monitor finanziario type 3.2.cdr

OBIETTIVI DELLA SOLUZIONE
Fornire uno strumento operativo di analisi e
simulazione dati a supporto della Direzione
Amministrazione e Finanza.
Un unico sistema in grado di:
- Supportare le decisioni quotidiane grazie ad una
situazione puntuale e previsionale automaticamente
allineata con il mondo banche e la contabilità aziendale
- Gestire dati e analisi per le strategie di lungo periodo
FUNZIONALITA’
- Strumento per simulazioni delle proiezioni con gestione di
scenari multipli.
- Analisi disponibilità per singola banca puntuale alla data,
suddivisa per linee di credito
- Riclassificazione aperta per tutte le voci finanziarie per incassi
(a.e. in base al mercato e alla tipologia del cliente), per
pagamenti (a. e. in base alla classe merceologica e alla
importanza per il business del fornitore)
- Attribuzione della voce finanziaria attraverso le contropartite di
contabilità generale
- Visualizzazione del dato puntuale e dei trend
- Multisocietario e multivaluta
- Possibilità di lettura dei dati per data valuta e per data
operazione
- Gestione dettagliata degli istituti per banca e per linea di
credito
- Visualizzazione intuitiva dei dati, delle analisi e degli scenari
con grafici, report e interfacce navigabili nei contenuti
- Creazione di pagine multichart con report e grafici
- Pubblicazione su pdf, web e stampe cartacee
VANTAGGI
- Unico sistema integrato con l'ERP aziendale che
consente di non aggravare l'operatività quotidiana
con inserimenti di dati già esistenti.
- Sistema “indipendente dall'ERP” in quanto in caso
di cambio di quest'ultimo il monitor finanziario può
essere collegato al nuovo gestionale aziendale
molto rapidamente.
- Il motore di Business Intelligence viene fornito
all’interno della soluzione.
- Unico sistema per le attività quotidiane e le
strategie aziendali.
- Sistema a supporto delle interpretazioni delle
decisioni operative, dei trend e delle analisi.
- Possibilità di integrere la soluzione con altri modelli
statistici in modo da poter monitorare tutte le aree
MODULI DELLA SOLUZIONE
MONITOR
FINANAZIARIO
ANALISI
CREDITO/DEBITO
RATING
CLIENTI
MONITOR
Il modulo del monitor è un potente strumento a disposizione dei responsabili finanziari per governare i flussi di entrata e di
uscita.
Questo, attraverso report, grafici e navigazione dei dati, fornisce una visione d'insieme dei flussi e dei saldi, che in maniera
intuitiva e con pochi semplici click, possono essere approfonditi nei dettagli delle tipologie e voci di entrata/uscita, nei
dettagli dei soggetti e dei rapporti coinvolti.
Il monitor consente di navigare senza soluzione di continuità dai dati storici ai dati previsionali e permette di realizzare e
confrontare diversi scenari di previsione, finalizzati all'utilizzo ottimale degli affidamenti ed al bilanciamento dei movimenti
di cassa.
Le principali analisi sono:
Analisi Tipologia di Movimento
Periodo di analisi scelto: 1-January-2009 / 1-April-2009
- Analisi dei dati e degli scostamenti, per periodi
definiti dall'utente
- Analisi della disponibilità puntuale giornaliera, con
dettaglio di istituto, linea e voce finanziaria
8.3%
41.4%
Popolare Ravenna
2.5%
2.2%
Popolare Ancona
Cassa di Risparmio di Rimini
13.7%
- Analisi dei trend delle disponibilità
Unicredit
1.1%
Nazionale del Lavoro
- Analisi storiche dei trend dei saldi, confrontabili con
dati di budget finanziario o con simulazioni
30.8%
Monte dei Paschi
Altri
- Analisi delle voci finanziarie che permette di valutare
la gestione finanziaria aziendale
- Analisi delle operazioni bancarie che riporta il
dettaglio delle tipologie di movimenti per istituto e
per periodo selezionato
January 2009
Incassi
Pagamenti
Insoluti
Apertura C/Fin
- Analisi di what-if: simulazioni che permettono
all'utente di monitorare la situazione finanziaria
applicando agendo sui flussi di cassa generati da
clienti fornitori o su quelli generati dai costi di
struttura
Accredito C/Fin
Decurtazione Fin
Addebiti Generici
Totale
Totale
February 2009
March 2009
April 2009
1.360.608
12.904.103
68.586.532
-186.453
708.039
3.477.242
62.275.321
30.599.463
30.394
7.043.866
2.432.612
416.478
-31.329
210.672
7.951.105
20.984.125
-121.043
1.361.940
9.070.212
30.193.079
4.764.598
-276.174
-629.439
-176.045
8.546
187.349
4.440.810
6.719.812
6.719.812
24.908.999
24.908.999
154.127.152
154.127.152
81.830.648
81.830.648
ANALISI CREDITO/DEBITO
Il modulo dell'analisi del credito/debito è finalizzato ad un controllo esteso ed approfondito delle dinamiche di incasso da
clienti e di pagamento dei fornitori, affiancando dati di provenienza contabile, gestionale e statistica.
Questo permette, attraverso report, grafici e navigazione dei dati di gestire, a dettaglio di cliente/fornitore e relative
riclassificazioni, numerose informazioni, tra cui:
- Tempi di ritardo
Classifica Area
- Tempi di ritardo interni
- Tempi di incasso degli insoluti
- Esposizione
- Fido Commerciale
- Fatturato
- Ordinato
- Scaduto
- A scadere
Totale BU - Ottobre - 2009
Tempi Ritardo
744.404
782.680
Tempi Ritardo Interni
55
497.939
521.556
C-Puglia-C-26
Tempi Ritardo Insoluti
65
400.224
428.656
C-Lombardia-C-01
44
56
5
265.083
281.063
Fatturato
63
245.377
256.506
C-Abruzzo-C-22
65
Ordinato
88.576
93.685
C-Friuli-C-06
10
-200.000
0
200.000
400.000
600.000
Fido Commerciale
C-Umbria-C-10
C-Vari Italia-C-99
805015,88
281.647
292.434
C-Umbria-C-10
C-Toscana-C-08
Totale Scaduto
57
C-Emilia Romagna-C-03
C-Sicilia-C-28
1367351,01
332.469
351.845
C-Lazio-C-21
C-Sardegna-C-29
82,10
Totale scadere
337.001
351.826
C-Veneto-C-05
- Nr. Insoluti
55,86
73
C-Campania-C-24
- Nr. Fatture
- …
Media Tempi
1.229.388
1.293.098
C-Sicilia-C-28
800.000
1.000.000
Esposizione
1.200.000
1.400.000
1.600.000
Fatturato
54 7
54.719
120.357
649.373
11.027
Ordinato
Insoluti
245.377
70.298
429.200
744.400
1.271.313
180.000
114.085
281.647
42.199
86.249
112.445
33.321
88.576
282.984
4.103
80.000
332.254
16.350
1.354
RATING CLIENTI
L'obiettivo del modulo rating clienti è l'assegnazione di un rating ad ogni cliente.
Il rating ha l'obiettivo di misurare il rischio correlato ad ogni cliente, utilizzando una serie di informazioni oggettive presenti
nell'analisi del credito e componendole in una media opportunamente pesata per generare un indicatore sintetico di
rischio.
All'interno del modulo sono presenti una serie di indicatori predefiniti su cui basare l'analisi:
alcuni, detti “dinamici”, sono legati alle movimentazioni (fatture, incassi, …) e altri, detti “anagrafici”, sono legati agli
aggregati account. I primi saranno sottoposti ad una apposita pesatura variabile nel tempo, mentre i secondi
rappresentano delle rettifiche aggiuntive.
Ogni indicatore avrà un driver di assegnazione di un punteggio numerico basato su un range di valori a cui corrisponderà un
punteggio positivo (o al limite negativo). Il punteggio e i range da considerare sono a discrezione degli utilizzatori.
Il modello non impone una base di calcolo ma si consiglia di lavorare con una “base 100”.
Questo significa assegnare punteggi fra 1 e 100 dove ovviamente 100 sarebbe il punteggio massimo.
Tutti i punteggi riguardanti gli “indicatori dinamici numerici” vengono poi pesati in base ad un “driver dei pesi” che possono
essere modificati per periodo.
La “tabella pesi”, tipicamente in forma percentuale, assegna il peso specifico di ogni singolo indicatore numerico.
I punteggi opportunamente pesati, con l'aggiunta delle “rettifiche” legate agli attributi degli account saranno sommati
insieme e alla fine confrontati con cubo “soglie” che assegna il “codice rating”.
Alla fine ogni account avrà un punteggio complessivo finale e il conseguente codice rating.
TIPOLOGIA DI SORGENTI DATI
- Dall'ERP
Contabilità / tesoreria
– Movimenti Banca
– Scadenziari (attivi-passivi)
– Movimentazione provvisoria (Portafogli effetti,
Mutui, Leasing, …)
– Tempi medi incasso e pagamenti
– Dati contabili e statistici del debito-credito
Gestionale
– Portafoglio ordini (clienti-fornitori)
- Dall’Esterno
Budget finanziario
SERVIZI INTEGRATIVI
Attività consulenziale di personale con esperienza nel settore
amministrazione, finanza e controllo per:
- Definizione di indici e report specifici per l'azienda
- Supporto per la parametrazione e modellazione del sistema
di raccolta dati
- Supporto e consulenza per l'organizzazione dei flussi di
lavoro e delle procedure interne
- Check up dei sistemi gestionali in uso e loro ottimizzazione
Apus S.r.l.
Via dell’Arcoveggio, 74
40129 Bologna
www.apus.it
[email protected]