagliare.
www.studiodegiorgis.it
Le piante aumentano di valore più che proporzionalmente rispetto all’aumentare del
diametro del tronco. Una pianta con un tronco di 40 centimetri di diametro vale 4
volte di più di quella che ha un tronco di 20 centimetri. Il legno è necessario,
ecologico, duraturo. “Lo hanno capito in tanti e per questo, in un momento di grande
incertezza economica come quello che attraversiamo, molti patrimoni guardano alla
solidità di una bella piantagione come ‘bene rifugio’”, dichiara Marco Degiorgis,
consulente patrimoniale indipendente tra i più autorevoli fra i 500 professionisti
autorizzati in Italia.
Legno sì ma quale? Meglio se sono legni pregiati e ricercati (ad esempio il rovere
utilizzato per produrre le botti per il vino). Si può comprare un terreno, piantarci le
piante e seguirne l’andamento; bisogna essere disposti ad attendere almeno vent’
anni perché le piante raggiungano una dimensione commercialmente interessante e
bisogna scegliere con cura la zona in cui si intende piantumare. Sempre parlando del
rovere da botti, quello più pregiato proviene dalla Francia, dalla Slavonia e dagli USA,
quindi se lo si pianta in Italia non ha lo stesso valore e la stessa appetibilità
commerciale. Oppure si possono acquistare quote di fondi o di società specializzate
che investono in foreste e piantagioni di legno pregiato sul pianeta.
E se gli orizzonti di interesse sono più vicini o meno bucolici?
Un ‘bene rifugio’ deve proteggere i risparmi in denaro dagli eventi economici infausti:
inflazione, crisi sociali, guerre, malattie, etc.
Gli italiani, da sempre, hanno prediletto ‘il mattone’, ma attualmente il mercato
immobiliare è fermo e decidere altre forme di investimento è complesso. Il futuro è
oscuro. Se non nero. E l’oro è caro.
Come scegliere allora?
Ecco i consigli di Degiorgis:
1. Valutare le caratteristiche di ogni tipo di bene. Ecco una tabella che può aiutare
nell’analisi:
Ufficio stampa
Gruppo Areté
via Albani 21
20149 Milano
02 33004397 cell 349 4330142
[email protected]
Studio Degiorgis
Corso Garibaldi 109
15048 Valenza (Al)
0131 1925907
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BENE
casa
PROTEZIONE
INFLAZIONE
PROTEZIONE
CATASTROFE
PROBLEMI RIVENDITA
POSSIBILITÀ
VENDITA
PARZIALE
MAGAZZINO
No
(molti anziani
infatti ora
vendono
l'usufrutto)
no
no
secondo il mercato
no
auto
no
no
secondo il mercato
no
si
arte
si
si
secondo il mercato
si
si
oro
si
si
prezzo definito
si
no
gioielli
no
si
prezzo di mercato del metallo
ma valore della manodopera
non rivendibile
si
no
2. Valutare le proprie esigenze in relazione alle caratteristiche evidenziate
3. Valutare la scelta nel quadro di un “piano vita” globale
“Alcuni beni non sono divisibili e vendibili separatamente – commenta Degiorgis – una
casa può essere venduta solo per intero, a meno che non sia possibile frazionarla in
più unità abitative, con i relativi costi. Si può vendere a parte solo l’usufrutto,
escamotage a cui purtroppo molti anziani in difficoltà economica ultimamente
ricorrono. Quasi tutti, tranne l’oro, non hanno un prezzo definito da un mercato
regolamentato, ma il prezzo si realizza dall’incontro tra domanda e offerta. Ci sono
beni che hanno bisogno di spazio adeguato dove conservarli, come auto e quadri, altri
incorporano un elevato valore di manodopera all’acquisto che non è riconosciuto
quando li si vuole rivendere; è il caso di gioielli e orologi, a meno che non si tratti di
oggetti da collezione, rari o antichi. Alcuni beni rifugio sono soggetti alle mode, come
dipinti, sculture e opere d’arte, con le eccezioni di oggetti d’arte antichi.”
Una volta stabilito quale bene fa per noi, bisogna farsi consigliare nell’acquisto da un
esperto, ma quali accorgimenti seguire? “Sicuramente non farsi consigliare da chi
deve vendere l’oggetto, che lo decanterà come il miglior bene rifugio esistente –
sottolinea Degiorgis –. Un perito sarà in grado di stabilire un valore teorico, magari
diverso dal valore di mercato, ma non potrà dire se è un bene rifugio e se è in grado
di mantenere il suo valore nel tempo. Dunque è opportuno interpellare il proprio
consulente indipendente, figura professionale nuova, ancora poco conosciuta, un
esperto che è al servizio del cliente e non guadagna dai suoi acquisti e investimenti,
che offre insomma pareri, non gestisce materialmente denaro o beni.
“L’importante è che il consulente conosca la situazione patrimoniale del suo cliente da
ogni punto di vista, poiché un bene rifugio deve essere considerato parte dell’intero
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patrimonio e acquistato nelle adeguate proporzioni, nel quadro di una scelta di un
“piano vita” globale. Se per esempio si hanno figli ‘da sistemare’, forse è meglio
investire in mattoni per assicurare loro almeno un tetto; se si è giovani si possono fare
scelte diverse.”
Profilo Marco Degiorgis
È nato il 6 marzo 1963 a Valenza in provincia di Alessandria, ha una Laurea in Economia al'Università di Pavia, il diploma di marketing presso la Camera di commercio di
Torino, il diploma di Pianificazione e analisi finanziaria con specializzazione in consulenza agli investimenti, e un master in finanza aziendale.
Associato a NAFOP (Associazione Nazionale dei Consulenti d'Investimento), Degiorgis
dopo una lunga esperienza come dirigente e consulente per aziende nazionali, ha fon dato lo Studio di consulenza patrimoniale indipendente Degiorgis con sedi a Valenza
(AL) e Torino, tra i primi in Italia a proporre la consulenza finanziaria personale; i ser vizi vanno dall'analisi di portafoglio, alla pianificazione finanziaria, alla consulenza ‘Piano vita’, che accompagna persone e aziende nel tempo, evolvendo coerentemente le
strategie di investimento. Collaborano con lo Studio Degiorgis qualificati professionisti
del settore (consulenti investimenti, trader, avvocati, commercialisti, consulenti aziendali). Inoltre Degiorgis è Account Manager di Espertinrete, per Torino e il Piemonte.
Sul sito www.francescocaranti.com Marco Degiorgis firma la rubrica "Analisi e Consulenza" e è tra gli esperti sul tema della gestione patrimoniale di infoiva.com (www.infoiva.com/argomenti/non-solo-tasse).
Degiorgis è presidente e fondatore di MonferratoIN (monferratoin.wordpress.com), associazione di social networking che aderisce all'associazione nazionale ClubIN.
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