Informazioni su Loyalis Fondazione collettiva LPP

Informazioni su Loyalis Fondazione collettiva LPP
Introduzione
Siamo lieti di informarla nuovamente con «LoyalisNews» sulle attività e le decisioni in merito alla
fondazione.
Mentre la performance fino ad aprile 2010 ha
continuato a salire toccando il 3%, alla fine di agosto
si è ridotta all’1.2% a seguito del regresso dei mercati
finanziari. Ciononostante il grado di copertura della
fondazione a metà anno si è mantenuto come prima
sopra il 100%.
Sul nostro sito www.loyalis.ch troverà ulteriori
informazioni su Loyalis Fondazione collettiva LPP.
per tutto l’anno, si è visto soprattutto sul mercato
valutario un rafforzamento del franco svizzero contro
l’euro. Così il 7 settembre il cambio EUR/CHF con
1.282 ha raggiunto il minimo storico. I mercato
azionari, che solitamente reagiscono alla crescita
degli utili, per tutta l’estate hanno ignorato le notizie
sorprendentemente positive di imprese americane ed
europee. A causa dei timori di un rallentamento della
congiuntura, i dubbi relativi alla persistenza della
crescita degli utili hanno avuto la meglio.
Investimenti
Asset allocation
Il portafoglio al 31.08.2010 è così ripartito:
Congiuntura e mercati finanziari 2010
Sotto l’influenza di una politica monetaria e fiscale
espansiva, l’economia mondiale si è ripresa con
sorprendente rapidità dalla crisi finanziaria globale.
Negli ultimi mesi si è delineata tuttavia un’andatura più
lenta. Sembra che i mercati finanziari siano sempre
intenti a domandarsi quale forma prenderà il ciclo
economico. Decidere tra lo scenario di un
raffreddamento della congiuntura o di una crescita
economica risulta difficile. L’economia sembra molto
lontana dal tornare su un sentiero di crescita stabile. I
rischi
per
l’andamento
della
congiuntura
internazionale sembrano grandi. Da un rapporto
provvisorio dell’OCSE (Organizzazione per la
cooperazione economica e lo sviluppo) emerge che
possibilmente le banche centrali devono intensificare
ancora i loro programmi per stimolare la congiuntura e
i governi di alcuni paesi devono prorogare le misure
pianificate per il consolidamento del bilancio.
In Svizzera la ripresa economica è proseguita nel
corso dell’anno fin qui con una forte crescita del Pil.
Quindi, contrariamente ai principali paesi dell’OCSE, a
metà 2010 ha nuovamente recuperato l’arretramento
della produzione globale dovuto alla recessione.
Secondo la stima della SECO (Segreteria di Stato
dell’economia), l’intero anno 2010 potrebbe andare
meglio in riferimento alla crescita di quanto sinora
previsto. Così la previsione di crescita del Pil per il
2010 aumenterà considerevolmente al 2.7% (finora
1.8%). Meno positivamente sono giudicate invece le
prospettive per l’anno venturo. Si devono individuare
le prime tendenze al rannuvolamento della
congiuntura, fenomeno non inatteso che riguarda
innanzitutto il settore dell’esportazione. C’è da
aspettarsi un raffreddamento della crescita del Pil
dell’1.2% (finora 1.6%).
Il timore di un rallentamento della congiuntura o
addirittura di una ricaduta nella recessione è presente
nei mercati finanziari sin dall’inizio dell’anno e riguarda
tutte le categorie di investimenti. Mentre gl’interessi
sul mercato dei capitali sono stati in forte diminuzione
Liquidità
5.8 %
Obbligazioni
in CHF
in valute estere
44.8 %
10.1 %
Azioni
Svizzera
Estero
17.2 %
11.9 %
Immobili
9.2 %
Investimenti alternativi
1.0 %
La quota di immobili è gestita al di fuori dei mandati di
gestione patrimoniale.
Aliquota di conversione delle rendite
Il 7 marzo 2010 gli elettori hanno respinto nettamente
la diminuzione dell’aliquota di conversione delle
rendite dal 6.8% al 6.4%.
Per Loyalis Fondazione collettiva LPP non cambia
nulla. Per la parte obbligatoria si applica l’aliquota di
conversione secondo la legge, nella sovraobbligatoria
Geschäftsstelle: Loyalis AG, Rheinfelsstrasse 1, Postfach, 7004 Chur / Telefon 081/286 97 34 / Fax 081/286 97 39
si applica un’aliquota di conversione del 6.2%
(superiore alla media del settore).
Decessi
A garanzia del rendimento a lungo termine e su
consiglio del nostro esperto di casse pensioni, Loyalis
Fondazione collettiva LPP costituisce accantonamenti
annuali per le cosiddette perdite di pensionamento.
Incapacità lavorativa
Regolamento generale 2011
Stiamo lavorando a pieno ritmo al nuovo regolamento
generale che dovrà entrare in vigore il 1° gennaio
2011. Il Consiglio di fondazione deciderà in merito
nella riunione di ottobre.
Oltre ad alcuni adeguamenti di legge e tenuto conto
delle ultime sentenze giurisprudenziali, sono da
rilevare i seguenti punti:
•
•
Tutela dei riscatti di contributi personali in
caso di decesso
Copertura infortuni sulla rendita del partner
convivente
La informeremo a tempo debito in merito a
introduzione e modifiche. Fa piacere comunque il fatto
che possiamo offrire questi miglioramenti delle
prestazioni senza costi aggiuntivi.
Doveri di collaborazione
Le variazioni comunicate in ritardo causano un
dispendio addizionale che provvederemo ad
addebitare secondo il principio di responsabilità in
conformità a quanto enunciato nel regolamento dei
costi. Vorremmo pertanto richiamare nuovamente la
sua attenzione sui seguenti doveri di collaborazione
Nuovi ingressi
I decessi devono esserci immediatamente notificati.
Con la 5a revisione AI diventano importantissimi la
rilevazione tempestiva e l’intervento nei casi di
incapacità al lavoro.
La notifica deve essere fatta entro e non oltre tre mesi
dopo il verificarsi dell’incapacità lavorativa.
Su www.loyalis.ch sono disponibili i moduli necessari.
La ringraziamo per la collaborazione.
Accesso online
Come già annunciato, Loyalis Fondazione collettiva
LPP ha in serbo un’altra novità:
sarà consentito
assicurati.
l’accesso
online
ai
dati
degli
I primi collegamenti nel mese di ottobre.
Previsione
La
Commissione
federale
della
previdenza
professionale ha proposto al Consiglio federale di
pagare l’interesse del 2% sull’avere di vecchiaia per il
2011.
Il Consiglio federale deciderà in autunno in merito
all’ammontare definitivo del tasso d’interesse.
Sulla corresponsione di interessi degli averi di
vecchiaia LPP Loyalis e dei conti supplementari
(risorse libere, riserve contributive datore di lavoro) il
Consiglio di fondazione deciderà nella riunione di
ottobre.
I nuovi ingressi devono essere comunicati nei 90
giorni precedenti e non oltre 30 giorni successivi
all’inizio del rapporto di lavoro ovvero dell’obbligo
previdenziale.
Uscite dal servizio
Le uscite dal servizio devono esserci immediatamente
notificate.
Coira, settembre 2010
La Sede amministrativa