La Business Intelligence a supporto dello sviluppo del business
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La Business Intelligence a supporto dello sviluppo del business Private Federico Del Prete Responsabile Pianificazione & Controllo La presentazione è stata realizzata da Intesa SanPaolo Private Banking ed è riservata esclusivamente ai soci CeTIF. La riproduzione e la diffusione anche parziale della stessa non è pertanto consentita se non previa autorizzazione. Milano, 8 novembre 2007 Agenda Intesa Sanpaolo Private Banking Il progetto Tableau de Bord Il Tableau de Bord Conclusioni 2 Intesa Sanpaolo Private Banking (ISPB) Intesa Sanpaolo Private Banking è una banca specializzata e autonoma all’interno di un grande Gruppo AUC ~38 Mld Clienti ~23.600 Filiali Bankers Dipendenti Intesa Sanpaolo Private Banking è una banca dedicata alla Clientela Private 68 Elevata personalizzazione del servizio Gamma prodotti completa in architettura aperta Wealth Management Risk Management (controllo del rischio globale del portafoglio dei Clienti) 383 677 3 Agenda Intesa Sanpaolo Private Banking Il progetto Tableau de Bord Il Tableau de Bord Conclusioni 4 Scenario di partenza (inizio 2006) Gli strumenti di Controllo di Gestione a disposizione della Rete Commerciale e della Direzione di ISPB erano molteplici e diversi fra loro per: Differenti modalità di accesso ai dati (Intranet, 3270, Excel, Client / Server, ...) Profondità “territoriale” e profondità “storica” dei dati Regole / criteri di portafogliazione della Clientela Regole / criteri di gestione, correzione e trattamento dei dati Gli strumenti – di derivazione Banca Intesa e pensati in ottica soprattutto retail – non permettevano di rilevare in modo esaustivo i fenomeni specifici del business Private (es. Gestioni, OICR, Hedge Funds, ... ; rilevanza del singolo Cliente) 5 Esempio: la Giornaliera Saldi Patrimoniali “OLD” 6 Dati consultabili dalla Direzione su 3270 o su Excel (preparato e aggiornato manualmente da P&C) Dati consultabili dalla Rete Commerciale su 3270 Consultazione base dati (da parte di P&C IPB) su tabelle host NO navigazione dei dati Reportistica con dettaglio dei dati per macro-prodotto e fino al livello di Centro Private Onerosità e difficoltà nella verifica, validazione e correzione dei dati (da parte di P&C) La “filosofia” del Tableau de Bord I principi che hanno ispirato la progettazione del Tableau de Bord – sviluppato su piattaforma SAS – sono stati fin da subito i seguenti: Soddisfare le specifiche esigenze del business Private Rilevanza del singolo Cliente, focus sui prodotti tipicamente Private, ... Immediatezza dell’informazione (viste di sintesi sui principali indicatori) Disponibilità dei dati fino a massimo livello di dettaglio: Filiale / Gestore / Cliente (+Mandato fiduciario) Micro-prodotto (es.: ISIN-SGR fondi; linea di gestione; tipo polizza; ...) Giorno / Mese (con “profondità storica” 12/24 mesi) Funzionalità evolute di analisi e navigazione della base dati di dettaglio (OLAP) Æ analisi interattiva dei dati Tempestività dei dati 7 Esempio: la Giornaliera Saldi Patrimoniali “NEW” DATI DI SINTESI DATI DI DETTAGLIO 8 Dati accessibili da intranet aziendale Navigazione dei dati “user friendly” Funzionalità di ordinamento, filtro, formattazione dei dati Reportistica con dettaglio (drill down) dei dati per micro-prodotto e fino al livello di Gestore / Cliente Possibilità per tutti gli Utenti di definire report personali “ad hoc” Possibilità per Utenti di Direzione di navigare e consultare la base dati Funzionalità evolute di verifica, validazione e correzione dei dati (da parte di P&C) Vista di Sintesi Dati esemplificativi 9 Analisi dei dati (navigazione base dati) Dati esemplificativi Segnalibri Drill down su dim. prodotto / tempo Funzioni di ordinamento e filtro dei dati 10 Analisi dei dati (dimensioni di analisi e filtri) Dati esemplificativi Funzione Filtro su dimenzioni di analisi (dati disponibili con dettaglio Cliente, giorno, prodotto) 11 Agenda Intesa Sanpaolo Private Banking Il progetto Tableau de Bord Il Tableau de Bord Conclusioni 12 Il Tableau de Bord (TdB) Il Tableau de Bord è uno strumento soprattutto commerciale rivolto alla Rete, per cui si focalizza sulle grandezze (volumi / ricavi) le cui leve sono “manovrabili” dalla Rete commerciale stessa. EVA Futura “copertura” del TdB (Utenti di Direzione) (Capitale assorbito) C/Economico (Ricavi + Costi) Ricavi Attuale “copertura” del TdB (Utenti soprattutto di Rete) (Marg. Intermediazione) Volumi (Attività / passività finanziarie) 13 Complessità / sofisticazione indicatori gestionali Il Tableau de Bord (TdB) Il Tableau de Bord è uno strumento di Business Intelligence progettato con l’obiettivo di fornire alla Rete Commerciale di ISPB un supporto evoluto per l’analisi ed il monitoraggio dei principali indicatori economici, patrimoniali e commerciali “Giornaliera” saldi patrimoniali (stock raccolta diretta / indiretta + impieghi) Esempio Evoluzione giornaliera saldi patrimoniali (flussi “denaro fresco”, effetto mercato, ..) Esempio “Giornaliera” raccolta commerciale (focus su prodotti A.V.A.) Esempio Risultati economici (es.: marg. intermediazione per filiale / gestore / cliente) Monitoraggio Budget economico - patrimoniale Forecast (simulazioni interattive a fini budget) Numero Clienti (flussi clienti nuovi / persi, con segmentazione clientela per patrimonio) Scheda Cliente (scheda di sintesi spesso utilizzata prima di incontro con Clientela) Evoluzione mix prodotti in portafoglio Esempio Esempio 14 Esempio: Evoluzione Saldi Patrimoniali Back Dati esemplificativi Scomposizione della variazione dei Saldi per macro-fenomeno (flusso netto, effetto mercato, “giri” Clienti, ...) Possibilità apertura dei dati per Gestore/ Cliente e per prodotto 15 Esempio: Giornaliera Raccolta Commerciale Back Dati esemplificativi Focus prodotti AVA (Gestioni, OICR, Hedge Funds, Bancassurance, ...) E’ possibile consultare i dati per specifico Cliente, giornata, SGR / ISIN 16 Esempio: Risultati Economici Back Dati esemplificativi E’ possibile consultare il dettaglio del C/E (ricavi) sia per UOG (Area, Filiale) che per Cliente 17 Back Esempio: Forecast Dati esemplificativi Proiezione “automatica” agosto – dicembre 2007 Simulazione Direttore 18 Esempio: Evoluzione Mix Prodotti Dati esemplificativi Rimborsi (per prodotti) Sottoscrizioni (per prodotto) Esempio: 46,7 mio € sono stati disinvestiti dalle Gestioni Private ed investiti in OICR 19 Agenda Intesa Sanpaolo Private Banking Il progetto Tableau de Bord Il Tableau de Bord Conclusioni 20 Conclusioni Da strumento di monitoraggio delle performance, il TdB di ISPB è diventato un fondamentale supporto per lo sviluppo del business di ISPB Supporto per la Rete Commerciale Le Filiali Private consultano la posizione del Cliente (trend delle masse, redditività del cliente, portafoglio prodotti, raccolta commerciale, ...) prima di incontrare il Cliente stesso Le Filiali Private effettuano analisi di dettaglio dei dati per poi attuare “campagne commerciali” mirate sui propri Clienti Æ es. Ricerca dei Clienti con specifici titoli in portafoglio a cui proporre disinvestimenti / investimenti Fondamentale strumento – per i Direttori di Filiale – per il monitoraggio delle performance dei Gestori Supporto per la Direzione e per la Pianificazione & Controllo Permette di rispondere in maniera tempestiva alle richieste del top management Reporting per il vertice aziendale di ISPB (es. CdA) e per la Capo-Gruppo Fondamentale per l’efficacia e l’efficienza del lavoro di P&C 21 Conclusioni Grazie per l’attenzione ! [email protected] 22
