FVI Facile - Parte I

Offerta al pubblico di Fideuram Vita Insieme Facile
Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked
IL PROSPETTO
D’OFFERTA
È VOLTO AD
ILLUSTRARE
ALL’INVESTITORECONTRAENTE
LE PRINCIPALI
CARATTERISTICHE
DELL’INVESTIMENTO
PROPOSTO
Si raccomanda della lettura
della Parte I (Informazioni
sull’investimento e sulle
coperture assicurative),
della Parte II (Illustrazione
dei dati periodici di
rischio-rendimento e costi
effettivi dell’investimento)
e della Parte III (Altre
informazioni) del Prospetto
d’offerta, che devono essere
messe gratuitamente
a disposizione
dell’Investitore-Contraente
su richiesta del medesimo,
per le informazioni di
dettaglio
Data di deposito in Consob
della copertina: 15/03/2017
Data di validità
della copertina: 31/03/2017
La pubblicazione del Prospetto
d’offerta non comporta alcun giudizio
della Consob sull’opportunità
dell’investimento proposto.
Fideuram Vita è una società del gruppo
Fideuram
Vita
Insieme
Facile
FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
PARTE I DEL PROSPETTO D’OFFERTA
INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE
La Parte I del Prospetto d’offerta,
d’offerta, da consegnare su richiesta all’Investitoreall’Investitore-Contraente, è volta
ad illustrare le informazioni di dettaglio sull’offerta.
sull’offerta.
Data di deposito in Consob della Parte I: 15/03/2017
Data di validità della Parte I: dal 31/03/2017
A)
INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE
Fideuram Vita S.p.A. (di seguito anche “Impresa”) è una società per azioni di nazionalità italiana
appartenente al Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita con sede legale in via E. Q. Visconti,
80- 00193 Roma – tel. +39 06.3571.1 – fax +39 06.3571.4509 - sito internet:
www.fideuramvita.it - indirizzo di posta elettronica: [email protected].
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1 del Prospetto d’offerta per ulteriori informazioni circa
l’Impresa e il relativo gruppo di appartenenza.
2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’
ALL’ INVESTIMENTO FINANZIARIO
Insieme
Facile
Fideuram Vita Insiem
e Facil
e è un prodotto finanziario-assicurativo a vita intera di tipo unit
linked, le cui prestazioni sono collegate al valore di uno o più Fondi interni e di uno o più OICR
(Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed
esteri (c.d. Fondi esterni), scelti liberamente dall’Investitore-Contraente tra quelli offerti
dall’Impresa.
Pertanto, il valore delle prestazioni ai sensi del presente contratto risentirà direttamente delle
oscillazioni di valore delle quote dei Fondi interni e/o esterni collegati al contratto. Vi è pertanto
la possibilità che l’Investitore-Contraente non ottenga al momento del rimborso, la restituzione
del capitale investito.
I rischi connessi all’investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito
illustrati:
a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ogni attività finanziaria dipende dalle
caratteristiche specifiche dell’emittente, dall’andamento dei mercati di riferimento e dei
settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua
natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive
reddituali dell’emittente e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita
del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall’andamento dei
tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell’emittente di far fronte al
pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza. Il rischio
finanziario legato all’andamento di tali parametri ricade quindi sull’Investitore-Contraente
che potrebbe non ottenere la restituzione dell’investimento finanziario. Si presti attenzione,
all’interno di questa categoria di rischio, ai seguenti rischi:
1) rischio specifico: è il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni) e dei titoli di debito
emessi da società (es. obbligazioni), collegato alla variabilità dei loro prezzi, risentendo
gli stessi delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento economico delle
società loro emittenti;
2) rischio generico o sistematico: è il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), collegato
alla variabilità dei loro prezzi, risentendo gli stessi delle fluttuazioni dei mercati sui quali
tali titoli sono negoziati;
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Fideuram Vita Insieme Facile
b)
c)
d)
e)
f)
g)
3) rischio di interesse: è il rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), collegato alla
variabilità dei loro prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato;
queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi (e quindi sui rendimenti) di tali titoli in
modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso di titoli a reddito fisso, quanto più lunga
è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del
prezzo del titolo stesso e viceversa;
rischio emittente: è il rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), connesso
all’eventualità che l’Ente Emittente, per effetto di un deterioramento della sua solidità
patrimoniale attuale e prospettica, non sia in grado di pagare l’interesse o di rimborsare il
capitale; il valore dei titoli risente di tale rischio variando al modificarsi delle condizioni
creditizie degli Enti Emittenti;
rischio connesso alla liquidità/liquidabilità: la liquidità/liquidabilità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore ed
in ogni condizione di mercato, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono
trattati. In linea di massima, i titoli trattati su mercati regolamentati sono più
liquidi/liquidabili e, quindi, meno rischiosi, in quanto vi è una probabilità più elevata che
siano smobilizzabili in condizioni di mercato avverse dei titoli non trattati su detti mercati.
L’assenza di una quotazione ufficiale può rendere più complesso l’apprezzamento del valore
effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali;
rischio di cambio: per i fondi/OICR in cui è prevista la possibilità di assumere posizioni in
valute diverse da quella in cui è denominato il fondo/OICR stesso occorre tenere presente la
variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di denominazione del fondo/OICR e la valuta
estera in cui sono denominati i singoli componenti dello stesso e degli effetti che questa
variabilità potrebbe portare sul valore dell’investimento;
rischio di bassa capitalizzazione: l’investimento in società di piccole e medie dimensioni offre
la possibilità di conseguire maggiori rendimenti ma può altresì implicare un maggior livello di
rischio, dovuto ad un ridotto volume di titoli quotati e all’accentuazione dei movimenti che
questo implica. I titoli di società di piccole dimensioni potrebbero essere soggetti a
movimenti di mercato più improvvisi o instabili rispetto alle società di dimensioni più grandi
e più consolidate o rispetto alla media del mercato in generale. Inoltre, molti titoli di società
di piccole dimensioni vengono scambiati meno frequentemente e in volumi minori, e
potrebbero essere soggetti a movimenti di prezzo più improvvisi o instabili rispetto ai titoli
delle società di maggiori dimensioni. I titoli delle società di piccole dimensioni possono
essere inoltre più sensibili alle variazioni del mercato rispetto ai titoli delle società di
maggiori dimensioni;
rischio di investimento in mercati emergenti: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero
esporre l’investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere
regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da
considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza
degli emittenti;
rischio di investimento in strumenti derivati: l’investimento in uno strumento derivato
potrebbe comportare una perdita superiore al capitale investito. I derivati sono soggetti a una
serie di rischi, come ad esempio i rischi di liquidità, dei tassi d’interesse, di mercato, di
credito e di gestione. Questi strumenti comportano inoltre il rischio di una valutazione
inesatta. Le variazioni del valore dei derivati possono anche essere non perfettamente
collegate al titolo, al tasso o all’indice sottostanti.
Il valore del capitale investito in quote dei Fondi (interni ed esterni) può variare in relazione alla
tipologia di strumenti finanziari e ai settori d’investimento, nonché ai diversi mercati di
riferimento.
3. CONFLITTI DI INTERESSE
L’Impresa, nell’espletamento delle attività connesse alla gestione dei contratti, può trovarsi in
situazione di conflitto di interesse in relazione a rapporti intrattenuti con altre Società
appartenenti al medesimo Gruppo societario Intesa Sanpaolo, per la gestione degli investimenti
ovvero per la consulenza e la custodia degli investimenti stessi.
L’Impresa, pur in presenza di conflitto di interessi, opera in modo da non recare pregiudizio agli
Investitori-Contraenti, negoziando le migliori condizioni possibili rispetto alla media del
mercato.
L’Impresa si è dotata di procedure e di normative interne atte ad individuare e regolamentare le
situazioni operative che possono dare luogo a potenziali conflitti di interesse originati da
rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo.
In particolare l’Impresa si è dotata di specifiche procedure per la trattazione di affari e rapporti
contrattuali con le altre parti correlate del Gruppo, in modo da rilevare in tali accordi – prima
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della loro attuazione - la presenza di elementi potenzialmente pregiudizievoli per gli interessi
degli Assicurati e regolarli di conseguenza.
Le misure organizzative adottate consentono di attuare un meccanismo costante di censimento e
di analisi preventiva delle situazioni “sensibili” su cui l’Impresa pone in essere le eventuali cautele
o le limitazioni operative volte a escludere il rischio di pregiudizio a discapito degli InvestitoriContraenti.
Le procedure sono sottoposte a revisione periodica da parte dell’Impresa che ne verifica
l’efficacia e l’adeguatezza in rapporto al mutare degli assetti organizzativi e dei requisiti
normativi.
Si segnala, inoltre, che gli attivi sottostanti ai Fondi interni possono essere interamente
rappresentati da OICR del gruppo di appartenenza dell’Impresa e che gli attivi sottostanti alcuni
OICR della Selection Fideuram possono essere rappresentati, anche principalmente, da OICR del
gruppo di appartenenza dell’Impresa.
Si segnala, infine, che alcuni OICR collegabili direttamente al contratto sono gestiti da Società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa.
4. RECLAMI
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, richieste di
chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione devono essere inoltrati per iscritto
al seguente indirizzo:
Relazioni Clienti – Fideuram Vita S.p.A.
Via Ennio Quirino Visconti, 80 - 00193 Roma - Italia
fax: +39.06.3571.4509 e-mail: [email protected]
[email protected]
La funzione Relazione Clienti, responsabile della gestione dei reclami, fornisce riscontro entro il
termine massimo di 45 giorni dalla ricezione del reclamo.
Per reclami inerenti al contratto:
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di
riscontro nel termine massimo previsto, può rivolgersi all’IVASS – Via del Quirinale, 21 – 00187
Roma, fax +39.06.42.133.206 o via PEC all’indirizzo [email protected].,
utilizzando
il
modello
reperibile
sul
sito
www.ivass.it
alla
sezione
“Per
i
consumatori/Reclami/Guida per presentare un reclamo”, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa.
Per reclami attinenti alla trasparenza informativa:
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di
riscontro nel termine massimo previsto, può rivolgersi alla CONSOB – Via G.B. Martini, 3 – 00198
Roma, o Via Broletto, 7 – 20121 Milano, telefono +39.06.84771/+39.02.724201, corredando
l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa.
In caso di mancato accoglimento del reclamo l’esponente prima di rivolgersi all’Autorità
giudiziaria potrà ricorrere ai previsti sistemi di risoluzione alternativa delle controversie. Per
controversie inerenti l’interpretazione ed esecuzione del contratto è condizione di procedibilità
della domanda giudiziale avviare preventivamente un procedimento di mediazione, previsto al
D.Lgs. n. 28/2010, finalizzato alla conciliazione anticipata delle controversie civili e commerciali,
rivolgendosi ad un Organismo di Mediazione da scegliere tra quelli indicati nell’apposito registro
presso il Ministero della Giustizia; per controversie di natura finanziaria fra investitore e
intermediario, relative alla violazione degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e
trasparenza previsti nei confronti degli investitori ai sensi del D.Lgs. n. 58/1998 (TUF) è possibile
presentare un ricorso all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) istituito presso la Consob
ai sensi del D.Lgs. n. 179/2007.
In ogni caso, l’Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo
contratto può contattare l’Assistenza Clienti, Numero Verde 800800-537.537,
537.537 o inviare un’email
all’indirizzo: [email protected]., servizio appositamente istituito dall’Impresa a
disposizione per ogni chiarimento.
Per ulteriori informazioni è a disposizione dell’Investitore-Contraente il sito internet dell’Impresa
www.fideuramvita.it.
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B)
INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIOFINANZIARIO-ASSICURATIVO DI
TIPO UNIT LINKED
5. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI
5.1 Caratteristiche del contratto
Fideuram Vita Insieme Facile è un contratto a vita intera rivolto a chi vuole investire nei mercati
finanziari con la possibilità di adattare nel tempo l’investimento alla propria propensione al
rischio e alle aspettative di rendimento, anche grazie alle diverse opzioni di riallocazione del
contratto previste dal prodotto, potendo destinare il capitale maturato in caso di decesso
dell’Assicurato a Beneficiari liberamente scelti dall’Investitore-Contraente.
Il prodotto inoltre intende soddisfare la finalità di tutelare l’Investitore-Contraente attraverso il
monitoraggio dei profili di rischio/rendimento dei Fondi esterni collegati al contratto (attività
attività di
monitoraggio e di aggiornamento periodico)
periodico e l’attività svolta dall’Impresa a fronte di eventi
esogeni che agiscono sui Fondi esterni alterandone significativamente le caratteristiche iniziali
(attività
attività di salvaguardia del contratto),
contratto come dettagliatamente descritte nella successiva Sezione
D.
5.2 Durata del contratto
La durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato.
5.3 Versamento dei premi
Il contratto può essere sottoscritto nella forma a premio periodico oppure nella forma a premio
unico purché l’età dell’Assicurato alla data di conclusione del contratto sia pari o inferiore a 85
anni.
Contratti a premio periodico
Alla sottoscrizione del contratto, l’Investitore-Contraente definisce il Piano Programmato dei
Versamenti (PPV) in base ai seguenti elementi:
♦ durata del piano: minimo 10 anni e massimo 25 anni;
♦ frequenza dei versamenti: a scelta tra annuale, semestrale, trimestrale o mensile;
♦ importo dei versamenti: minimo € 1.200 annui (€ 600 se la frequenza dei versamenti è
semestrale, € 300 se la frequenza è trimestrali, € 100 se la frequenza è mensile).
In ogni caso, l’età dell’Assicurato al termine del PPV non potrà risultare superiore a 85 anni.
In corso di contratto è possibile revocare, riattivare o modificare il PPV.
La data di efficacia della revoca o modifica del PPV è quella coincidente con la ricorrenza della
successiva rata di premio, purché la richiesta pervenga all’Impresa con un preavviso di 15 giorni
rispetto a tale ricorrenza ovvero la seconda rata successiva.
La data di efficacia della riattivazione di un PPV coincide con la data indicata dall’InvestitoreContraente nella disposizione di riattivazione, purché tale data sia non inferiore al trentesimo
giorno successivo alla data di ricevimento della disposizione presso l’Impresa.
E’ prevista la possibilità di effettuare il versamento di premi unici aggiuntivi di importo minimo
pari a € 1.000:
alla stipula del contratto contestualmente al pagamento della prima rata di premio;
in qualsiasi momento successivo alla data di conclusione del contratto.
Contratti a premio unico
L’importo del premio unico non può essere inferiore a € 5.000 né superiore a € 50.000.
E’ peraltro consentito il versamento di premi unici aggiuntivi di importo minimo pari a € 1.000.
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Fideuram Vita Insieme Facile
B.1) INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il contratto prevede l’investimento dei premi versati al netto dei costi (c.d. capitale investito) in
quote di Fondi interni e/o di OICR armonizzati e non armonizzati, nazionali ed esteri (c.d. Fondi
esterni).
L’Investitore-Contraente può scegliere, con possibilità di modifica in corso di contratto, di
investire i premi totalmente o parzialmente:
in uno o più Fondi interni tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
in uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (Fondi esterni gestiti da
Società controllate da FIDEURAM – Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A. in forma abbreviata
nel seguito Fideuram S.p.A.) tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
in una combinazione di uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni appartenenti alla
Selection Fideuram tra quelli che l’Impresa mette a disposizione.
I Fondi interni ed i Fondi esterni sottoscrivibili sono indicati nell’Allegato A alla Parte I del
Prospetto d’offerta.
Il numero massimo di Fondi (interni ed esterni) associabili al contratto in ogni momento della vita
contrattuale è pari a 25.
Nel Prospetto d’offerta sono rappresentate le seguenti proposte di investimento:
1. LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
2. LG01UA
LG01UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
3. LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
4. LG02UA
LG02UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
5. LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
6. LG03UA
LG03UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
7. LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
8. LG04UA
LG04UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
9. CL01RA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
10. CL01UA
CL01UA – Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
11. CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
12. CL02
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
13. CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
14. CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
Il valore del capitale corrisposto ai Beneficiari in caso di decesso dell’Assicurato e il valore di
riscatto dipendono dal valore unitario delle quote dei Fondi (interni ed esterni) del giorno di
riferimento per il disinvestimento delle quote.
Il grado di rischio delle proposte di investimento dipende in larga misura dalla composizione del
portafoglio dell’investimento finanziario ed in particolare dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito. L’esposizione al
rischio viene rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo crescente così denominate:
basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
L’Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. L’Investitore-Contraente si assume, pertanto, il rischio connesso all’andamento
negativo del valore delle quote dei Fondi (interni ed esterni); esiste, quindi, la possibilità di
ricevere in caso di decesso dell’Assicurato ed in caso di riscatto un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme Facile
B.1.1 - Proposte di investimento
In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70%
del totale dell’attivo della proposta d’investimento; il termine “prevalente” investimenti compresi
tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine
“contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza
suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno/libera
proposta di investimento.
LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG01UA
LG01UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione di una combinazione libera, destinata ai contratti a premio periodico
(LG01RA
LG01RA)
LG0
LG01RA e a premio unico (LG
LG01UA
1UA), che prevedono l’impiego dell’intero capitale investito nel
Fondo interno CORE in classe di quota “M” (cod. FVI15).
Le linee di investimento e il Fondo interno sono gestiti da Fideuram Vita S.p.A. (sede legale Via E.
Q. Visconti 80 - 00193 Roma - Italia) appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
L’Impresa ha delegato la gestione del Fondo interno a Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (sede
legale Piazza Erculea 9 – 20122 Milano - Italia), appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire il più elevato incremento del valore
dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE, nel rispetto
di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa dell’investimento
entro il 7%.
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
Flessibile
Valuta di
Obiettivo della gestione
gestione
denominazione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 7%
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte temporale
LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
10 anni
LG01UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
10 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Grado di rischio:: medio-alto
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE in classe di quota “M” che ha come attività principale OICR, armonizzati e non
armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, altri attivi
consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti
finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il Fondo interno investe
principalmente in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa
e del soggetto gestore del Fondo interno. Gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria
possono arrivare al 95% dell’intero patrimonio del Fondo interno, quelli di natura azionaria sono
compresi tra il 5% e il 60%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50%
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Fideuram Vita Insieme Facile
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: principalmente in euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero e altre divise di Stati Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone),
Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le
azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari presenti nel Fondo interno CORE diversi da
azioni/quote di OICR sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Specifici fattori di rischio: rischio emittente (possibile investimento in titoli obbligazionari non
“investment grade” o in OICR che investono prevalentemente in tali titoli), duration (non sono
previste limitazioni relativamente alla durata media finanziaria della componente
obbligazionaria), Paesi Emergenti (possibile investimento in strumenti finanziari di emittenti di
Paesi Emergenti o in OICR che investono prevalentemente in tali strumenti), rischio di cambio (è
prevista l’esposizione alle principali valute internazionali)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di
realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie,
senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo
Tecnica di gestione: il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da uno stile
flessibile. Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul
loro rendimento e rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della
dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle
differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli
strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli
OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di
gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali
Tecnica di gestione dei rischi: il Fondo interno utilizza tecniche di gestione dei rischi di
portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Si rinvia alla Parte
III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno sottostante la proposta di
investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore all’investimento
finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
In considerazione dello stile di gestione delle proposte di investimento non è possibile
individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione. Tuttavia le proposte di
investimento mirano a mantenere la volatilità annua attesa entro il 7%.
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
C.
La proposta di investimento LG01RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la
al primo versamento sia
d’investimento consigliato. Il
delle coperture assicurative
scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
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Fideuram Vita Insieme Facile
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
B
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
1,09%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
P= O – (E+F)
Capitale nominale
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D) Capitale investito
La proposta di investimento LG01UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
3,00%
0,30%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
Premio versato
Capitale nominale
Capitale investito
100,00%
100,00%
96,85%
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0,01%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
L= I – (G+H)
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
0,00%
Fideuram Vita Insieme Facile
LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG02UA
LG02UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione di una combinazione libera, destinata ai contratti a premio periodico
(LG0
LG02
LG0
LG02RA)
RA e a premio unico (LG
LG02UA), che prevedono l’impiego dell’intero capitale investito nel
Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota “M” (cod. FVI17).
Le linee di investimento e il Fondo interno sono gestiti da Fideuram Vita S.p.A. (sede legale Via E.
Q. Visconti 80 - 00193 Roma - Italia) appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
L’Impresa ha delegato la gestione del Fondo interno a Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (sede
legale Piazza Erculea 9 – 20122 Milano - Italia), appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire il più elevato incremento del valore
dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED
BOND, nel rispetto di un profilo di rischio medio-alto e mantenendo la volatilità annua attesa
dell’investimento entro il 6%.
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
Flessibile
Valuta di
Obiettivo della gestione
gestione
denominazione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 6%
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte temporale
LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
9 anni
LG02UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
9 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Grado di rischio:: medio-alto
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: obbligazionario altre specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota “M” che ha come attività principale titoli a
basso rischio e pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti
non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di
debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti
finanziari di natura obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR,
armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote
o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa non
potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L’esposizione del Fondo al mercato
Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: principalmente euro, dollaro statunitense,
altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi
Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
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Fideuram Vita Insieme Facile
Specifici fattori di rischio: rischio emittente, duration (non sono previste limitazioni relativamente
alla durata media finanziaria della componente obbligazionaria), Paesi Emergenti (possibile
investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono
prevalentemente in tali strumenti), rischio di cambio (è prevista l’esposizione alle principali
valute internazionali)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare
un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza
alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo.
Tecnica di gestione: il processo di gestione del Fondo interno è caratterizzato da una selezione
degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e
qualitative, per individuare gli investimenti che, sulla base del rendimento e rischio assoluto e
relativo, offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate
tenendo conto della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di
politica monetaria delle differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle
previsioni circa l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e
di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Il rischio
di cambio è gestito in maniera attiva. La selezione degli strumenti finanziari è supportata da
processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in
modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità
degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali
Tecnica di gestione dei rischi: il Fondo interno utilizza tecniche di gestione dei rischi di
portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Si rinvia alla Parte
III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno sottostante la proposta di
investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore all’investimento
finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
In considerazione dello stile di gestione delle proposte di investimento non è possibile
individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione. Tuttavia le proposte di
investimento mirano a mantenere la volatilità annua attesa entro il 6%.
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
C.
La proposta di investimento LG02RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
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Fideuram Vita Insieme Facile
PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
B
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
1,09%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
P= O – (E+F)
Capitale nominale
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D) Capitale investito
La proposta di investimento LG02UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
3,00%
0,33%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
2,35%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
L= I – (G+H)
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Premio versato
Capitale nominale
Capitale investito
100,00%
100,00%
96,85%
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LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG03UA
LG03UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione di una combinazione libera, destinata ai contratti a premio periodico
(LG0
LG03
LG0
LG03RA)
RA e a premio unico (LG
LG03UA), che prevedono l’impiego dell’intero capitale investito nel
Fondo interno CORE BETA 15 EM in classe di quota “M” (cod. FVI10).
Le linee di investimento e il Fondo interno sono gestiti da Fideuram Vita S.p.A. (sede legale Via E.
Q. Visconti 80 - 00193 Roma - Italia) appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
L’Impresa ha delegato la gestione del Fondo interno a Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (sede
legale Piazza Erculea 9 – 20122 Milano - Italia), appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire il più elevato incremento del valore
dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM,
rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark del Fondo interno).
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
A benchmark di
tipo attiva
Valuta di
Obiettivo della gestione
gestione
denominazione
perseguire una politica di investimento finalizzata a
massimizzare il rendimento della gestione rispetto al
benchmark
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte temporale
LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
7 anni
LG03UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
7 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Grado di rischio:: medio
Grado di scostamento rispetto al benchmark: significativo
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE BETA 15 EM in classe di quota “M” che ha come attività principale quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in
quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa
potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non
potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti non potrà
superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non
possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (comprensiva del
Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Specifici fattori di rischio: duration (la duration della componente obbligazionaria è gestita
attivamente e può quindi discostarsi in modo significativo da quella del benchmark), rating (nei
limiti previsti dalla normativa di riferimento), Paesi Emergenti (possibile investimento in
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Fideuram Vita Insieme Facile
strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono prevalentemente in
tali strumenti), rischio di cambio (è prevista una gestione attiva del rischio di cambio)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare
un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza
alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo.
Tecnica di gestione: le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base
della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria
delle differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e
qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti
caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei
processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti
rispetto all’andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non
presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Tecnica di gestione dei rischi: il Fondo interno utilizza tecniche di gestione dei rischi di
portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Si rinvia alla Parte
III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno sottostante la proposta di
investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore all’investimento
finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): il benchmark è costituito da:
•
•
•
•
•
•
15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro;
10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro;
15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by GDP
espresso in Euro;
5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged.
L’indice JP Morgan Cash Index Euro 6 Month, espresso in Euro, è rappresentativo delle
performance degli Euro-depositi a 6 mesi denominati in Euro.
L’indice Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) 1-10 years, espresso in Euro, è
rappresentativo delle performance dei titoli di stato, con vita residua compresa tra 1 e 10 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all'Unione Monetaria Europea. E' un indice di tipo “total return”, il
cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di
cedole e dei ratei di interessi maturati. Il paniere di titoli che compongono l'indice viene ridefinito
mensilmente.
L’indice iBoxx Euro Corporates Overall, espresso in Euro, è rappresentativo della performance dei
titoli obbligazionari, a tasso fisso e denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi da
società finanziarie e non-finanziarie (corporate bond), con rating Investment Grade e vita residua
superiore a 1 anno. Il paniere dei titoli che lo compongono viene ridefinito mensilmente. E' un
indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi
di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati.
L’indice JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite, espresso in Euro, è rappresentativo
delle performance dei titoli di stato in valuta locale, con vita residua superiore all’anno, emessi
da Paesi Emergenti. È un indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle
variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi
maturati. Il paniere di titoli che compongono l'indice viene ridefinito mensilmente. Il peso di
ciascun Paese Emittente non può superare il 10%.
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Fideuram Vita Insieme Facile
L’indice MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions weighted by
GDP, espresso in Euro, è rappresentativo della performance dei mercati azionari mondiali, inclusi
i Paesi Emergenti. È un indice “Custom”. I pesi delle aree dei Paesi Sviluppati e dei Paesi
Emergenti sono definiti una volta all’anno sulla base del loro Prodotto Interno Lordo (Gross
Domestic Product in inglese) dell’anno precedente. All’interno di ciascuna area i pesi dei Paesi
sono determinati in base alla capitalizzazione di mercato, che modifica anche i pesi complessivi
delle due aree nell’intervallo tra due ribilanciamenti. L’indice è di tipo “net total return”, ovvero
prevede il reinvestimento dei dividendi al netto dell’imposizione fiscale.
L’indice UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged, espresso in Euro e con la copertura
delle valute diverse dall’Euro, è rappresentativo della performance del mercato globale delle
principali obbligazioni convertibili. Il paniere dei titoli che lo compongono viene ridefinito
mensilmente secondo dei criteri appositamente definiti per rendere l’indice il più possibile
replicabile. È un indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei
prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati.
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
C.
La proposta di investimento LG03RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2,35%
2,35%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
P= O – (E+F)
Capitale nominale
(A+B+CQ= P - (A+B+C
-D) Capitale investito
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Fideuram Vita Insieme Facile
La proposta di investimento LG03UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
3,00%
0,43%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
L= I – (G+H)
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Premio versato
Capitale nominale
Capitale investito
100,00%
100,00%
96,85%
LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG04UA
LG04UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione di una combinazione libera, destinata ai contratti a premio periodico
(LG0
LG04
LG0
LG04RA)
RA e a premio unico (LG
LG04UA), che prevedono l’impiego dell’intero capitale investito nel
Fondo interno CORE BETA 30 in classe di quota “M” (cod. FVI14).
Le linee di investimento e il Fondo interno sono gestiti da Fideuram Vita S.p.A. (sede legale Via E.
Q. Visconti 80 - 00193 Roma - Italia) appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
L’Impresa ha delegato la gestione del Fondo interno a Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (sede
legale Piazza Erculea 9 – 20122 Milano - Italia), appartenente al gruppo Intesa Sanpaolo.
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire il più elevato incremento del valore
dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30
rispetto ad un parametro di riferimento (benchmark del Fondo interno).
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
gestione
A benchmark di
tipo attiva
Obiettivo della gestione
perseguire una politica di investimento finalizzata a
massimizzare il rendimento della gestione rispetto al
benchmark
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Valuta di
denominazione
Euro
Fideuram Vita Insieme Facile
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte temporale
LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
9 anni
LG04UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
8 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Grado di rischio:: medio-alto
Grado di scostamento rispetto al benchmark: significativo
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE BETA 30 in classe di quota “M” che ha come attività prevalente quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in
quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa
potrà raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non
potrà superare il 10% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla
normativa di riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli
investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del patrimonio del
Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il 50% , mentre quelli di altra
tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero, altre divise di Stati Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone),
Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Specifici fattori di rischio: duration (la duration della componente obbligazionaria è gestita
attivamente e può quindi discostarsi in modo significativo da quella del benchmark), rating (nei
limiti previsti dalla normativa di riferimento), Paesi Emergenti (possibile investimento in
strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono prevalentemente in
tali strumenti), rischio di cambio (è prevista una gestione attiva del rischio di cambio)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare
un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza
alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo.
Tecnica di gestione: le scelte di asset allocation del Fondo interno vengono effettuate sulla base
della dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria
delle differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi quantitativa e
qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle seguenti
caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei
processi gestionali.
La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all’andamento del
benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti nell’indice o presenti in
proporzioni diverse
Tecnica di gestione dei rischi: il Fondo interno utilizza tecniche di gestione dei rischi di
portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Si rinvia alla Parte
III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
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10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno sottostante la proposta di
investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore all’investimento
finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): il benchmark è costituito da:
•
•
•
•
10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro;
10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in
Euro al cambio WM/Reuters.
L’indice JP Morgan Cash Index Euro 6 Month, espresso in Euro, è rappresentativo delle
performance degli Euro-depositi a 6 mesi denominati in Euro.
L’indice Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) 1-10 years, espresso in Euro, è
rappresentativo delle performance dei titoli di stato, con vita residua compresa tra 1 e 10 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all'Unione Monetaria Europea. E' un indice di tipo “total return”, il
cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di
cedole e dei ratei di interessi maturati. Il paniere di titoli che compongono l'indice viene ridefinito
mensilmente.
L’indice iBoxx Euro Corporates Overall, espresso in Euro, è rappresentativo della performance dei
titoli obbligazionari, a tasso fisso e denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi da
società finanziarie e non-finanziarie (corporate bond), con rating Investment Grade e vita residua
superiore a 1 anno. Il paniere dei titoli che lo compongono viene ridefinito mensilmente. E' un
indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi
di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati.
L’indice MSCI All Country World Index Net Total Return, espresso in Dollari USA e convertito in
Euro al cambio WM/Reuters, è rappresentativo della performance dei mercati azionari mondiali,
inclusi i Paesi Emergenti. È di tipo “net total return”, ovvero prevede il reinvestimento dei
dividendi al netto dell’imposizione fiscale.
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
C.
La proposta di investimento LG04RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
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PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
0,00%
0,00%
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
0,00%
0,00%
I
Altri costi successivi al versamento
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
P= O – (E+F)
Capitale nominale
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D) Capitale investito
La proposta di investimento LG04UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
3,00%
0,38%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
L= I – (G+H)
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Premio versato
Capitale nominale
Capitale investito
100,00%
100,00%
96,85%
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CL01RA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
CL01UA
CL01UA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione della combinazione libera dei Fondi interni e degli OICR di tipo
obbligazionario destinata ai contratti a premio periodico (CL01RA
CL01RA)
CL01UA
CL01RA e a premio unico (CL01U
CL01UA). Le
combinazioni prevedono l’impiego del capitale investito nel Fondo interno CORE DIVERSIFIED
BOND nella classe di quota “M” e nei Fondi esterni secondo le percentuali di seguito indicate:
Codice
Impresa
ISIN
Percentuale
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “M”
FVI17
-------
15%
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FO024
LU0553728535
25%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FO001
LU0388706615
20%
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
FO007
LU0388707266
20%
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
FO015
LU0388708405
10%
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
FO013
LU0388708157
10%
Fondo interno/estern
interno/esterno
esterno
Le linee di investimento sono gestite da Fideuram Vita S.p.A.
Di seguito vengono indicate le informazioni del gestore e del soggetto delegato del Fondo
interno e dei Fondi esterni sottostanti le proposte di investimento:
Fondo interno/estern
interno/esterno
esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO CORPORATE
BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH
YIELD "T"
Gestore
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Vita S.p.A.
Via E.Q. Visconti 80, 00193 Roma, Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court Townsend Street, Dublin
2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court Townsend Street, Dublin
2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court Townsend Street, Dublin
2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court Townsend Street, Dublin
2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court Townsend Street, Dublin
2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la
gestione
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Piazza Erculea 9, 20122 Milano,
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
----
----
----
---BlackRock Investment
Management (UK) Limited
12 Thromgmorton Avenue,
London EC2N 2DI, United
Kingdom
Gr. Blackrock
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei Fondi esterni sopra indicati, il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario.
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6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
Obiettivo della gestione
gestione
Flessibile
crescita del capitale investito con volatilità annua attesa tra
1,6% e 3,99%
Valuta di
denominazione
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte
temporale
CL01RA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
7 anni
CL01UA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
7 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Proposta di investimento
Grado di
rischio
CL01RA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
medio
CL01UA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
medio
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND in classe di quota “M” per il 15% e negli OICR precedentemente
indicati per il restante 85%. Per le informazioni relative alle tipologie degli strumenti finanziari
sottostanti il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I
del Prospetto d’offerta
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la
proposta di investimento sono denominati in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di riferimento del
Fondo interno e degli OICR sottostanti le proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato
A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: le categorie di emittenti sottostanti il Fondo interno e gli OICR presenti
nelle proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Specifici fattori di rischio: rischio emittente (ogni investimento in strumenti finanziari può essere
influenzato in modo favorevole o sfavorevole dai cambiamenti della situazione finanziaria
dell’emittente), rischio di credito (limiti globali per emittenti forniti dal dipartimento di
risk/credit risk per gli strumenti del mercato monetario), rischio collegato ai titoli dei Paesi
Emergenti (l’investimento può essere influenzato in modo favorevole o sfavorevole dalle
condizioni economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti), rischio di
cambio (è prevista l’esposizione alle principali valute internazionali), rischio del tasso di
interesse, rischio di liquidità, rischio degli strumenti derivati
Strumenti derivati: per le informazioni relative all’uso dei derivati nel Fondo interno e negli OICR
sottostanti le proposte di investimento si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione: la tecnica di gestione del Fondo interno e degli OICR sottostanti le proposte
di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione dei rischi: la tecnica di gestione dei rischi del Fondo interno e degli OICR
sottostanti le proposte di investimento sono indicate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta. Si rinvia alla Parte III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
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10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno e degli OICR sottostanti la
proposta di investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
In considerazione dello stile di gestione delle proposte di investimento non è possibile
individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione. Tuttavia nella seguente
tabella è indicata la misura della volatilità annua attesa nel relativo orizzonte temporale.
Proposta di investimento
Volatilità
annua attesa
Orizzonte
temporale di
riferimento
CL01RA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
1,81%
7 anni
CL01UA - Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
1,81%
7 anni
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
La proposta di investimento CL01RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
3,03%
3,03%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
P= O – (E+F)
Capitale nominale
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D) Capitale investito
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La proposta di investimento CL01UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE
D’INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
2,50%
0,43%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
3,03%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
0,00%
0,00%
0,00%
H
Spese di emissione
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
L= I – (G+H)
Capitale nominale
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F) Capitale investito
100,00%
100,00%
97,35%
CL02
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
CL02
CL0
2UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione della combinazione libera dei Fondi interni e degli OICR di tipo
flessibile destinata ai contratti a premio periodico (CL02
CL02RA
CL02
CL02RA)
RA e a premio unico (CL0
CL02UA). Le
combinazioni prevedono l’impiego del capitale investito nel Fondo interno CORE in classe di
quota “M” e nei Fondi esterni secondo le percentuali di seguito indicate:
Codice
Impresa
ISIN
Percentuale
FONDO INTERNO CORE “M”
FVI15
-------
40%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
FO028
LU0388708660
10%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
FO025
LU0388709478
10%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
FO026
LU0388709718
10%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
FO004
LU0388706961
15%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
FO022
LU0553727644
15%
Fondo interno/estern
interno/esterno
esterno
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Fideuram Vita Insieme Facile
Le linee di investimento sono gestite da Fideuram Vita S.p.A..
Di seguito vengono indicate le informazioni del gestore e del soggetto delegato del Fondo
interno e dei Fondi esterni sottostanti le proposte di investimento:
Gestore
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fondo interno/esterno
interno/esterno
Fideuram Vita S.p.A.
Via E.Q. Visconti 80, 00193 Roma,
FONDO INTERNO CORE “M”
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY
"T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la
gestione
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Piazza Erculea 9, 20122 Milano,
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
Franklin Templeton Investment
Management Limited
The Adelphi 1 11 John Adam Street
Londra WC2N 6HT, Regno Unito
Gr. Franklin Templeton Investment
Management Limited
PIMCO Europe Ltd
11 Baker Street London W1U 3AH,
Regno Unito
Gr. Allianz Global Investors
BlackRock Investment Management
(UK) Limited
33 King William Street EC4R 9AS
Londra, Regno Unito
Gr. Blackrock
----
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Piazza Erculea 9, 20122 Milano,
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE e dei Fondi esterni sopra indicati, il più elevato incremento del valore
dell’investimento finanziario.
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
gestione
Flessibile
Obiettivo della gestione
crescita del capitale investito con volatilità annua attesa
tra 1,60% e 3,99%
Valuta di
denominazione
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte
temporale
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
8 anni
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
8 anni
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8. PROFILO DI RISCHIO
Proposta di investimento
Grado di rischio
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
medio
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
medio
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE in classe di quota “M” per il 40% e negli OICR precedentemente indicati per il
restante 60%. Per le informazioni relative alle tipologie degli strumenti finanziari sottostanti il
Fondo interno CORE e gli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la
proposta di investimento sono denominati in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di rifermento del Fondo
interno e degli OICR sottostanti le proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla
Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: le categorie di emittenti sottostanti il Fondo interno e gli OICR presenti
nelle proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali rilevanti: le proposte di investimento e il Fondo interno non prevedono una
specifica specializzazione settoriale, per gli OICR sottostanti le proposte si rinvia all’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Specifici fattori di rischio: rischio emittente (ogni investimento in strumenti finanziari può essere
influenzato in modo favorevole o sfavorevole dai cambiamenti della situazione finanziaria
dell’emittente), rischio di credito (limiti globali per emittenti forniti dal dipartimento di
risk/credit risk per gli strumenti del mercato monetario), rischio collegato ai titoli dei Paesi
Emergenti (l’investimento può essere influenzato in modo favorevole o sfavorevole dalle
condizioni economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti), rischio di
cambio (è prevista l’esposizione alle principali valute internazionali), rischio del tasso di
interesse, rischio di liquidità, rischio degli strumenti derivati
Strumenti derivati: per le informazioni relative all’uso dei derivati nel Fondo interno e negli OICR
sottostanti le proposte di investimento si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione: la tecnica di gestione del Fondo interno e degli OICR sottostanti le proposte
di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione dei rischi: la tecnica di gestione dei rischi del Fondo interno e degli OICR
sottostanti le proposte di investimento sono indicate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta. Si rinvia alla Parte III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno e degli OICR sottostanti la
proposta di investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
In considerazione dello stile di gestione delle proposte di investimento non è possibile
individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione. Tuttavia nella seguente
tabella è indicata la misura della volatilità annua attesa nel relativo orizzonte temporale.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Proposta di investimento
Volatilità
annua attesa
Orizzonte
temporale di
riferimento
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
3,44%
8 anni
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
3,44%
8 anni
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: La tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C.
La proposta di investimento CL02RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
3,02%
3,02%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
95,91%
97,00%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
Capitale nominale
P= O – (E+F)
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
La proposta di investimento CL02UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
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MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
ORIZZONTE
TEMPORALE
D’INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
2,50%
0,38%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
0,00%
0,00%
3,02%
0,00%
H
Spese di emissione
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
97,35%
CL03
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria
Azionaria “Premio Periodico CPP A”
CL03
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
Sono una rappresentazione della combinazione libera dei Fondi interni e degli OICR di tipo
azionario destinata ai contratti a premio periodico (CL0
CL03
CL03
CL03RA)
RA e a premio unico (CL0
CL03UA). Le
combinazioni prevedono l’impiego del capitale investito nel Fondo interno CORE in classe di
quota “M” e nei Fondi esterni secondo le percentuali di seguito indicate:
Codice
impresa
ISIN
Percentuale
FONDO INTERNO CORE “M”
FVI15
------
40%
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FO008
LU0388707423
20%
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FO009
LU0388707696
20%
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
FO010
LU0388707779
5%
FO016
LU0388708587
15%
Fondo interno/esterno
interno/esterno
Le linee di investimento sono gestite da Fideuram Vita S.p.A..
Di seguito vengono indicate le informazioni del gestore e del soggetto delegato del Fondo
interno e dei Fondi esterni sottostanti le proposte di investimento:
Fondo interno/esterno
interno/esterno
Gestore
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Vita S.p.A.
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
Via E.Q. Visconti 80, 00193 Roma,
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
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Soggetto a cui è delegata la
gestione
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Piazza Erculea 9, 20122 Milano,
Italia
Gr. Intesa Sanpaolo
----
Fideuram Vita Insieme Facile
Fondo interno/esterno
interno/esterno
EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY GLOBAL
EMERGING MARKETS “T”
Gestore
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Soggetto a cui è delegata la
gestione
Sede legale e Nazionalità
Gruppo di appartenenza
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
Fideuram Asset Management (Ireland)
dac
George’s Court Townsend Street,
Dublin 2, Irlanda
Gr. Intesa Sanpaolo
----
----
----
La finalità delle proposte di investimento è di conseguire, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE e degli OICR sopra indicati, il più elevato incremento del valore dell’investimento
finanziario.
6. TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di
Obiettivo della gestione
gestione
Flessibile
crescita del capitale con volatilità annua attesa tra 4% e
9,99%
Valuta di
denominazione
Euro
7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO
Proposta di investimento
Orizzonte
temporale
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
12 anni
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
12 anni
8. PROFILO DI RISCHIO
Proposta di investimento
Grado di
rischio
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
medio-alto
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
medio-alto
9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria:: flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: le proposte di investimento investono nel Fondo
interno CORE in classe di quota “M” per il 40% e negli OICR precedentemente indicati per il
restante 60%. Per le informazioni relative alle tipologie degli strumenti finanziari sottostanti il
Fondo interno CORE e gli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: il Fondo interno e gli OICR sottostanti la
proposta di investimento sono denominati in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: le aree geografiche e i mercati di rifermento del Fondo
interno e degli OICR sottostanti le proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla
Parte I del Prospetto d’offerta
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Categorie di emittenti: le categorie di emittenti sottostanti il Fondo interno e gli OICR presenti
nelle proposte di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Settori industriali rilevanti: le proposte di investimento e il Fondo interno non prevedono una
specifica specializzazione settoriale, per gli OICR sottostanti le proposte si rinvia all’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Specifici fattori di rischio: rischio emittente (ogni investimento in strumenti finanziari può essere
influenzato in modo favorevole o sfavorevole dai cambiamenti della situazione finanziaria
dell’emittente), rischio collegato agli investimenti effettuati nei Paesi in via di sviluppo, rischio di
concentrazione in un numero limitato di Stati (l’investimento può essere influenzato in modo
favorevole o sfavorevole dalle condizioni economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati
gli investimenti), rischio di cambio (è prevista l’esposizione alle principali valute internazionali
pertanto il valore delle azioni può risentire delle fluttuazioni dei tassi di cambio tra la valuta di
riferimento dell’investitore e le valute di riferimento dei comparti)
Strumenti derivati: per le informazioni relative all’uso dei derivati nel Fondo interno e negli OICR
sottostanti le proposte di investimento si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione: la tecnica di gestione del Fondo interno e degli OICR sottostanti le proposte
di investimento sono dettagliate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Tecnica di gestione dei rischi: la tecnica di gestione dei rischi del Fondo interno e degli OICR
sottostanti le proposte di investimento sono indicate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta. Si rinvia alla Parte III, Sezione B del Prospetto d’offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione
10. GARANZIA DELL’INVESTIMENTO
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a
scadenza e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo interno e degli OICR sottostanti la
proposta di investimento e, pertanto, esiste la possibilità di ricevere un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
In considerazione dello stile di gestione delle proposte di investimento non è possibile
individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione. Tuttavia nella seguente
tabella è indicata la misura della volatilità annua attesa nel relativo orizzonte temporale.
Proposta di investimento
Volatilità
Orizzonte
annua
annua attesa
temporale di
riferimento
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
8,37%
12 anni
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
8,37%
12 anni
12. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
Avvertenza: Le tabelle dell’investimento finanziario rappresentano
rappresentano un’esemplificazione realizzata
con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per
un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla
alla Sezione C.
La proposta di investimento CL03RA si riferisce ad un premio periodico annuale di € 2.200 per
15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia
al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi
delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di
caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale
investito.
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PREMIO
INIZIALE
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
PREMI
SUCCESSIVI
3,00%
2,95%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
3,12%
3,12%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
H
Commissioni di gestione
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
0,03%
0,03%
N
Costi delle coperture assicurative
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,05%
La proposta di investimento CL03UA si riferisce ad un premio unico di € 23.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale A.
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al
momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con
riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il
capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali
rappresenta il capitale investito.
MOMENTO DELLA
SOTTOSCRIZIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE
D’INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
(valori su base
annua)
2,50%
0,25%
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,15%
0,01%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
0,00%
0,00%
H
Spese di emissione
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
3,12%
0,00%
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
97,35%
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Fideuram Vita Insieme Facile
B.1.2
B.1.2 – Informazioni relative ai Fondi
Fondi interni
interni ed ai Fondi esterni collegabili al contratto
Il capitale investito può essere, totalmente o parzialmente, investito nei Fondi interni e/o nei
Fondi esterni riportati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Il Fondo monetario INTERFUND EURO LIQUIDITY (cod. IF011) verrà utilizzato dall’Impresa a fronte
dell’applicazione delle clausole contrattuali disciplinanti l’Attività di salvaguardia e di
aggiornamento periodico.
B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL’INVESTIMENTO
13. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA)
Non previsto.
14. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO
(C.D.RISCATTO)
L’Investitore-Contraente può chiedere di riscattare totalmente o parzialmente il contratto, purché
sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza del contratto e l’Assicurato sia in vita.
A) Riscatto totale
L’importo liquidabile in caso di riscatto totale è pari alla somma dei controvalori delle quote
associate al contratto, al netto dell’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo
caso morte maturato e non ancora prelevato sul contratto. Il disinvestimento delle quote avviene
il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle stesse successivo a quello di ricezione da
parte dell’Impresa della documentazione completa necessaria per la liquidazione.
B) Riscatto parziale
L’Investitore-Contraente può richiedere la liquidazione di una parte del capitale maturato nel
rispetto dei seguenti vincoli:
importo richiesto minimo € 1.000;
capitale residuo sul contratto non inferiore a € 2.500;
nel caso siano state erogate rate dell’opzione di Decumulo Finanziario, capitale residuo sul
contratto non inferiore al totale delle rate erogate.
L’operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità:
• in tendenza: in tal caso l’importo richiesto verrà disinvestito da tutti i Fondi (interni ed
esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di
richiesta del riscatto;
• per importo: in tal caso l’Investitore-Contraente indica i Fondi (interni ed esterni) dai quali
disinvestire l’importo richiesto.
L’importo liquidabile in caso di riscatto parziale è determinato con le stesse modalità del riscatto
totale, in riferimento alla parte del premio oggetto di riscatto.
L’importo liquidabile in caso di riscatto totale e parziale non è gravato dai costi.
Le informazioni relative alle modalità di riscatto sono riportate alla Sezione D, paragrafo 22.
Gli strumenti finanziari sottostanti i Fondi (interni ed esterni) non generano crediti d’imposta.
L’importo liquidabile in caso di riscatto, per effetto dei costi direttamente e indirettamente
sopportati dall’Investitore-Contraente e delle oscillazioni del valore delle quote/azioni dei Fondi
(interni ed esterni), potrebbe comportare un rimborso inferiore all’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme Facile
15. OPZIONI CONTRATTUALI
Opzione di Decumulo Finanziario
L’Investitore-Contraente per i contratti a premio unico con CVN pari o superiore a € 10.000 ha la
possibilità di attivare un piano di Decumulo Finanziario per 10 anni alla sottoscrizione del
contratto ovvero in un qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l’erogazione di una
prestazione ricorrente (cedola) di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote
associate al contratto.
L’importo della cedola è scelto dall’Investitore-Contraente al momento dell’attivazione del piano
di Decumulo Finanziario e può essere il 3% o il 5% su base annua della CVN (Cumulo dei
Versamenti Netti) presente sul contratto al momento dell’attivazione dell’opzione.
La prima cedola verrà erogata alla ricorrenza annuale, semestrale o trimestrale successiva alla
data di ricezione da parte dell’Impresa della richiesta di attivazione dell’opzione di Decumulo
Finanziario (cosiddetta ricorrenza cedolare), purché pervenuta con un anticipo di 15 giorni
rispetto a tale ricorrenza.
Nel caso in cui l’Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio successivo
alla richiesta di Decumulo finanziario, potrà decidere se far rientrare il suddetto premio nel piano
di Decumulo, aumentando l’importo della cedola in corso di erogazione con la percentuale,
prevista dal piano, del premio unico aggiuntivo. La nuova cedola verrà erogata dalla ricorrenza
cedolare successiva alla data di valuta del premio, purché tra la data di valuta del premio e la
successiva ricorrenza ci siano almeno 15 giorni di preavviso.
Il calcolo delle quote da disinvestire verrà effettuato utilizzando il valore unitario delle quote del
giorno di ricorrenza cedolare (o il giorno di calcolo immediatamente successivo se il suddetto
valore non è disponibile). Il disinvestimento delle quote avverrà il secondo giorno di calcolo delle
quote successivo a quello di determinazione delle quote da liquidare.
Le quote verranno proporzionalmente disinvestite da tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al
contratto.
L’importo della cedola effettivamente liquidato potrà pertanto discostarsi dall’importo
predefinito dall’Investitore-Contraente per effetto dell’andamento del valore unitario delle quote
tra la data di determinazione delle quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse.
Il pagamento delle cedole verrà interrotto nel caso in cui il piano sia scaduto oppure il
controvalore delle quote presenti alla ricorrenza cedolare risulti inferiore al totale delle cedole
già erogate.
Il beneficiario delle cedole è sempre l’Investitore-Contraente.
L’Impresa si riserva in caso di sinistro la facoltà di agire per il recupero delle eventuali cedole
pagate e non dovute all’Investitore-Contraente.
Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15 giorni
rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo piano di
Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto.
Opzione di conversione in rendita
L’Investitore-Contraente trascorso almeno 1 anno dalla decorrenza del contratto, può richiedere
di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata oppure in una rendita
reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall’InvestitoreContraente. Le rendite possono essere erogate in rate annuali, semestrali, trimestrali o mensili.
Tale opzione è esercitabile se l’Assicurato e l’eventuale Assicurato reversionario ha un’età
compresa tra 55 e 85 anni e l’importo annuo della rendita di opzione non è inferiore a € 3.000.
La conversione in rendita sarà consentita nei limiti di importo in ingresso previsti dalla gestione
separata di riferimento all’epoca di conversione.
La rendita annua d’opzione si ottiene dividendo l’importo da convertire, calcolato con i criteri di
seguito descritti, al netto di ogni onere fiscale, per il coefficiente di conversione in rendita in
vigore alla data di effetto della conversione.
L’importo da convertire è pari alla somma dei controvalori delle quote associate al contratto,
calcolato al decimo giorno di calcolo della quota successivo alla data di ricezione da parte
dell’Impresa della documentazione completa necessaria per la liquidazione. Da tale importo
verrà trattenuto l’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte
maturato e non ancora prelevato sui Fondi esterni.
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Fideuram Vita Insieme Facile
L’Impresa si impegna a fornire all’Investitore-Contraente, entro sessanta giorni dalla data
prevista per l’esercizio dell’opzione in rendita, una descrizione sintetica dell’opzione, con
evidenza dei relativi costi e condizioni economiche, mediante l’inoltro della documentazione
informativa prevista dalla normativa vigente.
Ribilanciamento automatico
L’Investitore-Contraente per i contratti a premio unico potrà richiedere alla sottoscrizione del
contratto l’attivazione dell’opzione di Ribilanciamento automatico indicando la ripartizione
percentuale del contratto nei vari Fondi (interni e/o esterni), nel rispetto dei vincoli allocativi
previsti dal contratto. L’opzione prevede con frequenza semestrale (maggio e novembre)
un’attività di ribilanciamento tra tutti i Fondi (interni e/o esterni) secondo quanto disposto
dall’Investitore-Contraente.
Il numero delle quote da movimentare verrà determinato prendendo in considerazione il
controvalore delle quote dell’ultimo giorno di calcolo del valore unitario delle quote del mese di
aprile e ottobre.
Il ribilanciamento delle quote tra i Fondi verrà effettuato il quarto giorno del mese di maggio e di
novembre in cui viene calcolato il valore unitario delle quote.
Le operazioni di versamento di un premio aggiuntivo, switch selettivo, riscatto parziale per
importo e Riallocazione volontaria comportano la modifica della disposizione di Ribilanciamento
automatico precedentemente impartita.
In tali circostanze, i ribilanciamenti effettuati alle successive ricorrenze semestrali di
ribilanciamento terranno conto delle suddette operazioni eventualmente disposte
dall’Investitore-Contraente.
Nel caso in cui tali operazioni vengano effettuate dall’Investitore-Contraente nei 10 giorni di
calendario antecedenti la data di effetto del successivo ribilanciamento delle quote per
Ribilanciamento automatico del contratto, il suddetto ribilanciamento non verrà eseguito.
L’Investitore-Contraente, inoltre, ha facoltà di richiedere l’attivazione dell’opzione di
Ribilanciamento automatico anche in corso di contratto. In tal caso l’Impresa provvederà a
ribilanciare le quote secondo quanto disposto dall’Investitore-Contraente:
all’attivazione dell’opzione;
alle successive ricorrenze semestrali di ribilanciamento. Il primo ribilanciamento verrà eseguito
alla prima ricorrenza semestrale di ribilanciamento successiva all’attivazione dell’opzione
purché la richiesta pervenga presso l’Impresa con un preavviso di almeno 15 giorni rispetto a
tale data.
In corso di contratto è altresì consentito revocare la disposizione precedentemente impartita.
Riallocazione guidata
L’Investitore-Contraente, nel caso in cui abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza
di contratto mediante Rendicontazione On Line sull’Area Riservata Clienti del sito internet
dell’Impresa www.fideuramvita.it, può richiedere alla sottoscrizione del contratto l’attivazione
dell’opzione di Riallocazione guidata scegliendo il Portafoglio Consigliato di proprio interesse tra
quelli messi a disposizione dall’Impresa.
Nell’ambito di tale opzione tutti i versamenti effettuati (premio unico, aggiuntivo o periodico)
vengono ripartiti secondo la composizione del Portafoglio Consigliato prescelto.
I Portafogli Consigliati sono costruiti dall’advisor dell’Impresa, Fideuram Investimenti Sgr, con
l’obiettivo di proporre una composizione dei Fondi tra quelli collegabili al contratto che consenta
di ottenere il massimo rendimento compatibile con il contenimento della volatilità entro un livello
massimo predefinito. In particolare la composizione di ogni Portafoglio Consigliato in termini di
Fondi sottostanti viene elaborata valutando ex-ante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione
delle previsioni sui mercati dell’advisor.
I Portafogli Consigliati sono i seguenti:
Portafoglio Consigliato M02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 4% e
dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
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Fideuram Vita Insieme Facile
Portafoglio Consigliato E02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 4% e
dalla combinazione di soli Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato M03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 10%
e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato E03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 10% e
dalla combinazione di soli Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato M04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 17%
e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato E04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 17% e
dalla combinazione di soli Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato M05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 25%
e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
Portafoglio Consigliato E05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante del 25% e
dalla combinazione di solo Fondi esterni.
La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l’intermediario
oppure può essere richiesto direttamente all’Impresa. Tale composizione può variare nel tempo,
senza un calendario predefinito, in una delle seguenti circostanze:
a) la volatilità ex-ante di un Portafoglio Consigliato sale oltre la soglia massima prevista dallo
stesso;
b) i Fondi sottostanti il Portafoglio Consigliato non sono più ritenuti dall’advisor i migliori dal
punto di vista del rapporto rischio/rendimento atteso oppure subiscono qualche variazione
strutturale delle proprie caratteristiche;
c) la composizione del Portafoglio Consigliato non è più coerente con le previsioni sui mercati
dell’advisor.
Nel caso in cui l’advisor modificasse la composizione di un Portafoglio Consigliato, l’Impresa
invierà tempestiva comunicazione all’Investitore-Contraente notificando la composizione del
nuovo portafoglio, le motivazioni che hanno addotto alla variazione e proponendo il
ribilanciamento del contratto in base alla nuova composizione del portafoglio.
Nei 5 giorni lavorativi successivi all’invio della comunicazione l’Investitore-Contraente avrà la
possibilità di revocare l’opzione di Riallocazione guidata; in assenza di revoca dell’opzione di
Riallocazione guidata, l’Impresa provvederà a ribilanciare il contratto secondo la composizione
del nuovo portafoglio l’ottavo giorno di calcolo della quota successivo alla data di invio della
comunicazione.
Gli eventuali premi periodici versati prima del ribilanciamento del contratto seguiranno la
composizione del nuovo portafoglio, fatta salva la possibilità dell’Investitore-Contraente di
esercitare successivamente uno switch selettivo.
L’Investitore-Contraente può attivare l’opzione di Riallocazione guidata anche in corso di
contratto, come pure revocare o modificare la disposizione precedentemente impartita.
In caso di attivazione o modifica dell’opzione di Riallocazione guidata in corso di contratto
l’Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la composizione del
Portafoglio Consigliato prescelto.
La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi diversa
da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch selettivo, di riscatto parziale per
importo e di Riallocazione volontaria determinano la revoca dell’opzione di Riallocazione guidata
a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni.
L'opzione di Riallocazione guidata viene automaticamente revocata in caso di revoca della
disposizione di Rendicontazione On Line delle comunicazioni in vigenza di contratto.
Modifica del Piano Programmato dei Versamenti (PPV)
L’Investitore-Contraente nei contratti a premio periodico può revocare, riattivare o modificare un
PPV con un preavviso, rispetto alla rata successiva, di almeno:
•
•
15 giorni in caso di revoca o modifica;
30 giorni in caso di riattivazione.
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Tutte le richieste di opzione devono essere effettuate inviando all’Impresa, direttamente o per il
tramite del proprio private banker, l’apposito modulo predisposto dalla stessa.
L’Impresa, infine, si impegna a fornire all’Investitore-Contraente il Prospetto d’offerta aggiornato
dei prodotti in relazione ai quali l’avente diritto manifesti il proprio interesse e le relative
Condizioni contrattuali.
B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE DEI RISCHI
DEMOGRAFICI
(CASO MORTE, ALTRI EVENTI ASSICURATI )
16. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L’INVESTITOREL’INVESTITORE-CONTRAENTE
O IL BENEFICIARIO
In caso di decesso dell’Assicurato, l’Impresa si impegna a corrispondere ai Beneficiari designati il
capitale assicurato dal presente contratto.
Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza
tener conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.
16.1 COPERTURA ASSICURATIVA CASO MORTE
Il capitale riconosciuto ai Beneficiari in caso di decesso dell’Assicurato è pari alla somma dei
controvalori delle quote associate al contratto. Il disinvestimento delle quote avviene il decimo
giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo alla data di ricezione da parte
dell’Impresa della documentazione completa necessaria per la liquidazione. Da tale controvalore
verrà trattenuto l’eventuale pro-rata del costo caso morte e della commissione di gestione
maturato e non ancora prelevato sul contratto.
L’importo liquidabile verrà maggiorato, in funzione dell’età dell’Assicurato alla data del decesso,
con le aliquote indicate nella sottostante tabella:
Età dell’Assicurato
dell’Assicurato
alla data del decesso
(anni)
inferiore
a 50
da 50
a 59
da 60
a 69
da 70
a 79
superiore
a 79
Maggiorazione
(% del controvalore delle quote)
2,50%
1,50%
1,00%
0,50%
0,10%
L’età dell’Assicurato alla data del decesso viene determinata trascurando la frazione di anno inferiore a sei mesi e
considerando anno intero la frazione di anno uguale o superiore a sei mesi.
L’integrazione a carico dell’Impresa non potrà superare gli importi indicati nella sottostante
tabella, determinati in funzione del totale dei premi versati sul contratto e non riscattati:
Cumulo versamenti netti
(migliaia di euro)
inferiore
a 25
da 25 e
inferiore
a 50
da 50 e
inferiore
a 100
da 100 e
inferiore
a 500
da 500
Integrazione massima
(migliaia di euro)
1,5
3,0
6,0
7,5
9,0
La maggiorazione dell’importo liquidabile non è prevista in caso di decesso dell’Assicurato nei
primi 12 mesi dalla decorrenza del contratto per cause diverse dall’infortunio.
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Il costo della maggiorazione caso morte è indicato nella Sezione C, paragrafo 18.2, e prelevato
con le modalità ivi indicate.
16.2 ALTRE COPERTURE
COPERTURE ASSICURATIVE
Non previste.
***
Si rinvia alle Condizioni contrattuali per la documentazione che l’Investitore-Contraente (o il
Beneficiario) sono tenuti a presentare per la liquidazione delle prestazioni assicurate.
L’Impresa mette a disposizione le somme dovute entro 30 giorni dal ricevimento della
documentazione completa. Decorso tale termine e a partire dallo stesso, sono dovuti gli interessi
moratori a favore dei destinatari del pagamento, calcolati al saggio legale in vigore.
Si ricorda che il Codice civile (art. 2952)
2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di
assicurazione sulla vita si prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il
diritto stesso si fonda.
17. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI
Non previste.
C) – INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME
FISCALE)
18. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO
18.1 Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
18.1.1
.1.1 Spese di emissione
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono incluse in parte nei diritti fissi ed in parte
nei caricamenti indicati al successivo punto 18.1.3 e 18.1.2.
Tale spesa verrà trattenuta all’Investitore-Contraente solo in caso di recesso dal contratto.
18.1.2
1.2 Costi di caricamento
Sui premi corrisposti gravano i costi per l’acquisizione e l’amministrazione del contratto
(caricamenti).
I caricamenti che l’Impresa preleva dal premio versato dall’Investitore-Contraente, al netto dei
diritti fissi di cui al successivo punto 18.1.3, variano in funzione della Classe di Patrimonio
Potenziale (CPP) assegnata al contratto e del Cumulo dei Versamenti Netti (CVN) effettuati sul
contratto.
La CPP viene attribuita al momento della stipula del contratto, in funzione della previsione di
versamento e della tipologia del contratto, con le modalità di seguito indicate e non può in alcun
caso essere successivamente modificata:
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Contratti a premio periodico (o ricorrente)
Classe A: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare un importo complessivo
inferiore a € 50.000,00
Classe B: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare un importo complessivo
pari o superiore a € 50.000,00 ma inferiore a € 100.000,00
Classe C: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare un importo complessivo
pari o superiore a € 100.000,00
Contratti a premio unico
Classe A: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare
inferiore a € 50.000,00
Classe B: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare
pari o superiore a € 50.000,00 ma inferiore a € 100.000,00
Classe C: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare
pari o superiore a € 100.000,00 ma inferiore a € 250.000,00
Classe D: contratti per i quali viene espressa la previsione di versare
pari o superiore a € 250.000,00
un importo complessivo
un importo complessivo
un importo complessivo
un importo complessivo
La CVN viene calcolata ad ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al
totale dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati.
La percentuale trattenuta dai premi dipende dalla tipologia di contratto, come di seguito
indicato:
Contratti a premio periodico (premi periodici e premi aggiuntivi)
CPP
A
CPP
B
CPP
C
Da 0,00 a meno di 25.000,00
3,00%
2,50%
2,00%
Da 25.000,00 a meno di 50.000,00
2,50%
2,00%
1,50%
Da 50.000,00 a meno di 100.000,00
1,50%
1,50%
1,00%
Da 100.000,00 in su
0,60%
0,60%
0,60%
CVN (importi in euro)
Contratti a premio unico (premio unico e premi aggiuntivi)
CPP
A
CPP
B
CPP
C
CPP
D
Da 0,00 a meno di 25.000,00
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
Da 25.000,00 a meno di 50.000,00
2,50%
2,00%
1,00%
0,00%
Da 50.000,00 a meno di 100.000,00
1,50%
1,50%
0,75%
0,00%
Da 100.000,00 a meno di 250.000,00
0,50%
0,50%
0,50%
0,00%
Da 250.000,00 in su
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
CVN (importi in euro)
18.1.3
.1.3 Altri costi (diritti
(diritti fissi)
fissi)
I diritti fissi applicati ai premi sono pari a:
€ 24 sulla prima annualità di premio periodico, ripartito proporzionalmente in funzione della
rateazione del premio (€ 12 se la frequenza dei versamenti è semestrale, € 6 se la frequenza
è trimestrale, € 2 se la frequenza è mensile);
€ 35 sul premio unico;
€ 0 sui premi aggiuntivi.
18.1.4
1.4 Costi di rimborso del capitale (C.D. COSTI DI RISCATTO)
Non previsti.
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18.1.5
1.5 Costi di switch
Le prime quattro operazioni di switch selettivo effettuate in ogni anno solare sono gratuite; alle
successive è applicato un costo di € 50.
18.2 Costi indirettamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
a) Oneri di gestione e commissioni di incentivo
Sul contratto gravano le seguenti commissioni:
Tipologia
% su base annua
Commissione di gestione
Commissione di incentivo (o di performance) sui
Fondi interni CORE e CORE DIVERSIFIED BOND
Commissioni di sottoscrizione (o di rimborso) delle
quote/azioni dei
dei Fondi
Fondi interni
interni ed esterni
2,35%
10% con HWA
con il massimo
dello 0,975%
0%
a.1 - Commissione di gestione
La commissione di gestione, pari al 2,35%su base annua, è:
• contabilizzata giornalmente e prelevata trimestralmente sul patrimonio netto dei Fondi
interni per la parte del capitale in esso investita;
• calcolata e prelevata trimestralmente tramite disinvestimento delle quote per la parte del
capitale investita nei Fondi esterni.
La commissione di gestione comprende le spese per il servizio di asset allocation dei Fondi
interni svolto dall’Impresa, per l’attività di salvaguardia del contratto, monitoraggio e
aggiornamento periodico dei Fondi esterni nonché per le spese di amministrazione del contratto
(costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario).
a.2 - Commissione di incentivo (o performance) sui Fondi interni
La commissione di incentivo grava sui Fondi interni CORE e CORE DIVERSIFIED BOND ed è pari al
10% dell’incremento percentuale della quota, prima dell’applicazione della commissione di
incentivo, rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA).
Tale commissione imputata giornalmente e prelevata trimestralmente sul patrimonio netto dei
Fondi, matura nell’ipotesi in cui il valore della quota di un giorno (definito il “Giorno Rilevante”)
sia superiore al valore più elevato (HWA) registrato dalla quota medesima nell’arco temporale
intercorrente tra la data di prima rilevazione dell’HWA (convenzionalmente stabilita il 15 aprile
2013 sia per il fondo CORE che per il fondo CORE DIVERSIFIED BOND) ed il Giorno Rilevante.
La commissione di incentivo cessa di maturare, in riferimento all’anno solare in corso, quando
l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975% su base annua, che equivale ad
un’incidenza commissionale diretta complessiva (commissione di gestione e commissione di
incentivo) sui Fondi interni pari al 3,325% su base annua.
L’High Watermark Assoluto è un sistema di calcolo delle commissioni di incentivo che
maggiormente allinea l’interesse dell’Investitore-Contraente e quello dell’Impresa in quanto
permette di:
– imputare la commissione di incentivo una sola volta – su tutta la vita del fondo interno – per
ogni livello di valore aggiunto creato dalla gestione;
– rendere più equa la distribuzione tra gli Investitori-Contraenti delle commissioni di incentivo,
attribuendole in contemporanea alla creazione di valore aggiunto, evitando che anche
l’Investitore-Contraente – il quale ha già pagato commissioni di incentivo per un picco
positivo raggiunto in passato – paghi nuovamente tali commissioni, se non quando
effettivamente il valore della quota risulti maggiore del precedente valore massimo mai
raggiunto (High Watermark Assoluto);
– eliminare l’incidenza della volatilità sul periodo di calcolo della commissione di incentivo.
a.3 – Altri oneri di gestione sui Fondi interni
Sui Fondi interni gravano inoltre anche le commissioni di gestione e le commissioni di incentivo
(o performance) gravanti sui singoli OICR in cui investe ciascun Fondo interno. La misura
massima delle commissioni di gestione indirette è pari al 2,75% su base annua; la misura
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massima della commissioni di incentivo è pari a 25% dell’over-performance fatta registrare
dall’OICR rispetto al suo parametro di riferimento.
L’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessione
delle commissioni di gestione gravanti sugli OICR. Tali utilità verranno riconosciute direttamente
sul patrimonio dei Fondi.
a.4 – Oneri di gestione e commissioni di incentivo sui Fondi esterni collegabili al contratto
Nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’Offerta vengono indicate le commissioni di gestione e
le commissioni di incentivo (o performance) gravanti sui singoli Fondi esterni collegabili al
contratto.
L’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità derivanti da retrocessione
delle commissioni di gestione gravanti sui Fondi esterni. Tali utilità verranno riconosciute tramite
aumento del numero delle quote associate al contratto.
b) Costi delle coperture assicurative previste dal contratto
Il costo della maggiorazione caso morte è pari a 0,03% su base annua. Tale costo è a carico di
ciascun Fondo Interno, in riferimento alla parte del capitale in esso investita, e viene prelevato
tramite disinvestimento quote per la parte dei premi investita nei Fondi esterni. Il computo ed il
relativo prelievo è effettuato con le stesse modalità indicate al precedente paragrafo a) per la
commissione di gestione.
18.3 Altri costi
Sull’Investitore-Contraente gravano inoltre le seguenti spese:
Tipologia
Importo
Riallocazione volontaria
€ 50
Recesso (spese emissione del contratto)
€ 50
Sui Fondi (interni ed esterni) gravano inoltre le seguenti spese non quantificabili ex-ante:
Tipologia
Costi per la verifica contabile da parte della Società di revisione
Costi di pubblicazione del valore unitario della quota
Spese di amministrazione e custodia delle attività
19. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE
I caricamenti indicati al precedente punto 18.1.2 non vengono applicati se l’InvestitoreContraente è:
• dipendente consigliere o sindaco dell’Impresa o di sua controllata;
• dipendente, consigliere o sindaco di Fideuram S.p.a., Sanpaolo Invest SIM S.p.A. e società da
queste controllate;
• private banker di Fideuram S.p.A. e Sanpaolo Invest SIM S.p.A..
La perdita dei requisiti in corso di contratto comporterà il ripristino delle condizioni standard dei
costi.
20.
20. REGIME FISCALE
Di seguito si riporta sinteticamente il regime fiscale applicabile al contratto.
Si rinvia alla Parte III del Prospetto d’offerta per un dettaglio informativo.
Imposta di bollo
Le comunicazioni alla clientela sono soggette all’imposta di bollo con aliquota pari al 2 per mille,
su base annua, è previsto un massimo di 14.000,00 Euro per i clienti diversi da persone fisiche.
Detrazione fiscale dei premi
I premi versati sul contratto non sono deducibili dal reddito imponibile e non beneficiano di
alcuna detrazione di imposta.
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Tassazione delle somme percepite da persone fisiche in caso di decesso dell’Assicurato
Le somme dovute dall’Impresa sono soggette all’imposta sostituiva delle imposte sui redditi nella
misura del 26%. Il rendimento complessivo, pari alla differenza tra capitale erogabile e premi
versati è soggetto a tassazione al netto del rendimento proporzionalmente riferibile alla
copertura del rischio demografico .
La tassazione viene ridotta ove, tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche, siano presenti
titoli pubblici o equivalenti, nonché obbligazioni emesse dai Paesi che consentono un adeguato
scambio di informazioni, ai quali si applica l’aliquota di tassazione del 12,50%.
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Le somme dovute dall’Impresa sono esenti dall’imposta sulle successioni.
Tassazione delle somme percepite da persone fisiche a fronte dell’opzione di Decumulo
Finanziario
Non prevista in fase di erogazione.
Tassazione delle somme percepite da persone fisiche in caso di recesso, riscatto o conversione
in rendita
Le somme dovute dall’Impresa sono soggette all’imposta sostituiva delle imposte sui redditi nella
misura del 26%. La base imponibile da assoggettare all’imposta è determinata al netto di una
quota dei proventi riferibili ai titoli pubblici o equivalenti, nonché obbligazioni emesse dai Paesi
che consentono un adeguato scambio di informazioni ai quali si applica l’aliquota di tassazione
del 12,50%.
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Tassazione
Tassazione delle somme percepite da persone fisiche durante l’erogazione delle rate di rendita a
fronte dell’opzione di conversione in rendita
I rendimenti maturati durante il periodo di erogazione della rendita sono soggetti annualmente
ad un’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 26%. La base imponibile da
assoggettare all’imposta è determinata al netto di una quota dei proventi riferibili ai titoli
pubblici o equivalenti, nonché obbligazioni emesse dai Paesi che consentono un adeguato
scambio di informazioni, ai quali si applica l’aliquota di tassazione del 12,50%.
Tassazione delle somme percepite da persone giuridiche esercenti attività d’impresa
Le somme corrisposte a soggetti che esercitano attività commerciali non costituiscono redditi di
capitale, bensì redditi d’impresa e concorrono alla formazione del reddito d’impresa secondo le
ordinarie regola dei tassazione.
Tassazione delle somme percepite
percepite da persone giuridiche non esercenti attività d’impresa
Le somme pagate ad enti non commerciali e società semplici costituiscono redditi di capitale. Su
tali somme l’Impresa applica l’imposta sostitutiva dell’imposta sui redditi nella misura del 26%.
L’Impresa non applica tale imposta qualora gli interessati presentino una dichiarazione in merito
alla stipula del contratto nell'ambito di un’attività commerciale.
Le somme pagate in caso di decesso dell’Assicurato a società semplici, i cui soci siano persone
fisiche, sono soggette all’imposta sostituiva delle imposte sui redditi nella misura del 26%.
Il rendimento complessivo, pari alla differenza tra il capitale erogato e i premi versati, è
assoggettato a tassazione al netto del rendimento proporzionalmente riferibile alla copertura del
rischio demografico.
La tassazione viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano presenti
titoli pubblici o equivalenti, nonché obbligazioni emesse dai Paesi che consentono un adeguato
scambio di informazioni ai quali si applica l’aliquota di tassazione del 12,50%.
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Le somme dovute dall’Impresa sono esenti dall’imposta sulle successioni.
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D) – INFORMAZIONI SULLE MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE,
SOTTOSCRIZIONE,
RISCATTO E SWITCH
21. MODALITA’ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO
21.1 Modalità di sottoscrizione
Il contratto può essere sottoscritto nella forma a premio unico oppure nella forma a premio
periodico esclusivamente mediante l’apposito modulo di proposta da Investitori-Contraenti
aventi domicilio in Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti.
Il modulo di proposta può essere inoltrato anche per via telematica tramite il servizio Fideuram
On Line riservato ai correntisti di Fideuram S.p.A..
Il contratto si intende concluso, e quindi perfezionato, nel giorno in cui l’Impresa ha acquisito la
valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula.
Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con
l’ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati.
Le date di valuta dei premi sono indicate nella seguente tabella:
MEZZI DI PAGAMENTO
DATA DI VALUTA
Assegni
bancari
emessi
dall’InvestitoreContraente a favore di Fideuram Vita S.p.A. con
clausola di non trasferibilità
Assegni
bancari
o
circolari
girati
dall’Investitore-Contraente
a
favore
di
Fideuram Vita S.p.A. con clausola di non
trasferibilità
Terzo giorno lavorativo successivo alla data di
ricevimento del titolo presso Fideuram Vita S.p.A.
Terzo giorno lavorativo successivo alla data di
ricevimento del titolo presso Fideuram Vita S.p.A.
Giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento
Bonifici da conti correnti bancari a favore di della disposizione presso Fideuram Vita S.p.A. ovvero, se
Fideuram Vita S.p.A.
successiva, quella indicata all’Investitore-Contraente
nella disposizione di bonifico
Addebiti su c/c presso Fideuram S.p.A. a favore
di Fideuram Vita S.p.A.
Giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento
della disposizione presso Fideuram Vita S.p.A.
Riscatti di polizze di Fideuram Vita S.p.A.
(previa consegna della relativa “Scheda
informativa sull’operazione di trasformazione”)
Giorno di valuta della polizza riscattata, determinata in
base alle condizioni contrattuali del prodotto oggetto di
riscatto
Girofondi
da
liquidazione
patrimoniali/O.I.C.R.
gestiti
controllate dal Fideuram S.p.A.
Giorno in cui la Società di Gestione del Fondo mette a
disposizione di Fideuram Vita S.p.A. l’importo liquidato
di
da
gestioni
Società
Girofondi da polizze unit linked in scadenza di Giorno di valuta della liquidazione, determinata in base
Fideuram Vita S.p.A.
alle condizioni contrattuali della polizza in scadenza
RID
Giorno coincidente con la data di addebito indicata
dall’Investitore-Contraente ovvero, se non lavorativo,
primo giorno lavorativo successivo
Il capitale investito nei Fondi (interni ed esterni) viene convertito in quote/azioni il giorno di
calcolo della quota successivo alla data in cui matura la valuta del premio. I giorni di calcolo della
quota sono indicati nell’Allegato (Calendario di attribuzione/disinvestimento delle quote) delle
Condizioni contrattuali.
Se per motivi esogeni non dipendenti dall’Impresa (ad esempio festività dei mercati di
riferimento dei Fondi esterni collegabili al prodotto) non fossero disponibili tutti i valori unitari
delle quote dei Fondi esterni interessati dall’operazione di investimento, l’Impresa effettuerà la
conversione in quote il primo giorno utile successivo in cui tutti i suddetti valori sono disponibili,
fatto salvo quanto previsto dalla clausola di Attività di salvaguardia del contratto.
Qualora il Fondo esterno avesse denominazione diversa dall’Euro, ai fini della conversione in
quote, l’Impresa convertirà gli importi in valuta estera utilizzando i tassi di cambio di
negoziazione degli ordini. Ogni rendicontazione all’Investitore-Contraente avverrà utilizzando il
valore unitario delle quote convertito in Euro in base ai suddetti valori di cambio delle valute.
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Fideuram Vita Insieme Facile
L’entrata in vigore dell’assicurazione è posta alle ore 24.00 del giorno di conclusione del
contratto e coincide con la decorrenza dello stesso.
Si rinvia alla Parte III, Sezione C, paragrafo 7 del Prospetto d’offerta per ulteriori informazioni.
Successivamente all’emissione del contratto, l’Impresa di assicurazione si impegna a comunicare
all’Investitore-Contraente una lettera di conferma dell’avvenuto investimento del premio versato.
Per maggiori dettagli sul contenuto di tale lettera si rinvia alla Parte III del Prospetto d’offerta.
21.2 Modalità di revoca della proposta
L’Investitore-Contraente ha il diritto di revocare la proposta di assicurazione prima della
conclusione del contratto ai sensi dell’art. 176 del D.lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, mediante
inoltro all’Impresa di lettera raccomandata A.R. al seguente indirizzo:
Fideuram Vita S.p.A.
S.p.A. – Via Ennio Quirino Visconti, 80 – 00193 Roma – Italia
L’Impresa è tenuta al rimborso delle somme eventualmente versate dall’Investitore-Contraente
entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione.
Gli obblighi assunti dall’Investitore-Contraente e dall’Impresa cessano dalla data di spedizione
della lettera raccomandata A.R..
21.3 Diritto di recesso dal contratto
L’Investitore-Contraente, ai sensi dell’art. 177 del D.lgs n. 209 del 7 settembre 2005, può
recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui ha ricevuto conferma della conclusione
del contratto stesso.
A tal fine l’Investitore-Contraente deve inviare all’Impresa una lettera raccomandata A.R. con
l’indicazione di tale volontà e gli elementi identificativi del contratto a:
Fideuram Vita S.p.A. – Via Ennio Quirino Visconti, 80 – 00193 Roma – Italia
Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l’Impresa rimborserà all’InvestitoreContraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di
decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed al netto delle spese di
emissione del contratto, indicate nel modulo di proposta e nella precedente Sezione C, paragrafo
18.1.1, e del costo della copertura caso morte per il rischio occorso.
Il controvalore delle quote è calcolato il quarto giorno di calcolo della quota successivo alla data
di ricezione della lettera raccomandata presso l’Impresa.
Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal
contratto con decorrenza dalle ore 24.00 del giorno di spedizione della lettera raccomandata
quale risulta dal timbro postale di invio.
22. MODALITA’ DI RISCATTO DEL CAPITALE MATURATO
L’Investitore-Contraente, per richiedere il riscatto totale o parziale del contratto, deve inviare
all’Impresa una richiesta scritta, mediante l’apposito modulo predisposto dalla stessa, allegando
la documentazione richiesta. Tale modulo è incluso nella documentazione contrattuale da
consegnata all’Investitore-Contraente in fase di sottoscrizione.
Per ottenere qualunque informazione sul riscatto anticipato e per conoscere il relativo importo
liquidabile l’Investitore-Contraente può contattare, direttamente o per il tramite del proprio
private banker, il Servizio Assistenza Clienti al numero verde 800.537.537 oppure scrivendo a:
Fideuram Vita S.p.A. – Relazioni Clienti
Via Ennio Quirino Visconti, 80 – 00193 Roma – Italia
Fax: +39
+39 06.3571.4509 ee-mail: [email protected]
Si rinvia alla Parte III, Sezione C, paragrafo 8 del Prospetto d’offerta per ulteriori informazioni.
L’impresa invia all’Investitore-Contraente la lettera di conferma del riscatto entro 30 giorni dalla
data di pagamento dell’importo riscattato. Si rinvia alla Parte III del Prospetto d’offerta per il
relativo contenuto.
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Fideuram Vita Insieme Facile
23.
MODALITA’ DI EFFETTUAZIONE DI OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA FONDI
(C.D. SWITCH
SWITCH)
TCH)
L’Investitore-Contraente in corso di contratto, nel rispetto dei vincoli allocativi previsti dal
contratto, ha la facoltà di:
1. effettuare uno switch selettivo totale o parziale tra i Fondi (interni e/o esterni);
2. riallocare volontariamente il contratto, al massimo quattro volte per ogni anno solare.
In tali casi l’impresa provvederà a ribilanciare le quote tra i Fondi secondo la disposizione
dell’Investitore-Contraente.
Per i contratti a premio periodico la richiesta di switch non comporta la modifica dell’allocazione
delle rate di premio future; in caso, invece, di riallocazione volontaria vengono modificati anche i
Fondi (interni ed esterni) nei quali investire le rate di premio periodico future.
Il ribilanciamento delle quote verrà effettuato il secondo giorno di calcolo del valore unitario
delle quote successivo a quello di ricezione da parte dell’Impresa della richiesta di
switch/riallocazione.
Alle suddette operazioni vengono applicati costi indicati alla Sezione C, paragrafo 18.1.4 e 18.3.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premi in
Fondi (interni ed esterni)/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del
contratto, previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d’offerta aggiornato e
nel rispetto del numero massimo di 25 Fondi (interni e/o esterni) associabili al contratto.
Nel corso del contratto, infine, l’Impresa effettua le seguenti attività che possono comportare
una un’operazione di switch tra Fondi esterni:
a) attività di salvaguardia del contratto
E’ finalizzata a tutelare l’Investitore-Contraente a fronte di eventi esogeni riguardanti i Fondi
esterni. Tale attività è effettuata dall’Impresa senza una temporalità predefinita al verificarsi
dei seguenti casi:
♦ sospensione del Fondo esterno alla negoziazione;
♦ operazioni di fusione o liquidazione Fondo esterno;
♦ variazione della politica d’investimento, dello stile di gestione, del livello di rischio
dichiarato, dei costi gravanti sul Fondo esterno o di altre variazioni, tali da alterare
significativamente le caratteristiche dello stesso.
In questi casi l’Impresa procederà alla sostituzione del Fondo esterno interessato con altro
(Fondo esterno di destinazione) tra quelli offerti dalla stessa, effettuando la scelta in base alla
specifica situazione dei mercati e verificando che le caratteristiche gestionali ed il profilo di
rischio del Fondo esterno di destinazione corrispondano con le caratteristiche iniziali del
Fondo esterno da sostituire. Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti
dall’Impresa tale Fondo esterno di destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo
monetario con più bassa volatilità (alla data di redazione della presente Parte I del Prospetto
d’offerta il Fondo monetario cod. IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY). Qualora la
sostituzione del Fondo esterno avvenisse in fase di investimento del premio, quest’ultimo
verrà investito direttamente nel Fondo esterno di destinazione;
b) attività di monitoraggio
E’ finalizzata a garantire il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi
esterni selezionati dall’Investitore-Contraente. Tale attività sarà svolta dall’Impresa almeno
due volte l’anno, salvo frequenza più ravvicinata in relazione alle valutazioni del contesto
finanziario effettuate dall’Impresa, e prevede, nell’interesse dell’Investitore-Contraente, la
sostituzione dei Fondi esterni che non risultano rispettare determinati standard qualitativi
e/o quantitativi sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall’Impresa.
L’analisi quantitativa è mirata a verificare l’adeguatezza delle performance in rapporto ai
rischi sopportati e ad altre variabili di mercato.
L’analisi qualitativa consta in una valutazione complessiva dei Fondi esterni comprendente,
tra gli altri elementi, la solidità del gestore, la qualità della strategia, la capacità della
strategia di generare rendimenti positivi nel contesto di mercato analizzato.
In base ai risultati finanziari e ad un’attenta analisi qualitativa e/o quantitativa dei Fondi
esterni e del mercato, l’Impresa potrà eseguire operazioni di switch tra Fondi esterni che
hanno le stesse caratteristiche.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Qualora la sostituzione del Fondo esterno avvenisse in fase di investimento del premio,
quest’ultimo verrà investito direttamente nel Fondo esterno di destinazione;
c) attività di aggiornamento periodico
E’ svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno allo scopo di mantenere un’offerta diversificata
e qualitativamente elevata, inserendo o sostituendo uno o più Fondi esterni tra quelli
proposti. Tali Fondi esterni rientreranno tra le seguenti tipologie:
a) Fondi comuni di investimento aperti e SICAV c.d. armonizzati e cioè che soddisfano le
condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE modificata dalle Direttive 88/220/CE,
2001/107CE e 2001/108/CE;
b) Fondi comuni di investimento aperti non armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE,
emessi nel rispetto del D.lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 (Testo Unico
dell’Intermediazione finanziaria) e delle relative disposizioni di attuazione emanate dalle
competenti autorità e commercializzati nel territorio nazionale;
c) Fondi comuni di investimento aperti e Sicav esteri, non armonizzati ai sensi della Direttiva
85/611/CEE, che abbiano ottenuto l’autorizzazione ad essere commercializzati nel
territorio nazionale secondo quanto previsto all’art. 42 del Testo Unico
dell’intermediazione finanziaria.
Pertanto l’Impresa potrà nel corso della vita del contratto sospendere i Fondi esterni
originariamente scelti dall’Investitore-Contraente e offrirne di nuovi.
In tal caso l’Impresa provvederà ad inviare una comunicazione all’Investitore-Contraente
avvisando che, trascorsi 30 giorni dalla data in cui risulta informato della sospensione del
Fondo esterno, l’Impresa procederà ad effettuare uno switch automatico dal Fondo esterno
chiuso verso un altro Fondo esterno di destinazione che presenta caratteristiche, politica di
gestione e profilo di rischio analoghi a quanto scelto inizialmente dall’Investitore-Contraente.
Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti dall’Impresa tale Fondo esterno di
destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo esterno con più bassa volatilità
(alla data di redazione della presente Parte I del Prospetto d’offerta il Fondo monetario cod.
IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
Si rinvia alla Parte III, Sezione C, paragrafo 9 del Prospetto d’offerta per ulteriori informazioni.
E) – INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
24.
24. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO
Al contratto si applica la legge italiana.
Le Parti possono, tuttavia, pattuire una diversa legislazione. In tal caso sarà l’Impresa a proporre
quella da applicare sulla quale, tuttavia, prevalgono le norme imperative di diritto italiano.
25.
25. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO
Il contratto ed ogni documento ad esso collegato sono redatti in lingua italiana.
26.
26. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORIINVESTITORI-CONTRAENTI
I valori unitari delle quote dei Fondi (interni ed esterni) sono calcolati giornalmente.
I giorni di attribuzione/disinvestimento delle quote sono indicati nell’Allegato (Calendario di
attribuzione/disinvestimento delle quote) delle Condizioni contrattuali.
Il valore unitario delle quote dei Fondi interni è pubblicato, al netto degli oneri gravanti sugli
stessi, su MF – MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul sito dell’Impresa
www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è pubblicato, al netto degli oneri gravanti sugli
stessi, sul sito dell’Impresa www.fideuramvita.it, sul quotidiano Il Sole-24 Ore e sui siti delle
Società di gestione/Sicav riportati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’Offerta alla voce
“Altre informazioni”.
L’Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente all’Investitore-Contraente le variazioni delle
informazioni del Prospetto d’offerta relative alle caratteristiche essenziali del prodotto, tra le
quali la tipologia di gestione, il regime dei costi, il profilo di rischio del prodotto.
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Fideuram Vita Insieme Facile
L’Impresa è inoltre tenuta ad inviare le seguenti comunicazioni:
a) Nota di copertura;
b) conferma di investimento dei premi versati. Tale comunicazione è effettuata semestralmente
in caso di contratti a premi periodici;
c) riduzione del controvalore delle quote/azioni complessivamente detenute, tenuto conto di
eventuali riscatti, superiore del 30% del capitale investito ovvero ogni ulteriore riduzione pari
o superiore al 10%. La comunicazione deve essere effettuata entro dieci giorni lavorativi dalla
data in cui si è verificato l’evento;
d) entro 60 giorni dalla chiusura di ciascun anno solare un estratto conto annuale contenente le
seguenti informazioni riferite all’anno solare trascorso:
cumulo dei premi versati sul contratto fino al 31 dicembre dell’anno precedente;
numero delle quote presenti sul contratto e relativo controvalore al 31 dicembre
dell’anno precedente;
dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell’anno di riferimento, con il
corrispondente numero di quote accreditate sul contratto e relativo controvalore;
numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni
di switch;
numero delle quote trattenute nell’anno di riferimento per il costo caso morte e per la
commissione di gestione;
numero e controvalore delle quote liquidate nell’anno di riferimento a seguito di riscatti
parziali;
numero delle quote presenti sul contratto e relativo controvalore alla fine dell’anno di
riferimento;
e) al più tardi 60 giorni prima del 10° anniversario di contratto, lettera di avviso inizio facoltà di
esercizio dell’opzione di conversione in rendita.
L’Impresa è inoltre tenuta a comunicare annualmente all’Investitore-Contraente i dati periodici
aggiornati contenuti nella Parte II del Prospetto d’offerta, relativi ai Fondi (interni ed esterni) ai
cui valori sono legate le prestazioni del contratto.
In caso di trasformazione del contratto, l’Impresa è tenuta a fornire all’Investitore-Contraente i
necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le
caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di
procedere alla trasformazione, l’Impresa consegna all’Investitore-Contraente un documento
informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che
mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario,
nonché il Prospetto d’offerta/Fascicolo Informativo del nuovo contratto.
L’Impresa mette a disposizione, consentendone l’acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto
d’offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi interni e dei Fondi esterni,
nonché il Regolamento del fondo/Statuto della Sicav che compongono le linee d’investimento e
le combinazioni libere, sul proprio sito internet www.fideuramvita.it.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
Il Rappresentante Legale
Fabio Cubelli
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Mod. RMPI10 – Ed.03/2017
L’Impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d’offerta, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
comprensibilità.
FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
ALLEGATO A
ALLA PARTE I DEL PROSPETTO D’OFFERTA
L’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta forma parte integrante alla medesima Parte I del
Prospetto, da consegnare su richiesta all’Investitore-Contraente, ed è volto ad illustrare le
informazioni di dettaglio relative ai Fondi interni e ai Fondi esterni (OICR) collegabili al contratto
Fideuram Vita Insieme Facile.
Data di deposito in Consob dell’Allegato A alla Parte I:15/03/2017
Data di validità dell'Allegato A alla Parte I: dal 31/03/2017
Il presente Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta illustra le informazioni di dettaglio dei
Fondi interni e dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, collegabili al contratto.
Le informazioni inerenti ai Fondi esterni (OICR) sono state fornite direttamente dalle Società di
gestione/SICAV. Nel caso in cui un’informazione non sia disponibile, il dato viene segnalato con
“n.d.” (non disponibile).
In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70%
del totale dell’attivo del Fondo (interno o esterno); il termine “prevalente” investimenti compresi
tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine
“contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza
suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del Fondo (interno o esterno).
L’Impresa, sia sui Fondi interni che sui Fondi esterni, non offre alcuna garanzia di rendimento
minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e durante la vigenza del contratto. L’InvestitoreContraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote dei Fondi
interni e dei Fondi esterni e, pertanto, vi è la possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al
momento del rimborso, un ammontare inferiore all’investimento finanziario.
1. FONDI INTERNI
I Fondi interni sono suddivisi in classi di quote. Fideuram Vita Insieme Facile prevede
l’investimento nella classe di quota “M”, corrispondente ad una commissione di gestione del 2,35%
su base annua.
FVI10 - CORE BETA 15 EM "M"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
FVI10
---
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Vita S.p.A.
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Via E.Q. Visconti 80 – 00193 Roma, Italia
Piazza Erculea 9 – 20122 Milano, Italia
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
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Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il
rendimento della gestione rispetto al benchmark
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
medio
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria
possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria non possono
superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%. Gli attivi
consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange
Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in
materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi
bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi
e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del soggetto gestore del Fondo
interno
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Yen giapponese,
Sterlina britannica (o lira sterlina), Franco svizzero
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone),
Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: Governativi, Sovrannazionali, Societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: l’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia può
raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla
normativa di riferimento, ivi inclusi depositi bancari denominati in qualsiasi valuta, non potrà
superare il 30% del patrimonio del Fondo. Sul Fondo gravano in via indiretta le commissioni di
gestione e le commissioni di incentivo (o performance) prelevate dalle Società di Gestione del
Risparmio/SICAV sui singoli OICR in cui investe il Fondo. La misura massima della commissione di
gestione indiretta è pari al 2,75% su base annua; la misura massima della commissione di
incentivo (o performance) è pari al 25% dell’overperformance fatta registrare dall’OICR rispetto al
proprio parametro di riferimento.
Specifici fattori di rischio: duration (la duration della componente obbligazionaria è gestita
attivamente e può quindi discostarsi in modo significativo da quella del benchmark), rating (nei
limiti previsti dalla normativa di riferimento), Paesi Emergenti (possibile investimento in strumenti
finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono prevalentemente in tali
strumenti), rischio di cambio (è prevista una gestione attiva del rischio di cambio)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare
un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza
alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo
Tecnica di gestione: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle
principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche
Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi di
cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa
le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata
da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in
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Fideuram Vita Insieme Facile
modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità
degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare
significativi scostamenti rispetto all’andamento del benchmark, potendo anche investire in
strumenti finanziari non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark è costituito da:
-15% JPM Cash Index Euro 6 months;
-50% Citigroup EMU GBI 1-10 years;
-10% iBoxx Euro Corporates Overall;
-5% JPM GBI-EM Global Diversified Composite;
-15% MSCI ACWI Net TR;
-5% UBS Gbl Convertible Focus Index Euro Hedged.
L’indice JP Morgan Cash Index Euro 6 Month,
espresso in Euro, è rappresentativo delle
performance degli Euro-depositi a 6 mesi
denominati in Euro. L’indice Citigroup EMU
Government Bond Index (EGBI) 1-10 years, espresso
in Euro, è rappresentativo delle performance dei titoli
di stato, con vita residua compresa tra 1 e 10 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria
Europea. L’indice iBoxx Euro Corporates Overall,
espresso in Euro, è rappresentativo della
performance dei titoli obbligazionari, a tasso fisso e
denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi
da società finanziarie e non-finanziarie (corporate
bond), con rating Investment Grade e vita residua
superiore a 1 anno. L’indice JP Morgan GBI-EM
Global Diversified Composite, espresso in Euro, è
rappresentativo delle performance dei titoli di stato
in valuta locale, con vita residua superiore all’anno,
emessi da Paesi Emergenti. L’indice MSCI All Country
World Index Net Total Return with DM and EM
regions weighted by GDP, espresso in Euro, è
rappresentativo della performance dei mercati
azionari mondiali, inclusi i Paesi Emergenti. L’indice
UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged,
espresso in Euro e con la copertura delle valute
diverse dall’Euro, è rappresentativo della
performance del mercato globale delle principali
obbligazioni convertibili.
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
2,35%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuramvita.it
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Fideuram Vita Insieme Facile
FVI14 - CORE BETA 30 "M"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
FVI14
---
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Vita S.p.A.
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Via E.Q. Visconti 80 – 00193 Roma, Italia
Piazza Erculea 9 – 20122 Milano, Italia
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: perseguire una politica di investimento finalizzata a massimizzare il
rendimento della gestione rispetto al benchmark
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
medio-alto
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria
possono arrivare al 90% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il
10% e il 50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%. Gli attivi
consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange
Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi consentiti dalla normativa italiana in
materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi
bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi
e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del soggetto gestore del Fondo
interno
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Yen giapponese,
Sterlina britannica (o lira sterlina), Franco svizzero
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone),
Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: Governativi, Sovrannazionali, Societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: l’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia può
raggiungere il 100% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla
normativa di riferimento, ivi inclusi depositi bancari denominati in qualsiasi valuta, non potrà
superare il 30% del patrimonio del Fondo. Sul Fondo gravano, in via indiretta, le commissioni di
gestione e le commissioni di incentivo (o performance) prelevate dalle Società di Gestione del
Risparmio/SICAV sui singoli OICR in cui investe il Fondo. La misura massima della commissione di
gestione indiretta è pari al 2,75% su base annua; la misura massima della commissione di
incentivo (o performance) è pari al 25% dell’overperformance fatta registrare dall’OICR rispetto al
proprio parametro di riferimento.
Specifici fattori di rischio: duration (la duration della componente obbligazionaria è gestita
attivamente e può quindi discostarsi in modo significativo da quella del benchmark), rating (nei
limiti previsti dalla normativa di riferimento), Paesi Emergenti (possibile investimento in strumenti
finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono prevalentemente in tali
strumenti), rischio di cambio (è prevista una gestione attiva del rischio di cambio)
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Fideuram Vita Insieme Facile
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare
un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza
alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo
Tecnica di gestione: le scelte di asset allocation vengono effettuate sulla base della dinamica delle
principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche
Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi di
cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa
le loro prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata
da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in
modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità
degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del Fondo può comportare
significativi scostamenti rispetto all’andamento del benchmark, potendo anche investire in
strumenti finanziari non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark è costituito da:
· 10% JPM Cash Index Euro 6 months;
· 50% Citigroup EMU GBI 1-10 years;
· 10% iBoxx Euro Corporates Overall;
· 30% MSCI ACWI Net TR espresso in Dollari USA e
convertito in Euro al cambio WM/Reuters.
L’indice JP Morgan Cash Index Euro 6 Month,
espresso in Euro, è rappresentativo delle
performance degli Euro-depositi a 6 mesi
denominati in Euro. L’indice Citigroup EMU
Government Bond Index (EGBI) 1-10 years, espresso
in Euro, è rappresentativo delle performance dei titoli
di stato, con vita residua compresa tra 1 e 10 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria
Europea. L’indice iBoxx Euro Corporates Overall,
espresso in Euro, è rappresentativo della
performance dei titoli obbligazionari, a tasso fisso e
denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi
da società finanziarie e non-finanziarie (corporate
bond), con rating Investment Grade e vita residua
superiore a 1 anno. L’indice MSCI All Country World
Index Net Total Return, espresso in Dollari USA e
convertito in Euro al cambio WM/Reuters, è
rappresentativo della performance dei mercati
azionari mondiali, inclusi i Paesi Emergenti
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
2,35%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuramvita.it
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Fideuram Vita Insieme Facile
FVI15 - CORE "M"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
FVI15
---
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Vita S.p.A.
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Via E.Q. Visconti 80 – 00193 Roma, Italia
Piazza Erculea 9 – 20122 Milano, Italia
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
Gruppo di appartenenza: Intesa Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di
volatilità annua attesa del 7%
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
3 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: gli investimenti di natura obbligazionaria e monetaria
possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il
5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono
superare il 50% del patrimonio del Fondo. Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati
e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri
attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi strumenti
finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è
principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza
dell’Impresa e del soggetto gestore del Fondo interno
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Yen giapponese,
Sterlina britannica (o lira sterlina), Franco svizzero
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso il Giappone),
Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore) e Paesi Emergenti per le
azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: Governativi, Sovrannazionali, Societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: l’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non
potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla
normativa di riferimento, ivi inclusi i depositi bancari denominati in qualsiasi valuta, non potrà
superare il 30% del patrimonio del Fondo. Sul Fondo gravano in via indiretta le commissioni di
gestione e le commissioni di incentivo (o performance) prelevate dalle Società di Gestione del
Risparmio/SICAV sui singoli OICR in cui investe il Fondo. La misura massima della commissione di
gestione indiretta è pari al 2,75% su base annua; la misura massima della commissione di
incentivo (o performance) è pari al 25% dell’overperformance fatta registrare dall’OICR rispetto al
proprio parametro di riferimento.
Specifici fattori di rischio: rischio emittente (possibile investimento in titoli obbligazionari non
“investment grade” o in OICR che investono prevalentemente in tali titoli), duration (non sono
previste limitazioni relativamente alla durata media finanziaria della componente obbligazionaria),
Paesi Emergenti (possibile investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in
OICR che investono prevalentemente in tali strumenti), rischio di cambio (è prevista l’esposizione
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alle principali valute internazionali)
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati allo scopo di
realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie,
senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo
Tecnica di gestione: il processo di gestione è caratterizzato da uno stile flessibile. Individua gli
investimenti in base alle aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e
rischio assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali
variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi di cambio tra le
diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro
prospettive patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da
processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli
strumenti sottostanti e dei processi gestionali
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 7,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
2,35%
10% dell’incremento
percentuale della quota, prima
dell’applicazione della
commissione di incentivo,
rispetto al valore dell’High
Watermark Assoluto (HWA) con
il massimo dello 0,975%
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuramvita.it
FVI17 - CORE DIVERSIFIED BOND "M"
Codice
Impresa
FVI17
Codice
ISIN
---
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Vita S.p.A.
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Via E. Q. Visconti 80 – 00193 Roma, Italia
Piazza Erculea 9 – 20122 Milano, Italia
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Sanpaolo
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TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia massima di
volatilità annua attesa del 6%
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
3 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : principalmente titoli a basso rischio e pronta
liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non governativi, strumenti
del mercato monetario, depositi presso istituzioni creditizie), titoli di debito di emittenti
governativi e non governativi, obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura
obbligazionaria, del mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non
armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote o azioni di OICR
promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell´ Impresa non potrà essere
inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L’esposizione del Fondo al mercato Corporate non può
superare il 75% degli attivi netti del Fondo
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del Pacifico e Paesi
Emergenti
Categorie di emittenti: Governativi, Sovrannazionali, Societari
Settori industriali rilevanti: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: l’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non
potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. Sul Fondo gravano in via indiretta le
commissioni di gestione e le commissioni di incentivo (o performance) prelevate dalle Società di
Gestione del Risparmio/SICAV sui singoli OICR in cui investe il Fondo. La misura massima della
commissione di gestione indiretta è pari al 2,75% su base annua; la misura massima della
commissione di incentivo (o performance) è pari al 25% dell’overperformance fatta registrare
dall’OICR rispetto al proprio parametro di riferimento.
Specifici fattori di rischio: rischio emittente, duration (non sono previste limitazioni relativamente
alla durata media finanziaria della componente obbligazionaria), Paesi Emergenti (possibile
investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti o in OICR che investono
prevalentemente in tali strumenti), rischio di cambio (è prevista l’esposizione alle principali valute
internazionali)
Strumenti derivati: il Fondo può investire in strumenti derivati allo scopo di realizzare un’efficace
gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità,
il grado di rischio e le altre caratteristiche del Fondo
Tecnica di gestione: il processo di gestione è caratterizzato da una selezione degli asset
obbligazionari, con attenzione al mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per
individuare gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano
delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della
dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle
differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento
dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti
(previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali). Il rischio di cambio è gestito in
maniera attiva. La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare sulle
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seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti
sottostanti e dei processi gestionali
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 6,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
2,35%
10% dell’incremento
percentuale della quota, prima
dell’applicazione della
commissione di incentivo,
rispetto al valore dell’High
Watermark Assoluto (HWA) con
il massimo dello 0,975%
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuramvita.it
2. FONDI ESTERNI
A) OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM
OICR: FIDEURAM FUND
FF001 - FIDEURAM FUND COMMODITIES
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FF001
LU0139056062
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: l’aumento del valore patrimoniale nel tempo attraverso la partecipazione
indiretta alla crescita potenziale dei mercati internazionali delle materie prime
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Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Commodities
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo può investire in strumenti derivati quali
contratti swaps, futures, organismi di investimento collettivo immobiliari armonizzati, ivi inclusi gli
“Exchange Traded Funds”, obbligazioni strutturate, azioni emessi da società la cui attività
principale è la produzione, l’estrazione, il commercio o la produzione di materie prime, risorse
energetiche e prodotti agricoli
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Africa, America, Asia, Europa, Oceania e Paesi in via di
sviluppo
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: materie prime, energia e prodotti agricoli
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari (può essere influenzato da
cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati finanziari, dei
tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei paesi in cui
sono effettuati gli investimenti), rischio di investimento nei mercati degli Stati in via di sviluppo,
rischio di cambio che comunque viene coperto
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore seleziona una serie di controparti per offrire un’esposizione
ottimizzata a vari indici pubblici di commodities
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
DJUBSTR è composto da contratti future su 19
commodity materiali. Riflette il rendimento della
performance del mercato globale delle commodity
Dow-Jones UBS Commodity Index Total Return
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,80%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
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FF002 - FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
Codice
Impresa
FF002
Codice
ISIN
LU0139057037
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
MARSHALL WACE LLP
George’s Court, Townsend Street, Dublin
The Adelphi 13th Floor, 1/11 John Adam
2, Irlanda
Street, WC2N 6HT LONDON, Regno Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: MARSHALL WACE
Sanpaolo
LLP
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di rendimenti assoluti,
nel lungo termine, mediante l’investimento in titoli azionari globali, cercando di conservare il
capitale attraverso diverse tecniche di gestione del rischio
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari: titoli azionari globali direttamente o tramite strumenti
finanziari derivati quali operazioni di swaps in contratti e futures
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Yen giapponese,
Sterlina britannica (o lira sterlina)
Aree geografiche e mercati di riferimento: mercato globale
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari, può essere influenzato da
cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati finanziari di
riferimento
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore aggrega la visione di mercato di oltre 2000 venditori di banche
d’investimento, sia quelle principali che quelle di nicchia
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme Facile
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 10,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,65%
20% oltre la performance di JPM
EURO CASH 1M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
OICR: FONDITALIA
FO001 - FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO001
LU0388706615
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito da attività a basso rischio e pronta liquidabilità
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
basso
contenuto
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Governativo
Principali tipologie di strumenti finanziari : attività a pronta liquidabilità, quali titoli di Stato,
obbligazioni ordinarie emesse da entità non sovrane a basso rischio e strumenti del mercato
monetario, denominati in Euro. I criteri di selezione sono caratterizzati da un interesse particolare
per titoli e strumenti il cui valore, data la loro breve durata residua, è in genere poco sensibile alle
variazioni dei tassi di interesse
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: prevalentemente Italia
Categorie di emittenti: Stati sovrani, organizzazioni non sovranazionali
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari (può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
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Fideuram Vita Insieme Facile
economiche e politiche dei paesi in cui sono effettuati gli investimenti), Rischio connesso agli
investimenti monetari, rischio emittente
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche ai fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo delle performance degli Eurodepositi a 6 mesi
JP Morgan Euro 6 month Cash Index
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,45%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO002 - FONDITALIA EURO BOND LONG TERM "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO002
LU0388706706
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
obbligazionaria a tasso fisso e variabile denominati in Euro
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Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Governativo
Principali tipologie di strumenti finanziari: strumenti finanziari di natura obbligazionaria a tasso
fisso e variabile denominati in Euro. I criteri di selezione sono caratterizzati da un particolare
interesse per titoli aventi una vita media residua superiore a 10 anni e quindi con una elevata
sensibilità a variazioni dei tassi di interesse
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: Stati sovrani dell’area euro
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari (può essere influenzato da
cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati finanziari, dei
tassi di interesse, così come delle condizioni economiche e politiche dei paesi in cui sono
effettuati gli investimenti), rischio connesso alle obbligazioni, rischio di cambio
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali-quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
stato con vita residua maggiore di 10 anni, emessi
dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria Europea
Citigroup (ex Salomon Smith Barney) EMU
Government Bond Index oltre 10 anni
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,70%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
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Fideuram Vita Insieme Facile
FO003 - FONDITALIA BOND US PLUS "T"
Codice
Impresa
FO003
Codice
ISIN
LU0388706888
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
PIMCO Europe Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
11 Baker Street London W1U 3AH, United
2, Irlanda
Kingdom
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Allianz Global
Sanpaolo
Investors
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo mira a generare un risultato totale in maniera prudente
attraverso una combinazione di reddito e crescita del capitale
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe in un’ampia gamma di tipo
obbligazionario (strumenti finanziari a reddito fisso, quali sono prestiti con tassi di interessi fissi o
variabili, emessi da società private o da governi di tutto il mondo). Il Fondo può investire in
mercati emergenti, ovvero quelle economie ancora in una fase di sviluppo. I titoli sono
prevalentemente "investment grade", in base al rating attribuito da agenzie di rating
internazionali. Tali titoli sono da considerarsi meno rischiosi, pur producendo potenzialmente un
minor livello di reddito rispetto ai titoli "non-investment grade"
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale
Categorie di emittenti: governativi, sovranazionali, corporate, altro
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: residuale l’investimento
in quote o azioni di fondi istituiti o gestiti da società del Gruppo Intesa Sanpaolo
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio mercati in via di sviluppo, rischio derivati,
rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento
Tecnica di gestione: il portafoglio è costruito sulla base della ricerca interna della Pimco. Il
portafoglio manager seleziona i titoli raccomandati dalla ricerca e lo posiziona in maniera tale da
avvantaggiarsi dal movimento dei tassi di interesse e degli spread dei principali mercati con
rischio di credito. E’ previsto l’utilizzo di derivati per migliorare la velocità e l’economia nel
posizionarsi sul mercato
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
Pagina 15 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo del rendimento dei titoli
Barclays US Aggregate Index”, valued in United States
"investment grade" negoziati negli Stati Uniti
Dollars, converted into EURO at the WM/Reuters rate
d’America
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,95%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO004 - FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO004
LU0388706961
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo, nel lungo periodo, indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati, mediante
l’investimento prevalentemente in azioni o in contratti derivati in paesi emergenti
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente investimento in Paesi emergenti. Il
Fondo può investire in società caratterizzate da qualsiasi capitalizzazione e può assumere,
attraverso l’uso di strumenti derivati, posizioni di rialzo e posizioni di ribasso sia sui mercati sia
su singoli titoli. Inoltre, a discrezione del gestore, può investire in strumenti derivati o in
quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori immobiliari armonizzati, ivi inclusi gli
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Fideuram Vita Insieme Facile
“Exchange Traded Funds”
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Dollaro australiano,
Renminbi cinese (Yuan), Dollaro di Hong Kong, Rupia indiana, Dinaro kuwaitiano, Nuovo dollaro
taiwanese, Real brasiliano, Yen giapponese, Nuova lira turca
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: Governi, credito (banche)
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti (rischio di investimento in
Paesi in via di sviluppo)
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere utilizzato non solo a
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento. Il comparto può assumere, attraverso l’uso di strumenti finanziari derivati, posizioni
al rialzo e posizioni al ribasso sia sui mercati sia su singoli titoli
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 8,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,15%
20% oltre la performance di JPM
EUR CASH 12M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO005 - FONDITALIA EURO BOND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO005
LU0388707001
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
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Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto principalmente ai titoli di debito a tasso fisso e variabile, denominati in euro,
emessi da emittenti governativi, enti pubblici o società. Tiene altresi conto del fatto che può
investire in misura non superiore al 30% del proprio patrimonio in titoli di debito emessi da società
con rating pari ad investment grade. Il Fondo può investire in strumenti derivati sia per finalità di
copertura dei rischi sia per investimento.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio-basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Governativo
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe principalmente in titoli di debito a
tasso fisso e variabile, denominati in euro, emessi da emittenti governativi, enti pubblici o società.
Il Fondo può investire in misura non superiore al 30% del proprio patrimonio in titoli di debito
emessi da società con rating pari ad investment grade. Il Fondo può investire in strumenti derivati
sia per finalità di copertura dei rischi sia per investimento. La classe T del Fondo è a
capitalizzazione
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: Stati sovrani dell’area euro
Settori industriali rilevanti: n.a.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio connesso alle
obbligazioni
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Pagina 18 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
stato con vita residua compresa tra 1 e 10 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria
Europea
BofA Merrill Lynch 1-10 Year Euro Government
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,70%
10% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO006 - FONDITALIA EQUITY ITALY "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO006
LU0388707183
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
piazza Erculea 9, 20122 MILANO, Italia
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato in Italia
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Europa
Principali tipologie di strumenti finanziari : strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato in Italia
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, principalmente Italia
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti:
credito (banche), attività gas-petrolifere integrate, attività di
perforazione gas-petrolifere, servizi di pubblica utilità per l’energia elettrica
Pagina 19 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario italiano
Comit Global R
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO007 - FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO007
LU0388707266
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura obbligazionaria
denominati in Euro ed emessi da emittenti non governativi, caratterizzati da un rischio limitato di
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Fideuram Vita Insieme Facile
insolvenza, ovvero da un rating uguale a "investment grade".
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio-basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Corporate
Principali tipologie di strumenti finanziari : strumenti finanziari di natura obbligazionaria
denominati in Euro ed emessi da emittenti non governativi, caratterizzati da un rischio limitato di
insolvenza, ovvero da un rating uguale a “investment grade”. Una quota minoritaria del Fondo è
composta da strumenti finanziari di natura obbligazionaria a tasso fisso e variabile, denominati in
Euro ed emessi da emittenti governativi, prevalentemente caratterizzati da una vita residua
compresa tra 3 e 5 anni
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: non governativi (corporate) dell’area euro
Settori industriali rilevanti: credito (banche), servizi finanziari diversificati, governi, servizi di
pubblicità utili per l’energia elettrica
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore conduce una dettagliata analisi di credito sugli emittenti inclusi in
portafoglio volta a verificare la solidità e la capacità di ripagare il debito
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
iBoxx Euro: 90 Corporates, 10 Sovereign 3-5 yrs
Indice rappresentativo formato dal 90% di titoli
corporate e dal 10% di titoli governativi
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,80%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
Pagina 21 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
FO008 - FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO008
LU0388707423
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in altri mercati regolamentati di uno stato europeo
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Europa
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in altri mercati regolamentati di uno Stato europeo
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Corona svedese, Franco svizzero,
Sterlina britannica (o lira sterlina), Corona norvegese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti:
credito (banche), attività
farmaceutico, attività diversificate con minerali e metalli
gas-petrolifere
integrate,
settore
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
Pagina 22 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley Capital International Pan-Euro",
espresso in dollari USA e convertito in Euro al
cambioWM/Reuters
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario Pan-Euro
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO009 - FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO009
LU0388707696
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria emessi da
società di primaria importanza, caratterizzate da una rilevante capitalizzazione, quotati nelle Borse
valori o negoziati in un altro mercato regolamentati degli Stati Uniti d’America.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario America
Principali tipologie di strumenti finanziari: strumenti finanziari di natura azionaria emessi da
società di primaria importanza – caratterizzate da una capitalizzazione rilevante – quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato degli Stati Uniti d’America
Pagina 23 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: U.S.A.
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti:
hardware
settore farmaceutico, attività gas-petrolifere integrate, sistemi
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio di concentrazione
dell’investimento in un unico Stato ed in una unica valuta
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley Capital International USA valorizzato
in Euro
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario statunitense
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO010 - FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO010
LU0388707779
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Pagina 24 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Giappone.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Pacifico
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Giappone
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Yen giapponese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Giappone
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: industria automobilistica, credito (banche), settore farmaceutico
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio di concentrazione
dell’investimento in un unico Stato ed in una unica valuta
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Morgan Stanley Capital International Japan,
valorizzato in Euro.
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario giapponese
Pagina 25 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO011 - FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO011
LU0388707852
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria, quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi sviluppati della regione del
Pacifico, ad eccezione del Giappone.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
molto-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Pacifico
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria, quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi
sviluppati della regione del Pacifico, ad eccezione del Giappone. A titolo di esempio questi Stati
sono: Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro australiano, Renminbi cinese (Yuan),
Dinaro kuwaitiano, Won sudcoreano, Sterlina britannica (o lira sterlina), Dollaro di Hong Kong,
Rupia indiana, Dollaro di Singapore, Baht thailandese, Nuovo dollaro taiwanese, Dollaro
statunitense, Peso filippino, Ringgit malese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Paesi sviluppati, area del Pacifico, ad eccezione del
Giappone
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti:
conduttori, oro
credito (banche), attività diversificate con minerali e metalli, semi
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio di concentrazione in
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Fideuram Vita Insieme Facile
un numero limitato di Stati
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley Capital International Asia Pacific All
Countries ex Japan
Indice rappresentativo della performance dei mercati
azionari del Pacifico (Giappone escluso)
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO012 - FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO012
LU0388708074
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
obbligazionaria a tasso fisso e variabile, denominati in Euro
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Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
basso
contenuto
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Governativo
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe principalmente in titoli di debito a
tasso fisso e variabile, denominati in euro aventi vita residua non superiore a 5 anni, emessi da
emittenti governativi, enti pubblici o società. Il Fondo può investire in misura non superiore al 30%
del proprio patrimonio in titoli di debito emessi da società con rating pari ad investment grade. Il
Fondo può investire in strumenti derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per
investimento. La classe T del Fondo è a capitalizzazione
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa
Categorie di emittenti: governativi, enti pubblici e società dell’area euro
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Citigroup (ex-Salomon Smith Barney) EMU
Government Bond Index 1 - 3 anni
Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
stato con vita residua compresa tra 1 e 3 anni,
emessi dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria
europea
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,65%
10% oltre la performance del
benchmark
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Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO013 - FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T"
Codice
Impresa
FO013
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
LU0388708157
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
BlackRock Investment Management (UK)
George’s Court, Townsend Street, Dublin
Limited
2, Irlanda
12 Thromgmorton Avenue, London EC2N
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
2DI, United Kingdom
Sanpaolo
Gruppo di appartenenza: Blackrock
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo avrà come obiettivo di investimento la massimizzazione del
risultato totale attraverso l’investimento in strumenti finanziari a reddito fisso, ma soprattutto in
strumenti finanziari di tipo "sub-investment grade" con un rating uguale o inferiore a BB
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario High Yield
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe in strumenti finanziari a reddito fisso,
principalmente in strumenti finanziari di tipo "sub-investiment grade" con rating uguale o inferiore
a BB. Il Fondo investe in maniera preponderante in strumenti finanziari a reddito fisso di alto
rendimento senza restrizioni geografiche. Inoltre il Fondo può investire in strumenti derivati sia a
fini di copertura dei rischi sia ai fini di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dirham degli Emirati Arabi Uniti, Afghani
afgano, Lek albanese, Dram armeno, Fiorino delle Antille olandesi, Kwanza angolano, Peso
argentino, Dollaro australiano, Fiorino arubano, Manat azero, Marco bosniaco, Dollaro di Barbados,
Taka bengalese, Nuovo lev bulgaro, Dinaro del Bahrain, Franco del Burundi, Dollaro della Bermuda,
Dollaro del Brunei, Boliviano boliviano, Mvdol Boliviano, Real brasiliano, Dollaro delle Bahamas,
Ngultrum del Bhutan, Pula del Botswana, Rublo bielorusso, Dollaro del Belize, Dollaro canadese,
Franco congolese, Franco svizzero, Peso cileno, Renminbi cinese (Yuan), Peso colombiano, Colón
costaricano, Peso cubano, Escudo di Capo Verde, Corona ceca, Franco gibutiano, Corona danese,
Peso dominicano, Dinaro algerino, Lira egiziana (o sterlina), Nakfa eritreo, Birr etiope, Euro,
Dollaro delle Figi, Sterlina delle Falkland, Sterlina britannica (o lira sterlina), Lari georgiano, Cedi
ghanese, Sterlina di Gibilterra, Dalasi gambese, Franco guineano, Quetzal guatemalteco, Dollaro
della Guyana, Lempira honduregna, Dollaro di Hong Kong, Kuna croata, Gourde haitiano, Fiorino
ungherese, Rupia indonesiana, Nuovo siclo israeliano, Rupia indiana, Dinaro iracheno, Rial
iraniano, Corona islandese, Dinaro giordano, Dollaro giamaicano, Yen giapponese, Scellino
keniota, Som kirghizo, Riel cambogiano, Franco delle Comore, Won nordcoreano, Won sudcoreano,
Dinaro kuwaitiano, Dollaro delle Cayman, Tenge kazako, Lira libanese (o sterlina), Rupia singalese,
Kip laotiano, Loti lesothiano, Dollaro liberiano, Lita lituano, Lats lettone, Dinaro libico, Dirham
marocchino, Leu moldavo, Ariary malgascio, Dinaro macedone, Kyat birmano, Tugrik mongolo,
Pataca di Macao, Ouguiya mauritana, Rupia mauriziana, Rufiyaa delle Maldive, Kwacha malawiano,
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Fideuram Vita Insieme Facile
Peso messicano, Ringgit malese, Metical mozambicano, Dollaro namibiano, Naira nigeriana,
Cordoba nicaraguense, Corona norvegese, Rupia nepalese, Dollaro neozelandese, Rial dell'Oman,
Balboa panamense, Nuevo sol peruviano, Kina papuana, Peso filippino, Rupia pakistana, Zloty
polacco, Guarani paraguaiano, Rial del Qatar, Leu rumeno, Nuovo leu rumeno, Rublo russo, Dinaro
serbo, Franco ruandese, Rial saudita, Dollaro delle Salomone, Rupia delle Seychelles, Sterlina
sudanese, Corona svedese, Dollaro di Singapore, Leone sierraleonese, Sterlina di Sant'Elena,
Scellino somalo, Dollaro surinamese, Dobra di São Tomé e Príncipe, Lira siriana (o sterlina), Baht
thailandese, Lilangeni dello Swaziland, Somoni tagico, Manat turkmeno, Dinaro tunisino, Pa anga
tongano, Nuova lira turca, Dollaro di Trinidad e Tobago, Scellino tanzaniano, Nuovo dollaro
taiwanese, Grivnia ucraina, Scellino ugandese, Dollaro statunitense, Peso uruguaiano, Bolivar
venezuelano, Som uzbeco, Vatu di Vanuatu, Tala samoano, Rand sudafricano, Kwacha zambiano,
Dollaro zimbabwiano, Rial yemenita
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale
Categorie di emittenti: corporate
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: residuale l’investimento
in quote o azioni di fondi istituiti o gestiti da scietà del Gruppo Intesa Sanpaolo
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio derivati, rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento
Tecnica di gestione: il Fondo è gestito attivamente verso il benchmark di riferimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
BofA Merril Lynch Global High Yield Constrained
100% EURO Hedged
Indice rappresentativo del rendimento del Global
High Yield Bond coperto dal rischio di cambio in
EURO
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,90%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
Pagina 30 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
FO014 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO014
LU0388708231
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo, in termini assoluti, mediante l’investimento in azioni di tutto il mondo e in strumenti
finanziari derivati quali futures, options, swaps e contratti finanziari differenziali su tutte le
tipologie di strumenti finanziari. Le azioni sono caratterizzate dall’avere alti tassi di crescita e alti
dividendi attesi
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Internazionale
Principali tipologie di strumenti finanziari : investe principalmente in titoli di capitale di emittenti,
senza alcuna limitazione geografica, inclusi i mercati emergenti. Il Fondo può investire senza
limitazioni in titoli denominati in valute diverse da quella di riferimento, in quote e/o azioni di altri
fondi inclusi gli ETF, in strumenti derivati sia con finalità di copertura dei rischi che di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro australiano, Sterlina britannica (o lira
sterlina), Euro, Renminbi cinese (Yuan), Dinaro kuwaitiano, Yen giapponese, Dollaro statunitense,
Dollaro di Hong Kong, Rand sudafricano, Nuovo dollaro taiwanese
Aree geografiche e mercati di riferimento: senza alcuna limitazione geografica, inclusi i mercati
emergenti
Categorie di emittenti: governativi internazionali e non governativi internazionali
Settori industriali rilevanti: governi, holding multisettoriali
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere effettuato non solo ai
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Pagina 31 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
E’ composto da un paniere di azioni caratterizzate
dall’avere alti tassi di crescita e alti dividendi attesi
senza limitazioni geografiche
MSCI World High Dividend Yield
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,40%
20% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO015 - FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO015
LU0388708405
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura obbligazionaria,
denominati in Dollari USA di emittenti governativi dei paesi emergenti.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : strumenti finanziari di natura obbligazionaria
denominati in Dollari USA di emittenti governativi dei paesi emergenti. Gli investimenti saranno
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Fideuram Vita Insieme Facile
effettuati indipendentemente dalla durata dei titoli e saranno prevalentemente coperti dalle
fluttuazioni dei tassi di cambio
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: paesi emergenti dell’area asiatica, latino-americana e
dell’Europa dell’Est
Categorie di emittenti: governativi dei Paesi Emergenti
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio specifico di
investimento in Paesi emergenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta le condizioni macroeconomiche con particolare enfasi sulle
prospettive di crescita e di stabilità degli emittenti appartenenti ai paesi definiti emergenti
dall’OCSE
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (EMBI)
Global Diversified 100% Euro Hedged
L’indice rappresentativo dei titoli di stato dei Paesi
Emergenti con vita residua superiore all’anno
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,90%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO016 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO016
LU0388708587
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Pagina 33 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei Paesi in via di sviluppo di tutto il
mondo nonostante la loro eventuale quotazione su altri mercati.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente investimento in Paesi emergenti
dell’area asiatica, latino-americana e dell’Europa dell’Est
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Real brasiliano, Dollaro statunitense,
Peso cileno, Dinaro kuwaitiano, Peso filippino, Rupia indiana, Ringgit malese, Peso messicano,
Rand sudafricano, Zloty polacco, Corona ceca, Baht thailandese, Nuovo dollaro taiwanese, Nuova
lira turca, Fiorino ungherese, Dollaro di Hong Kong
Aree geografiche e mercati di riferimento: Paesi emergenti dell’area asiatica, latino-americana e
dell’Europa dell’Est
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: credito (banche), attività gas-petrolifere integrate, servizi di wireless
per le telecomunicazioni, semi conduttori
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari (può essere influenzato da
cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati finanziari, dei
tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei paesi in cui
sono effettuati gli investimenti), rischio di investimento nei mercati degli Stati in via di sviluppo,
rischio di cambio
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme Facile
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley Capital International Emerging
Markets Free" espresso in Dollari USA e convertito in
Euro al cambio WM/Reuters
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario dei Paesi emergenti
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,40%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO017 - FONDITALIA EURO YIELD PLUS "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO017
LU0388709635
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
obbligazionaria denominati in Euro ed emessi da emittenti governativi e non governativi,
caratterizzati da un limitato rischio d’insolvenza, ovvero da un rating pari a "investment grade"
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
obbligazionaria denominati in Euro ed emessi da emittenti governativi e non governativi,
caratterizzati da un limitato rischio d’insolvenza, ovvero da un rating pari a “investment grade”;
titoli a tasso fisso e variabile; può anche investire in strumenti del mercato monetario e/o depositi;
può anche, occasionalmente, investire in misura residuale e non superiore al 10% del proprio
attivo netto in strumenti finanziari di natura obbligazionaria caratterizzati da un rating “subinvestment grade”; può investire in strumenti finanziari di natura obbligazionaria denominati in
valute diverse dall’Euro e tale investimento è generalmente coperto dal rischio di cambio
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa e Stati Uniti
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Fideuram Vita Insieme Facile
Categorie di emittenti: governativi dell’area euro e non governativi
Settori industriali rilevanti: credito (banche), governi, servizi finanziari diversificati, investiment
banking e intermediazione finanziaria
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti delle condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di
interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei Paesi in cui sono
effettuati gli investimenti. Il rischio connesso alle obbligazioni deriva in particolare dall’andamento
dei tassi di interesse, dalle valutazioni circa la capacità dell’emittente di adempiere ai propri
impegni e dalla scadenza delle obbligazioni
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore conduce una dettagliata analisi di credito sugli emittenti inclusi in
portafoglio volta a verificare la solidità e la capacità di ripagare il debito
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark del comparto è costituito dall’indice
MTS "ex Banca d’Italia" BOT
Indice rappresentativo delle performance dei Buoni
Ordinari del Tesoro italiani
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,70%
15% oltre la performance di
MTS “EX BANCA D’ITALIA” BOT
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO018 - FONDITALIA INFLATION LINKED "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO018
LU0388709981
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Pagina 36 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: proteggere il rendimento reale dell’investimento attraverso strumenti
finanziari di matura obbligazionaria caratterizzati da un’indicizzazione delle cedole, del capitale o
di entrambi ad indici che rilevano la variazione del costo della vita in diversi paesi
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio-basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : strumenti finanziari di natura obbligazionaria emessi
con la finalità di coprire il rendimento dell’investimento dal rischio derivante dall’inflazione e sarà
generalmente coperto anche contro il rischio di cambio
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Sterlina britannica (o lira sterlina), Peso
messicano, Dollaro statunitense, Corona svedese, Dollaro canadese, Yen giapponese, Dollaro
australiano, Dollaro neozelandese
Aree geografiche e mercati di riferimento: mercato globale, prevalentemente Stati Uniti e Gran
Bretagna
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: Governi
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore, nell’ambito delle emissioni indicizzate all’inflazione, utilizza
tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della curva dei rendimenti che offrono le
migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark del comparto è costituito dall’indice
"Merrill Lynch Global Government inflation-Linked
(EUR Hedged 100%)", valorizzato in Euro
Indice rappresentativo delle performance dei titoli
obbligazionari indicizzati all’inflazione
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Fideuram Vita Insieme Facile
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,70%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO019 - FONDITALIA EQUITY INDIA "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO019
LU0553726836
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dell’India o in contratti derivati negli
stessi mercati. Il Fondo può investire in società caratterizzate da qualsiasi capitalizzazione.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dell’India o in
contratti derivati su azioni di società con sede in India o che, pur non avendo la sede in India
svolgono la parte prevalente della loro attività in tale Paese o detengono principalmente il
controllo di società con sede in tale Paese. Il Fondo può investire in società caratterizzate da
qualsiasi capitalizzazione; può inoltre investire in altri strumenti finanziari, in strumenti derivati o
in quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o di altri
organismi di investimento collettivo, ivi inclusi gli “Exchange Traded Funds”
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: India
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: consulenza e servizi IT, credito (banche), raffinazione vendita e
trasporto di petrolio e gas, istituti di credito e di prestito ipotecario
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
Pagina 38 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio specifico di
investimento in un Paese emergente
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere utilizzato non solo a
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark del comparto è costituito dall’indice
"Morgan Stanley Capital International India Index 10- L’indice è rappresentativo delle performance del
40" valorizzato in valuta locale (Rupie indiane) e
mercato azionario indiano
convertito in Euro al tasso WM/Reuters.
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,40%
20% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO020 - FONDITALIA EQUITY CHINA "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO020
LU0553727057
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Pagina 39 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato della Cina, incluso Hong Kong e di
Taiwan o in contratti derivati negli stessi mercati. Il Fondo può investire in società caratterizzate
da qualsiasi capitalizzazione.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato della Cina
(incluso Hong Kong e di Taiwan) o in contratti derivati su azioni di società con sede in Cina
(incluso Hong Kong ed in Taiwan) o che, pur non avendo la sede in tali paesi, svolgono la parte
prevalente della loro attività in tali Paesi o detengono il controllo di società con sede in tali Paesi. Il
Fondo può investire in società caratterizzate da qualsiasi capitalizzazione; può inoltre investire in
altri strumenti finanziari, in strumenti derivati o in quote/azioni di organismi di investimento
collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o di altri organismi di investimento collettivo, ivi inclusi
gli “Exchange Traded Funds”
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro di Hong Kong, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Cina, incluso Hong Kong e Taiwan
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: credito (banche), servizi wireless per le comunicazioni,attività gaspetrolifere integrate, software e servizi internet
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio specifico di
investimento in Paesi emergenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati (ivi inclusi i contratti “forward FX”)
può essere utilizzato non solo a fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del
portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Pagina 40 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark del comparto è costituito dall’indice
Morgan Stanley Capital International China Index 10"Morgan Stanley Capital International China Index 10 40 è l’indice rappresentativo delle performance del
- 40" valorizzato in Euro
mercato azionario cinese
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,40%
20% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO021 - FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO021
LU0553727305
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Brasile o in contratti derivati negli
stessi mercati. Il Fondo può investire in società caratterizzate da qualsiasi capitalizzazione.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
molto-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Brasile o in
contratti derivati su azioni di società con sede in Brasile o che, pur non avendo la sede in Brasile,
svolgono la parte prevalente della loro attività in tale Paese o detengono principalmente il
controllo di società con sede in tale Paese. Il Fondo può investire in società caratterizzate da
qualsiasi capitalizzazione; può inoltre investire in altri strumenti finanziari, in strumenti derivati o
in quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o di altri
organismi di investimento collettivo, ivi inclusi gli “Exchange Traded Funds”
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Real brasiliano, Euro, Dollaro statunitense
Pagina 41 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Aree geografiche e mercati di riferimento: Brasile
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: servizi finanziari diversificati, credito (banche), attività gas-petrolifere
integrate, attività diversificate con minerali, metalli e acciaio
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli
investimenti, rischio specifico di investimento in Paesi emergenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati (ivi inclusi i contratti “forward FX”)
può essere utilizzato non solo a fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del
portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Il benchmark del comparto è costituito dall’indice
"Morgan Stanley Capital International Brazil 10-40"
valorizzato in valuta locale (Real Brasiliano) e
convertito in Euro al tassoWM/Reuters
Morgan Stanley Capital International Brazil 10-40 è
l’indice rappresentativo delle performance del
mercato azionario brasiliano
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,40%
20% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO022 - FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO022
LU0553727644
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Pagina 42 di 82
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
piazza Erculea 9, 20122 MILANO, Italia
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo di investimento il raggiungimento di un
rendimento positivo in termini assoluti, nel lungo periodo, indipendentemente dalle oscillazioni
dei mercati, mediante l’investimento prevalentemente in azioni italiane, indipendentemente dalle
oscillazioni dei mercati. Un rendimento positivo in termini assoluti non è comunque garantito e,
nonostante il Fondo abbia come obiettivo un rendimento positivo in tutti i mercati, tale obiettivo
può non essere sempre conseguito
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari: investimento in azioni o in contratti derivati su azioni di
società con sede in Italia e/o nell’area Paneuropea o in società che, pur non avendo la sede in Italia
e/o nell’area Paneuropea, svolgono la parte prevalente della loro attività in tali paesi o detengono
il controllo di società con sede in tali paesi. Il Fondo può investire in società caratterizzate da
qualsiasi capitalizzazione; può inoltre investire, a discrezione del gestore, in altri strumenti
finanziari, in strumenti derivati o in quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori
mobiliari armonizzati e/o di altri organismi di investimento collettivo, ivi inclusi gli “Exchange
Traded Funds”. Il Fondo può assumere esposizioni al rialzo sui mercati azionari in misura
massima, al netto di tutte le posizioni, del 60% del patrimonio e posizioni al ribasso, sempre al
netto di tutte le posizioni, fino ad un massimo del 40%. La leva finanziaria sarà conseguita
mediante la stipula di contratti in strumenti finanziari derivati quotati e su mercati OTC.
L’esposizione lorda complessiva avrà un limite massimo pari al 200%
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Italia
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti:
consumo
conti bancari in via residuale, prodotti per l’edilizia, finanza al
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere utilizzato non solo a
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
Pagina 43 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 8,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
20% oltre la performance di JPM
EUR CASH 12M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO023 - FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO023
LU0553727990
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il raggiungimento di un rendimento positivo, in termini assoluti, nel
lungo periodo, indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati, mediante l’investimento in azioni
paneuropee indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati. Un rendimento positivo in termini
assoluti non è comunque garantito e, nonostante il Fondo abbia come obiettivo un rendimento
positivo in tutti i mercati, tale obiettivo può non essere sempre conseguito
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari: investimento in azioni o in contratti derivati su azioni di
società con sede nell’area Paneuropea o in società che, pur non avendo la sede nell’area
Paneuropea, svolgono la parte prevalente della loro attività in tali paesi o detengono il controllo di
società con sede in tali paesi. Il Fondo può investire in società caratterizzate da qualsiasi
capitalizzazione; può inoltre investire, a discrezione del gestore, in altri strumenti finanziari, in
strumenti derivati o in quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari
Pagina 44 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
armonizzati e/o di altri organismi di investimento collettivo, ivi inclusi gli “Exchange Traded
Funds”. Il Fondo può assumere esposizioni al rialzo sui mercati azionari in misura massima, al
netto di tutte le posizioni, del 60% del patrimonio e posizioni al ribasso, sempre al netto di tutte le
posizioni, fino ad un massimo del 40%. La leva finanziaria sarà conseguita mediante la stipula di
contratti in strumenti finanziari derivati quotati e su mercati OTC. L’esposizione lorda complessiva
avrà un limite massimo pari al 200%
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, prevalentemente Italia
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: governi, prodotti clinici diversificati, apparecchiature elettriche pesanti,
produttori di energia indipendente e distributori di energia
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati (ivi inclusi i contratti “forward FX”)
può essere utilizzato non solo a fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del
portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 8,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
20% oltre la performance di JPM
EUR CASH 12M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
Pagina 45 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
FO024 - FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO024
LU0553728535
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo mira a massimizzare il rendimento totale dell’investimento che
consiste in una combinazione di redditi di interesse, crescita del capitale e profitti sulle valute
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Globale
Principali tipologie di strumenti finanziari : titoli di debito, a tasso fisso e variabile, emessi da
governi, da enti pubblici o da società a livello mondiale, in obbligazioni convertibili ed in alcuni
strumenti finanziari derivati a scopo di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dirham degli Emirati Arabi Uniti, Peso
argentino, Dollaro australiano, Nuovo lev bulgaro, Dinaro del Bahrain, Real brasiliano, Franco
svizzero, Peso cileno, Renminbi cinese (Yuan), Peso colombiano, Corona ceca, Corona danese, Lira
egiziana (o sterlina), Sterlina britannica (o lira sterlina), Dollaro di Hong Kong, Fiorino ungherese,
Rupia indonesiana, Nuovo siclo israeliano, Rupia indiana, Yen giapponese, Won nordcoreano, Won
sudcoreano, Dinaro kuwaitiano, Peso messicano, Ringgit malese, Naira nigeriana, Corona
norvegese, Dollaro neozelandese, Nuevo sol peruviano, Peso filippino, Zloty polacco, Rublo russo,
Sterlina sudanese, Corona svedese, Dollaro di Singapore, Baht thailandese, Nuova lira turca, Nuovo
dollaro taiwanese, Dollaro statunitense, Peso uruguaiano, Rand sudafricano
Aree geografiche e mercati di riferimento: Germania e Francia
Categorie di emittenti: governi, enti pubblici e società a livello mondiale
Settori industriali rilevanti: governi
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, il rischio di cambio può
essere coperto
Strumenti derivati: gli strumenti finanziari derivati possono essere scambiati sia nei mercati
regolamentati sia fuori mercato, e possono includere, tra l’altro, swap, contratti a termine e cross
forwards, contratti futures (compresi quelli sui titoli governativi), nonché options. L’utilizzo di
strumenti finanziari derivati può determinare un’esposizione negativa verso una specifica
curva/durata di rendimento o valuta. Tali strumenti derivati possono essere utilizzati con finalità
di copertura dei rischi e/o di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta le opportunità di investimento in tutte le asset class
obbligazionarie a livello globale e, nell’ambito di un rigoroso processo di investimento, seleziona
Pagina 46 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
quelle che rappresentano le migliori opportunità di rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 7,50
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,00%
15% oltre JPM EUR CASH 12M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO025 - FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
Codice
Impresa
FO025
Codice
ISIN
LU0388709478
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
PIMCO Europe Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
11 Baker Street London W1U 3AH, Regno
2, Irlanda
Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Allianz Global
Sanpaolo
Investors
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il raggiungimento di un rendimento positivo in termini assoluti, nel lungo
periodo, indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati, mediante l’investimento
prevalentemente in quote o azioni di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari
armonizzati e/o Exchange Traded Funds (ETF) e/o quote o azioni di altri organismi di investimento
collettivo e strumenti derivati
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente quote o azioni di organismi di
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Fideuram Vita Insieme Facile
investimento collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o Exchange Traded Funds (ETF) e/o quote
o azioni di altri organismi di investimento collettivo e strumenti derivati. Il comparto può investire
anche in azioni, titoli a reddito fisso (comprese obbligazioni ad alto rendimento) e liquidità; può
inoltre investire, sino a un massimo del 10% del proprio patrimonio netto, in quote e/o azioni di
hedge funds, fondi di hedge funds, fondi specializzati nell’investimento in “materie prime” ed in
fondi immobiliari, purché tali fondi siano aperti e adeguatamente regolamentati (collettivamente i
“fondi alternativi”), conformemente all’art. 41 (2) (a) della legge lussemburghese del 20 dicembre
2002 relativa alle imprese di investimento collettivo (trash ratio). I fondi alternativi nei quali il
comparto può investire possono impiegare una leva finanziaria talmente significativa che la
maggior parte del rischio del comparto può derivare da un investimento di questo tipo o anche da
un singolo sottostante fondo alternativo. Il comparto può investire in quote o azioni di fondi e ETF
direttamente od indirettamente gestiti dal Soggetto delegato alla Gestione o da un’altra società cui
il Soggetto delegato alla Gestione è affiliato in virtù di una gestione comune, di un controllo o di
una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale o dei voti (“Fondi Affiliati”).
Qualora il comparto investa in tali Fondi Affiliati, non sarà addebitata nessuna commissione di
sottoscrizione, conversione o rimborso su tali investimenti. In ogni caso, tali Fondi Affiliati e i
relativi consulenti all’investimento potranno addebitare le commissioni e le spese dei Fondi
Affiliati conformemente ai documenti di offerta degli stessi
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Real brasiliano, Euro, Peso messicano
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale, prevalentemente Germania
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: governi, servizi finanziari diversificati, servizi di pubblica utilità per
l’energia elettrica, credito (banche)
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il totale dell’attivo del
fondo è investito in misura superiore al 10% in quote/azioni di altri OICR e la relativa commissione
massima di gestione applicata è pari all’1,0009%.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta le opportunità di investimento in tutte le asset class a livello
globale e, nell’ambito di un rigoroso processo di investimento, seleziona quelle che rappresentano
le migliori opportunità di rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 11,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,00%
15% oltre la performance di JPM
EUR CASH 12M
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Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO026 - FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
Codice
Impresa
FO026
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
LU0388709718
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
BLACKROCK INVESTMENT MANAGEMENT
George’s Court, Townsend Street, Dublin
(UK) LIMITED
2, Irlanda
33 King William Street EC4R 9AS Londra,
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Regno Unito
Sanpaolo
Gruppo di appartenenza: BLACKROCK
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il raggiungimento di un rendimento positivo in termini assoluti, nel lungo
periodo, indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati, mediante l’investimento
prevalentemente in quote o azioni di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari
armonizzati e/o Exchange Traded Funds (ETF) e/o quote o azioni di altri organismi di investimento
collettivo e strumenti derivati
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente quote o azioni di organismi di
investimento collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o Exchange Traded Funds (ETF) e/o quote
o azioni di altri organismi di investimento collettivo e strumenti derivati. Il Fondo può investire
anche in azioni, titoli a reddito fisso (comprese obbligazioni ad alto rendimento) e liquidità, può
inoltre investire, sino a un massimo del 10% del proprio patrimonio netto, in quote e/o azioni di
hedge funds, fondi di hedge funds, fondi specializzati nell’investimento in “materie prime” ed in
fondi immobiliari, purché tali fondi siano aperti e adeguatamente regolamentati (collettivamente i
“fondi alternativi”), conformemente all’art. 41 (2) (a) della legge lussemburghese del 20 dicembre
2002 relativa alle imprese di investimento collettivo (trash ratio). I fondi alternativi nei quali il
Fondo può investire possono impiegare una leva finanziaria talmente significativa che la maggior
parte del rischio del Fondo può derivare da un investimento di questo tipo o anche da un singolo
sottostante fondo alternativo. Il Fondo può investire in quote o azioni di fondi e ETF direttamente
od indirettamente gestiti dal Soggetto delegato alla Gestione o da un’altra società cui il Soggetto
delegato alla Gestione è affiliato in virtù di una gestione comune, di un controllo o di una
partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale o dei voti (“Fondi Affiliati”). Qualora
il Fondo investa in tali Fondi Affiliati, non sarà addebitata nessuna commissione di sottoscrizione,
conversione o rimborso su tali investimenti. In ogni caso, tali Fondi Affiliati e i relativi consulenti
all’investimento potranno addebitare le commissioni e le spese dei Fondi Affiliati conformemente
ai documenti di offerta degli stessi
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale, prevalentemente Lussemburgo
Categorie di emittenti: n.d.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Settori industriali rilevanti: servizi finanziari diversificati
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il totale dell’attivo del
fondo è investito in misura superiore al 10% in quote/azioni di altri OICR e la relativa commissione
massima di gestione applicata è pari all’1,2009%.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta le opportunità di investimento in tutte le asset class a livello
globale e, nell’ambito di un rigoroso processo di investimento, seleziona quelle che rappresentano
le migliori opportunità di rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 15,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,20%
20% oltre la performance di JPM
EUR CASH 3M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO027 - FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO027
LU0388710302
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
piazza Erculea 9, 20122 MILANO, Italia
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo, in termini assoluti, mediante l’investimento in quote o azioni di organismi di
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Fideuram Vita Insieme Facile
investimento collettivo in valori mobiliari e/o altro organismi di investimento collettivo, compresi
gli Exchange Traded Fund e in strumenti finanziari derivati quali futures, options, swaps e
contratti finanziari differenziali su tutte le tipologie di strumenti finanziari
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari : investe, con un approccio risk parity, in quote e/o
azioni di fondi; in strumenti finanziari in tutte le valute e in strumenti finanziari derivati sia con
finalità di copertura dei rischi che di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, prevalentemente Lussemburgo
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: servizi finanziari diversificati
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il totale dell’attivo del
fondo è investito in misura superiore al 10% in quote/azioni di altri OICR. Le relative commissioni
massime applicate sono: a. Commissione di gestione: 1,1356%; b. Commissione di incentivo:
0,16%.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento negli strumenti finanziari derivati sopra indicati può essere
effettuato non solo ai fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma
anche a fini di investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta le opportunità di investimento in tutte le asset class a livello
globale e, nell’ambito di un rigoroso processo di investimento, seleziona quelle che rappresentano
le migliori opportunità di rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 12,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,15%
20% oltre la performance
dell’indice JPM EUR CASH 12M
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Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO028 - FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO028
LU0388708660
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Franklin Templeton Investment
Management Limited
The Adelphi, 1-11 John Adam Street,
London WC2N 6HT, Regno Unito
Gruppo di appartenenza: Franklin
Templeton Investment Management Limited
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo la crescita del patrimonio, nel lungo
periodo, mediante l’investimento in un portafoglio diversificato di fondi obbligazionari e liquidità,
così come utilizzando una strategia di investimento tattica. La strategia di investimento tattica
permette al Fondo di ottenere esposizione cross sia ai mercati obbligazionari sia ai mercati delle
divise
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Liquid Alternative
Principali tipologie di strumenti finanziari : Fondo obbligazionario e liquidità. Il Fondo può investire
in una selezione di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari armonizzati e/o di altri
organismi di investimento collettivo che, a loro volta, investono unicamente in strumenti a reddito
fisso in base ai rispettivi obiettivi e politiche di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Real brasiliano, Euro, Peso messicano
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale, prevalentemente Europa
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: governi, servizi finanziari diversificati
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può anche investire in strumenti finanziari derivati su liquidità,
obbligazioni e divise. Inoltre può utilizzare gli strumenti derivati non solo ai fini di copertura ma
anche per aumentare i rendimenti
Tecnica di gestione: il gestore valuta le opportunità di investimento in tutte le asset class
obbligazionariea livello globale e, nell’ambito di un rigoroso processo di investimento, seleziona
quelle che rappresentano le migliori opportunità di rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
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Fideuram Vita Insieme Facile
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 8,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,90%
15% oltre la performance di JPM
EUR CASH 12M
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO029 - FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
Codice
Impresa
FO029
Codice
ISIN
LU0937587904
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
PIMCO Europe Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
11 Baker Street London W1U 3AH, United
2, Irlanda
Kingdom
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Allianz Global
Sanpaolo
Investors
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo mira a generare un risultato totale in maniera prudente
attraverso una combinazione di reddito e crescita del capitale
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio-basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe in un’ampia gamma di tipo
obbligazionario (strumenti finanziari a reddito fisso, quali sono prestiti con tassi di interesse fissi
o variabili, emessi da società private o da governi di tutto il mondo). Il Fondo può investire in
mercati emergenti, ovvero quelle economie ancora in una fase di sviluppo. I titoli sono
prevalentemente "investment grade", in base al rating attribuito da agenzie di rating
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Fideuram Vita Insieme Facile
internazionali. Tali titoli sono da considerarsi meno rischiosi, pur producendo potenzialmente un
minor livello di reddito rispetto ai titoli "non-investment grade"
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale
Categorie di emittenti: governativi, sovranazionali, corporate, altro
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: residuale l’investimento
in quote o azioni di fondi istituiti o gestiti da società del Gruppo Intesa Sanpaolo
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio mercati in via di sviluppo, rischio derivati,
rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento
Tecnica di gestione: il portafoglio è costruito sulla base della ricerca interna della Pimco. Il
portafoglio manager seleziona i titoli raccomandati dalla ricerca e lo posiziona in maniera tale da
avvantaggiarsi dal movimento dei tassi di interesse e degli spread dei principali mercati con
rischio di credito. E’ previsto l’utilizzo di derivati per migliorare la velocità e l’economia nel
posizionarsi sul mercato
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo del rendimento dei titoli
"investment grade" negoziati negli Stati Uniti
d’America
Barclays US Aggregate Index Hedged EUR
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,95%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO030 - FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO030
LU0937587060
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
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Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo, nel lungo periodo, indipendentemente dalle oscillazioni dei mercati, mediante
l’investimento prevalentemente in titoli legati all’andamento dell’inflazione, titoli obbligazionari e
azionari legati al mercato delle commodities e Real Estate
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo può investire in società caratterizzate da
qualsiasi capitalizzazione e può assumere, attraverso l’uso di strumenti derivati, posizioni di rialzo
e posizioni di ribasso sia sui mercati sia su singoli titoli. Inoltre, a discrezione del gestore, può
investire in strumenti derivati o in quote/azioni di organismi di investimento collettivo in valori
immobiliari armonizzati, ivi inclusi gli “Exchange Traded Funds”
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dirham degli Emirati Arabi Uniti, Peso
argentino, Dollaro australiano, Nuovo lev bulgaro, Real brasiliano, Franco svizzero, Renminbi
cinese (Yuan), Peso cileno, Peso colombiano, Corona ceca, Corona danese, Lira egiziana (o
sterlina), Euro, Sterlina britannica (o lira sterlina), Dollaro di Hong Kong, Fiorino ungherese, Nuovo
siclo israeliano, Rupia indiana, Rupia indonesiana, Yen giapponese, Won nordcoreano, Won
sudcoreano, Dinaro kuwaitiano, Peso messicano, Ringgit malese, Naira nigeriana, Corona
norvegese, Dollaro neozelandese, Nuevo sol peruviano, Peso filippino, Zloty polacco, Rublo russo,
Dollaro di Singapore, Baht thailandese, Nuova lira turca, Nuovo dollaro taiwanese, Dollaro
statunitense, Peso uruguaiano, Rand sudafricano
Aree geografiche e mercati di riferimento: senza restrizioni
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: commodities, real estate
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere utilizzato non solo a
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento. Il comparto può assumere, attraverso l’uso di strumenti finanziari derivati, posizioni
al rialzo e posizioni al ribasso sia sui mercati sia su singoli titoli
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
Pagina 55 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): n.d.
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,15%
15% oltre la performance
dell’indice JP Morgan Euro Cash
12 months
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO031 - FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO031
LU0388709049
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: mira a conseguire una crescita del capitale a lungo termine investendo
principalmente in una combinazione di debito e di capitale di valori mobiliari emessi da soggetti
senza limitazioni geografiche, compresi i mercati emergenti
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari: i titoli saranno caratterizzati principalmente, nel caso di
titoli di debito da alto rendimento a scadenza e in caso di titoli di capitale di guadagno alto
rendimento, alto dividendo e rivalutazione del capitale positivo prospective. Il Fondo investirà in
strumenti di cui sopra anche attraverso unità e/o azioni di OICVM e/o altri organismi di
investimento collettivo, compresi gli Exchange Traded
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Dollaro statunitense, Real brasiliano,
Pagina 56 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Peso colombiano, Peso messicano, Rublo russo
Aree geografiche e mercati di riferimento: senza restrizioni
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il totale dell’attivo del
fondo è investito in misura superiore al 10% in quote/azioni di altri OICR. Le relative commissioni
massime applicate sono: a. Commissione di gestione: 1,0019%; b. Commissione di
incentivo:0,40%. Il fondo investe in attività finanziarie riconducibili allo stesso del gruppo di
appartenenza della Compagnia in misura pari al 30,85%
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: l’investimento in strumenti finanziari derivati può essere utilizzato non solo a
fini di copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini di
investimento. Il comparto può assumere, attraverso l’uso di strumenti finanziari derivati, posizioni
al rialzo e posizioni al ribasso sia sui mercati sia su singoli titoli
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): n.d.
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,00%
15% oltre la performance
dell’indice JP Morgan Euro Cash
12 months
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
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Fideuram Vita Insieme Facile
FO032 - FONDITALIA GLOBAL "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
FO032
LU0388707936
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo, espresso in Euro, ha l’obiettivo di valorizzare nel tempo il
patrimonio investendo prevalentemente in azioni quotate nelle Borse valori o negoziati in un altro
mercato regolamentato di uno Stato dell’Europa, dell’Africa, dell’Asia, delle Americhe e
dell’Oceania. Il Fondo può investire in strumenti derivati sia a fini di copertura dei rischi sia a fini
di investimento. La classe T del Fondo è a capitalizzazione
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Bilanciato
Principali tipologie di strumenti finanziari : investe prevalentemente in azioni quotate nelle Borse
valori o negoziati in un altro mercato regolamentato di uno Stato dell’Europa, dell’Africa, dell’Asia,
delle Americhe e dell’Oceania. Il comparto può investire in strumenti derivati sia a fini di copertura
dei rischi sia a fini di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Sterlina britannica (o lira sterlina),
Dollaro statunitense, Dollaro australiano, Rand sudafricano, Peso messicano, Dollaro
neozelandese, Dollaro di Singapore, Yen giapponese, Dollaro di Hong Kong, Dollaro del Belize,
Real brasiliano
Aree geografiche e mercati di riferimento: senza alcuna limitazione geografica, inclusi i mercati
emergenti
Categorie di emittenti: governativi internazionali e non governativi internazionali
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo per la
copertura dei rischi o per una migliore gestione del portafoglio, bensì per qualsiasi fine
d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, al fine di identificare le migliori e peggiori opportunità di investimento
che verranno rispettivamente detenute in posizione lunga e corta all’interno del portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
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Fideuram Vita Insieme Facile
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
60% Morgan Stanley Capital International World in
Euro, 10% Comit Globale R, 30% Citigroup (ex
Salomon Smith Barney) EMU Government Bond Index
1 - 5 years
E’ composto da un paniere di azioni globale e da
obbligazioni governative dell’area Euro con durata
fra 1 a 5 anni
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO033 - FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T"
Codice
Impresa
FO033
Codice
ISIN
LU1005158578
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
JPMorgan Asset Management (UK) Limited
George’s Court, Townsend Street, Dublin
Finsbury Dials, 20 Finsbury Street -
2, Irlanda
LONDON, EC2Y 9AQ, Regno Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: JPMorgan Asset
Sanpaolo
Management (UK) Limited
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo, espresso in Euro, ha l’obiettivo di massimizzare il risultato
totale attraverso investimento in titoli di debito a tasso fisso,alto rendimento e alto rischio,
specificatamente in strumenti finanziari "sub-investment grade" con un rating uguale/inferiore a
BB, inclusi strumenti senza rating che si ritenga abbiamo un rating simile al rating definito
dall’investment manager. Può investire in azioni ordinarie, privilegiate e private placements, in
quote/azioni di OICR, in valori mobiliari armonizzati e/o di altri organismi di investimento
collettivo.Investirà in strumenti finanziari a reddito fisso e alto rendimento senza restrizioni
geografiche. Può investire in strumenti derivati sia per la copertura dei rischi sia per fini di
investimento e può utilizzare strumenti derivati su valute per coprire gli investimenti in Euro
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Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio-basso
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario High Yield
Principali tipologie di strumenti finanziari: investe in titoli di debito a tasso fisso, alto rendimento
e alto rischio, specificatamente in strumenti finanziari "sub-investment grade" con un rating
uguale/inferiore a BB, inclusi strumenti senza rating che si ritenga abbiamo un rating simile al
rating definito dall’investment manager. Può investire in azioni ordinarie, privilegiate e private
placements, in quote/azioni di OICR, in valori mobiliari armonizzati e/o di altri organismi di
investimento collettivo. Investirà in strumenti finanziari a reddito fisso e alto rendimento senza
restrizioni geografiche. Può investire in strumenti derivati sia per la copertura dei rischi sia per fini
di investimento e può utilizzare strumenti derivati su valute per coprire gli investimenti in Euro
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: area Stati Uniti
Categorie di emittenti: governativi, enti pubblici e società
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo del rendimento dei titoli
HighYield con vita residua 1-5 anni coperto dal
rischio di cambio in EURO
The BofA ML 1-5 Year US Cash Pay High Yield
Constrained Index 100% Hedged Eur
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,15%
---
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Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO034 - FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court 54-62, Townsend Street
FO034
LU1278883456
DUBLIN 2 IRELAND, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: l’obiettivo di investimento del Comparto è quello di generare nel medio
periodo un rendimento positivo in termini assoluti, investendo attivamente in titoli di debito e loro
derivati. Il comparto si pone l’obiettivo di raggiungere un rendimento positivo indipendentemente
dalle oscillazioni del mercato del credito.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-basso
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari : il compartimento investe prevalentemente in titoli
obbligazionari emessi da aziende private, agenzie sovranazionali o governative, enti pubblici
territoriali emittenti o garanti (gli strumenti finanziari e/o gli emittenti possono essere
caratterizzati da rating investment grade, sub-investment grade, non valutati o in sofferenza),
senza restrizioni di affidabilità creditizia, sede o valuta di denominazione.
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro, Sterlina britannica (o lira sterlina),
Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Globale
Categorie di emittenti: Altro
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: n.d.
Specifici fattori di rischio: aziende private, agenzie sovranazionali o governative, enti pubblici
territoriali emittenti o garanti
Strumenti derivati: Il comparto può investire in strumenti derivati non soltanto a fini di copertura
del rischio e di una gestione efficiente ma anche a fini di investimento. Gli strumenti derivati
utilizzati non saranno necessariamente ristretti a: derivati quotati (come futures e opzioni su
obbligazioni e tassi di interesse) e derivati OTC come credit default swap (CDS) (su indici, basket e
singoli titoli), interest rate swap (IRS), contratti forward su cambi, total return swap, credit default
options e n-th to default basket.
Tecnica di gestione: gli strumenti finanziari e/o gli emittenti possono caratterizzati da rating
investment grade, sub-investment grade, non valutati o in sofferenza, senza restrizioni di
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Fideuram Vita Insieme Facile
affidabilità creditizia, sede o valuta di denominazione
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 2,94
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,05%
15,00 %, calcolato
annualmente, della differenza se positiva - tra l’incremento di
valore del NAV e l’incremento
di valore teorico del NAV
nell’evenienza di performance
pari all’indice "J.P. Morgan Euro
Cash 12 months".
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
FO035 - FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court 54-62, Townsend Street
FO035
LU0814413083
DUBLIN 2 IRELAND, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
etico
Obiettivo della gestione: L’obiettivo di investimento del Comparto è quello di generare un
rendimento positivo attraverso una combinazione di reddito e di crescita del capitale con una
politica di investimento basata su principi etici nella selezione degli strumenti finanziari.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
> 10 anni
medio
---
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Fideuram Vita Insieme Facile
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari : entità governative, organismi sovranazionali ed
aziende, fondi di microcredito, fondi di commercio equosolidale, fondi di social bond, fondi
azionari,istituzioni finanziarie che offrono sevizi finanziari prevalentemente ai segmenti a basso
reddito della popolazione, a micro imprenditori e a piccole e medie imprese
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Lek albanese
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale
Categorie di emittenti: Governativi, Sovrannazionali, Societari, Corporate
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il totale dell’attivo del
fondo è investito in misura superiore al 10% in quote/azioni di altri OICR. Le relative commissioni
massime applicate sono: a. Commissione di gestione: 0,8412%; b. Commissione di incentivo:
0,06%.
Specifici fattori di rischio: Rischio di credito, rischio mercati in via di sviluppo, rischio liquidità,
Strumenti derivati: Il Comparto può fare ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche ai fini di investimento.
Tecnica di gestione: - Approccio di selezione: Il Comparto adotterà un duplice approccio per
selezionare l’emittente e/o gli specifici strumenti: i. l’approccio "Screening positivo" è adottato per
valutare e misurare la capacità di ogni emittente e/o dei relativi strumenti di generare un impatto
sociale e/o ambientale positivo, ii. l’approccio "Screening negativo" è adottato per escludere quegli
investimenti che sono considerati dannosi per le persone e/o per l’ambiente; - Approccio Best in
class: a parità di tutti gli altri fattori, il Comparto seleziona gli investimenti basandosi su rigorose
linee guida ambientali, sociali e di governance;
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 2,60
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,85%
10,00 %calcolato annualmente,
della differenza – se positiva –
tra l’incremento di valore del
NAV e l’incremento di valore
teorico del NAV nell’evenienza
di performance pari all’indice
"J.P. Morgan Euro Cash 3
months".
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
Pagina 63 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
FO036 - FONDITALIA FINANCIAL CREDIT BOND "T"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court 54-62, Townsend Street
FO036
LU1422820115
DUBLIN 2 IRELAND, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Algebris Investments (UK)
7 Clifford St, London W1S 2FT,, Regno Unito
Gruppo di appartenenza: Algebris
Investments (UK) LLP
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
flessibile
Euro
---
Obiettivo della gestione: l’obiettivo di investimento del Comparto è quello di fornire un alto livello
reddituale e generare una modesta crescita del capitale.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
> 10 anni
medio
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari: Il Fondo intende investire a livello globale nel settore
finanziario, principalmente in titoli di debito (ad esempio, titoli di Stato e obbligazioni corporate)
con tassi di interesse fissi e variabili e che potrebbero presentare rating investment grade o
inferiori a investment grade, titoli ibridi (strumenti che uniscono le caratteristiche di azioni ed
obbligazioni), azioni privilegiate, debito subordinato e depositi. In presenza di numerosi
movimenti di mercato (volatilità), il Fondo potrebbe investire prevalentemente in depositi bancari.
Gli investimenti del Fondo in obbligazioni convertibili contingenti (come definite dall’European
Securities and Markets Authority) non possono superare il 50% del valore patrimoniale netto del
Fondo.
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Lek albanese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Globale
Categorie di emittenti: Governativi, Corporate
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: n.d.
Specifici fattori di rischio: Rischio di credito, rischio mercati in via di sviluppo, rischio liquidità,
rischio derivati, rischio controparte
Strumenti derivati: Il comparto investe in derivati con finalità di copertura / investimento ma non
comporta variazione del profilo di rischio rendimento del portafoglio
Tecnica di gestione: La Società di Gestione degli investimenti generalmente cercherà di assumere
posizioni in titoli di debito e azioni privilegiate di società dotate di una o più delle seguenti
caratteristiche: (i) variazione delle prospettive di crescita dei ricavi; (ii) variazione dei costi di
esercizio previsti; (iii) variazione della qualità dello stato patrimoniale; (iv) speculazione relativa a
una possibile vendita, cessione o acquisizione; (v) variazione delle capacità esecutive e/o
orientamento strategico dovuta a un cambio della direzione; (vi) variazione della disciplina del
capitale; (vii) variazione della normativa; (viii) una variazione della propensione al rischio
complessiva o (ix) una variazione della metodologia di valutazione
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
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Fideuram Vita Insieme Facile
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: distribuzione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 9,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,00%
10,00 %, calcolato
annualmente, della differenza se positiva - tra l’incremento di
valore del NAV e l’incremento
di valore teorico del NAV
nell’evenienza di erformance
pari all’indice JP Morgan Euro
Cash a 3 mesi più 200 bps.
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
OICR: INTERFUND
IF001 - INTERFUND EQUITY USA "H"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF001
LU0267734829
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
GLG Partners LP
One Curzon Street Londra W1J 5HB, Regno
Unito
Gruppo di appartenenza: Man Group PLC
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo rispetto al benchmark di riferimento.
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
significativo
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Fideuram Vita Insieme Facile
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario America
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato degli Stati Uniti
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Azionario Stati Uniti
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio derivati, rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: L’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento.
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: non sono attuate tecniche di gestione dei rischi
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
L’indice è rappresentativo del rendimento del
Morgan Stanley Capital International USA in Euro con
Morgan Stanley Capital International USA in Euro con
copertura del rischio cambio sull’area dollaro
copertura del rischio cambio sull’area dollaro
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,55%
20% oltre il rendimento del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF002 - INTERFUND EQUITY JAPAN "H"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF002
LU0267735123
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Pagina 66 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: Il Fondo intende ottimizzare il risultato di gestione tenendo conto di un
investimento volto prevalentemente verso strumenti finanziari di natura azionaria quotati nelle
Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Giappone
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Pacifico
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato del Giappone
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Yen giapponese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Giappone
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: industria automobilistica, credito (banche), settore farmaceutico
Specifici fattori di rischio: ogni investimento può essere influenzato in modo favorevole o
sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati
finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei
paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo per la
copertura dei rischi o per una migliore gestione del portafoglio, bensì per qualsiasi fine
d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio. Il rischio di cambio è coperto
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Morgan Stanley Capital International Japan
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo della performance del
mercato azionario giapponese
Pagina 67 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
20% oltre la performance di
MSCI JAPAN
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF003 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "H"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF003
LU0267735479
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
azionaria, quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi
sviluppati della regione del Pacifico, ad eccezione del Giappone
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
medio-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Pacifico
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria, quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi
sviluppati della regione del Pacifico, ad eccezione del Giappone. A titolo di esempio questi Stati
sono: Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro australiano, Renminbi cinese (Yuan),
Sterlina britannica (o lira sterlina), Dollaro di Hong Kong, Rupia indiana, Dollaro di Singapore
Aree geografiche e mercati di riferimento: area del Pacifico, ad eccezione del Giappone
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: credito (banche), attività diversificate con minerali e metalli
Specifici fattori di rischio: ogni investimento può essere influenzato in modo favorevole o
sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati
finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei
paesi in cui sono effettuati gli investimenti)
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo per la
copertura dei rischi o per una migliore gestione del portafoglio, bensì per qualsiasi fine
d’investimento
Pagina 68 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio. Il rischio di cambio è coperto
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley CapitalInternational Pacific Free ex
Indice rappresentativo della performance dei mercati
Japan", espresso in Dollari USA e convertito in Euro al
azionari dell’area del pacifico (escluso il Giappone)
cambio WM/Reuters, 100% Euro Hedged
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
20% oltre la performance di
MSCI PACIFIC EX JAPAN
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF004 - INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF004
LU0074299081
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
GLG Partners LP
One Curzon Street Londra W1J 5HB, Regno
Unito
Gruppo di appartenenza: Man Group PLC
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: l’obiettivo del Fondo è di conseguire un apprezzamento complessivo del
capitale, mediante l’investimento globale in un portafoglio attivamente gestito di obbligazioni
convertibili, azioni privilegiate convertibili, titoli di debito, warrant e altri strumenti finanziari
caratterizzati da volatilità inferiore a quella del portafoglio dei titoli azionari sottostanti sui mercati
finanziari internazionali
Pagina 69 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Convertibile
Principali tipologie di strumenti finanziari: obbligazioni convertibili, azioni privilegiate convertibili,
titoli di debito, warrant e altri strumenti finanziari legati ad azioni che includono, tra l’altro,
strumenti quali i diritti di opzione su azioni e gli swap su azioni, caratterizzati da volatilità
inferiore a quella del portafoglio dei titoli azionari sottostanti sui mercati finanziari Inoltre una
parte consistente del Fondo può essere detenuta in titoli di debito “non-investment grade” o privi
di rating incluse le obbligazioni convertibili e le azioni privilegiate convertibili. Il Fondo può
investire anche in ASCOT’S
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro canadese, Renminbi cinese (Yuan),
Dinaro kuwaitiano, Dollaro statunitense, Euro, Yen giapponese, Sterlina britannica (o lira sterlina),
Dollaro di Singapore, Rand sudafricano
Aree geografiche e mercati di riferimento: mercato globale, in particolare Stati Uniti, Giappone e
Francia
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento può essere influenzato in modo favorevole o
sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati
finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei
paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può utilizzare anche derivati su crediti, tassi, azioni, materie prime,
volatilità e valuta estera sia a scopo di investimento che di copertura. Il comparto, mediante
l’utilizzo di derivati, può trovarsi in posizione di leva finanziaria, e le posizione sintetiche al
ribasso saranno utilizzate sia per coprire un rischio di investimento correlato sia per beneficiare di
una diminuzione dei prezzi qualora il Gestore ritenga che un titolo o un mercato siano
sopravvalutati
Tecnica di gestione: il gestore conduce una dettagliata analisi di credito sugli emittenti inclusi in
portafoglio volta a verificare la solidità e la capacità di ripagare il debito, ottimizzando
l’esposizione azionaria offerta attraverso un’opportuna gestione della componente di opzionalità
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
UBSGlobal Focus Convertible Bond EUR Hedged
Indice rappresentativo della performance del
mercato globale delle principali obbligazioni
convertibili
Pagina 70 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,85%
20% oltre il rendimento del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF005 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "A"
Codice
Impresa
IF005
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
LU0123381807
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
PIMCO Europe Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
11 Baker Street London W1U 3AH, Regno
2, Irlanda
Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Allianz Global
Sanpaolo
Investors
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo d’investimento il raggiungimento della
massimizzazione del rendimento totale, compatibilmente con una gestione prudente
dell’investimento
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe almeno l’80% delle proprie attività in
titoli a rendimento fisso denominati nelle valute dei paesi emergenti ed in contratti a termine o
strumenti derivati quali opzioni contratti futures o contratti swaps con un’esposizione in titoli a
rendimento fisso denominati nella valuta di un paese emergente
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Kwanza angolano, Real brasiliano, Peso
colombiano, Peso cileno, Rupia indiana, Peso messicano, Zloty polacco, Dollaro statunitense, Rand
sudafricano, Baht thailandese, Nuova lira turca, Fiorino ungherese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Asia, Africa, Medio Oriente, America Latina e paesi in via
di sviluppo dell’Europa
Categorie di emittenti: Governi
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio di cambio
Strumenti derivati: il rischio connesso agli strumenti derivati consiste in un effetto leva, ovvero
Pagina 71 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
nella possibilità di sostenere un rischio superiore a quello delle posizioni sottostanti
Tecnica di gestione: il gestore valuta le condizioni macroeconomiche con particolare enfasi sulle
prospettive di crescita e di stabilità degli emittenti appartenenti ai paesi definiti emergenti
dall’OCSE
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
JPMorgan Government Bond Index-Emerging Markets
stato dei paesi emergenti, con vita residua superiore
Global Diversified
all’anno
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,80%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF006 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "H"
Codice
Impresa
IF006
Codice
ISIN
LU0683057482
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
PIMCO Europe Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
11 Baker Street London W1U 3AH, Regno
2, Irlanda
Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Allianz Global
Sanpaolo
Investors
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo ha come obiettivo nella classe H quello di ottenere
un’esposizione denominata in Euro al portafoglio in obbligazioni di mercati emergenti verso il
dollaro USA, eliminando il rischio di cambio Euro/dollaro USA
Pagina 72 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Paesi Emergenti
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe almeno l’80% delle proprie attività in
titoli a rendimento fisso denominati nelle valute dei paesi emergenti ed in contratti a termine o
strumenti derivati quali opzioni contratti futures o contratti swaps con un’esposizione in titoli a
rendimento fisso denominati nella valuta di un paese emergente
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Real brasiliano, Peso colombiano, Rupia
indiana, Peso messicano, Zloty polacco, Rand sudafricano, Dollaro statunitense, Baht thailandese,
Nuova lira turca, Fiorino ungherese, Ringgit malese, Nuevo sol peruviano
Aree geografiche e mercati di riferimento: Asia, Africa, Medio Oriente, America Latina e paesi in via
di sviluppo dell’Europa
Categorie di emittenti: governi
Settori industriali rilevanti: credito (banche), attività gas-petrolifere integrate
Specifici fattori di rischio: rischio di investimento in strumenti finanziari (può essere influenzato da
cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati finanziari, dei
tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei paesi in cui
sono effettuati gli investimenti), rischio di investimento nei mercati degli Stati in via di sviluppo, il
rischio di cambio è coperto
Strumenti derivati: il rischio connesso agli strumenti derivati consiste in un effetto leva, ovvero
nella possibilità di sostenere un rischio superiore a quello delle posizioni sottostanti
Tecnica di gestione: il gestore valuta le condizioni macroeconomiche con particolare enfasi sulle
prospettive di crescita e di stabilità degli emittenti appartenenti ai paesi definiti emergenti
dall’OCSE
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
JP Morgan Government Bond Index-EmergingMarkets Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
Global Diversified valorizzato in Dollari USA
stato dei paesi emergenti, con vita residua superiore
Unhedged
all’anno
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,80%
---
Pagina 73 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF007 - INTERFUND BOND JAPAN
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF007
LU0074298513
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
obbligazionaria a tasso fisso e variabile denominati in Yen giapponesi
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario Altre Specializzazioni
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
obbligazionaria a tasso fisso e variabile quotati nelle Borse valori o negoziati in Giappone
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Yen giapponese
Aree geografiche e mercati di riferimento: Giappone
Categorie di emittenti: Governi
Settori industriali rilevanti: n.d.
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può utilizzare strumenti derivati, non solo per la copertura dei
rischi o per una migliore gestione del portafoglio, bensì per qualsiasi fine d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
Pagina 74 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Citigroup (ex Salomon Smith Barney) Japan
Government Bond Index
Indice rappresentativo delle performance dei titoli di
stato giapponesi, con vita residua superiore all’anno
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,70%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF008 - INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF008
LU0074297036
2, Irlanda
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
FIL PENSIONS MANAGEMENT
Oakhill House, 130 Tonbridge Road,
Hildenborough, Tonbridge, Kent TN11 9DZ
Gruppo di appartenenza: United Kingdom
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo di investimento la massimizzazione del
risultato totale attraverso l’investimento in strumenti finanziari a reddito fisso, principalmente in
strumenti finanziari di tipo "sub-investment grade" con un rating uguale o inferiore a BB+ come da
valutazione di Standard & Poor’s o di una equivalente agenzia internazionale di rating riconosciuta
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Obbligazionario High Yield
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo investe in strumenti finanziari a reddito fisso,
principalmente in strumenti finanziari di tipo "sub-investment grade" con un rating uguale o
inferiore a BB+ come da valutazione di Standard & Poor’s o di una equivalente agenzia
internazionale di rating riconosciuta. Il Fondo investirà in maniera preponderante in strumenti
Pagina 75 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
finanziari a reddito fisso di alto rendimento. L’esposizione alla valuta del Fondo sarà normalmente
coperta in EURO. Inoltre, il Fondo può investire in strumenti derivati non solo con finalità di
copertura del rischio o efficiente gestione, ma anche per fini di investimento
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dirham degli Emirati Arabi Uniti, Peso
argentino, Dollaro australiano, Dollaro del Belize, Dollaro canadese, Franco svizzero, Peso cileno,
Renminbi cinese (Yuan), Peso colombiano, Corona ceca, Corona danese, Lira egiziana (o sterlina),
Euro, Sterlina britannica (o lira sterlina), Dollaro di Hong Kong, Fiorino ungherese, Rupia
indonesiana, Nuovo siclo israeliano, Rupia indiana, Yen giapponese, Won nordcoreano, Won
sudcoreano, Dinaro kuwaitiano, Peso messicano, Ringgit malese, Corona norvegese, Dollaro
neozelandese, Nuevo sol peruviano, Peso filippino, Zloty polacco, Rublo russo, Corona svedese,
Dollaro di Singapore, Baht thailandese, Nuovo dollaro taiwanese, Nuova lira turca, Dollaro
statunitense, Peso uruguaiano, Rand sudafricano
Aree geografiche e mercati di riferimento: globale
Categorie di emittenti: corporate
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: residuale l’investimento
in quote o azioni di fondi istituiti o gestiti da società del Gruppo Intesa Sanpaolo
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio derivati, rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento
Tecnica di gestione: la gestione è basata sull’analisi del merito di credito dei singoli emittenti.
Vengono privilegiati i titoli che offrono un buon rendimento relativamente al merito di credito
societario. Il gestore prende in considerazione il benchmark nell’assemblare il portafoglio
Tecnica di gestione dei rischi: sono attuate tecniche di gestione dei rischi. Si rinvia alla Parte III del
Prospetto d'offerta per la loro illustrazione
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
BofA Merril Lynch Global High Yield Constrained
100% EURO Hedged
Indice rappresentativo del rendimento del Global
High Yield Bond coperto dal rischio di cambio in
EURO
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,90%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
Pagina 76 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
IF010 - INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
Morgan Stanley Investment Management Ltd
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF010
LU0006040116
25 Cabot Square, Canary Wharf, Floor 07 -
2, Irlanda
London, E14 4QA, Regno Unito
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo si pone come obiettivo il raggiungimento di un rendimento
positivo rispetto al benchmark di riferimento
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
5 anni
medio-alto
significativo
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario America
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato degli Stati Uniti
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: Azionario Stati Uniti
Categorie di emittenti: n.a.
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: rischio di credito, rischio derivati, rischio liquidità, rischio controparte
Strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati è consentito sia per fini di copertura che di
investimento.
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: non sono attuate tecniche di gestione dei rischi
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
Pagina 77 di 82
Fideuram Vita Insieme Facile
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Indice rappresentativo del rendimento del Morgan
Stanley Capital International USA
Morgan Stanley Capital International USA
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,55%
20% oltre la performance del
benchmark
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF011
LU0955803431
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
indicizzato
Obiettivo della gestione: l’obiettivo della gestione è di preservare il capitale investito e garantire la
pronta liquidabilità. L’investimento in titoli obbligazionari con durata sotto l’anno è guidato dal
benchmark di riferimento (BOfA Merrill Lynch 0-1 Year Government)
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
2 anni
basso
contenuto
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Monetario
Principali tipologie di strumenti finanziari : titoli obbligazioni emessi da Stati appartenenti
all’Unione Europea con una vita residua inferiore all’anno
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: area Euro
Categorie di emittenti: Governativi
Settori industriali rilevanti: nessun settore industriale rilevante
Specifici fattori di rischio: ogni investimento in strumenti finanziari può essere influenzato in
modo favorevole o sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle
condizioni dei mercati finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni
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economiche e politiche dei Paesi in cui sono effettuati gli investimenti, rischio connesso alle
obbligazioni
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo ai fini di
copertura dei rischi e per una buona gestione del portafoglio, ma anche a fini d’investimento
Indicizzazione: l’obiettivo della gestione è di preservare il capitale investito e garantire pronta
liquidabilità. L’investimento in titoli obbligazionari con durata sotto l’anno è guidato dal
benchamk di riferimento (BOfA Merrill Lynch 0-1 Year Government)
Tecnica di gestione: il gestore utilizza tecniche quali/quantitative per identificare i segmenti della
curva dei rendimenti che offrono le migliori opportunità rischio/rendimento
Tecnica di gestione dei rischi: non sono attuate tecniche di gestione dei rischi
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Rappresenta la performance di titoli obbligazioniari,
esclusi i T-Bill, emessi da Stati membri dell’Unione
Europea ed aventi una vita residua inferiore all’anno
BofA Merrill Lynch 0-1 Year Euro Government
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
0,40%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF012 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court, Townsend Street, Dublin
IF012
LU0074299750
2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a benchmark con stile di
gestione attivo
Euro
---
Obiettivo della gestione: il Fondo è costituito prevalentemente da strumenti finanziari di natura
azionaria, quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi
sviluppati della regione del Pacifico, ad eccezione del Giappone
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ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
6 anni
molto-alto
rilevante
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Azionario Pacifico
Principali tipologie di strumenti finanziari : prevalentemente strumenti finanziari di natura
azionaria, quotati nelle Borse valori o negoziati in un altro mercato regolamentato dei paesi
sviluppati della regione del Pacifico, ad eccezione del Giappone. A titolo di esempio questi Stati
sono: Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Dollaro australiano, Dollaro di Hong Kong,
Dollaro di Singapore, Renminbi cinese (Yuan), Dollaro neozelandese, Dollaro statunitense
Aree geografiche e mercati di riferimento: area del Pacifico, ad eccezione del Giappone
Categorie di emittenti: n.d.
Settori industriali rilevanti: credito (banche), attività diversificate con minerali e metalli
Specifici fattori di rischio: ogni investimento può essere influenzato in modo favorevole o
sfavorevole da cambiamenti della situazione finanziaria dell’emittente, delle condizioni dei mercati
finanziari, dei tassi di interesse o di cambio, così come delle condizioni economiche e politiche dei
paesi in cui sono effettuati gli investimenti
Strumenti derivati: il comparto può far ricorso a strumenti finanziari derivati, non solo per la
copertura dei rischi o per una migliore gestione del portafoglio, bensì per qualsiasi fine
d’investimento
Tecnica di gestione: il gestore valuta la solidità dei fondamentali e le prospettive di crescita di un
elevato numero di aziende, includendo in portafoglio quelle che appaiono sottovalutate o quelle
che presentano prospettive di crescita superiori alla media. Il portafoglio è soggetto a vincoli
espliciti di rischio
Tecnica di gestione dei rischi: non sono attuate tecniche di gestione dei rischi
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Benchmark
Descrizione del benchmark
Morgan Stanley Capital International Pacific Free ex
Indice rappresentativo della performance dei mercati
Japan", espresso in Dollari USA e convertito in Euro al
azionari dell’area del pacifico (escluso il Giappone)
cambio WM/Reuters
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,25%
20% oltre la performance di
MSCI PACIFIC EX JAPAN
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ALTRE INFORMAZIONI
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
IF013 - INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80
Codice
Impresa
Codice
ISIN
Gestore
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Soggetto a cui è delegata la gestione
(sede legale, nazionalità e gruppo di
appartenenza)
Fideuram Asset Management (Ireland) dac
George’s Court 54-62, Townsend Street
IF013
LU1106988527
DUBLIN 2, Irlanda
---
Gruppo di appartenenza: Gruppo Intesa
Sanpaolo
TIPOLOGIA DI GESTIONE
Tipologia di gestione
Valuta di denominazione
Qualifica
a obiettivo di rendimento /
protetta
Euro
immunizzato
AVVERTENZA: L'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di rendimento
minimo dell'investimento finanziario.
Obiettivo della gestione: l’obiettivo d’investimento del Fondo Feeder, in riferimento
all’investimento nel Fondo Master MS Fideuram Equity Samrt Beta Dynamic Protection 80 Fund, è
di fornire ai propri investitori un’esposizione a medio-lungo termine al rendimento della strategia
del Fondo Master, offrendo al contempo una protezione con il minimo valore del patrimonio netto
pari all’80% del valore più alto del NAV raggiunto dal lancio del Fondo (“rendimento minimo al
rimborso”). I rendimenti dell’investimento del Fondo Feeder saranno simili a quelli
dell’investimento del Fondo Master
ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO E PROFILO DI RISCHIO
Orizzonte
temporale
Grado di
rischio
Grado di scostamento
rispetto al benchmark
4 anni
medio
---
POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI
Categoria: Flessibile
Principali tipologie di strumenti finanziari : il Fondo non investe direttamente in azioni, titoli a
rendimento fisso o strumenti derivati ma ottiene esposizione ad essi tramite l’investimento nel
Fondo Master
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari: Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europe, North America
Categorie di emittenti: Corporate
Settori industriali rilevanti: n.a.
Ulteriori Informazioni:Investimento in quote/azioni di fondi interni/OICR: il comparto non investe
in fondi interni/OICR rientranti nel gruppo Intesa SanPaolo
Specifici fattori di rischio: rischio controparte, rischi operativi, rischio liquidità, rischio derivati
Strumenti derivati: il Fondo Master può utilizzare strumenti derivati ai fini di copertura dei rischi e
di gestione e di investimento.
Immunizzazione: E’ previsto che il Comparto acquisti un’opzione put legata alla Strategia e al NAV
del Comparto; il comparto può acquistare l’opzione put o separatamente o come parte del Total
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Return Swap del Comparto (la “Opzione Put”) dalla Controparte Swap. Lo scopo della Opzione Put
e’ di offrire una componente di protezione del capitale pari all’80% del piu’ alto valore del Net
Asset Value per Azione registrato dal lancio del Comparto (ovverosia a partire dal prezzo di offerta
iniziale).
Avvertenza: L’immunizzazione non costituisce garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario.
Tecnica di gestione: Il comparto Interfund Crescita Protetta 80 (fondo Feeder) investe nel Fondo
Master, che a sua volta può investire in una vasta gamma di strumenti che includono titoli
azionari, titoli con caratteristiche azionarie e derivati su indici eleggibili sotto UCITS che
comprendono azioni e investimenti a reddito fisso
Tecnica di gestione dei rischi: n.a.
Destinazione dei proventi: accumulazione dei proventi
GARANZIE DELL'INVESTIMENTO
Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, a scadenza e
durante la vigenza dell’investimento. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso
all’andamento negativo del valore delle quote del Fondo e, pertanto, vi è la possibilità che
l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore
all’investimento finanziario.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK)
Il benchmark non costituisce un parametro significativo per lo stile gestionale adottato. In suo
luogo è esplicitata una misura di volatilità su base percentuale (%): 8,00
ONERI DI GESTIONE E COMMISSIONI DI INCENTIVO (su base annua)
Commissione di gestione
Commissione di incentivo
1,10%
---
ALTRE INFORMAZIONI
Mod. RMPIA10 – Ed. 03/2017
Sito internet di pubblicazione del valore unitario delle quote : www.fideuram.it
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FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
PARTE II DEL PROSPETTO D’OFFERTA
ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO
E COSTI EFFETTIVI DELL’INVESTIMENTO
La Parte II del Prospetto d’offerta, da consegnare su richiesta dell’Investitore-Contraente, è volta a
illustrare le informazioni di dettaglio sull’offerta.
Data di deposito in Consob della Parte II: 15/03/2017
Data di validità della Parte II: dal 31/03/2017
1. INFORMAZIONI SULLE PROPOSTE DI INVESTIMENTO
Di seguito vengono fornite alcune informazioni relative alle proposte di investimento rappresentate nel
Prospetto d’offertadel prodotto Fideuram Vita Insieme Facile.
I valori di rendimento e l’andamento del valore della quota sono stati desunti dall’Impresa in relazione ai
dati a disposizione. Nel caso in cui una informazione non sia disponibile, il dato viene segnalato come
“n.d.” (non disponibile).
I dati di rendimento delle proposte di investimento/combinazioni libere non includono i costi di
sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell’Investitore-Contraente.
Nella quantificazione degli oneri fornita, non si tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato
sul patrimonio delle proposte di investimento/combinazioni libere, né degli oneri fiscali sostenuti. La
quantificazione degli oneri fornita non tiene inoltre conto di quelli gravanti direttamente sull’InvestitoreContraente di cui alla Parte I, Sezione C, paragrafo 18.1 del Prospetto d’offerta.
Attenzione: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Indipendentemente dalle linee di investimento/combinazioni libere la quota parte dei costi retrocessa ai
distributori è rappresentata nella seguente tabella.
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi periodici
50,00%
Caricamenti sui premi unici di importo
inferiore o uguale a € 15.000
50,00%
Caricamenti sui premi unici di importo
superiore a € 15.000 e sui premi aggiuntivi
100%
Commissioni di gestione (Fondi interni)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
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Fideuram Vita Insieme Facile
LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
LG01RA
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
1,11%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
7,00%
Volatilità ex-post
7,66%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 8.930,45
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,52868
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
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Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,68%
2,90%
2,35%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,33%
0,55%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0400%
0,9962%
0,8923%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0000%
---
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0000%
---
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
0,0300%
0,0215%
0,0439%
3,75%
3,94%
3,29%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
68,99%
84,13%
83,95%
LG01UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
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Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
LG01UA
Ultimi 3 anni
1,72%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
7,00%
Volatilità ex-post
7,66%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 23.959,76
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,52868
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,69%
2,90%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,33%
0,55%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0400%
0,9962%
0,8923%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0000%
---
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0000%
---
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
0,0300%
0,0215%
0,0439%
3,75%
3,94%
3,29%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
68,99%
84,13%
83,95%
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Fideuram Vita Insieme Facile
LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
LG02RA
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
0,43%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
6,00%
Volatilità ex-post
5,54%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 8.709,50
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,84000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 5 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,53%
2,35%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,33%
0,18%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0300%
0,9991%
1,0206%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0002%
0,0002%
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0002%
0,0002%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,1500%
-0,1635%
-0,1480%
3,23%
3,37%
3,23%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
80,20%
80,39%
82,45%
LG02UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 6 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
LG02UA
Ultimi 3 anni
1,07%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
6,00%
Volatilità ex-post
5,54%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 22.497,02
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,84000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,53%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,33%
0,18%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0300%
0,9991%
1,0206%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0002%
0,0002%
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0002%
0,0002%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,1500%
-0,1635%
-0,1480%
3,23%
3,37%
3,23%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
80,20%
80,39%
82,45%
Pagina 7 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
LG03RA
0,99%
Benchmark
4,45%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 8.876,95
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,40963
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 8 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,35%
2,35%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,2700%
1,2665%
1,2393%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0001%
0,0001%
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0001%
0,0001%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,3000%
-0,3108%
-0,3198%
3,33%
3,31%
3,27%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
89,25%
94,19%
97,95%
LG03UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
LG03UA
1,50%
Benchmark
4,45%
Pagina 9 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 23.792,40
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,40963
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,2700%
1,2665%
1,2393%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0001%
0,0001%
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0001%
0,0001%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,3000%
-0,3108%
-0,3198%
3,33%
3,31%
3,27%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
89,25%
94,19%
97,95%
Pagina 10 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
LG04RA
2,72%
Benchmark
6,19%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 9.211,31
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,19188
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 11 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,36%
2,35%
2,35%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
2,36%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,4200%
1,2087%
1,0036%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0000%
---
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0000%
---
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,3300%
-0,1489%
-0,0082%
3,45%
3,42%
3,35%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
85,52%
96,10%
98,67%
LG04UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
LG04UA
3,05%
Benchmark
6,19%
Pagina 12 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 25.511,74
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,19188
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,36%
2,35%
2,35%

Commissioni di gestione
2,36%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,4200%
1,2087%
1,0036%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
---
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
0,0000%
0,0000%
---
---
0,0000%
---
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0000%
---
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(costi delle coperture assicurative,
commissioni retrocesse al fondo interno)
-0,3300%
-0,1489%
-0,0082%
3,45%
3,42%
3,35%
Spese legali e giudiziarie
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
85,25%
96,10%
98,67%
Pagina 13 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
CL01RA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
CL01RA
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
1,38%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
1,81%
Volatilità ex-post
3,17%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 8.951,68
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,37982
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 14 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
2,76%
2,73%
2,03%
2,73%
2,73%
n.d.
0,02%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,1499%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1577%
0,1532%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0012%
0,0013%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0024%
0,0026%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, tassa
di abbonamento)
n.d.
0,0175%
0,0206%
2,43%
3,09%
3,07%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
12,05%
n.d.
CL01UA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 15 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
CL01UA
Ultimi 3 anni
1,90%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
1,81%
Volatilità ex-post
3,16%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 23.764,00
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,37982
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
2,76%
2,73%
2,03%
2,73%
2,73%
n.d.
0,02%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,1499%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1577%
0,1532%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0012%
0,0013%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0024%
0,0026%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, tassa
di abbonamento lussemburghese)
n.d.
0,0175%
0,0206%
2,43%
3,09%
3,07%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
12,05%
13,87%
Pagina 16 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
CL02RA
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
0,83%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
3,44%
Volatilità ex-post
5,63%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 8.921,99
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,58514
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 17 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
3,19%
3,05%
2,53%
2,81%
2,81%
n.d.
0,38%
0,24%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,5753%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1132%
0,1084%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0008%
0,0009%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0001%
0,0002%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0017%
0,0021%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, oneri
operativi e amministrativi, tassa di
abbonamento lussemburghese)
n.d.
0,0301%
0,0421%
3,36%
3,93%
3,73%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
33,65%
n.d.
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 18 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
CL02UA
Ultimi 3 anni
1,45%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
3,44%
Volatilità ex-post
5,63%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 24.087,61
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,58514
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
3,19%
3,05%
2,53%
2,81%
2,81%
n.d.
0,38%
0,24%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,5753%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1132%
0,1084%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0008%
0,0009%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0001%
0,0002%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0017%
0,0021%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, oneri
operativi e amministrativi, tassa di
abbonamento lussemburghese)
n.d.
0,0301%
0,0421%
3,36%
3,93%
3,73%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
33,65%
35,36%
Pagina 19 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
CL03RA
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
5,57%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
8,37%
Volatilità ex-post
15,87%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 9.866,97
Valore della quota al 31/12/2016
€ 12,73361
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Pagina 20 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
2,90%
2,91%
2,71%
2,90%
2,91%
n.d.
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,4835%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1166%
0,1096%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0008%
0,0009%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0002%
0,0002%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0017%
0,0018%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, oneri
operativi e amministrativi, tassa di
abbonamento lussemburghese)
n.d.
-0,0301%
0,0491%
3,31%
3,48%
3,44%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
38,44%
n.d.
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE LIBERA
OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 21 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
CL03UA
Ultimi 3 anni
6,19%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
8,37%
Volatilità ex-post
15,87%
Altri dati
Data inizio operatività
proposta
15/04/2013
Periodo previsto di durata
NON PREVISTA
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 28.565,11
Valore della quota al 31/12/2016
€ 12,73361
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELLA LINEA DI INVESTIMENTO/COMBINAZIONE
LIBERA
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico della linea di investimento/combinazione libera ed il patrimonio medio
su base giornaliera della stessa (c.d. TER).”
Costi e spese a carico della linea di
investimento/combinazione libera
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
2,90%
2,91%
2,71%
2,90%
2,91%
n.d.
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
n.d.
0,4835%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
n.d.
0,1166%
0,1096%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio della linea di investimento
n.d.
0,0008%
0,0009%
Spese legali e giudiziarie
n.d.
0,0002%
0,0002%
Spese di pubblicazione
n.d.
0,0017%
0,0018%
Altri oneri gravanti sulla linea di investimento
(commissione copertura caso morte,
commissioni retrocesse al fondo interno, tassa
di abbonamento lussemburghese)
n.d.
-0,0301%
0,0491%
3,31%
3,48%
3,44%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
38,44%
33,80%
Pagina 22 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
2. INFORMAZIONI SUI FONDI INTERNI
Di seguito vengono fornite alcune informazioni relative ai Fondi interni collegabili al prodotto Fideuram
Vita Insieme Facile.
I dati di rendimento dei Fondi interni non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a
carico dell’Investitore-Contraente.
La performance dei Fondi interni riflette oneri gravanti sugli stessi mentre il benchmark, in quanto
indice teorico, non è gravato da alcun costo e non tiene conto degli oneri fiscali vigenti applicabili al
Fondo interno.
Nella quantificazione degli oneri fornita, non si tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato
sul patrimonio dei Fondi interni, né degli oneri fiscali sostenuti. La quantificazione degli oneri fornita
non tiene inoltre conto di quelli gravanti direttamente sull’Investitore-Contraente di cui alla Parte I,
Sezione C, paragrafo 18.1 del Prospetto d’offerta.
Attenzione: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
FVI10 - CORE BETA 15 EM "M"
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO INTERNO OGGETTO DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
CORE BETA 15 EM "M"
1,50%
Benchmark
4,56%
Altri dati
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota M
28/02/2013
Periodo previsto di durata
31/12/2050
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 38.637.394,20
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,40500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
Pagina 23 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEL FONDO INTERNO
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico del Fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello
stesso (c.d. TER).
Costi e spese a carico del Fondo interno
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,2674%
1,2665%
1,2393%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio del Fondo interno
0,0003%
0,0001%
0,0001%
Spese legali e giudiziarie
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di pubblicazione
0,0002%
0,0001%
0,0001%
Altri oneri gravanti sul Fondo interno
(commissione copertura caso morte, spese e
commissioni di negoziazione, bolli e spese
bancarie, commissioni retrocesse al fondo
interno)
-0,2907%
-0,3108%
-0,3198%
3,34%
3,31%
3,27%
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
86,26%
94,19%
97,95%
Pagina 24 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FVI14 - CORE BETA 30 "M"
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO INTERNO OGGETTO DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
CORE BETA 30 "M"
3,05%
Benchmark
6,37%
Altri dati
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota M
28/02/2013
Periodo previsto di durata
31/12/2050
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 144.596.192,71
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,16500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEL FONDO INTERNO
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico del Fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello
stesso (c.d. TER).
Pagina 25 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico del Fondo interno
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,36%
2,35%
2,35%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
2,36%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,4250%
1,2087%
1,0036%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio del Fondo interno
0,0001%
0,0000%
0,0000%
Spese legali e giudiziarie
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di pubblicazione
0,0001%
0,0000%
0,0000%
Altri oneri gravanti sul Fondo interno
(commissione copertura caso morte, spese e
commissioni di negoziazione, bolli e spese
bancarie, commissioni retrocesse al fondo
interno)
-0,3378%
-0,1489%
-0,0082%
3,45%
3,42%
3,35%
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
85,52%
96,10%
98,67%
FVI15 - CORE "M"
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO INTERNO OGGETTO DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 26 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
CORE "M"
Ultimi 3 anni
1,72%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
7,00%
Volatilità ex-post
3,68%
Altri dati
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota M
28/02/2013
Periodo previsto di durata
31/12/2050
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 76.440.360,52
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,52000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEL FONDO INTERNO
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico del Fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello
stesso (c.d. TER).
Costi e spese a carico del Fondo interno
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,68%
2,90%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,32%
0,55%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0442%
0,9962%
0,8923%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio del Fondo interno
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese legali e giudiziarie
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di pubblicazione
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Altri oneri gravanti sul Fondo interno
(commissione copertura caso morte, spese e
commissioni di negoziazione, bolli e spese
bancarie, commissioni retrocesse al fondo
interno)
0,0138%
0,0215%
0,0439%
3,75%
3,94%
3,29%
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
68,99%
84,13%
83,95%
Pagina 27 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FVI17 - CORE DIVERSIFIED BOND "M"
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DEL FONDO INTERNO OGGETTO DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Rendimento medio composto su base annua
CORE DIVERSIFIED BOND "M"
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Ultimi 3 anni
1,07%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
6,00%
Volatilità ex-post
2,95%
Altri dati
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota M
28/02/2013
Periodo previsto di durata
31/12/2050
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 15.825.282,61
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,83700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DEL FONDO INTERNO
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico del Fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello
stesso (c.d. TER).
Pagina 28 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico del Fondo interno
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,35%
2,53%
2,35%

Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
2,35%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,18%
0,00%
TER degli OICR sottostanti
1,0277%
0,9991%
1,0206%
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio del Fondo interno
0,0003%
0,0002%
0,0002%
Spese legali e giudiziarie
0,0000%
0,0000%
0,0000%
Spese di pubblicazione
0,0003%
0,0002%
0,0002%
Altri oneri gravanti sul Fondo interno
(commissione copertura caso morte, spese e
commissioni di negoziazione, bolli e spese
bancarie, commissioni retrocesse al fondo
interno)
-0,1547%
-0,1635%
-0,1480%
3,23%
3,37%
3,23%
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
80,20%
80,39%
82,45%
3. INFORMAZIONI SUI FONDI ESTERNI
Di seguito sono riportate alcune informazioni relative ai Fondi esterni (OICR) collegabili al prodotto
Fideuram Vita Insieme Facile. Tali informazioni sono state fornite dalle relative Società di
gestione/SICAV. Nel caso in cui una informazione non sia disponibile, il dato viene segnalato come
“n.d.” (non disponibile).
I dati di rendimento degli OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso, non
applicati sui singoli OICR sottostanti il prodotto.
La performance degli OICR riflette oneri gravanti sugli stessi mentre il benchmark, in quanto indice
teorico, non è gravato da alcun costo e non tiene conto degli oneri fiscali vigenti applicabili all’OICR.
Nella quantificazione degli oneri fornita, non si tiene conto dei costi di negoziazione che hanno gravato
sul patrimonio dell’OICR, né degli oneri fiscali sostenuti. La quantificazione degli oneri fornita non tiene
inoltre conto di quelli gravanti direttamente sull’Investitore-Contraente di cui alla Parte I, Sezione C,
paragrafo 18.1 del Prospetto d’offerta.
Attenzione: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Pagina 29 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
A) OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM
OICR: FIDEURAM FUND
FF001 - FIDEURAM FUND COMMODITIES
Codice ISIN : LU0139056062
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 7 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FIDEURAM FUND COMMODITIES
-11,84%
-9,52%
Benchmark
-11,26%
-8,95%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2009
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 193.756.044,53
Valore della quota al 31/12/2016
€ 6,31900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 30 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,80%
1,81%
1,78%
1,80%
1,81%
1,78%
---
---
---
---
---
---
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1783%
0,1782%
0,1880%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0036%
0,0045%
0,0040%
Spese legali e giudiziarie
0,0006%
0,0006%
0,0010%
Spese di pubblicazione
0,0078%
0,0052%
0,0040%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0473%
0,0464%
0,0610%
2,04%
2,05%
2,05%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
3,74%
18,89%
14,81%
FF002 - FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
Codice ISIN : LU0139057037
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 7 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 31 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
2,14%
2,98%
FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
2,17%
Volatilità ex-post
2,93%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2009
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 582.487.248,33
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,84300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
MARSHALL WACE LLP
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,58%
2,85%
1,65%

Commissioni di gestione
1,65%
1,64%
1,65%

Commissioni di
incentivo/performance
0,93%
1,21%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,4468%
0,3732%
0,1790%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0036%
0,0040%
0,0040%
Spese legali e giudiziarie
0,0006%
0,0005%
0,0010%
Spese di pubblicazione
0,0075%
0,0041%
0,0050%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,1055%
0,0951%
0,0490%
3,15%
3,33%
1,94%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,01%
Pagina 32 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
OICR: FONDITALIA
FO001 - FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
Codice ISIN : LU0388706615
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
-0,26%
0,37%
Benchmark
0,33%
0,67%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 366.684.918,92
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,14500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 33 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,44%
0,44%
0,45%
0,44%
0,44%
0,45%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1792%
0,1834%
0,1800%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0023%
0,0030%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0488%
0,0530%
0,0505%
0,68%
0,69%
0,69%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
3,04%
3,38%
2,91%
FO002 - FONDITALIA EURO BOND LONG TERM "T"
Codice ISIN : LU0388706706
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EURO BOND LONG TERM "T"
10,84%
9,55%
Benchmark
12,02%
10,86%
Pagina 34 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
13/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 29.771.145,10
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,86700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,69%
0,70%
0,70%
0,69%
0,70%
0,70%
---
---
---
---
---
---
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1900%
0,1870%
0,1804%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0013%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0025%
0,0041%
0,0037%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0528%
0,0468%
0,0504%
0,95%
0,94%
0,95%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,00%
0,00%
0,13%
Pagina 35 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO003 - FONDITALIA BOND US PLUS "T"
Codice ISIN : LU0388706888
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 4 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: nel corso del 2012 la gestione è passata a PIMCO Europe LTD
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
Ultimi 3 anni
FONDITALIA BOND US PLUS "T"
6,71%
11,49%
Benchmark
7,58%
12,63%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota T
01/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 237.749.247,20
Valore della quota al 31/12/2016
€ 12,86500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
PIMCO Europe Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 36 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,47%
0,94%
0,94%
0,47%
0,94%
0,94%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0975%
0,1849%
0,1848%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0007%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0002%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0012%
0,0031%
0,0027%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0265%
0,0494%
0,0525%
0,60%
1,19%
1,20%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
n.d.
FO004 - FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
Codice ISIN : LU0388706961
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 7 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Pagina 37 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
1,27%
2,35%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
4,92%
Volatilità ex-post
5,36%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
30/07/1995
classe di quota T
30/11/2009
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 150.523.143,81
Valore della quota al 31/12/2016
€ 2,77000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,23%
1,15%
2,49%

Commissioni di gestione
1,14%
1,15%
1,14%

Commissioni di
incentivo/performance
0,09%
0,00%
1,35%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2138%
0,2097%
0,1844%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0025%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0018%
0,0007%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0026%
0,0028%
0,0051%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0508%
0,0464%
0,0531%
1,51%
1,42%
2,78%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
3,43%
Pagina 38 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO005 - FONDITALIA EURO BOND "T"
Codice ISIN : LU0388707001
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: nel corso del 2013 ha cambiato politica d’investimento
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA EURO BOND "T"
2,53%
Benchmark
3,77%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 111.407.884,67
Valore della quota al 31/12/2016
€ 13,85600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 39 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
n.d.
0,69%
0,70%
0,69%
n.d.
n.d.
n.d.
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1840%
0,1822%
0,1812%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0027%
0,0030%
0,0028%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0512%
0,0487%
0,0495%
0,94%
0,94%
0,94%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,81%
0,10%
0,39%
FO006 - FONDITALIA EQUITY ITALY "T"
Codice ISIN : LU0388707183
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: classe T lanciata nel 2008
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY ITALY "T"
5,81%
12,20%
Benchmark
2,58%
6,78%
Pagina 40 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 369.569.694,68
Valore della quota al 31/12/2016
€ 16,08400
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1869%
0,1878%
0,1824%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0017%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0028%
0,0023%
0,0028%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0531%
0,0599%
0,0520%
1,49%
1,50%
1,49%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
12,26%
7,17%
7,18%
Pagina 41 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO007 - FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
Codice ISIN : LU0388707266
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
3,64%
4,76%
Benchmark
3,91%
5,33%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
23/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 568.342.919,97
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,74100
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 42 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,79%
0,80%
0,79%
0,79%
0,80%
0,79%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1835%
0,1805%
0,1803%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0025%
0,0028%
0,0028%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0529%
0,0485%
0,0505%
1,04%
1,04%
1,04%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,78%
1,73%
1,12%
FO008 - FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
Codice ISIN : LU0388707423
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 7 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
5,23%
10,96%
Benchmark
2,42%
6,94%
Pagina 43 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 367.748.847,34
Valore della quota al 31/12/2016
€ 14,20300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1877%
0,1858%
0,1833%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0017%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0028%
0,0026%
0,0026%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0519%
0,0506%
0,0533%
1,49%
1,49%
1,50%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,65%
1,99%
1,00%
Pagina 44 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO009 - FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
Codice ISIN : LU0388707696
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
13,98%
14,73%
Benchmark
16,30%
16,92%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 189.233.541,56
Valore della quota al 31/12/2016
€ 18,26600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 45 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1849%
0,1853%
0,1819%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0014%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0028%
0,0025%
0,0028%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0511%
0,0496%
0,0517%
1,49%
1,48%
1,49%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,09%
3,33%
0,10%
FO010 - FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
Codice ISIN : LU0388707779
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
Benchmark
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
9,31%
10,60%
10,08%
10,67%
Pagina 46 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 36.193.383,21
Valore della quota al 31/12/2016
€ 4,12900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1878%
0,1870%
0,1806%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0025%
0,0030%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0500%
0,0496%
0,0499%
1,49%
1,49%
1,50%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 47 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO011 - FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN "T"
Codice ISIN : LU0388707852
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: Variazione del benchmark nel corso del 2010
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN "T"
5,13%
6,50%
Benchmark
5,99%
5,98%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 29.509.786,12
Valore della quota al 31/12/2016
€ 4,65100
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 48 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2063%
0,2130%
0,1812%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0018%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0011%
0,0003%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0027%
0,0051%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0494%
0,0475%
0,0512%
1,51%
1,52%
1,52%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
FO012 - FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE "T"
Codice ISIN : LU0388708074
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: nel corso del 2013 ha cambiato politica d’investimento
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE "T"
0,07%
Benchmark
0,90%
Pagina 49 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
04/03/1996
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 177.254.758,28
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,59500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,64%
0,64%
0,65%

Commissioni di gestione
0,64%
0,64%
0,65%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1812%
0,1812%
0,1789%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0014%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0027%
0,0031%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0510%
0,0496%
0,0496%
0,89%
0,88%
0,89%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
1,31%
Pagina 50 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO013 - FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T"
Codice ISIN : LU0388708157
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: variazione nel corso del 2012 della politica di investimento e del benchmark
(passato a BofA Merril Lynch Global High Yield Constrained 100% EURO Hedged)
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T"
2,53%
Benchmark
4,47%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota T
10/01/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 210.349.792,12
Valore della quota al 31/12/2016
€ 18,56700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
BlackRock Investment Management (UK) Limited
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 51 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,90%
0,90%
0,89%
0,90%
0,90%
0,89%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1825%
0,1825%
0,1820%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0017%
0,0014%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0029%
0,0029%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0488%
0,0477%
0,0513%
1,14%
1,14%
1,15%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,08%
FO014 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T"
Codice ISIN : LU0388708231
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: la classe T è partita nel giugno 2013
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH
DIVIDEND "T"
Benchmark
Ultimi 3 anni
11,29%
8,90%
Pagina 52 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
10/05/2000
classe di quota T
19/06/2013
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 651.734.486,61
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,77000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,25%
1,84%
1,94%

Commissioni di gestione
1,38%
1,39%
1,39%

Commissioni di
incentivo/performance
0,86%
0,45%
0,55%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2079%
0,1895%
0,1850%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0019%
0,0026%
0,0025%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0566%
0,0523%
0,0535%
2,52%
2,09%
2,19%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
n.d.
Pagina 53 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO015 - FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Codice ISIN : LU0388708405
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
Benchmark
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
4,83%
4,59%
5,33%
5,21%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/05/2000
classe di quota T
17/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 290.310.181,07
Valore della quota al 31/12/2016
€ 14,43200
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 54 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,90%
0,90%
0,89%
0,90%
0,90%
0,89%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1857%
0,1833%
0,1818%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0013%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0027%
0,0029%
0,0026%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0501%
0,0483%
0,0515%
1,14%
1,14%
1,14%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
1,50%
FO016 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Codice ISIN : LU0388708587
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
Benchmark
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
6,55%
5,76%
3,96%
2,98%
Pagina 55 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2008
classe di quota T
15/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 149.124.583,80
Valore della quota al 31/12/2016
€ 13,88400
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,40%
1,40%
1,39%
1,40%
1,40%
1,39%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2019%
0,2102%
0,1832%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0016%
Spese legali e giudiziarie
0,0007%
0,0001%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0027%
0,0039%
0,0036%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0509%
0,0465%
0,0537%
1,66%
1,67%
1,66%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 56 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO017 - FONDITALIA EURO YIELD PLUS "T"
Codice ISIN : LU0388709635
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 5 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: Variazione nella politica di investimento nel corso del 2010
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EURO YIELD PLUS "T"
0,77%
1,43%
Benchmark
0,25%
0,98%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota T
05/11/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 401.137.499,00
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,88800
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 57 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,01%
0,69%
0,70%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
0,69%
0,69%
0,70%

Commissioni di
incentivo/performance
0,32%
0,00%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1843%
0,1813%
0,1804%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0012%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0026%
0,0027%
0,0030%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0521%
0,0504%
0,0506%
1,26%
0,94%
0,94%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
1,64%
FO018 - FONDITALIA INFLATION LINKED "T"
Codice ISIN : LU0388709981
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA INFLATION LINKED "T"
3,70%
2,09%
Benchmark
5,61%
3,68%
Pagina 58 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota T
17/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 309.391.025,50
Valore della quota al 31/12/2016
€ 17,08900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1840%
0,1898%
0,1827%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0010%
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0026%
0,0025%
0,0027%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0490%
0,0495%
0,0531%
0,94%
0,94%
0,94%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
1,54%
Pagina 59 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO019 - FONDITALIA EQUITY INDIA "T"
Codice ISIN : LU0553726836
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 5 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: cambio di politica di investimento nel corso del 2011
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY INDIA "T"
14,80%
10,69%
Benchmark
13,13%
9,86%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 31.971.921,89
Valore della quota al 31/12/2016
€ 11,08100
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 60 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,19%
1,59%
1,62%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,39%
1,40%
1,39%

Commissioni di
incentivo/performance
0,80%
0,18%
0,22%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2140%
0,2176%
0,1815%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0021%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0032%
0,0015%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0023%
0,0027%
0,0031%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0521%
0,0494%
0,0511%
2,47%
1,86%
1,90%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
FO020 - FONDITALIA EQUITY CHINA "T"
Codice ISIN : LU0553727057
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY CHINA "T"
6,12%
7,17%
Benchmark
6,47%
6,37%
Pagina 61 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 27.295.170,61
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,71800
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,39%
1,53%
1,72%

Commissioni di gestione
1,39%
1,40%
1,39%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,12%
0,33%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2319%
0,2178%
0,1816%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0027%
0,0027%
0,0097%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0500%
0,0481%
0,0516%
1,68%
1,80%
2,03%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 62 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO021 - FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T"
Codice ISIN : LU0553727305
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T"
-0,34%
-4,98%
Benchmark
0,88%
-4,62%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 16.780.965,22
Valore della quota al 31/12/2016
€ 6,36800
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 63 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,39%
1,40%
1,62%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,39%
1,40%
1,39%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,00%
0,22%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2247%
0,2434%
0,1831%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0012%
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0026%
0,0027%
0,0032%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0480%
0,0464%
0,0530%
1,68%
1,70%
2,00%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
FO022 - FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Codice ISIN : LU0553727644
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 64 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
2,76%
6,37%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
5,50%
Volatilità ex-post
6,37%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 345.151.937,06
Valore della quota al 31/12/2016
€ 14,04300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,62%
2,35%
1,25%

Commissioni di gestione
1,25%
1,24%
1,25%

Commissioni di
incentivo/performance
0,36%
1,10%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1824%
0,1838%
0,1796%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0019%
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0029%
0,0024%
0,0029%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0499%
0,0522%
0,0496%
1,86%
2,59%
1,49%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
11,72%
14,28%
8,44%
Pagina 65 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO023 - FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE "T"
Codice ISIN : LU0553727990
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE "T"
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
-0,84%
-0,59%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
1,32%
Volatilità ex-post
2,95%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 38.895.934,01
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,17800
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 66 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,23%
1,72%
1,51%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,23%
1,26%
1,24%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,45%
0,27%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2561%
0,2594%
0,1815%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0020%
0,0027%
0,0035%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0536%
0,0489%
0,0529%
1,55%
2,04%
1,79%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
6,70%
FO024 - FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
Codice ISIN : LU0553728535
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Pagina 67 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
1,13%
0,60%
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
4,26%
Volatilità ex-post
2,77%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota T
06/12/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 57.551.061,90
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,23500
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,86%
1,00%
1,00%

Commissioni di gestione
1,00%
1,00%
1,00%

Commissioni di
incentivo/performance
0,86%
0,00%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1894%
0,1932%
0,1790%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0010%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0028%
0,0031%
0,0034%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0489%
0,0486%
0,0491%
2,11%
1,25%
1,25%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
2,16%
Pagina 68 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO025 - FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
Codice ISIN : LU0388709478
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 5 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: variazione nella politica di investimento nel corso del 2011 e variazione nei
soggetti incaricati della gestione che dal 2010 è passata a PIMCO Europe Ltd
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
0,87%
1,64%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
5,48%
Volatilità ex-post
6,62%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
12/04/2001
classe di quota T
23/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 104.007.494,33
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,18400
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
PIMCO Europe Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 69 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,44%
1,00%
1,00%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,00%
1,00%
1,00%

Commissioni di
incentivo/performance
0,44%
0,00%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1769%
0,1781%
0,1780%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0013%
0,0014%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0005%
0,0005%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0032%
0,0029%
0,0033%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0473%
0,0476%
0,0483%
2,26%
1,96%
1,90%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
FO026 - FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
Codice ISIN : LU0388709718
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: variazione nella politica di investimento nel corso del 2011 e variazione nei
soggetti incaricati della gestione che nel corso del 2011 è passata a BlackRock
Investment (UK) Limited
Pagina 70 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
0,02%
1,73%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
5,15%
Volatilità ex-post
4,08%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota T
05/11/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 84.139.410,92
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,58700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
BLACKROCK INVESTMENT MANAGEMENT (UK) LIMITED
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
2,04%
1,20%
1,20%

Commissioni di gestione
1,19%
1,20%
1,20%

Commissioni di
incentivo/performance
0,85%
0,00%
0,00%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1888%
0,1854%
0,1781%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0028%
0,0028%
0,0032%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0330%
0,0163%
0,0252%
2,72%
1,85%
1,87%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 71 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO027 - FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY "T"
Codice ISIN : LU0388710302
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: nel corso del 2013 ha cambiato politica d’investimento
Rendimento medio composto su base annua
FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY "T"
Ultimi 3 anni
1,02%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
5,58%
Volatilità ex-post
3,18%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/04/2008
classe di quota T
23/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 76.927.619,33
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,13000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 72 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,93%
1,14%
1,30%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,15%
1,14%
1,13%

Commissioni di
incentivo/performance
0,78%
0,00%
0,16%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1157%
0,1141%
0,1033%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0033%
0,0023%
0,0023%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0326%
0,0389%
0,0338%
2,57%
1,97%
2,17%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
3,39%
FO028 - FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
Codice ISIN : LU0388708660
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 5 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: variazione nei soggetti incaricati della gestione che nel 2011 è passata a
Franklin Templeton Investment Limited
Pagina 73 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
2,23%
1,28%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
2,09%
Volatilità ex-post
2,29%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
10/05/2000
classe di quota T
20/10/2008
Periodo previsto di durata
N.A.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 220.684.138,35
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,76000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Franklin Templeton Investment Management Limited
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,98%
0,90%
1,25%

Commissioni di gestione
0,90%
0,90%
0,89%

Commissioni di
incentivo/performance
0,08%
0,00%
0,35%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1783%
0,1783%
0,1823%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0014%
0,0015%
Spese legali e giudiziarie
0,0005%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0033%
0,0030%
0,0029%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0198%
0,0027%
0,0180%
1,79%
1,70%
1,97%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 74 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO029 - FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
Codice ISIN : LU0937587904
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: la classe TH è partita nel giugno 2013
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
1,54%
Benchmark
2,38%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota TH
19/06/2013
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 14.866.360,22
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,10700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
PIMCO Europe Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 75 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,47%
0,94%
0,94%
0,47%
0,94%
0,94%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,0982%
0,1833%
0,1848%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0007%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0002%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0013%
0,0029%
0,0027%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0267%
0,0491%
0,0525%
0,60%
1,18%
1,20%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
FO030 - FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
Codice ISIN : LU0937587060
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Pagina 76 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
1,23%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
n.d.
Volatilità ex-post
n.d.
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
19/06/2013
classe di quota T
19/06/2013
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 13.907.801,64
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,21800
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,49%
1,14%
1,50%

Commissioni di gestione
1,14%
1,14%
1,14%

Commissioni di
incentivo/performance
0,34%
0,00%
0,35%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2741%
0,2151%
0,1811%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0017%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0022%
0,0057%
0,0061%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0411%
0,0339%
0,0375%
2,40%
1,91%
2,25%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
11,22%
Pagina 77 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO031 - FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
Codice ISIN : LU0388709049
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
2,19%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
n.d.
Volatilità ex-post
n.d.
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
12/04/2001
classe di quota T
19/06/2013
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 99.279.699,55
Valore della quota al 31/12/2016
€ 5,53300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 78 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,88%
0,99%
1,40%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
0,99%
0,99%
1,00%

Commissioni di
incentivo/performance
0,89%
0,00%
0,40%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2185%
0,1890%
0,1790%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0006%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0016%
0,0026%
0,0033%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0538%
0,0297%
0,0266%
2,75%
1,80%
2,40%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
27,89%
FO032 - FONDITALIA GLOBAL "T"
Codice ISIN : LU0388707936
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 8 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: la classe T è partita nel 2008
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
FONDITALIA GLOBAL "T"
5,14%
8,52%
Benchmark
7,84%
9,35%
Pagina 79 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
17/11/1967
classe di quota T
01/10/2008
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 658.194.238,14
Valore della quota al 31/12/2016
€ 172,39400
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,24%
1,25%
1,24%
1,24%
1,25%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1921%
0,1859%
0,1804%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0003%
0,0006%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0022%
0,0024%
0,0029%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0534%
0,0514%
0,0499%
1,49%
1,49%
1,50%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
2,67%
Pagina 80 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO033 - FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T"
Codice ISIN : LU1005158578
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 2 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT
DURATION "T"
Benchmark
1,79%
4,05%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
16/01/2014
classe di quota T
16/01/2014
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 131.504.981,60
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,28300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
JPMorgan Asset Management (UK) Limited
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 81 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
---
0,88%
0,88%

Commissioni di gestione
---
0,88%
0,88%

Commissioni di
incentivo/performance
---
---
---
TER degli OICR sottostanti
---
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
---
0,1821%
0,1880%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
---
0,0014%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
---
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
---
0,0038%
0,0027%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
---
0,0511%
0,0551%
TOTALE
---
1,13%
1,14%
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
--
n.d.
0,00%
FO034 - FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T"
Codice ISIN : LU1278883456
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso dell’ultimo anno
solare
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 82 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T"
0,51%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
0,00%
Volatilità ex-post
1,10%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
21/09/2015
classe di quota T
21/09/2015
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 186.897.466,74
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,12900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
---
---
1,03%

Commissioni di gestione
---
---
1,03%

Commissioni di
incentivo/performance
---
---
0,00%
TER degli OICR sottostanti
---
---
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
---
---
0,1904%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
---
---
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
---
---
0,0004%
Spese di pubblicazione
---
---
0,0018%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
---
---
0,0603%
TOTALE
---
---
1,30%
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
--
--
1,22%
Pagina 83 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
FO035 - FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT "T"
Codice ISIN : LU0814413083
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 4 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
Ultimi 3 anni
0,61%
1,08%
FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT "T"
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
2,60%
Volatilità ex-post
2,41%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
21/09/2012
classe di quota T
21/09/2012
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 10.146.324,62
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,22200
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 84 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,06%
0,78%
0,90%

Commissioni di gestione
0,76%
0,78%
0,84%

Commissioni di
incentivo/performance
0,30%
0,00%
0,06%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2717%
0,2193%
0,1820%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0012%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0004%
0,0005%
0,0003%
Spese di pubblicazione
0,0080%
0,0022%
0,0043%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese)
0,0485%
0,0287%
0,0530%
1,62%
1,36%
1,49%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
0,39%
0,00%
FO036 - FONDITALIA FINANCIAL CREDIT BOND "T"
Codice ISIN : LU1422820115
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Il comparto e/o la classe di quota sono di recente costituzione e pertanto non è possibile illustrare il
rendimento annuo degli ultimi 10 anni solari, l'andamento del valore della quota nell'ultimo anno solare,
nonché il confronto tra volatilità ex-ante ed ex-post dell'investimento nell'ultimo anno solare.
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
16/06/2016
classe di quota T
16/06/2016
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 147.618.565,55
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,43700
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Algebris Investments (UK)
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Il comparto e/o la classe di quota sono di recente costituzione e pertanto non è possibile riportare il
rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a
carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER).
Pagina 85 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
ALTRE INFORMAZIONI
Il comparto e/o la classe di quota sono di recente costituzione e pertanto non è possibile riportare per
ciascun anno solare dell'ultimo triennio, il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa.
OICR: INTERFUND
IF001 - INTERFUND EQUITY USA "H"
Codice ISIN : LU0267734829
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 10
anni solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND EQUITY USA "H"
2,08%
9,89%
Benchmark
5,58%
11,34%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
09/10/2006
classe di quota H
09/10/2006
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 117.821.904,14
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,64000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
GLG Partners LP
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 86 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,82%
2,22%
1,74%

Commissioni di gestione
1,54%
1,55%
1,55%

Commissioni di
incentivo/performance
0,27%
0,67%
0,19%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1875%
0,1801%
0,1811%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0015%
0,0012%
0,0014%
Spese legali e giudiziarie
0,0009%
0,0004%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0024%
0,0018%
0,0012%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0535%
0,0477%
0,0519%
2,07%
2,46%
1,99%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF002 - INTERFUND EQUITY JAPAN "H"
Codice ISIN : LU0267735123
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 10
anni solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: classe H nata nel 2006
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND EQUITY JAPAN "H"
2,80%
13,42%
Benchmark
3,34%
13,67%
Pagina 87 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota H
18/10/2006
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 237.356.837,38
Valore della quota al 31/12/2016
€ 3,52900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,24%
1,29%
1,38%

Commissioni di gestione
1,24%
1,25%
1,24%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,03%
0,14%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1880%
0,1902%
0,1828%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0012%
Spese legali e giudiziarie
0,0008%
0,0003%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0026%
0,0014%
0,0012%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0540%
0,0507%
0,0521%
1,50%
1,53%
1,64%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 88 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
IF003 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "H"
Codice ISIN : LU0267735479
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 10
anni solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: classe H nata nel 2006
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "H"
0,56%
5,95%
Benchmark
-1,54%
3,72%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota H
18/10/2006
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 20.527.300,57
Valore della quota al 31/12/2016
€ 5,45300
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 89 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,62%
1,57%
2,09%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,24%
1,24%
1,24%

Commissioni di
incentivo/performance
0,38%
0,32%
0,85%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2173%
0,2231%
0,1824%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0012%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0007%
0,0003%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0024%
0,0013%
0,0012%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0519%
0,0521%
0,0518%
1,90%
1,85%
2,38%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF004 - INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
Codice ISIN : LU0074299081
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
2,01%
6,10%
Benchmark
2,96%
6,46%
Pagina 90 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 974.418.966,70
Valore della quota al 31/12/2016
€ 12,51000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
GLG Partners LP
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,85%
0,88%
0,86%

Commissioni di gestione
0,85%
0,84%
0,85%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
0,03%
0,01%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1826%
0,1840%
0,1821%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0015%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0008%
0,0003%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0025%
0,0013%
0,0011%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0514%
0,0528%
0,0508%
1,09%
1,12%
1,10%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
1,53%
Pagina 91 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
IF005 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "A"
Codice ISIN : LU0123381807
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 6 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: Variazione della politica di investimento nel corso del 2011
Rendimento medio composto su base annua
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL
CURRENCY BOND "A"
Benchmark
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
3,31%
1,21%
4,83%
2,90%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota A
15/10/2010
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 897.577.903,94
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,87600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
PIMCO Europe Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 92 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,79%
0,80%
0,79%
0,79%
0,80%
0,79%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2078%
0,2072%
0,1856%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0008%
0,0013%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0009%
0,0004%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0022%
0,0015%
0,0009%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0520%
0,0474%
0,0551%
1,06%
1,06%
1,06%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF006 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "H"
Codice ISIN : LU0683057482
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 4 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: il fondo ha cambiato politica di investimento dal 6 febbraio 2012
Rendimento medio composto su base annua
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL
CURRENCY BOND "H"
Benchmark
Da data avvio OICR
Ultimi 3 anni
-7,70%
-6,36%
-5,34%
-4,10%
Pagina 93 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota H
01/10/2011
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 60.696.714,08
Valore della quota al 31/12/2016
€ 8,35600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
PIMCO Europe Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,79%
0,80%
0,79%
0,79%
0,80%
0,79%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2078%
0,2072%
0,1856%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0008%
0,0013%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0009%
0,0004%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0022%
0,0015%
0,0009%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0520%
0,0474%
0,0551%
1,06%
1,06%
1,06%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
Pagina 94 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
IF007 - INTERFUND BOND JAPAN
Codice ISIN : LU0074298513
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 10
anni solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND BOND JAPAN
7,77%
-2,51%
Benchmark
9,02%
-1,45%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 7.342.912,94
Valore della quota al 31/12/2016
€ 6,21600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 95 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
0,69%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2780%
0,2369%
0,1818%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0011%
0,0013%
0,0010%
Spese legali e giudiziarie
0,0008%
0,0004%
0,0001%
Spese di pubblicazione
0,0027%
0,0014%
0,0047%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0509%
0,0519%
0,0518%
1,03%
0,99%
1,02%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF008 - INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
Codice ISIN : LU0074297036
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 4 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: I rendimenti passati del Fondo non sono rappresentati in quanto, a far data
dal 23.04.2012 la politica di investimento è stata modificata in modo
significativo.
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
Ultimi 3 anni
INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
3,87%
3,28%
Benchmark
5,05%
4,47%
Pagina 96 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
30/04/1997
classe di quota A
23/05/1997
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 381.550.855,78
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,43600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
FIL PENSIONS MANAGEMENT
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,89%
0,89%
0,89%
0,89%
0,89%
0,89%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1999%
0,2033%
0,1882%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0014%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0007%
0,0003%
0,0001%
Spese di pubblicazione
0,0021%
0,0013%
0,0009%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0498%
0,0500%
0,0548%
1,15%
1,16%
1,15%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,28%
Pagina 97 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
IF010 - INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
Codice ISIN : LU0006040116
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: I rendimenti passati del Fondo non sono rappresentati in quanto, a far data
dal 15.01.2013 la politica di investimento è stata modificata in modo
significativo.
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
16,49%
Benchmark
16,30%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
03/06/1969
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 566.356.664,24
Valore della quota al 31/12/2016
€ 117,45000
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
Morgan Stanley Investment Management Ltd
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 98 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,54%
4,11%
0,81%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,54%
1,54%
1,55%

Commissioni di
incentivo/performance
0,00%
2,57%
-0,74%
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,1809%
0,1865%
0,1821%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0016%
0,0013%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0008%
0,0003%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0048%
0,0013%
0,0012%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0521%
0,0535%
0,0505%
1,79%
4,36%
1,05%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY
Codice ISIN : LU0955803431
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 3 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
INTERFUND EURO LIQUIDITY
-0,41%
Benchmark
0,09%
Pagina 99 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
19/06/2013
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 36.696.613,07
Valore della quota al 31/12/2016
€ 9,87200
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
0,39%
0,39%
0,40%
0,39%
0,39%
0,40%
---
---
---
n.d.
n.d.
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2305%
0,2013%
0,1806%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0017%
0,0010%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0006%
0,0002%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0015%
0,0005%
0,0020%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0317%
0,0080%
0,0099%
0,66%
0,60%
0,60%
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni

Commissioni di gestione

Commissioni di
incentivo/performance
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
5,24%
Pagina 100 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
IF012 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
Codice ISIN : LU0074299750
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 10
anni solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
NB: a partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram Gestions a
Fideuram Asset Management Ireland
Rendimento medio composto su base annua
Ultimi 3 anni
Ultimi 5 anni
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
5,97%
7,26%
Benchmark
4,40%
5,37%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota A
01/10/2003
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 229.217.011,15
Valore della quota al 31/12/2016
€ 7,30900
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
Pagina 101 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Costi e spese a carico dell'OICR
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
1,48%
1,44%
2,01%
Totale Commissioni

Commissioni di gestione
1,24%
1,24%
1,24%

Commissioni di
incentivo/performance
0,23%
0,19%
0,77%
---
---
---
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
0,2173%
0,2231%
0,1824%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
0,0014%
0,0012%
0,0011%
Spese legali e giudiziarie
0,0007%
0,0003%
0,0002%
Spese di pubblicazione
0,0024%
0,0013%
0,0012%
Altri oneri gravanti sull’OICR (Tassa di
abbonamento lussemburghese, gettoni di
presenza)
0,0519%
0,0521%
0,0518%
1,75%
1,72%
2,30%
TER degli OICR sottostanti
TOTALE
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
n.d.
n.d.
0,00%
IF013 - INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80
Codice ISIN : LU1106988527
DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO DELL'OICR OGGETTO DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
Rendimento annuo nel corso degli ultimi 2 anni
solari
Andamento del valore della quota nell’ultimo
anno solare
Pagina 102 di 103
Fideuram Vita Insieme Facile
Rendimento medio composto su base annua
Da data avvio OICR
INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80
-0,80%
Confronto tra volatilità ex-ante e ex-post nel corso dell’ultimo anno solare
Volatilità ex-ante
4,93%
Volatilità ex-post
5,99%
Altri dati
Data inizio operatività
comparto
01/10/2014
classe di quota
---
Periodo previsto di durata
N.D.
Patrimonio netto complessivo al 31/12/2016
€ 319.176.298,03
Valore della quota al 31/12/2016
€ 10,22600
Soggetto a cui è stata delegata la gestione
---
Costi e spese a carico dell'OICR
Totale Commissioni
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
---
0,00%
0,00%

Commissioni di gestione
---
0,00%
0,00%

Commissioni di
incentivo/performance
---
---
---
TER degli OICR sottostanti
---
1,6900%
n.d.
Spese di amministrazione e custodia
(compenso e spese della banca depositaria)
---
0,0000%
0,0000%
Spese di revisione e certificazione del
patrimonio dell'OICR
---
0,0000%
0,0000%
Spese legali e giudiziarie
---
0,0000%
0,0000%
Spese di pubblicazione
---
0,0001%
0,0000%
Altri oneri gravanti sull’OICR
---
0,0000%
0,0000%
TOTALE
---
1,69%
1,65%
ALTRE INFORMAZIONI
Nella seguente tabella viene evidenziato il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari
effettuate tramite intermediari negoziatori appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza
dell'Impresa per ciascun anno solare dell'ultimo triennio.
Anno 2014
Anno 2015
Anno 2016
--
n.d.
0,00%
Pagina 103 di 103
Mod. RMPII09 – Ed. 03/2017
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVE DELL'OICR
Di seguito è riportato il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell'ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico dell'OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d.
TER).
FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
PARTE III
III DEL PROSPETTO D’OFFERTA
ALTRE INFORMAZIONI
dell’Investitore-Contraente, è volta
La Parte III del Prospetto d’Offerta, da consegnare su richiesta dell’Investitore
ad illustrare le informazioni di dettaglio sull’offerta.
Data di deposito in Consob della Parte III: 15/03/2017
Data di validità della Parte III: dal 31/03/2017
A) INFORMAZIONI GENERALI
1.
L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE
Fideuram Vita S.p.A. è una Impresa di assicurazione del Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita
con sede in Roma Via Ennio Quirino Visconti 80, autorizzata all’esercizio delle assicurazioni con
Provvedimento ISVAP n. 2786 del 25/03/2010.
L’Impresa di assicurazione è stata costituita in data 21/01/2010 ed è iscritta nel Registro Imprese
di Roma al numero 10830461009 e all’Albo delle Imprese di Assicurazione e Riassicurazione al
numero 1.00175.
Fideuram Vita S.p.A. svolge le seguenti attività ricomprese fra quelle indicate nell’art. 2, comma 1,
del D.lgs. n. 209 del 7 settembre 2005:
• ramo I – le assicurazioni sulla durata della vita umana;
• ramo III – le assicurazioni di cui ai rami I e II le cui prestazioni principali sono direttamente
collegate al valore di quote di organismi d’investimento collettivo del risparmio o di fondi interni
ovvero a indici o ad altri valori di riferimento;
• ramo V - le operazioni di capitalizzazione;
• ramo VI - le operazioni di gestione di fondi collettivi costituiti per l’erogazione di prestazioni in
caso di morte, in caso di vita o in caso di cessazione o riduzione dell’attività lavorativa.
La durata dell’Impresa di assicurazione è fissata fino al 31/12/2050 mentre l’esercizio sociale si
chiude il 31 dicembre di ogni anno.
Il Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita è il gruppo assicurativo nato dalla fusione di
EurizonVita, Intesa Sanpaolo Vita (ex Intesa Vita), Sud Polo Vita e Centrovita Assicurazioni. Il
Gruppo Assicurativo Intesa Sanpaolo Vita offre soluzioni di investimento in Italia nella
Bancassicurazione e nella previdenza integrativa.
Il capitale sociale sottoscritto e interamente versato è pari a € 357.446.836,00 ed è posseduto per
l’80,01% da Intesa Sanpaolo S.p.A. e per il 19,99% da FIDEURAM – Intesa Sanpaolo Private Banking
S.p.A. (in forma abbreviata nel seguito Fideuram S.p.A.).
Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino alla data dell’Assemblea convocata per
l’approvazione del bilancio relativo all’esercizio 2018, è così composto:
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Fideuram Vita Insieme Facile
- Dr. Matteo COLAFRANCESCO, nato a Vico del Gargano (FG) il12/09/1951 (Presidente)
Laureato in Scienze Economiche e Bancarie presso l’Università La Sapienza di Roma ed in
Giurisprudenza presso l’Università degli Studi di Torino. Dal 1977 al 1984 ha operato presso la
Banca C.R.T. di Torino. Dal 1980 al 1985 è stato membro del Comitato di Gestione della U.S.L.
n. 30 Piemonte. Dal 1980 al 1995 è stato membro del Consiglio di Amministrazione
dell’azienda Po Sangone (ente per la depurazione delle acque di Torino e provincia). Dal 1984 al
giugno 1987 è stato Manager in Fideuram S.p.A.. Dal 1987 al 2000 è stato Area Manager per il
Nord Italia in Sanpaolo Invest SIM. Dal 1999 al 2003 è stato membro titolare del comitato
esecutivo dell’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari. Dal 2000 al 2005 ha
operato come Responsabile Nazionale per Banca Sanpaolo Invest. Dal 2005 al 2007 ha ricoperto
la carica di Direttore Generale di Sanpaolo Invest SIM S.p.A.. Dal 2006 è membro del Comitato
Direttivo di Assoreti. Dal 2007 al 2011 ha ricoperto la carica di Consigliere di Fideuram
Investimenti SGR. Da luglio 2007 a giugno 2015 è stato Amministratore Delegato di Sanpaolo
Invest SIM S.p.A.. Da giugno 2007 a giugno 2015 è stato Amministratore Delegato e Direttore
Generale di Fideuram S.p.A.. Dal 2008 è membro del Comitato di Presidenza di Assoreti in
qualità di Vice Presidente. Dal 2012 è membro del Comitato Etico, organo collegiale di supporto
al Consiglio di Amministrazione di Fideuram Gestions (dal 2014 di Fideuram Asset Managemet
Ireland), costituito al fine di assicurare la massima coerenza tra le scelte gestionali ed i principi
etici sui si ispira la gestione del fondo etico Fonditalia Ethical Investment. Dal 2 giugno 2013 è
Cavaliere dell’Ordine al Merito della Repubblica Italiana. Da aprile 2014 è Presidente di Assoreti.
Da novembre 2014 è membro del Consiglio di Amministrazione della Fondazione per i Beni e le
Attività Culturali e Artistiche della Chiesa. Da dicembre 2014 è Vice Presidente di Intesa
Sanpaolo Private Banking S.p.A.. Da luglio 2015 è Presidente di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. e di
FIDEURAM Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A..
- Dott. Nicola Maria FIORAVANTI, nato a Roma il 23/12/1962 (Vice Presidente)
Laureato con lode in Economia e Commercio. Dal 1988 al 1992 ha lavorato presso la Telecom
Italia S.p.A. Dal 1992 al 1996 ha operato presso Bonifiche Siele. Dal 1996 al 1998 ha svolto la
propria attività presso il Banco Ambrosiano Veneto. Dal 1998 al 2001 ha operato presso Banca
Intesa S.p.A. Dal 2001 al 2002 è stato Responsabile del Settore Pianificazione Strategica presso
Intesa BCI. Dal 2002 al 2012 è stato Dirigente dell’Area CFO Pianificazione Strategica presso
Intesa BCI. Dal 2013 al 2014 è stato Direttore Centrale della Pianificazione ALM Strategico e
Capital Management presso Intesa Sanpaolo S.p.A. Dal 30/10/2014 ricopre la carica di
Amministratore Delegato presso Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. Dal 30/10/2014 è membro del
Consiglio di Amministrazione di Intesa Sanpaolo Assicura, presso il quale ha ricoperto la carica
di Presidente fino al 28/07/2015 e successivamente di Vice Presidente. Dal 1/07/2015 è
Responsabile della Divisione Insurance di Intesa Sanpaolo. Attualmente è membro del Comitato
Governo dei Rischi di Gruppo e del Comitato dei Rischi Finanziari di Gruppo presso il Gruppo
Intesa Sanpaolo.
- Dott. Fabio CUBELLI, nato a Milano il 07/07/1964 (Amministratore Delegato e Direttore
Generale)
Laureato in Scienze Politiche presso l’Università di Milano. Dal 1985 al 1987 ha svolto la sua
attività nel settore titoli e finanza presso il Credito Italiano di Milano. Dal 1987 al 1991 ha
operato presso Banca Manusardi di Milano, dove dal 1988 ha svolto la propria attività nel
settore dei crediti. Dal 1992 fa parte del Gruppo Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking,
dove ha operato dal 2002 al 2003 come Responsabile Funzione Gestione Clienti Private
Banking, dal 2003 al 2005 come Responsabile Funzione Coordinamento Filiali e dal 2005 al
2011 come Responsabile Direzione Rete Bancaria. Dal 2011 ha assunto l’incarico di
Responsabile Direzione Rete e Servizi Bancari.
- Avv. Marcello NALDINI, nato a Roma il 21/09/1956
Laureato con lode in Giurisprudenza presso l’Università La Sapienza di Roma. Dal 1982 al 1985
ha operato presso l’Ufficio economico-legale dell’Associazione Generale dello Spettacolo (AGIS)
occupandosi, tra l’altro, di questioni attinenti ai finanziamenti alle imprese del settore in
rapporto con il Ministero del Turismo e dello Spettacolo e la Banca Nazionale del Lavoro Sezione credito teatrale e cinematografico. Dal 1985, presso l’Istituto Mobiliare Italiano (IMI),
dove nel 1992 è stato nominato Funzionario, ha operato nell’ambito della Segreteria
Contenzioso e, dal 1994, della Segreteria Consulenza Legale occupandosi, tra l’altro, delle
privatizzazioni dell’IMI, dell’ENI, dell’INA, di Autostrade e di ACEA. Dal marzo 1999, nell’ambito
del Dipartimento Legale di Sanpaolo IMI S.p.A., dove nel 2001 è stato nominato Dirigente, ha
curato, tra l’altro, le operazioni di finanza straordinaria e di merger & acquisition realizzate
dalla Banca. Dall’aprile 1999 al gennaio 2000 ha fatto parte del Comitato Crediti di Sanpaolo
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Fideuram Vita Insieme Facile
IMI S.p.A. quale referente per l’esame di problematiche giuridiche. Dal luglio 2005 al gennaio
2007 è stato Responsabile della Funzione “Consulenza Istituzionale e Studi Legislativi”
nell’ambito della Direzione Affari Generali e Legali di Sanpaolo IMI S.p.A.. Dal febbraio 2007 è
Responsabile del Servizio Coordinamento Governance Controllate, Operazioni straordinarie e
Processi Autorizzativi nell’ambito della Direzione Centrale Affari e Consulenza Societaria di
Intesa Sanpaolo S.p.A.. Ha inoltre ricoperto la carica di Consigliere nell’ambito dei Consigli di
Amministrazione di SANPAOLO Riscossioni Genova S.p.A., di RSP S.r.l., società del Gruppo
Sanpaolo IMI, della Banca Popolare dell’Adriatico S.p.A. e, dal marzo 2004, di SANPAOLO IMI
WEALTH MANAGEMENT S.p.A..
- Dott. Edoardo BACIS, nato a Levate (BG) l’11 Aprile 1955
Laureato in Giurisprudenza nel 1980 presso l’Università degli Studi di Milano. Dal 1980 al 1989
ha collaborato con il Gruppo Pirelli ricoprendo incarichi di Direzione del Personale e
Organizzazione nella Holding e nelle fabbriche “pneumatici” di Milano e Torino, nonchè il ruolo
di Direttore delle Relazioni Industriali nella Divisione Pneumatici. Dal 1989 al 2000 ha operato
presso il Gruppo Rinascente-Auchan assumendo il ruolo di Direttore del Personale della
Divisione Alimentare del Gruppo Rinascente (dal 1989), di Direttore Centrale del Personale del
Gruppo (da maggio 1993) e di Direttore Generale della Divisione Upim (da aprile 1996). Dal
2000 collabora con il Gruppo Intesa SanPaolo. Ha ricoperto i ruoli di Direttore delle Risorse
Umane del Gruppo Bancario Intesa BCI, Membro del Comitato Direzione di Gruppo, Consigliere
di Intesa Asset Management, Intesa formazione, Intesa Sistemi e Servizi, e del Comitato Affari
Sindacali Lavoro di ABI, Amministratore Delegato del Banco di Chiavari (da aprile 2002),
Amministratore e Direttore Generale della Banque Sudameris (Paris) (da febbraio 2003),
Direttore Generale di Intesa Leasing (da giugno 2004), Direttore Generale di Leasint (da gennaio
2008). Dal 2010 opera come Responsabile del Polo del Leasing del Gruppo Intesa SanPaolo con
coordinamento e controllo di Centro Leasing, di cui è anche Membro del Consiglio di
Amministrazione e del Comitato Esecutivo.
Ricopre anche il ruolo di Vice Presidente della Associazione di categoria Assilea (Associazione
Italiana Leasing).
- Ing. Massimo Antonello PIANCASTELLI nato a Milano il 06/07/1962
Laureato in Ingegneria Elettronica presso l’Università “La Sapienza” di Roma nel 1986. Dopo
alcune iniziali esperienze professionali dal 1990 al 2000 ha operato presso IBM Italia dove ha
ricoperto diversi incarichi nell’ambito della progettazione, della ricerca e sviluppo e del
marketing & sales avviandosi dal 1995 alla carriera manageriale. Dal 2000 al 2005 ha operato
presso McKinsey & Co. come Senior Manager con responsabilità di progetti di consulenza
direzionale con prevalenza nel settore delle Istituzioni Finanziarie annoverando tra i propri
clienti alcuni dei principali Gruppi assicurativi e bancari nazionali. Dal 2005 ad oggi ha operato
presso Fideuram S.p.A. con responsabilità di gestione, coordinamento e sviluppo della Rete dei
Private Banker, prima come Responsabile Direzione Coordinamento Rete e dal 2007 in qualità
di Responsabile Direzione Rete. Da novembre 2014 è Condirettore Generale di FIDEURAM Intesa
Sanpaolo Private Banking. Da dicembre 2014 è Direttore Generale di Sanpaolo Invest SIM.
- Rag. Pier Luigi SAPPA nato a Carignano (TO) il 06/12/1954
Diplomato in Ragioneria. Dal 1979 al 2005 ha svolto la propria attività presso la SanPaolo IMI
S.p.A. (già Sanpaolo S.p.A.). Dal 1979 al 1981 ha operato presso la funzione Organizzazione.
Dal 1981 al 1992 ha svolto attività con responsabilità crescenti nell’area del Personale. Dal
1992 al 1996 è stato assistente del Direttore Generale. Dal 1996 ha operato come Responsabile
della Pianificazione e Sviluppo della Direzione del Personale e dal 2001 ha ricoperto il ruolo di
Responsabile della Gestione del Personale della Direzione Rete della SanPaolo IMI S.p.A.. Nel
2005 nell’ambito del progetto Eurizon ha svolto funzioni di Responsabile della Direzione
Centrale Personale, Organizzazione e Logistica di Eurizon Financial Group. Nel maggio 2008 ha
ricoperto il ruolo di Responsabile del Personale, Organizzazione e Logistica di Fideuram S.p.A..
Ha ricoperto la carica di Responsabile della Direzione Risorse Affari Generali di Banca Fideuram
S.p.A. fino al 30/06/2015.
-
Prof. Avv. Piera FILIPPI, nata a Bologna il 18/02/1938
Laureata in Giurisprudenza presso l’Università di Bologna. E’ stata Assistente ordinario presso
l’insegnamento di Diritto Tributario nella Facoltà di Giurisprudenza dell’Università di Bologna.
Ha svolto la propria attività di Professore ordinario di Diritto Tributario nella Facoltà di
Economia presso l’Università di Bologna fino al 2010. Nel 1998 ha ricoperto la carica di
Consigliere di Amministrazione nell’Ufficio Italiano Cambi. Dal 1998 al 2008 è stata revisore
nell’Ufficio Italiano Cambi (dal 1/01/2008 Banca d’Italia). E’ stata membro dell’organo di
indirizzo della Fondazione della Cassa di Risparmio di Bologna fino al 2011. Docente nel
Pagina 3 di 13
Fideuram Vita Insieme Facile
Master di Diritto Tributario dell’impresa presso l’Università Luigi Bocconi di Milano ed in alcuni
corsi presso la Libera Università Internazionale degli Studi Sociali Guido Carli di Roma, nonché
docente presso la scuola di perfezionamento in Diritto Amministrativo (SPISA) dell’Università di
Bologna. Già componente del Consiglio di reggenza di Banca d’Italia presso la sede di Bologna
e consigliere del Consiglio di Gestione di Intesa San Paolo dal 2013 al 2016. Fa parte del
Comitato di Direzione della Rivista “Diritto e Pratica Tributaria”, della “Rivista di Diritto
Tributario” e della Rivista “Le nuove Leggi civili commentate” ed è coordinatore della Rubrica
di diritto comunitario nella “Rivista di Diritto Tributario”. E’ stata nominata dal Ministro del
Tesoro, del Bilancio e della Programmazione Economica componente del gruppo di lavoro per
il riordino della disciplina civilistica e fiscale delle operazioni di ristrutturazione bancaria ed ha
coordinato l’Unità operativa afferente il Progetto strategico C.N.R. “I modi di formazione delle
leggi”. Nell’ambito del progetto strategico Fisco Ordinato avviato su incarico del C.N.E.L. ha
coordinato dei gruppi di studio riguardanti l’imposta sul valore aggiunto, la tassazione delle
imprese minori, i redditi di capitale ed i redditi diversi. Componente della Commissione per la
redazione di un Codice Tributario di principi generali e di una proposta di legge per
l’incorporazione di tali principi. Membro del Direttorio ILADT (Istituto Latino Americano de
Derecho Tributario). E’ autrice di monografie, di numerosi scritti in materia tributaria, di
contributi apparsi sulle principali riviste giuridiche e di varie voci in enciclopedie giuridiche e
trattati.
- Dr.ssa Maria Luisa GOTA, nata ad Alessandria il 7/04/1967
Laureata in Matematica presso l’Università di Torino. E’ stata Ricercatore di ruolo presso
l’Università degli Studi di Torino. Ha effettuato il Dottorato di ricerca in Matematica per
l’Economia presso l’Università di Trieste. E’ stata Docente presso il Politecnico di Milano nel
Corso di Alta Formazione in Finanza Quantitativa dal 2012 al 2014 e presso il Collegio Carlo
Alberto di Moncalieri (TO) nel Master in Insurance and Risk Management dal 2013 al 2014. Tra
il 1997 e il 2005 ha ricoperto varie posizioni nell’ambito di primarie istituzione finanziarie
operanti nel settore del risparmio gestito. E’ stata Responsabile Asset Liability Management e
Capital Management presso Eurizon Financial Group dal 2005 al 2008 e Responsabile
Ottimizzazione Portafoglio Finanziario di Gruppo nell’Area CFO presso Intesa Sanpaolo dal
2008 al 2010. Dal 2011 al 2014 ha operato come Chief Risk Officer di Aviva Italia Holding con
responsabilità sulle aree Risk Management, Funzione Attuariale, Antiriciclaggio e Operazioni
Sospette, Reclami, Compliance partecipando come membro ai comitati direzionali; è stata
Consigliere di Amministrazione di Banca Popolare Commercio e Industria in rappresentanza di
Aviva SpA dal 2013 al 2014. Dal 2015 a settembre 2016 presso Poste Vita è stata Chief Risk
Officer con responsabilità sulle aree Risk Management, Funzione Attuariale, Antiriciclaggio e
Segnalazione Operazioni Sospette ed Embedded Value e membro di comitati direzionali. Dal
settembre 2016 all’interno del Gruppo Intesa Sanpaolo ha assunto la responsabilità della
Direzione Sviluppo, Pianificazione, Budget e Controllo di Gestione nella Divisione Insurance e di
Responsabile Amministrazione, Bilancio, Pianificazione e Controllo di Gestione di Intesa
Sanpaolo Vita. Da febbraio 2017 è membro del Consiglio di Amministrazione di Intesa Sanpaolo
Life e da marzo 2017 membro del Consiglio di Amministrazione di Intesa Sanpaolo Smart Care.
Il Collegio Sindacale della Società, in carica fino all’approvazione da parte dell’Assemblea del
bilancio dell’esercizio 2018, è così composto:
- Presidente: Dott. Riccardo RANALLI, nato a Torino il 17/10/1955;
- Sindaci effettivi: Dott. Carlo Maria BERTOLA, nato a Buenos Aires (Argentina) il 05/05/1950
Dott. Lorenzo GINISIO, nato a Torino il 13/08/1949
- Sindaci supplenti: Dott. Alessandro COTTO, nato ad Asti il 23/10/1970
Dott. Gian Paolo GRIMALDI, nato a Roma il 07/06/1939
Le informazioni relative agli altri prodotti finanziari-assicurativi offerti dall’Impresa sono fornite
sul sito internet www.fideuramvita.it.
2.
I FONDI
FONDI INTERNI/
INTERNI/ESTERNI
I/ESTERNI
Nell’Allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta vengono fornite ulteriori informazioni sui Fondi
interni e sui Fondi esterni (OICR) collegabili al contratto.
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Fideuram Vita Insieme Facile
3.
LE CLASSI DI QUOTE/AZIONI
I Fondi interni sono suddivisi in più classi di quote: Fideuram Vita Insieme Facile prevede
l’investimento nella classe di quota “M”, corrispondente alla commissione di gestione del 2,35% su
base annua.
I Fondi esterni collegabili al contratto possono avere anche più classi di quote. L’Impresa offre i
Fondi esterni nelle classi di quote indicate nell’Allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta in
qualità di cliente istituzionale.
4.
I SOGGETTI DISTRIBUTORI
Il prodotto è distribuito da:
- Fideuram S.p.A., con sede legale in Torino, Piazza San Carlo 156 e sede amministrativa in Roma,
Piazzale Giulio Douhet, 31, iscritta alla sezione D del Registro Unico degli Intermediari di cui
all’art. 109 del D.lgs. 7 dicembre 2005 n. 209, e dai relativi collaboratori, iscritti alla sezione E
del medesimo Registro;
- Sanpaolo Invest SIM S.p.A., con sede legale Torino, Piazza San Carlo 156, e sede amministrativa
in Roma, Piazzale Giulio Douhet, 31, iscritta alla sezione D del Registro Unico degli Intermediari
di cui all’art. 109 del D.lgs. 7 dicembre 2005 n. 209, e dai relativi collaboratori, iscritti alla
sezione E del medesimo Registro.
5.
GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI
I soggetti che eseguono le operazioni disposte dall’Impresa per conto dei Fondi interni (per il
tramite di Fideuram Investimenti SGR a cui è stata delegata la gestione) e dei Fondi esterni
collegabili al contratto sono:
•
Fideuram S.p.A., per la ricezione e successiva trasmissione ai negoziatori, ai fini della
relativa esecuzione, degli ordini su strumenti finanziari diversi da OICR;
•
Fideuram Bank (Luxembourg) SA, per gli OICR “collegati”;
•
AllFunds Bank Sa, per le altre tipologie di OICR.
Si rimanda all’allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta per le informazioni relative ai soggetti
operanti sui diversi mercati di cui si avvalgono le Società di gestione/SICAV.
6.
LA SOCIETÀ DI REVISIONE
La revisione legale del bilancio dell’Impresa, per il periodo 2013-2021, è effettuata dalla società di
revisione KPMG S.p.A..
L’incarico di revisione legale, è stato conferito dall’Assemblea degli Azionisti in data 18/03/2013.
B)
TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO
Le tecniche di gestione dei rischi di portafoglio dei Fondi interni e dei Fondi esterni (OICR)
collegabili al contratto sono descritte nell’Allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta.
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Fideuram Vita Insieme Facile
C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RISCATTO, RIDUZIONE E SWITCH
7.
SOTTOSCRIZIONE
Il contratto può essere sottoscritto esclusivamente da Investitori-Contraenti aventi domicilio in
Italia e non aventi la residenza negli Stati Uniti.
Il contratto può essere sottoscritto nella forma a premio unico oppure nella forma a premio
periodico esclusivamente mediante l’apposito modulo di proposta. Il modulo di proposta può
essere inoltrato anche per via telematica tramite il servizio Fideuram On Line riservato ai
correntisti di Fideuram S.p.A..
Le coperture assicurative previste dal prodotto decorrono dalle ore 24:00 del giorno di
conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso.
Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l’Impresa ha acquisito la
valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula.
Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con
l’ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati.
Il premio minimo da versare alla stipula del contratto è pari a:
• per i contratti a premio unico: € 5.000;
• per i contratti a premio periodico: € 1.200 se la frequenza dei versamenti è annuale, € 600 se
la frequenza è semestrale, € 300 se la frequenza è trimestrale, € 100 se la frequenza è
mensile).
Nei contratti a premio unico, inoltre, il premio di sottoscrizione non può essere superiore a
€ 50.000.
Le date di valuta dei premi sono indicate nella seguente tabella:
MEZZI DI PAGAMENTO
DATA DI VALUTA
Assegni
bancari
emessi
dall’InvestitoreContraente a favore di Fideuram Vita S.p.A. con
clausola di non trasferibilità
Assegni bancari o circolari girati dall’InvestitoreContraente a favore di Fideuram Vita S.p.A. con
clausola di non trasferibilità
Terzo giorno lavorativo successivo alla data
ricevimento del titolo presso Fideuram Vita S.p.A.
di
Terzo giorno lavorativo successivo alla data
ricevimento del titolo presso Fideuram Vita S.p.A.
di
Giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento
della disposizione presso Fideuram Vita S.p.A. ovvero,
se successiva, quella indicata all’Investitore-Contraente
nella disposizione di bonifico
Addebiti su c/c presso Fideuram S.p.A. a favore Giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento
della disposizione presso Fideuram Vita S.p.A.
di Fideuram Vita S.p.A.
Bonifici da conti correnti bancari a favore di
Fideuram Vita S.p.A.
Riscatti di polizze di Fideuram Vita S.p.A. (previa
consegna della relativa “Scheda informativa
sull’operazione di trasformazione”)
Girofondi
da
liquidazione
di
gestioni
patrimoniali/O.I.C.R.
gestiti
da
Società
controllate dal Fideuram S.p.A.
Girofondi da polizze unit linked in scadenza di
Fideuram Vita S.p.A.
RID
Giorno di valuta della polizza riscattata, determinata in
base alle condizioni contrattuali del prodotto oggetto di
riscatto
Giorno in cui la Società di Gestione del Fondo mette a
disposizione di Fideuram Vita S.p.A. l’importo liquidato
Giorno di valuta della liquidazione, determinata in base
alle condizioni contrattuali della polizza in scadenza
Giorno coincidente con la data di addebito indicata
dall’Investitore-Contraente ovvero, se non lavorativo,
primo giorno lavorativo successivo
Ogni premio versato, al netto dei costi (c.d. capitale investito) viene convertito in quote/azioni
dividendo la parte del capitale destinata ai Fondi interni/Fondi esterni per il corrispondente valore
unitario della quota del giorno di calcolo della stessa successivo alla data in cui matura la valuta
del premio. I giorni di calcolo della quota sono indicati nell’Allegato (Calendario di
attribuzione/disinvestimento delle quote) delle Condizioni contrattuali.
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Fideuram Vita Insieme Facile
L’Investitore-Contraente ha la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di premio che
concorrono alla determinazione delle prestazioni assicurate e dell’importo liquidabile in caso di
riscatto anticipato, purché di importo minimo pari a € 1.000.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di premio
(periodici o aggiuntivi) in fondi interni/Fondi esterni /linee di investimento istituiti
successivamente alla sottoscrizione del contratto previa consegna della relativa informativa tratta
dal Prospetto d’offerta aggiornato. In ogni caso, l’Investitore-Contraente potrà associare
complessivamente al contratto al massimo 25 Fondi (interni e/o esterni) tra quelli offerti
dall’Impresa.
Per ogni operazione di attribuzione/disinvestimento delle quote, nel caso in cui nello stesso
giorno di calendario ricadono più operazioni da elaborare a fronte di diversi eventi/facoltà
contrattuali, l’Impresa ne darà esecuzione, anche in giornate diverse, in relazione alla priorità alle
stesse attribuita dall’Impresa, tenendo conto dei processi aziendali e delle date di esecuzione degli
ordini da parte delle SGR/SICAV.
Se per motivi esogeni non dipendenti dall’Impresa (ad esempio festività dei mercati di riferimento
degli OICR collegabili al prodotto) non fossero disponibili tutti i valori unitari delle quote degli
OICR interessati dall’operazione di movimentazione del contratto, l’Impresa effettuerà
l’investimento/disinvestimento delle quote il primo giorno utile successivo in cui tutti i suddetti
valori sono disponibili, fatto salvo quanto indicato per l’Attività di salvaguardia del contratto.
Qualora l’OICR avesse denominazione diversa dall’Euro, ai fini della determinazione del numero
delle quote da acquistare/vendere, l’Impresa convertirà gli importi in valuta estera utilizzando i
tassi di cambio di negoziazione degli ordini. Ogni rendicontazione all’Investitore-Contraente
avverrà utilizzando il valore unitario delle quote convertito in Euro in base ai suddetti valori di
cambio delle valute.
Successivamente all’emissione del contratto, l’Impresa invia all’Investitore-Contraente la Nota di
copertura contenente tutti i dati relativi al versamento ed all’investimento del premio corrisposto
alla stipula del contratto: importo del premio versato con evidenza della relativa data di valuta,
importo del capitale investito nei Fondi interni/esterni, data di entrata in vigore dell’assicurazione
coincidente con la data di decorrenza del contratto, denominazione dei Fondi interni/esterni nel
quale viene investito il premio, numero di quote accreditate al contratto con evidenza del valore
unitario della quota utilizzato e della relativa data di valorizzazione.
Analogamente, per ogni premio successivamente versato dall’Investitore-Contraente dopo
l’emissione del contratto, l’Impresa si impegna a comunicare all’Investitore-Contraente tutte le
informazione relative all’investimento del premio: importo del premio versato con evidenza della
relativa data di valuta, importo del capitale investito nei Fondi interni/esterni, denominazione dei
Fondi interni/esterni nei quali viene investito il premio, numero di quote accreditate al contratto
con evidenza del valore unitario della quota utilizzato e della relativa data di valorizzazione.
Per i contratti a premio periodico, le informazioni relative all’investimento dei premi periodici
vengono fornite cumulativamente ogni semestre in riferimento ai premi periodici versati ed
investiti nel semestre di riferimento.
In occasione di un riscatto totale o parziale, l’Impresa invierà all’Investitore-Contraente una lettera
di conferma operazione contenente le seguenti informazioni: numero delle quote riscattate,
relativo controvalore e valore unitario delle stesse per ogni Fondo interno/esterno, data di
valorizzazione delle quote oggetto di riscatto, eventuale pro-rata della commissione di gestione e
del costo caso morte trattenuto dal controvalore delle quote, importo delle imposte assolte
dall’Impresa e importo netto liquidato, con la relativa data di pagamento.
8.
RISCATTO E RIDUZIONE
Il contratto prevede, su richiesta scritta dell’Investitore-Contraente, la possibilità di riscattare il
capitale, totalmente o parzialmente, a condizione che sia trascorso almeno un anno dalla data di
conclusione del contratto e che l’Assicurato risulti in vita.
La richiesta di riscatto deve essere inoltrata dall’Investitore-Contraente all’Impresa utilizzando
l’apposito modulo fornito dalla stessa ed allegando la documentazione necessaria per la
liquidazione indicata all’Art. 18 delle Condizioni contrattuali. L‘Impresa si riserva la facoltà di
richiedere ulteriore documentazione in presenza di particolari esigenze istruttorie.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Riscatto Totale
L’importo liquidabile è pari alla somma dei controvalori delle quote associate al contratto, al netto
dell’eventuale pro-quota della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non
ancora prelevato sul contratto. Il disinvestimento delle quote avviene il secondo giorno di calcolo
del valore unitario delle stesse successivo a quello di ricezione da parte dell’Impresa della
documentazione completa necessaria per la liquidazione.
Riscatto Parziale
Il riscatto parziale comporta la liquidazione di una parte del capitale maturato nel rispetto dei
seguenti vincoli:
importo richiesto minimo € 1.000;
capitale residuo sul contratto non inferiore a € 2.500;
nel caso siano state erogate rate dell’opzione di Decumulo Finanziario, capitale residuo sul
contratto non inferiore al totale delle rate erogate.
L’operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità:
• in tendenza: in tal caso l’importo richiesto verrà disinvestito da tutti i Fondi (interni ed esterni)
associati al contratto in proporzione al controvalore presente sugli stessi alla data di richiesta
del riscatto;
• per importo: in tal caso l’Investitore-Contraente indica i Fondi (interni ed esterni) da dove
disinvestire l’importo richiesto.
L’importo liquidabile in caso di riscatto parziale è determinato con le stesse modalità del riscatto
totale, in riferimento alla parte del premio oggetto di riscatto.
L’Impresa di assicurazione esegue i pagamenti entro il termine di 30 giorni a decorrere dal giorno
in cui è stata consegnata la richiesta di liquidazione accompagnata dalla documentazione
completa. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a
favore degli aventi diritto.
9.
OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA FONDI (C.D. SWITCH)
L’Investitore-Contraente in corso di contratto può:
1. effettuare uno switch selettivo totale o parziale tra Fondi (interni ed esterni) nel rispetto del
numero massimo di Fondi collegabili al contratto. Per i contratti a premio periodico la
richiesta di switch non comporta la modifica dell’allocazione delle rate di premio future. Il
costo dell’operazione è di € 50, le prime quattro operazioni di switch in ogni anno solare sono
gratuite;
2. riallocare volontariamente il contratto, al massimo quattro volte per ogni anno solare. Per i
contratti a premio periodico la riallocazione volontaria comporta la modifica dei Fondi (interni
ed esterni) dove investire le rate di premio periodico future. Il costo dell’operazione è pari a €
50.
Il ribilanciamento delle quote verrà effettuato il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle
quote successivo a quello di ricezione da parte dell’Impresa della richiesta di switch/riallocazione,
trattenendo l’eventuale costo dell’operazione e l’eventuale pro-rata della commissione di gestione
e del costo caso morte ancora non prelevato sul contratto come indicato nell’Art. 9 delle
Condizioni contrattuali.
L’Impresa invierà all’Investitore-Contraente una lettera di conferma dell’operazione richiesta
indicando il numero di quote trasferite, il relativo valore unitario e data di riferimento, gli eventuali
costi/commissioni applicate in sede di trasferimento delle quote, nonché il numero delle quote
attribuite sui Fondi di destinazione con evidenza del relativo valore unitario.
Sia alla sottoscrizione che in corso di contratto, l’Investitore-Contraente può richiedere le seguenti
opzioni contrattuali che possono comportare un’operazione di switch tra Fondi (interni e/o
esterni):
3. Ribilanciamento automatico solo per i contratti a premio unico, che prevede con frequenza
semestrale (maggio e novembre) un’attività di ribilanciamento tra tutti i Fondi (interni e/o
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Fideuram Vita Insieme Facile
esterni) secondo quanto disposto dall’Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli allocativi
previsti dal contratto, con le modalità dettagliate nell’Art. 15 delle Condizioni contrattuali;
4. Riallocazione guidata solo per gli Investitori-Contraenti che abbiano accettato di ricevere le
comunicazioni in vigenza di contratto mediante Rendicontazione On Line sull'Area Riservata
Clienti del sito internet dell’Impresa, che prevede l’investimento dei premi nei Fondi sottostanti
il Portafoglio Consigliato scelto dall’Investitore-Contraente tra quelli messi a disposizione
dall’Impresa. In caso di modifica della composizione del Portafoglio Consigliato da parte
dell’advisor ovvero in caso di variazione da parte dell’Investitore-Contraente della scelta del
Portafoglio Consigliato è prevista un’operazione di switch tra Fondi (interni e/o esterni) con le
modalità dettagliate nell’Art. 16 delle Condizioni contrattuali.
L’operazione di switch tra i Fondi (interni e/o esterni) verrà effettuato:
• per il Ribilanciamento automatico il quarto giorno di calcolo del valore unitario delle quote del
mese di maggio e di novembre;
• per la Riallocazione Guidata:
o in caso di variazione della composizione del Portafoglio Consigliato, l’ottavo giorno di
calcolo del valore unitario delle quote successivo a quello di invio della comunicazione da
parte dell’Impresa della variazione del Portafoglio Consigliato, salvo diritto di revoca
dell’Investitore-Contraente entro i termini indicati nelle Condizioni contrattuali;
o in caso di modifica del Portafoglio Consigliato da parte dell’Investitore-Contraente, il
secondo giorno di calcolo del valore unitario delle quote successivo a quello di ricezione da
parte dell’Impresa della richiesta di modifica.
L’Impresa invierà all’Investitore-Contraente una lettera di conferma dell’operazione effettuata
specificando, tra l’altro il numero di quote trasferite, il relativo valore unitario e data di
riferimento, nonché il numero delle quote attribuite dei Fondi di destinazione e relativo valore
unitario.
La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei Fondi diversa da
quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch selettivo, di riscatto parziale per importo e di
Riallocazione volontaria determina la revoca dell’opzione di Riallocazione guidata a partire dalla
data di effetto delle suddette operazioni.
Nel corso del contratto, inoltre, l’Impresa effettua le seguenti attività che possono comportare
un’operazione di switch tra Fondi esterni:
a) attività di salvaguardia del contratto
E’ finalizzata a tutelare l’Investitore-Contraente a fronte di eventi esogeni riguardanti i Fondi
esterni. Tale attività è effettuata dall’Impresa senza una temporalità predefinita al verificarsi
dei seguenti casi:
♦ sospensione del Fondo esterno alla negoziazione;
♦ operazioni di fusione o liquidazione del Fondo esterno;
♦ variazione della politica d’investimento, dello stile di gestione, del livello di rischio
dichiarato, dei costi gravanti sul Fondo esterno o di altre variazioni, tali da alterare
significativamente le caratteristiche dello stesso.
In questi casi l’Impresa procederà alla sostituzione del Fondo esterno interessato con altro
(Fondo esterno di destinazione) tra quelli offerti dalla stessa, effettuando la scelta in base alla
specifica situazione dei mercati e verificando che le caratteristiche gestionali ed il profilo di
rischio del Fondo esterno di destinazione corrispondano con le caratteristiche iniziali del
Fondo esterno da sostituire. Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti dall’Impresa
tale Fondo esterno di destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo monetario con
più bassa volatilità (alla data di redazione della presente Parte III del Prospetto d’offerta il
Fondo monetario cod. IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY). Qualora la sostituzione del Fondo
esterno avvenisse in fase di investimento del premio, quest’ultimo verrà investito direttamente
nel Fondo esterno di destinazione.
Resta salva la facoltà dell’Investitore-Contraente di riallocare successivamente quanto
trasferito in altro Fondo esterno tra quelli offerti dall’Impresa con le modalità indicate all’Art.
17 delle Condizioni contrattuali.
b) attività di monitoraggio
E’ finalizzata a garantire il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi dei Fondi
esterni selezionati dall’Investitore-Contraente. Tale attività sarà svolta dall’Impresa almeno
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Fideuram Vita Insieme Facile
due volte l’anno, salvo frequenza più ravvicinata in relazione alle valutazioni del contesto
finanziario effettuate dall’Impresa, e prevede, nell’interesse dell’Investitore-Contraente, la
sostituzione dei Fondi esterni che non risultano rispettare determinati standard qualitativi e/o
quantitativi sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall’Impresa.
L’analisi quantitativa è mirata a verificare l’adeguatezza delle performance in rapporto ai rischi
sopportati e ad altre variabili di mercato.
L’analisi qualitativa consta in una valutazione complessiva dei Fondi esterni comprendente, tra
gli altri elementi, la solidità del gestore, la qualità della strategia, la capacità della strategia di
generare rendimenti positivi nel contesto di mercato analizzato.
In base ai risultati finanziari e ad un’attenta analisi qualitativa e/o quantitativa dei Fondi
esterni e del mercato, l’Impresa potrà pertanto eseguire operazioni di switch tra Fondi esterni
che hanno le stesse caratteristiche.
Qualora la sostituzione del Fondo esterno avvenisse in fase di investimento del premio,
quest’ultimo verrà investito direttamente nel Fondo esterno di destinazione.
Resta salva la facoltà dell’Investitore-Contraente di riallocare successivamente quanto
trasferito in altro Fondo esterno tra quelli offerti dall’Impresa con le modalità indicate all’Art.
17 delle Condizioni contrattuali.
c) attività di aggiornamento periodico
E’ svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno allo scopo di mantenere un’offerta diversificata
e qualitativamente elevata, inserendo, eliminando o sostituendo uno o più Fondi esterni tra
quelli proposti. Tali Fondi esterni rientreranno tra le seguenti tipologie:
1) Fondi comuni di investimento aperti e SICAV c.d. armonizzati e cioè che soddisfano le
condizioni richieste dalla Direttiva 85/611/CEE modificata dalle Direttive 88/220/CEE,
2001/107/CEE e 2001/108/CEE;
2) Fondi comuni di investimento aperti non armonizzati ai sensi della Direttiva 85/611/CEE,
emessi nel rispetto del D.lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 (Testo Unico dell’Intermediazione
finanziaria) e delle relative disposizioni di attuazione emanate dalle competenti autorità e
commercializzati nel territorio nazionale;
3) Fondi comuni di investimento aperti e Sicav esteri, non armonizzati ai sensi della Direttiva
85/611/CEE, che abbiano ottenuto l’autorizzazione ad essere commercializzati nel
territorio nazionale secondo quanto previsto all’art. 42 del Testo Unico
dell’Intermediazione finanziaria.
Pertanto l’Impresa potrà nel corso della vita del contratto sospendere i Fondi esterni
originariamente scelti dall’Investitore-Contraente e offrirne di nuovi.
In tal caso l’Impresa provvederà ad inviare una comunicazione all’Investitore-Contraente
avvisando che, trascorsi 30 giorni dalla data in cui risulta informato della sospensione del
Fondo esterno, l’Impresa procederà ad effettuare uno switch automatico dal Fondo esterno
chiuso verso un altro Fondo esterno di destinazione che presenta caratteristiche, politica di
gestione e profilo di rischio analoghi a quanto scelto inizialmente dall’Investitore-Contraente.
Qualora non sia possibile identificare tra quelli offerti dall’Impresa tale Fondo esterno di
destinazione, le disponibilità verranno trasferite sul Fondo monetario con più bassa volatilità
(alla data di redazione della presente Parte III del Prospetto d’offerta il Fondo monetario cod.
IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY).
L’operazione di switch tra Fondi esterni per le attività di salvaguardia del contratto, monitoraggio e
aggiornamento periodico verranno effettuate il secondo giorno di calcolo del valore unitario delle
quote successivo a quello di effetto dell’operazione.
L’Impresa invierà all’Investitore-Contraente una lettera informativa sull’operazione effettuata
specificandone la causale e le informazioni riguardanti l’eventuale switch tra Fondi esterni
effettuato (numero di quote trasferite, relativo valore unitario e data di riferimento, nonché
numero delle quote attribuite del Fondo esterno di destinazione e relativo valore unitario).
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Fideuram Vita Insieme Facile
D)
REGIME FISCALE
10.
10. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DELL’INVESTITORE
DELL’INVESTITOREL’INVESTITORE-CONTRAENTE
10.1
10.1 Regime fiscale
Il regime fiscale di seguito descritto è quello che si applica alla data di redazione della presente
Parte III.
10.1.1 Detrazione fiscale dei premi
I premi versati sul contratto non sono deducibili dal reddito imponibile e non beneficiano di alcuna
detrazione di imposta ai fini IRPEF.
10.1.2 Imposta di bollo
Le comunicazioni alla clientela sono soggette all’imposta di bollo nella misura del 2 per mille su
base annua, ai sensi dell’art. 19 del D.L. n. 201 del 6 dicembre 2011, convertito dalla Legge n. 214
del 22 dicembre 2011 e successive modifiche.
E’ previsto un massimo di 14.000,00 Euro per i clienti diversi da persone fisiche.
10.1.3 Tassazione delle somme percepite da persone fisiche
In caso di decesso dell’Assicurato
Le somme pagate dall’Impresa in caso di decesso dell’Assicurato sono soggette ad un’imposta
sostitutiva delle imposte sui redditi di cui all’art. 26-ter del DPR 29 settembre 1973, n. 600. Il
rendimento complessivo, pari alla differenza tra capitale erogabile e premi versati, è soggetto a
tassazione al netto del rendimento proporzionalmente riferibile alla copertura del rischio
demografico (art. 34 ultimo comma del DPR 29 settembre 1973, n. 601).
La tassazione al 26% viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano
compresi titoli di Stato di cui all’art. 31 del DPR 29 settembre 1973, n. 601 ed equiparati e
obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni ; le
modalità di individuazione della quota di proventi da escludere dalla base imponibile sono stabilite
con Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze. In particolare i redditi da assoggettare ad
imposta sostitutiva sono assunti al netto del 51,92% dei proventi riferibili a titoli di Stato
determinati in proporzione alla percentuale media dell’attivo investito direttamente o
indirettamente nei titoli medesimi a copertura delle riserve matematiche.
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Le somme dovute dall’Impresa sono esenti dall’imposta sulle successioni.
In caso di riscatto totale o parziale
Le somme pagate dall‘Impresa in caso di riscatto anticipato totale o parziale sono soggette ad
un’imposta sostitutiva di cui all’art. 26-ter del DPR 29 settembre 1973, n. 600, nella misura del
26%, applicata alla differenza, se positiva, fra l’importo da corrispondere ed il totale dei premi
versati ai sensi dell’art. 45, comma 4 del TUIR.
La tassazione al 26% viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano
compresi titoli di Stato di cui all’art. 31 del DPR 29 settembre 1973, n. 601 ed equiparati e
obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni ; le
modalità di individuazione della quota di proventi da escludere dalla base imponibile sono stabilite
con Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze. In particolare i redditi da assoggettare ad
imposta sostitutiva sono assunti al netto del 51,92% dei proventi riferibili a titoli di Stato
determinati in proporzione alla percentuale media dell’attivo investito direttamente o
indirettamente nei titoli medesimi a copertura delle riserve matematiche.
In caso di riscatto parziale, l’ammontare dei premi (da porre a confronto con l’importo da
corrispondere) viene rettificato in funzione del rapporto tra il capitale erogato ed il valore
economico della polizza alla data del riscatto.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Nel caso in cui il contratto di assicurazione sia stipulato nell'ambito di una attività commerciale,
l’Impresa non applica l'imposta sostitutiva sulle somme corrisposte, qualora l’interessato presenti
una dichiarazione in merito alla sussistenza di tale requisito.
In caso di recesso
Le somme pagate in caso di recesso sono soggette all’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi
nella misura e con gli stessi criteri indicati per il riscatto totale del contratto.
In caso di esercizio dell’opzione di Decumulo Finanziario
La prestazione ricorrente (cedola) non è assoggettata ad imposizione fiscale in fase di erogazione.
In caso di esercizio dell’opzione di conversione in rendita
Il capitale maturato oggetto di conversione è assoggettato all’imposta sostituiva delle imposte sui
redditi con le stesse modalità indicate per il riscatto totale del contratto (art. 45, comma 4 del
TUIR). La rendita derivante dalla conversione non concorre alla formazione del reddito imponibile
ai fini IRPEF.
I rendimenti maturati durante il periodo di erogazione della rendita sono soggetti annualmente ad
un’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 26% (art. 26-ter del DPR 29
settembre 1973, n. 600).
La tassazione al 26% viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano
compresi titoli di Stato di cui all’art. 31 del DPR 29 settembre 1973, n. 601 ed equiparati e
obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni ; le
modalità di individuazione della quota di proventi da escludere dalla base imponibile sono stabilite
con Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze. In particolare i redditi da assoggettare ad
imposta sostitutiva sono assunti al netto del 51,92% dei proventi riferibili a titoli di Stato
determinati in proporzione alla percentuale media dell’attivo investito direttamente o
indirettamente nei titoli medesimi a copertura delle riserve matematiche.
10.1.4 Tassazione delle somme percepite da persone giuridiche
Persone giuridiche esercenti attività d’impresa
Le somme pagate a soggetti che esercitano attività commerciali (società di persone commerciali,
società di capitali ed enti commerciali) non costituiscono redditi di capitale, bensì redditi
d’impresa.
Le somme percepite da detti soggetti concorrono alla formazione del reddito d’impresa secondo le
ordinarie regole di tassazione.
Su tali somme l’Impresa non applica l’imposta sostitutiva di cui all’art. 26-ter del DPR 29
settembre 1973, n. 600.
Persone giuridiche non esercenti attività d’impresa
Le somme pagate ad enti non commerciali e società semplici costituiscono redditi di capitale. Su
tali somme l’Impresa applica l’imposta sostitutiva dell’imposta sui redditi nella misura del 26% ai
sensi dell’art. 26-ter del DPR 29 settembre 1973, n. 600.
La tassazione al 26% viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano
compresi titoli di Stato di cui all’art. 31 del DPR 29 settembre 1973, n. 601 ed equiparati e
obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni; le
modalità di individuazione della quota di proventi da escludere dalla base imponibile sono stabilite
con Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze. In particolare i redditi da assoggettare ad
imposta sostitutiva sono assunti al netto del 51,92% dei proventi riferibili a titoli di Stato
determinati in proporzione alla percentuale media dell’attivo investito direttamente o
indirettamente nei titoli medesimi a copertura delle riserve matematiche.
Nel caso in cui le somme pagate agli enti non commerciali siano relative a contratti stipulati
nell'ambito di un’attività commerciale, l’Impresa non applica l'imposta sostitutiva qualora gli
interessati presentino una dichiarazione in merito alla sussistenza di tale requisito.
Le somme pagate in caso di decesso dell’Assicurato a società semplici, i cui soci siano persone
fisiche, sono soggette all’imposta sostitutiva di cui all’art. 26-ter del DPR 29 settembre 1973, n.
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Fideuram Vita Insieme Facile
600. Il rendimento complessivo, pari alla differenza tra capitale erogabile e premi versati, è
soggetto a tassazione al netto del rendimento proporzionalmente riferibile alla copertura del
rischio demografico (art. 34 ultimo comma del DPR 29 settembre 1973, n. 601).
La tassazione al 26% viene ridotta ove tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano
compresi titoli di Stato di cui all’art. 31 del DPR 29 settembre 1973, n. 601 ed equiparati e
obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni inclusi
nella lista di cui al decreto emanato ai sensi dell’art. 168-bis del TUIR; le modalità di
individuazione della quota di proventi da escludere dalla base imponibile sono stabilite con
Decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze. In particolare i redditi da assoggettare ad
imposta sostitutiva sono assunti al netto del 51,92% dei proventi riferibili a titoli di Stato
determinati in proporzione alla percentuale media dell’attivo investito direttamente o
indirettamente nei titoli medesimi a copertura delle riserve matematiche.
Nel caso in cui siano state erogate una o più prestazioni derivanti dall’esercizio dell’opzione di
Decumulo Finanziario, ai fini della determinazione dell’importo da assoggettare ad imposta si
tiene conto anche delle prestazioni (cedole) erogate.
Le somme dovute dall’Impresa sono esenti dall’imposta sulle successioni.
10.
10.2 Non pignorabilità e non sequestrabilità
Ai sensi dell’articolo 1923 del codice civile, le somme dovute dall’Impresa in virtù dei contratti di
assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di
legge.
10.
10.3 Diritto proprio dei Beneficiari designati
Ai sensi degli artt. 1920 e 1921 del codice civile, il Beneficiario di un contratto di assicurazione
sulla vita acquista, per effetto della designazione fatta a suo favore dall’Investitore-Contraente, un
diritto proprio ai vantaggi dell’assicurazione.
Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell’Assicurato non
rientrano nell’asse ereditario e che in caso di pluralità di Beneficiari, salvo diversa indicazione
dell’Investitore-Contraente, l’Impresa ripartirà tra loro la prestazione assicurata in parti uguali.
Mod. RMPIII09– Ed. 03/2017
10.
10.4 Termini di prescrizione del contratto
Ai sensi dell’art. 2952 del codice civile, i diritti derivanti dal contratto di assicurazione sulla vita si
prescrivono in dieci anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda.
fonda.
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FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
ALLEGATO A
ALLA PARTE III DEL PROSPETTO D’OFFERTA
L’Allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta forma parte integrante della medesima Parte III del
Prospetto, da consegnare su richiesta dell’Investitore-Contraente, ed è volto ad illustrare ulteriori
informazioni di dettaglio relative ai Fondi interni e ai Fondi esterni (OICR) collegabili al contratto
Fideuram Vita Insieme Facile.
Data di deposito in Consob dell'Allegato A alla Parte III: 15/03/2017
Data di validità dell'Allegato A alla Parte III: dal 31/03/2017
Il presente Allegato A alla Parte III del Prospetto d’offerta illustra le informazioni di dettaglio dei
Fondi interni e dei Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram, collegabili al contratto.
Le informazioni inerenti ai Fondi esterni (OICR) sono state fornite direttamente dalle Società di
gestione/SICAV. Nel caso in cui un’informazione non sia disponibile, il dato viene segnalato con
“n.d.” (non disponibile).
1. FONDI INTERNI
FVI10 - CORE BETA 15 EM "M"
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota
28/02/2013
Classi di quote/azioni
M
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: il parametro di riferimento è costituito da un benchmark
composto dagli indici di seguito indicati: • 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in
Euro; • 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; • 10% iBoxx Euro
Corporates Overall espresso in Euro; • 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite
espresso in Euro; • 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM regions
weighted by GDP espresso in Euro; • 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged. L’indice
JP Morgan Cash Index Euro 6 Month espresso in Euro è rappresentativo delle performance degli
Euro-depositi a 6 mesi denominati in Euro. L’indice è reperibile sul sito internet
www.morganmarkets.com. L’indice Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) 1-10 years
espresso in Euro è rappresentativo delle performance dei titoli di stato, con vita residua compresa
tra 1 e 10 anni, emessi dai Paesi appartenenti all’Unione Monetaria Europea. E’ un indice di tipo
“total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei
pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati. Il paniere di titoli che compongono l’indice
viene ridefinito mensilmente. L’indice è reperibile sul sito internet www.yieldbook.com. L’indice
iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro è rappresentativo della performance dei titoli
obbligazionari, a tasso fisso e denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi da società
finanziarie e non-finanziarie (corporate bond), con rating Investment Grade (il rating minimo per
qualificare un bond nell’ambito dell’Investment Grade è BBB- per le Agenzie di rating Fitch o
Standard & Poor’s e Baa3 per Moody’s) e vita residua superiore a 1 anno. Il paniere dei titoli che lo
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Fideuram Vita Insieme Facile
compongono viene ridefinito mensilmente. E’ un indice di tipo “total return”, il cui rendimento
tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei
di interessi maturati. L’indice è reperibile sul sito internet www.markit.com. L’indice JP Morgan
GBI-EM Global Diversified Composite espresso in Euro è rappresentativo delle performance dei
titoli di stato in valuta locale, con vita residua superiore all’anno, emessi da Paesi Emergenti. È un
indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di
capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati. Il paniere di titoli che
compongono l’indice viene ridefinito mensilmente. Il peso di ciascun Paese Emittente non può
superare il 10%. L’indice è espresso in Euro ed è reperibile sul sito internet
www.morganmarkets.com. L’indice MSCI All Country World Index Net Total Return with DM and EM
regions weighted by GDP espresso in Euro è rappresentativo della performance dei mercati
azionari mondiali, inclusi i Paesi Emergenti. È un indice “Custom”. I pesi delle aree dei Paesi
Sviluppati e dei Paesi Emergenti sono definiti una volta all’anno sulla base del loro Prodotto
Interno Lordo (Gross Domestic Product in inglese) dell’anno precedente. All’interno di ciascuna
area i pesi dei Paesi sono determinati in base alla capitalizzazione di mercato, che modifica anche
i pesi complessivi delle due aree nell’intervallo tra due ribilanciamenti. L’indice è di tipo “net total
return”, ovvero prevede il reinvestimento dei dividendi al netto dell’imposizione fiscale. È espresso
in Euro ed è reperibile sul sito internet www.msci.com. L’indice UBS Global Convertible Focus Index
Euro Hedged è rappresentativo della performance del mercato globale delle principali obbligazioni
convertibili. Il paniere dei titoli che lo compongono viene ridefinito mensilmente secondo dei
criteri appositamente definiti per rendere l’indice il più possibile replicabile. È un indice di tipo
“total return”, il cui rendimento tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei
pagamenti di cedole e dei ratei di interessi maturati. L’indice è espresso in Euro e prevede la
copertura delle valute diverse dall’Euro. È reperibile sul sito internet www.ibb.ubs.com. I
benchmark vengono ribilanciati con cadenza mensile
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Risk Management supporta ex ante l’attività di
investimento nella costruzione di un portafoglio con caratteristiche di rischio-rendimento coerenti
con lo stile di gestione del Fondo interno e controlla ex post tale coerenza con il grado di rischio
del Fondo stesso. Per il calcolo del rischio ex ante del Fondo interno il Risk Management si avvale
di un modello di rischio di tipo parametrico e adotta la volatilità annua attesa come indicatore
sintetico di rischio. Il Risk Management inoltre, in relazione agli obiettivi e alla politica di
investimento del Fondo, effettua il monitoraggio del profilo rischio-rendimento, dei limiti
d’investimento e del livello di classe gestionale (scostamento della gestione dal benchmark di
riferimento)
Principali intermediari negoziatori: Fideuram S.p.A., per la ricezione e successiva trasmissione ai
negoziatori, ai fini della relativa esecuzione, degli ordini su strumenti finanziari diversi da OICR;
Fideuram Bank (Luxembourg) SA, per gli OICR “collegati”; AllFunds Bank Sa, per le altre tipologie di
OICR
FVI14 - CORE BETA 30 "M"
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota
28/02/2013
Classi di quote/azioni
M
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: il parametro di riferimento è costituito da un benchmark
composto dagli indici di seguito indicati: • 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in
Euro; • 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years espresso in Euro; • 10% iBoxx Euro
Corporates Overall espresso in Euro; • 30% MSCI All Country World Index Net Total Return
espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters. L’indice JP Morgan Cash Index
Euro 6 Month espresso in Euro è rappresentativo delle performance degli Euro-depositi a 6 mesi
denominati in Euro. L’indice è reperibile sul sito internet www.morganmarkets.com. L’indice
Citigroup EMU Government Bond Index (EGBI) 1-10 years espresso in Euro è rappresentativo delle
performance dei titoli di stato, con vita residua compresa tra 1 e 10 anni, emessi dai Paesi
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Fideuram Vita Insieme Facile
appartenenti all’Unione Monetaria Europea. E’ un indice di tipo “total return”, il cui rendimento
tiene conto delle variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei
di interessi maturati. Il paniere di titoli che compongono l’indice viene ridefinito mensilmente.
L’indice è reperibile sul sito internet www.yieldbook.com. L’indice iBoxx Euro Corporates Overall
espresso in Euro è rappresentativo della performance dei titoli obbligazionari, a tasso fisso e
denominati in Euro o in divise divenute Euro, emessi da società finanziarie e non-finanziarie
(corporate bond), con rating Investment Grade (il rating minimo per qualificare un bond
nell’ambito dell’Investment Grade è BBB- per le Agenzie di rating Fitch o Standard & Poor’s e Baa3
per Moody’s) e vita residua superiore a 1 anno. Il paniere dei titoli che lo compongono viene
ridefinito mensilmente. E’ un indice di tipo “total return”, il cui rendimento tiene conto delle
variazioni dei prezzi, dei rimborsi di capitale, dei pagamenti di cedole e dei ratei di interessi
maturati. L’indice è reperibile sul sito internet www.markit.com. L’indice MSCI All Country World
Index Net Total Return espresso in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters è
rappresentativo della performance dei mercati azionari mondiali, inclusi i Paesi Emergenti. È di
tipo “net total return”, ovvero prevede il reinvestimento dei dividendi al netto dell’imposizione
fiscale. L’indice è espresso in Dollari USA e convertito in Euro utilizzando il tasso di cambio
WM/Reuters ed è reperibile sul sito internet www.msci.com. I benchmark vengono ribilanciati con
cadenza mensile
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Risk Management supporta ex ante l’attività di
investimento nella costruzione di un portafoglio con caratteristiche di rischio-rendimento coerenti
con lo stile di gestione del Fondo interno e controlla ex post tale coerenza con il grado di rischio
del Fondo stesso. Per il calcolo del rischio ex ante del Fondo interno il Risk Management si avvale
di un modello di rischio di tipo parametrico e adotta la volatilità annua attesa come indicatore
sintetico di rischio. Il Risk Management inoltre, in relazione agli obiettivi e alla politica di
investimento del Fondo, effettua il monitoraggio del profilo rischio-rendimento, dei limiti
d’investimento e del livello di classe gestionale (scostamento della gestione dal benchmark di
riferimento)
Principali intermediari negoziatori: Fideuram S.p.A., per la ricezione e successiva trasmissione ai
negoziatori, ai fini della relativa esecuzione, degli ordini su strumenti finanziari diversi da OICR;
Fideuram Bank (Luxembourg) SA, per gli OICR “collegati”; AllFunds Bank Sa, per le altre tipologie di
OICR
FVI15 - CORE "M"
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota
28/02/2013
Classi di quote/azioni
M
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Risk Management supporta ex ante l’attività di
investimento nella costruzione di un portafoglio con caratteristiche di rischio-rendimento coerenti
con lo stile di gestione del Fondo interno, e controlla ex post tale coerenza con il grado di rischio
del Fondo stesso. Per il calcolo del rischio ex ante del Fondo interno il Risk Management si avvale
di un modello di rischio di tipo parametrico e adotta la volatilità annua attesa come indicatore
sintetico di rischio. Il Risk Management inoltre, in relazione agli obiettivi e alla politica di
investimento del Fondo, effettua il monitoraggio del profilo rischio-rendimento e dei limiti
d’investimento
Principali intermediari negoziatori: Fideuram S.p.A., per la ricezione e successiva trasmissione ai
negoziatori, ai fini della relativa esecuzione, degli ordini su strumenti finanziari diversi da OICR;
Fideuram Bank (Luxembourg) SA, per gli OICR “collegati”; AllFunds Bank Sa, per le altre tipologie di
OICR
Pagina 3 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FVI17 - CORE DIVERSIFIED BOND "M"
Data inizio operatività
fondo
28/02/2013
classe di quota
28/02/2013
Classi di quote/azioni
M
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Risk Management supporta ex ante l’attività di
investimento nella costruzione di un portafoglio con caratteristiche di rischio-rendimento coerenti
con lo stile di gestione del Fondo interno, e controlla ex post tale coerenza con il grado di rischio
del Fondo stesso. Per il calcolo del rischio ex ante del Fondo interno il Risk Management si avvale
di un modello di rischio di tipo parametrico e adotta la volatilità annua attesa come indicatore
sintetico di rischio. Il Risk Management inoltre, in relazione agli obiettivi e alla politica di
investimento del Fondo, effettua il monitoraggio del profilo rischio-rendimento e dei limiti
d’investimento
Principali intermediari negoziatori: Fideuram S.p.A., per la ricezione e successiva trasmissione ai
negoziatori, ai fini della relativa esecuzione, degli ordini su strumenti finanziari diversi da OICR;
Fideuram Bank (Luxembourg) SA, per gli OICR “collegati”; AllFunds Bank Sa, per le altre tipologie di
OICR
2. FONDI ESTERNI
A) OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM
OICR: FIDEURAM FUND
FF001 - FIDEURAM FUND COMMODITIES
Data inizio operatività
comparto
15/10/2009
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: Informazioni non disponibili
Pagina 4 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FF002 - FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
Data inizio operatività
comparto
15/10/2009
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il portafoglio viene costruito tenendo sotto stretto
controllo il rischio complessivo
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
OICR: FONDITALIA
FO001 - FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Dal 14 luglio 2014 si è lievemente alzato il grado di rischio
sui titoli di stato italiani.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO002 - FONDITALIA EURO BOND LONG TERM "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
13/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 5 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO003 - FONDITALIA BOND US PLUS "T"
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota
01/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione della politica d’investimento nel corso del 2012 e
variazione del benchmark che nel corso del 2012 è passato a
“Barclays Capital US Aggregate index”.
Nel corso del 2012 la gestione è passata a PIMCO Europe
LTD
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è gestito attivamente verso il benchmark di
riferimento. L’assunzione complessiva di rischio verso il benchmark è limitata dal Consiglio di
Amministrazione e verificata giornalmente dalla funzione di Financial Risk Management.
Ugualmente è monitorata la Tracking Error Volatility realizzata
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO004 - FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
Data inizio operatività
comparto
30/07/1995
classe di quota
30/11/2009
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO005 - FONDITALIA EURO BOND "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Ha cambiato politica passando da medio termine a all
maturiity, cambiando quindi anche benchmark.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 6 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO006 - FONDITALIA EQUITY ITALY "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: indice rappresentativo della performance del mercato
azionario italiano
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO007 - FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
23/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO008 - FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 7 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO009 - FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO010 - FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO011 - FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN "T"
Data inizio operatività
comparto
03/07/1995
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione del benchmark nel corso del 2010.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 8 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO012 - FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE "T"
Data inizio operatività
comparto
04/03/1996
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
È stato modificato il benchmark (da 1-5 anni a 1-3 anni).
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO013 - FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T"
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota
10/01/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione nella politica di investimento nel corso del 2012,
e variazione del benchmark che nel corso del 2012 è passato
a BofA Merril Lynch Global High Yield Constrained 100%
EURO Hedged.
Variazione nei soggetti incaricati della gestione che nel
corso del 2012 è passata a BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: l’assunzione complessiva di rischio verso il
benchmark è limitata dal Consiglio di Amministrazione e verificata giornalmente dalla funzione di
Financial Risk Management. Ugualmente è monitorata la Tracking Error Volatility realizzata
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO014 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND "T"
Data inizio operatività
comparto
10/05/2000
classe di quota
19/06/2013
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
La politica di investimento è passata da flessibile ad
Azionario altre specializzazioni.
La gestione è tornata in Fideuram Asset Management -(IE)
LTD da GLG Partners LP
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 9 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO015 - FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Data inizio operatività
comparto
15/05/2000
classe di quota
17/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: gli investimenti saranno prevalentemente coperti
dalle fluttuazioni dei tassi di cambio
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO016 - FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
Data inizio operatività
comparto
15/10/2008
classe di quota
15/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO017 - FONDITALIA EURO YIELD PLUS "T"
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota
05/11/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione nella politica di investimento nel corso del 2010.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 10 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO018 - FONDITALIA INFLATION LINKED "T"
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota
17/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO019 - FONDITALIA EQUITY INDIA "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO020 - FONDITALIA EQUITY CHINA "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 11 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO021 - FONDITALIA EQUITY BRAZIL "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO022 - FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO023 - FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 12 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO024 - FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
Data inizio operatività
comparto
06/12/2010
classe di quota
06/12/2010
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO025 - FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
Data inizio operatività
comparto
12/04/2001
classe di quota
23/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione nella politica di investimento nel corso del 2011.
Variazione nei soggetti incaricati della gestione che dal 2010
è passata a PIMCO Europe Ltd
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO026 - FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
Data inizio operatività
comparto
11/01/2002
classe di quota
05/11/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Variazione nella politica di investimento nel corso del 2011.
Variazione nei soggetti incaricati della gestione che nel
corso del 2011 è passata a BlackRock Investment (UK)
Limited
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 13 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO027 - FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY "T"
Data inizio operatività
comparto
01/04/2008
classe di quota
23/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Ha cambiato politica d’investimento introducendo un
approccio Risk parity.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO028 - FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
Data inizio operatività
comparto
10/05/2000
classe di quota
20/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Variazione nei soggetti incaricati della gestione che nel 2011
è passata a Franklin Templeton Investment Limited
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO029 - FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
Data inizio operatività
comparto
30/06/1995
classe di quota
19/06/2013
Classi di quote/azioni
TH
Ulteriori informazioni
Variazione della politica d’investimento nel corso del 2012 e
variazione del benchmark che nel corso del 2012 è passato a
“Barclays Capital US Aggregate index”.
Nel corso del 2012 la gestione è passata a PIMCO Europe
LTD
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è gestito attivamente verso il benchmark di
riferimento. L’assunzione complessiva di rischio verso il benchmark è limitata dal Consiglio di
Amministrazione e verificata giornalmente dalla funzione di Financial Risk Management.
Ugualmente è monitorata la Tracking Error Volatility realizzata
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 14 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO030 - FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
Data inizio operatività
comparto
19/06/2013
classe di quota
19/06/2013
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO031 - FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
Data inizio operatività
comparto
12/04/2001
classe di quota
19/06/2013
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO032 - FONDITALIA GLOBAL "T"
Data inizio operatività
comparto
17/11/1967
classe di quota
01/10/2008
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 15 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO033 - FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T"
Data inizio operatività
comparto
16/01/2014
classe di quota
16/01/2014
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO034 - FONDITALIA CREDIT ABSOLUTE RETURN "T"
Data inizio operatività
comparto
21/09/2015
classe di quota
21/09/2015
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: metodologia per la deterrminazione dell’esposizione
al rischio: approccio VaR Livello massimo di utilizzo della leva: 400%. La metodologia utilizzata per
il calcolo del livello della leva è l’approccio “Gross Notional Leverage”.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
FO035 - FONDITALIA ETHICAL INVESTMENT "T"
Data inizio operatività
comparto
21/09/2012
classe di quota
21/09/2012
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
D) quote/azioni di fondi azionari ed azioni che abbiano
impatti positivi a livello sociale o ambientale (ad esempio
istituzioni finanziarie che offrano servizi finanziari
prevalentemente ai segmenti a basso reddito della
popolazione, a micro-imprenditori e a piccole e medie
imprese), fino ad un massimo del 30%.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: Metodo utilizzato per la determinazione
dell’esposizione al rischio: approccio basato sugli impegni.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 16 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
FO036 - FONDITALIA FINANCIAL CREDIT BOND "T"
Data inizio operatività
comparto
16/06/2016
classe di quota
16/06/2016
Classi di quote/azioni
T
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: Metodo utilizzato per la determinazione
dell’esposizione al rischio: approccio basato sugli impegni.
Principali intermediari negoziatori: Informazioni non disponibili
OICR: INTERFUND
IF001 - INTERFUND EQUITY USA "H"
Data inizio operatività
comparto
09/10/2006
classe di quota
09/10/2006
Classi di quote/azioni
H
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.a.
Principali intermediari negoziatori: Informazioni non disponibili
IF002 - INTERFUND EQUITY JAPAN "H"
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota
18/10/2006
Classi di quote/azioni
H
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è immunizzato dal rischio di cambio
attraverso una strategia di copertura sulle valute
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 17 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
IF003 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "H"
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota
18/10/2006
Classi di quote/azioni
H
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è immunizzato dal rischio di cambio
attraverso una strategia di copertura sulle valute
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF004 - INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è immunizzato dal rischio di cambio
attraverso una strategia di copertura sulle valute
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF005 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "A"
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota
15/10/2010
Classi di quote/azioni
A
Ulteriori informazioni
Variazione della politica di investimento nel corso del 2011.
Variazione nei soggetti incaricati della gestione che nel
corso dal 2011 è passata a PIMCO Europe Ltd
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è immunizzato dal rischio di cambio
attraverso una strategia di copertura sulle valute
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 18 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
IF006 - INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND "H"
Data inizio operatività
comparto
15/10/2010
classe di quota
01/10/2011
Classi di quote/azioni
H
Ulteriori informazioni
Il Fondo, espresso in Euro, attualmente investe almeno l’80%
del suo patrimonio netto in titoli a rendimento fisso
denominati nelle valute dei paesi emergenti, in contratti
forward e derivati come le opzioni, futures o contratti swap
che danno esposizione su titoli a rendimento fisso
denominati nella valuta di un paese emergente.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF007 - INTERFUND BOND JAPAN
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.d.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF008 - INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
Data inizio operatività
comparto
30/04/1997
classe di quota
23/05/1997
Classi di quote/azioni
A
Ulteriori informazioni
Variazione nella politica di investimento nel corso del 2012 e
variazione del benchmark che nel corso dal 2012 è passato a
BofA Merril Lynch Global High Yield Constrained 100% EURO
Hedged.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: il Fondo è gestito attivamente verso il benchmark di
riferimento. L’assunzione complessiva di rischio verso il benchmark è limitata dal Consiglio di
Amministrazione e verificata giornalmente dalla funzione di Financial Risk Management.
Ugualmente è monitorata la Tracking Error Volatility realizzata
Pagina 19 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF010 - INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
Data inizio operatività
comparto
03/06/1969
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
A far data dal 15.01.2013 la politica di investimento è stata
modificata in modo significativo..
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.a.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY
Data inizio operatività
comparto
19/06/2013
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.a.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
IF012 - INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
Data inizio operatività
comparto
01/05/1997
classe di quota
01/10/2003
Classi di quote/azioni
A
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
A partire da marzo 2014 la gestione è passata da Fideuram
Gestions a Fideuram Asset Management Ireland
Ulteriori informazioni sul Benchmark: n.d.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.a.
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
Pagina 20 di 21
Fideuram Vita Insieme Facile
IF013 - INTERFUND CRESCITA PROTETTA 80
Data inizio operatività
comparto
01/10/2014
classe di quota
---
Classi di quote/azioni
---
Ulteriori informazioni
Nessuna variazione nella politica di investimento negli ultimi
due anni.
Nessuna variazione nei soggetti incaricati della gestione
negli ultimi due anni.
Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio: n.a.
Tecniche di gestione “a obiettivo di rendimento/protetta” – Modalità di gestione: L’obiettivo
d’investimento del Comparto (Feeder) è di fornire ai propri investitori un’esposizione nel lungo
termine alle performance della strategia del Fondo Master MS Fideuram Equity Smart Beta Dynamic
Protection 80 Fund attraverso una protezione minima del valore attuale netto dell’80% del più alto
NAV raggiunto dal lancio del Comparto. I rendimenti dell’investimento sono molto simili a quelli
dell’investimento del Fondo Master
Mod. RMPIIIA09 – Ed. 03/2017
Principali intermediari negoziatori: informazioni non disponibili
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FIDEURAM VITA INSIEME FACILE
APPENDICE
GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D’OFFERTA
Data di deposito in Consob del Glossario: 14/03/2017
Data di validità del Glossario: dal 31/03/2017
Aree Geografiche: Area Euro: Austria, Belgio, Cipro, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia,
Irlanda, Italia, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Portogallo, Slovacchia, Slovenia, Spagna; Unione
Europea: Austria, Belgio, Bulgaria, Cipro, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia,
Irlanda, Italia, Lettonia, Lituania, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Regno
Unito, Repubblica Ceca, Romania, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia, Ungheria; Nord America:
Canada, Messico, Stati Uniti d’America; Pacifico: Australia, Giappone, Hong Kong, Nuova Zelanda,
Singapore; Paesi Emergenti: Paesi le cui economie presentano interessanti prospettive di crescita e
caratterizzati generalmente da una situazione politica, sociale ed economica instabile; tali Paesi
presentano, di norma, un debito pubblico elevato ovvero con rating basso (inferiore ad investment
grade) e sono quindi contraddistinti da un significativo rischio di insolvenza
Asset Allocation: distribuzione dei fondi/OICR fra le varie attività di investimento (asset class)
Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o meno con
l’Investitore-Contraente e con il Beneficiario delle prestazioni
Benchmark: portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e
valorizzato a valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la
definizione delle linee guida della politica di investimento di alcune tipologie di fondi
interni/OICR/linee/combinazioni libere
Beneficiario: persona fisica o giuridica designata dall’Investitore-Contraente che riceve le
prestazioni previste dal contratto quando si verificano gli eventi assicurati. Può coincidere o meno
con l’Investitore-Contraente e con l’Assicurato
Capitale investito: parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dall’Impresa di
assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo
combinazioni predefinite. Esso è determinato come differenza tra il Capitale nominale e i costi di
caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento
Capitale maturato: capitale che l’Assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del
contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla
valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date
Capitale nominale: premio versato per la sottoscrizione di fondi interni ovvero OICR secondo
combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite, al netto delle spese di emissione e
dei costi delle coperture assicurative
Categoria: la categoria del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera è un attributo dello
stesso volto a fornire un’indicazione sintetica della sua politica di investimento
Classe: articolazione di un fondo/OICR in relazione alla politica commissionale adottata e ad
ulteriori caratteristiche distintive
Classe di Patrimonio Potenziale (in forma abbreviata CPP): identificata la classe dei costi applicata
al contratto in funzione del valore complessivo dei premi che l’Investitore-Contraente prevede di
versare
Clausola di riduzione: facoltà dell’Investitore-Contraente di conservare la qualità di soggetto
assicurato, per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti,
sulla base di apposite - eventuali - clausole contrattuali
Combinazioni libere: allocazione del capitale investito tra diversi fondi interni/OICR realizzata
attraverso combinazioni libere degli stessi sulla base della scelta effettuata dall’InvestitoreContraente
Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee): allocazione del capitale investito tra
diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni predefinite degli stessi sulla base di
una preselezione effettuata dall’Impresa di assicurazione
Commissioni di gestione: compensi pagati all’Impresa di assicurazione mediante addebito diretto
sul patrimonio del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera ovvero mediante
cancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati
quotidianamente sul patrimonio netto del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera e
prelevati ad intervalli più ampi (mensili, trimestrali, ecc.). In genere, sono espresse su base annua
Commissioni di incentivo (o di performance): commissioni riconosciute al gestore del/la fondo
interno/OICR/linea/combinazione libera per aver raggiunto determinati obiettivi di rendimento in
un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolate sull’incremento di valore della
quota del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera in un determinato intervallo
temporale. Nei fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere con gestione “a benchmark” sono
tipicamente calcolate in termini percentuali sulla differenza tra il rendimento del/la fondo
interno/OICR/linea/combinazione libera e quello del benchmark
Condizioni contrattuali: insieme delle norme e delle clausole che disciplinano il contratto di
assicurazione
Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse dell’Impresa può
confliggere con quello dell’Investitore-Contraente
CONSOB: Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob) la cui attività è rivolta alla
tutela degli investitori, all’efficienza, alla trasparenza e allo sviluppo del mercato mobiliare italiano
Compagnia di assicurazione (o Compagnia): Fideuram Vita S.p.A.. È la società autorizzata
all’esercizio dell’attività assicurativa con la quale l’Investitore-Contraente stipula il contratto
Controvalore delle quote: importo che si ottiene moltiplicando il numero di quote di un fondo
interno/OICR per il valore unitario della quota del Fondo/OICR stesso ad una certa data
Conversione (c.d. Switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento di
quote/azioni dei fondi interni/OICR/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del
controvalore ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/linee
Costi di caricamento: parte del premio versato dall’Investitore-Contraente destinata a coprire i
costi commerciali e amministrativi dell’Impresa di assicurazione
Costi delle coperture assicurative: costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal
contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore
Cumulo dei Versamenti Netti (in forma abbreviata CVN): importo complessivo dei premi versati sul
contratto e non riscattati
Data di conclusione del contratto: coincide con la data in cui l’Impresa ha acquisito la valuta del
mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula del contratto. Nel
caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del contratto coincide con
l’ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati
Data di decorrenza del contratto: data in cui entra in vigore il contratto e diventano efficaci le
garanzie ivi previste. Coincide con la data di conclusione del contratto
Destinazione dei proventi: politica di destinazione dei proventi in relazione alla loro
redistribuzione agli investitori ovvero alla loro accumulazione mediante reinvestimento nella
gestione medesima
Diritti Fissi: costi a carico dell’Investitore-Contraente costituiti da importi in cifra fissa gravanti
sui premi
Duration: scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa
in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash
flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi
di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una
misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi
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di interesse
Fondo comune di investimento: Fondo di investimento costituito da una società di gestione del
risparmio che gestisce un patrimonio collettivo raccolto da una pluralità di sottoscrittori
Fondo esterno: Fondo di investimento, non costituito dall’Impresa (ad es. OICR costituiti da
SGR/SICAV), nel quale confluiscono i premi versati al netto dei costi gravanti sugli stessi
Fondo interno: Fondo di investimento, appositamente costituito dall’Impresa e gestito
separatamente rispetto al complesso delle attività, nel quale confluiscono i premi versati al netto
dei costi gravanti sugli stessi
Gestione a benchmark di tipo attivo: gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento,
rispetto a cui la politica di investimento del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera è
finalizzata a creare “valore aggiunto”. Tale gestione presenta tipicamente un certo grado di
scostamento rispetto al benchmark che può variare, in termini descrittivi, tra “contenuto”,
“significativo”, e “rilevante”
Gestione a benchmark di tipo passivo: gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento
e finalizzata alla replica dello stesso
Grado di rischio: indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la fondo
interno/OICR/linea/combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli
strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala
qualitativa tra: “basso”, “medio-basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”
Impresa (o Impresa di assicurazione): vedi Compagnia di assicurazione
Infortunio: evento dovuto a causa fortuita, violenta ed esterna che produce all’Assicurato lesioni
fisiche, obiettivamente constatabili
Investitore-Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o meno con l’Assicurato o
con il Beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione, si impegna al versamento del premio ed
esercita i diritti contrattuali
ISVAP: Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Dal 1° gennaio
2013 ha assunto la denominazione di IVASS.
IVASS: Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni succeduto dal 1° gennaio 2013 in tutti i poteri,
funzioni e competenze all’ISVAP , che svolge l’attività di vigilanza assicurativa attraverso un più
stretto collegamento con quella bancaria.
Modulo di proposta: modulo sottoscritto dall’Investitore-Contraente con il quale egli manifesta
all’Impresa di assicurazione la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle
caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate
Nota di copertura: Documento probatorio del contratto, emesso dall’Impresa ai sensi dell’art. 1888
del codice civile
OICR: organismi di investimento collettivo del risparmio. Con tale definizione si intendono
genericamente gli OICVM, i fondi comuni di investimento e le SICAV
OICVM: organismi di investimento collettivo in valori mobiliari. Si intendono i Fondi comuni di
investimento mobiliare aperti, italiani ed esteri, e le SICAV
Orizzonte temporale di investimento consigliato: orizzonte temporale consigliato espresso in
termini di anni e determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia di gestione e alla
struttura dei costi dell’investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio
Premio periodico: premio che l’Investitore-Contraente si impegna a versare all’Impresa di
assicurazione su base periodica per un numero di periodi definito dal contratto. Nel caso in cui la
periodicità di versamento dei premi sia annua è anche detto premio annuo. Laddove l’importo del
premio periodico sia stabilito dall’Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle
condizioni di contratto, esso è anche detto premio ricorrente
Premio unico: premio che l’Investitore-Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impresa di
assicurazione al momento della sottoscrizione del contratto
Premio versato: importo versato dall’Investitore-Contraente all’Impresa di assicurazione per
l’acquisto del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma
del premio unico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre,
all’Investitore-Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente
versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati
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Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked: prodotto caratterizzato dall’investimento
prevalente del premio in quote/azioni di fondi interni/OICR - che lega quindi la prestazione
dell’assicuratore all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito - e residuale dello stesso
in un contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici
Proposta d’investimento finanziario: espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria
(ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile
dall’Investitore-Contraente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei
premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e
l’orizzonte temporale consigliato dell’investimento finanziario. Laddove un’attività finanziaria
(ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi
servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profilo di rischio-rendimento
dell’investimento, ciò qualifica una differente proposta d’investimento finanziario
Qualifica: la qualifica del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera rappresenta un attributo
eventuale che integra l’informativa inerente alla politica gestionale adottata
Quota: unità di misura di un fondo interno/OICR. Rappresenta la “quota parte” in cui è suddiviso il
patrimonio del fondo interno/OICR. Quando si sottoscrive un fondo interno/OICR si acquista un
certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un determinato prezzo
Rating o merito creditizio: è un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (Stato o
impresa) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione
circa le prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le
modalità ed i tempi previsti. Le principali agenzie internazionali indipendenti che assegnano il
rating sono Moody’s, Standard & Poor’s e Fitch-IBCA. Tali agenzie prevedono diversi livelli di
rischio a seconda dell’emittente considerato: il rating più elevato (Aaa per Moody’s e AAA per
Standard & Poor’s e Fitch-IBCA) viene assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di
solvibilità, mentre il rating più basso (C per tutte le agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente
affidabili. Il livello base di rating affinché l’emittente sia caratterizzato da adeguate capacità di
assolvere ai propri impegni finanziari è rappresentato dal cosiddetto investment grade [pari a Baa3
(Moody’s) o BBB- (Standard & Poor’s e Fitch-IBCA)]
Recesso: diritto dell’Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti
Regolamento del Fondo interno: documento che riporta la disciplina contrattuale del fondo
d’investimento, e che include informazioni sui contorni dell’attività di gestione, la politica
d’investimento, la denominazione e la durata del fondo, ed altre caratteristiche relative al fondo
Rendimento: risultato finanziario ad una data di riferimento dell’investimento finanziario, espresso
in termini percentuali, calcolato dividendo la differenza tra il valore del capitale investito alla data
di riferimento e il valore del capitale nominale al momento dell’investimento per il valore del
capitale nominale al momento dell’investimento
Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di
interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione
comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto
eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del contratto se previste e quantificate
nella proposta)
Rilevanza degli investimenti: termini di rilevanza indicativi delle strategie gestionali del Fondo/OICR
in funzione del relativo peso sul patrimonio complessivo: “principale” se maggiore di 70%,
“prevalente” se compreso tra il 50% e il 70%, “significativo” se compreso tra il 30% e il 50%,
“Contenuto” se compreso tra il 10% e il 30%, “residuale” se minore del 10%
Riscatto: facoltà dell’Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto,
richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e
determinato in base alle Condizioni di contratto
Riscatto parziale: facoltà dell’Investitore-Contraente di chiedere la liquidazione di una parte delle
quote possedute
Rischio demografico: rischio di un evento futuro e incerto (ad es. morte) relativo alla vita
dell’Investitore-Contraente o dell’Assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale l’Impresa di
assicurazione si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal contratto
Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: trattasi degli scenari probabilistici di rendimento
dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato,
determinati attraverso il confronto con i possibili esiti dell’investimento in attività finanziarie prive
di rischio al termine del medesimo orizzonte
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SICAV: Società di investimento a capitale variabile avente per oggetto l’investimento collettivo del
risparmio raccolto mediante l’offerta al pubblico delle proprie azioni. Assimilabile ai fondi comuni
d’investimento nella modalità di raccolta e gestione del patrimonio finanziario ma differente da
punto di vista giuridico e fiscale, il patrimonio è rappresentato dal capitale della Società ed è
costituito da azioni anziché quote
Società di Gestione del Risparmio (o SGR): Società appositamente autorizzata, di diritto italiano, che
fornisce il servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti
Società di revisione: Società, diversa dall’Impresa di assicurazione, prescelta nell’ambito di un
apposito albo cui tali società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti,
che controlla e certifica i risultati delle gestioni separate o dei fondi interni a cui sono collegate le
prestazioni
Spese di emissione: spese fisse (ad es. spese di bollo) che l’Impresa di assicurazione sostiene per
l’emissione del prodotto finanziario-assicurativo
Tipologia di gestione del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera: la tipologia di gestione
del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera dipende dalla politica di investimento che
lo/la caratterizza (c.d. di ingegnerizzazione finanziaria del prodotto). Esistono tre diverse
tipologie di gestione tra loro alternative: “flessibile”, “a benchmark” e “a obiettivo di
rendimento/protetta”. La tipologia di gestione “flessibile” deve essere utilizzata per fondi
interni/OICR/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento presenta un’ampia libertà di
selezione degli strumenti finanziari e/o dei mercati, subordinatamente ad un obiettivo in termini
di controllo del rischio; la tipologia di gestione “a benchmark” per i fondi
interni/OICR/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento è legata ad un parametro di
riferimento (c.d. benchmark) ed è caratterizzata da uno specifico stile di gestione; la tipologia di
gestione “a obiettivo di rendimento/protetta” per i fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere la
cui politica di investimento e/o il cui meccanismo di protezione sono orientati a conseguire, anche
implicitamente, un obiettivo in termini di rendimento minimo dell’investimento finanziario
Total Expense Ratio (TER): rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell’ultimo triennio,
fra il totale degli oneri posti a carico del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera ed il
patrimonio medio, su base giornaliera, dello stesso. In caso di esistenza di più classi di OICR, il TER
dovrà essere calcolato per ciascuna di esse
Valore del patrimonio netto (c.d. NAV): il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset
Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie oggetto di investimento da parte
del fondo interno/OICR, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di
riferimento
Valore della quota/azione (c.d. uNAV): il valore unitario della quota/azione di un fondo
interno/OICR, anche definito unit Net Asset Value (uNAV), è determinato dividendo il valore del
patrimonio netto del fondo interno/OICR (NAV) per il numero delle quote/azioni in circolazione alla
data di riferimento della valorizzazione
Volatilità: grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo,
tasso, ecc.) in un dato periodo di tempo
Mod. RMGL06 - Ed. 03/2017
Volatilità annua media: è lo scostamento medio di uno strumento finanziario (prezzo, tasso, ecc.)
rispetto al suo andamento nel medio-lungo termine
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Mod. RMCV10 - Ed. 03/2017