La Business Intelligence a supporto dello
sviluppo del business Private
Federico Del Prete
Responsabile Pianificazione & Controllo
La presentazione è stata realizzata da Intesa SanPaolo Private Banking ed è riservata esclusivamente ai soci CeTIF.
La riproduzione e la diffusione anche parziale della stessa non è pertanto consentita se non previa autorizzazione.
Milano, 8 novembre 2007
Agenda
Intesa Sanpaolo Private Banking
Il progetto Tableau de Bord
Il Tableau de Bord
Conclusioni
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Intesa Sanpaolo Private Banking (ISPB)
Intesa Sanpaolo Private Banking è una
banca specializzata e autonoma
all’interno di un grande Gruppo
AUC
~38 Mld
Clienti
~23.600
Filiali
Bankers
Dipendenti
Intesa Sanpaolo Private Banking è una
banca dedicata alla Clientela Private
68
Elevata personalizzazione del servizio
Gamma prodotti completa in architettura
aperta
Wealth Management
Risk Management (controllo del rischio
globale del portafoglio dei Clienti)
383
677
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Agenda
Intesa Sanpaolo Private Banking
Il progetto Tableau de Bord
Il Tableau de Bord
Conclusioni
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Scenario di partenza (inizio 2006)
Gli strumenti di Controllo di Gestione a disposizione della Rete Commerciale e della
Direzione di ISPB erano molteplici e diversi fra loro per:
Differenti modalità di accesso ai dati (Intranet, 3270, Excel,
Client / Server, ...)
Profondità “territoriale” e profondità “storica” dei dati
Regole / criteri di portafogliazione della Clientela
Regole / criteri di gestione, correzione e trattamento dei dati
Gli strumenti – di derivazione Banca Intesa e pensati in ottica soprattutto retail – non
permettevano di rilevare in modo esaustivo i fenomeni specifici del business Private
(es. Gestioni, OICR, Hedge Funds, ... ; rilevanza del singolo Cliente)
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Esempio: la Giornaliera Saldi Patrimoniali “OLD”
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Dati consultabili dalla Direzione su
3270 o su Excel (preparato e
aggiornato manualmente da P&C)
Dati consultabili dalla Rete
Commerciale su 3270
Consultazione base dati (da parte di
P&C IPB) su tabelle host
NO navigazione dei dati
Reportistica con dettaglio dei dati per
macro-prodotto e fino al livello di
Centro Private
Onerosità e difficoltà nella verifica,
validazione e correzione dei dati (da
parte di P&C)
La “filosofia” del Tableau de Bord
I principi che hanno ispirato la progettazione del Tableau de Bord – sviluppato su
piattaforma SAS – sono stati fin da subito i seguenti:
Soddisfare le specifiche esigenze del business Private
Rilevanza del singolo Cliente, focus sui prodotti tipicamente Private, ...
Immediatezza dell’informazione (viste di sintesi sui principali indicatori)
Disponibilità dei dati fino a massimo livello di dettaglio:
Filiale / Gestore / Cliente (+Mandato fiduciario)
Micro-prodotto (es.: ISIN-SGR fondi; linea di gestione; tipo polizza; ...)
Giorno / Mese (con “profondità storica” 12/24 mesi)
Funzionalità evolute di analisi e navigazione della base dati di
dettaglio (OLAP) Æ analisi interattiva dei dati
Tempestività dei dati
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Esempio: la Giornaliera Saldi Patrimoniali “NEW”
DATI DI SINTESI
DATI DI DETTAGLIO
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Dati accessibili da intranet aziendale
Navigazione dei dati “user friendly”
Funzionalità di ordinamento, filtro,
formattazione dei dati
Reportistica con dettaglio (drill down)
dei dati per micro-prodotto e fino al
livello di Gestore / Cliente
Possibilità per tutti gli Utenti di
definire report personali “ad hoc”
Possibilità per Utenti di Direzione di
navigare e consultare la base dati
Funzionalità evolute di verifica,
validazione e correzione dei dati (da
parte di P&C)
Vista di Sintesi
Dati esemplificativi
9
Analisi dei dati (navigazione base dati)
Dati esemplificativi
Segnalibri
Drill down su dim.
prodotto / tempo
Funzioni di ordinamento
e filtro dei dati
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Analisi dei dati (dimensioni di analisi e filtri)
Dati esemplificativi
Funzione Filtro su dimenzioni di analisi (dati
disponibili con dettaglio Cliente, giorno, prodotto)
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Agenda
Intesa Sanpaolo Private Banking
Il progetto Tableau de Bord
Il Tableau de Bord
Conclusioni
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Il Tableau de Bord (TdB)
Il Tableau de Bord è uno strumento soprattutto commerciale rivolto alla Rete, per cui
si focalizza sulle grandezze (volumi / ricavi) le cui leve sono “manovrabili” dalla Rete
commerciale stessa.
EVA
Futura “copertura”
del TdB (Utenti di
Direzione)
(Capitale
assorbito)
C/Economico
(Ricavi + Costi)
Ricavi
Attuale “copertura”
del TdB (Utenti
soprattutto di Rete)
(Marg. Intermediazione)
Volumi
(Attività / passività finanziarie)
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Complessità /
sofisticazione
indicatori
gestionali
Il Tableau de Bord (TdB)
Il Tableau de Bord è uno strumento di Business Intelligence progettato con l’obiettivo
di fornire alla Rete Commerciale di ISPB un supporto evoluto per l’analisi ed il
monitoraggio dei principali indicatori economici, patrimoniali e commerciali
“Giornaliera” saldi patrimoniali (stock raccolta diretta / indiretta + impieghi)
Esempio
Evoluzione giornaliera saldi patrimoniali (flussi “denaro fresco”, effetto mercato, ..)
Esempio
“Giornaliera” raccolta commerciale (focus su prodotti A.V.A.)
Esempio
Risultati economici (es.: marg. intermediazione per filiale / gestore / cliente)
Monitoraggio Budget economico - patrimoniale
Forecast (simulazioni interattive a fini budget)
Numero Clienti (flussi clienti nuovi / persi, con segmentazione clientela per patrimonio)
Scheda Cliente (scheda di sintesi spesso utilizzata prima di incontro con Clientela)
Evoluzione mix prodotti in portafoglio
Esempio
Esempio
14
Esempio: Evoluzione Saldi Patrimoniali
Back
Dati esemplificativi
Scomposizione della variazione dei Saldi per macro-fenomeno
(flusso netto, effetto mercato, “giri” Clienti, ...)
Possibilità apertura dei
dati per Gestore/ Cliente
e per prodotto
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Esempio: Giornaliera Raccolta Commerciale
Back
Dati esemplificativi
Focus prodotti AVA (Gestioni, OICR,
Hedge Funds, Bancassurance, ...)
E’ possibile consultare i dati per
specifico Cliente, giornata, SGR / ISIN
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Esempio: Risultati Economici
Back
Dati esemplificativi
E’ possibile consultare il dettaglio del C/E (ricavi)
sia per UOG (Area, Filiale) che per Cliente
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Back
Esempio: Forecast
Dati esemplificativi
Proiezione “automatica”
agosto – dicembre 2007
Simulazione Direttore
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Esempio: Evoluzione Mix Prodotti
Dati esemplificativi
Rimborsi (per prodotti)
Sottoscrizioni
(per prodotto)
Esempio: 46,7 mio € sono stati disinvestiti
dalle Gestioni Private ed investiti in OICR
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Agenda
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Il progetto Tableau de Bord
Il Tableau de Bord
Conclusioni
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Conclusioni
Da strumento di monitoraggio delle performance, il TdB di ISPB è diventato un
fondamentale supporto per lo sviluppo del business di ISPB
Supporto per la Rete Commerciale
Le Filiali Private consultano la posizione del Cliente (trend delle masse, redditività del
cliente, portafoglio prodotti, raccolta commerciale, ...) prima di incontrare il Cliente
stesso
Le Filiali Private effettuano analisi di dettaglio dei dati per poi attuare “campagne
commerciali” mirate sui propri Clienti Æ es. Ricerca dei Clienti con specifici titoli in
portafoglio a cui proporre disinvestimenti / investimenti
Fondamentale strumento – per i Direttori di Filiale – per il monitoraggio delle
performance dei Gestori
Supporto per la Direzione e per la Pianificazione & Controllo
Permette di rispondere in maniera tempestiva alle richieste del top management
Reporting per il vertice aziendale di ISPB (es. CdA) e per la Capo-Gruppo
Fondamentale per l’efficacia e l’efficienza del lavoro di P&C
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Conclusioni
Grazie per l’attenzione !
[email protected]
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