finance lab

FINANCE LAB
LE COMPETENZE PER DECIDERE
E GESTIRE IN AMBITO FINANZIARIO
in collaborazione con
Il Percorso e gli Obiettivi
Finance Lab è un percorso di formazione, giunto alla terza edizione, pensato per sviluppare le competenze
gestionali, strategiche e decisionali di chi concretamente opera e decide in ambito finanziario nelle Piccole e
Medie imprese.
Finance Lab è un insieme integrato di esperienze formative che contribuiscono a:
> Gestire in modo proattivo sia la pianificazione finanziaria di breve termine che la liquidità aziendale, con effetti
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positivi sull’efficienza della gestione finanziaria e sulle valutazioni andamentali delle banche
Supportare i cambiamenti strategici dell’impresa, a partire dal business model canvas, imparando a redigere
il business plan ed a controllarne gli sviluppi nel medio e lungo periodo
Impostare e gestire eventuali operazioni straordinarie (fusioni, acquisizioni, joint ventures)
Gestire il contributo ai progetti con la finanza dell’imprenditore, per capire quando è conveniente, la misura
degli apporti, come si calcola il ritorno degli investimenti
Migliorare la qualità delle decisioni in ambito finanziario, riducendo il rischio di potenziali errori
Sviluppare le competenze per negoziare in modo più efficace e confrontarsi con il mondo del credito e della
finanza
Chi non può mancare
Il percorso è rivolto a manager dell’ambito finanziario (CFO, responsabili amministrativi) e ad imprenditori o soci
chiamati a prendere decisioni finanziarie.
L’esperienza Finance Lab
Finance Lab non offre solo “lezioni”: ogni attività ha l’obiettivo di sviluppare un “saper fare” concreto del singolo
partecipante, oltre alla capacità di prendere decisioni in condizioni di incertezza. Sono previste esercitazioni,
applicazioni con Excel, testimonianze ed il business game, che permette di consolidare quanto acquisito e
sperimentare l’integrazione tra strategia e finanza.
Per i partecipanti che lo desiderano, è previsto il supporto individualizzato di un esperto di finanza che attraverso
colloqui personalizzati può accompagnare lo sviluppo di un progetto (ad esempio il business plan).
Gli incontri
L’INTELLIGENZA EMOTIVA NEI RUOLI FINANZIARI: gestire, decidere, negoziare
Date: 29 settembre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
Il modulo si pone l’obiettivo di “aprire” il Finance Lab attraverso attività che da un lato “fanno gruppo”, dall’altro
trasmettono un metodo per lavorare meglio in team in azienda.
L’incontro si pone anche l’obiettivo di identificare e sviluppare le componenti di “intelligenza emotiva” importanti
per il ruolo: in particolare la capacità di negoziare e di gestire i collaboratori.
Contenuti
> Confronto tra ruoli imprenditoriali e manageriali nei processi finanziari
> Le competenze relazionali e negoziali rilevanti per il ruolo
> Come sviluppare la capacità di gestione della squadra di collaboratori
> Migliorare il processo di negoziazione
Metodo
> Attività esperienziali in gruppo
> Confronto tra i partecipanti sulle criticità di ruolo
LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Date: 06 ottobre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
Il modulo permette di conoscere le metodologie e gli strumenti operativi per valutare la situazione finanziaria
aziendale, rilevando criticità e possibili interventi.
È offerta la possibilità di acquisire gli strumenti di pianificazione finanziaria attraverso esercitazioni con Excel per
analizzare i flussi finanziari e costruire modelli di simulazione e previsione.
Contenuti
> I principi di analisi finanziaria
> Il cash flow ed il free cash flow
> Il cash flow: il servizio del debito e la remunerazione per gli azionisti
> Le tecniche ed i modelli di pianificazione finanziaria a breve e a medio termine
> Applicazione in aula di casi pratici utilizzando individualmente modelli Excel
> La pianificazione finanziaria come supporto alla pianificazione strategica
LA STRATEGIA E LA FINANZA: il business model canvas e la value proposition design
Date: 13 ottobre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
Il modulo favorisce la migliore conoscenza / comprensione degli elementi principali che caratterizzano
l’elaborazione di efficaci / innovative strategie aziendali. Le strategie infatti, da un lato rappresentano “l’orizzonte
decisionale” rispetto al quale agisce la Finanza aziendale, dall’altro sono fortemente influenzate dalle condizioni
e dalle opportunità finanziarie che l’azienda sa cogliere.
Fornire strumenti e metodologie di analisi strategica – organizzativa utilizzabili anche nel dialogo con gli altri attori
aziendali e con la proprietà.
Contenuti
> Introduzione ai concetti del Business Model Canvas e del Value Proposition Design
> I blocchi che compongono il Business Model Canvas - coerenza ed efficacia del nostro business
> Customer Profile & Value Map - la creazione di valore per il cliente
> Tecniche per la compilazione del Business Model Canvas & Value Proposition Design
> Le regole per l’analisi di una solida Value Proposition
> Sperimentazione pratica nella costruzione del proprio Business Model Canvas “as is”
> Le 7 domande per valutare la qualità di un Business Model
> Sperimentazione pratica nella costruzione del Business Model Canvas “could be”
> Costruire Business Model Canvas innovativi a sostegno di progetti d’innovazione competitiva
IL BUSINESS PLAN: dall’impostazione alla realizzazione
Date: 20 ottobre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
Il modulo si prefigge i seguenti obiettivi:
> Illustrare i principali obiettivi per i quali è utile introdurre il business plan in azienda
> Analizzare sia gli impatti che questo strumento può avere nell’organizzazione interna dell’azienda che nelle
modalità di comunicazione con i finanziatori (in particolare con le banche).
> Offrire ai partecipanti la più ampia gamma di informazioni relative alla costruzione di un business plan
completo, sia della parte relativa alla strategia che delle tabelle di simulazione degli scenari economico –
finanziari.
Contenuti
> La struttura di un business plan (l’illustrazione della strategia e le tabelle economico –finanziarie)
> L’impatto del business plan nell’organizzazione aziendale (come utilizzarlo per lavorare per obiettivi)
> Il controllo ed il monitoraggio dei risultati
> La comunicazione alle banche attraverso la sintesi del business plan
> L’analisi dei principali ratios economico - finanziari che vengono richiesti dalle banche per la concessione dei
finanziamenti
FONDARE LA STRATEGIA SUI NUMERI: il mio progetto crea o distrugge valore?
Date: 03 novembre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
I due grandi temi che interessano il dibattito attuale sulle modalità più efficienti per la gestione aziendale riguardano
la misurazione della redditività (il conto economico) e la dinamica del fabbisogno finanziario e dell’indebitamento
(stato patrimoniale). In questo modulo si aprirà una riflessione sulla possibile lettura degli obiettivi dell’azienda
misurati dal punto di vista degli azionisti.
In un epoca dove si sollecitano spesso gli imprenditori ad immettere capitali a titolo di Equity (Capitale Sociale),
capire cosa aspettarsi da un investimento nella propria azienda diventa una informazione indispensabile che
ridisegna il sistema degli obiettivi della gestione.
Contenuti
> La differenza tra REDDITIVITA’ e CREAZIONE DI VALORE
> Come misurare la Creazione di Valore
> Modelli per l’analisi degli Investimenti e della creazione di Valore Aziendale (VAN, TIR, WACC, EVA)
> Come trasferire nel sistema di Controllo di Gestione tali modalità
> Come queste logiche impattano nel rapporto Banca – Impresa.
BUSINESS INTELLIGENCE E REPORTING ECONOMICO - FINANZIARIO
Date: 10 novembre 2017
Orario: 9.00-13.00
Obiettivi
Nelle aziende vengono spesso prodotti moltissimi report, analisi, output di vario genere, creando in alcuni
casi un sovraccarico cognitivo. Inoltre il mercato IT propone ormai molti software per l’analisi dei dati e in
particolare per la funzione pianificazione e controllo: tra questi in particolare i software di Business Intelligence
(BI) e di Corporate Performance Management (CPM).
Il corso vuole fornire una bussola di orientamento per la PMI, in termini di prodotti, linee guida per la scelta e lo
sviluppo ed esempi di applicazioni operative.
Contenuti
> Il reporting economico e finanziario (elementi di base)
• Le dimensioni, linea/prodotto, BU, canale, cliente, …
• Le misure: ricavi, costi, margini
> Dashboard (cruscotti) Direzionali
• Linee guida per la progettazione
• I KPI: quali scegliere
> Software di BI e CPM
• Glossario di base: una bussola per orientarsi
• Rassegna sul mercato: prodotti storici e innovativi, i leader
• Criteri di scelta: linee guida per la PMI
• Applicazioni con software di BI
> Software di BI vs Excel: pro e contro
• Conto economico periodico (mensile) e analisi marginalità
• Budget monetario (di cassa): previsioni e breve termine
IL BUSINESS GAME
Date: 10 novembre 2017
Orario: 14.00-16.00
Date: 01 dicembre 2017
Orario: 9.00-11.00
Obiettivi
Il modulo si prefigge i seguenti obiettivi:
> Sviluppare consapevolezza sul rapporto tra le variabili finanziarie e gli altri aspetti del business (vendita,
produzione, distribuzione)
> Sviluppare il pensiero strategico sul business complessivo dell’impresa
> Accrescere le competenze di team-working
> Accrescere le competenze decisionali, applicando gli strumenti del modulo precedente ai processi decisionali
del game
Metodo
> I partecipanti sono divisi in piccole squadre (simulando aziende concorrenti)
> I gruppi prendono decisioni sulle variabili del business
> Il software fornisce dei feedback sull’efficacia delle decisioni (performance dell’azienda)
> Il de-briefing intermedio consente l’analisi delle dinamiche nel team-working
> Il de-briefing finale consente la riflessione e il trasferimento dell’apprendimento all’attività quotidiana
LA FINANZA STRAORDINARIA – Modulo facoltativo
Date: 11 dicembre 2017
Orario: 9.00-17.30
Date: 19 dicembre 2017
Orario: 9.00-17.30
Obiettivi
Il modulo si prefigge i seguenti obiettivi:
> Conoscere le diverse tipologie di operazioni di finanza straordinaria
> Acquisire i metodi principali di valutazione delle imprese
> Comprendere le fasi e le criticità dal punto di vista del management
> Conoscere i principali aspetti fiscali delle operazioni di finanza straordinaria
> Conoscere i regimi agevolativi e di imposizione sostitutiva afferenti talune operazioni straordinarie
> Conoscere i rischi fiscali legati alle suddette operazioni
Contenuti
Le principali operazioni di finanza straordinaria:
> motivazioni strategiche alla base delle diverse operazioni (crescita, disinvestimento, riassetto proprietario)
> operazioni di merger & acquisition (operazioni di acquisto totale di azienda, scambio di partecipazioni,
scambi azionari…)
> Management buy-out (MBO); Management buy-in (MBI); Investor buy-out (IBO);
> Joint ventures
> Cenni ai Trust, Patti parasociali e Patti di famiglia nelle PMI
Lo svolgimento delle operazioni e il coinvolgimento del management:
> La fase strategica e l’individuazione di potenziali partner
> Il processo di acquisizione: le fasi
> Gestire le risorse e i tempi
> Definire il modello di governance
> Stabilire le eventuali “regole di uscita”
> La reportistica ed il lavoro del management
> Le attenzioni del management nel supporto al processo
Il processo di valutazione delle imprese:
> Analisi dei dati di bilancio ai fini della valutazione
> Metodi valutativi
WORKSHOP FINALE: laboratorio di discussione banca-impresa
Date: 19 gennaio 2018
Orario: 14.00-18.00
L’incontro, della durata di mezza giornata, è un focus group che ha l’obiettivo di sviluppare una discussione
sul rapporto tra banca e mondo del credito (Banche e Merchant Bank). L’incontro è moderato da un esperto
che possiede una conoscenza diretta di entrambi i contesti e verrà gestito per un confronto esplicito e “non
ideologico” di entrambi gli stakeholders. Nel corso dell’incontro uno dei temi chiave è il business plan, con la
possibilità per le aziende di verificare gli aspetti che vengono esaminati dai valutatori bancari.
I Docenti
ROBERTO BOLDRINI
Consulente di direzione aziendale, specializzato in finanza e strategia, economia e finanza negli Istituti di Credito,
economia e tecnica assicurativa.
GIULIANO BONOLLO
Laureato in statistica, dopo un’esperienza in banca si dedica, come socio fondatore di Ecomatica, ad attività di
consulenza e formazione in ambito finanza e controllo, risk management e applicazioni informatiche direzionali.
Dal 1996 insegna in corsi universitari, master, corsi avanzati presso banche e aziende e collabora con primarie
Business School ed Enti di Formazione.
E’ stato docente a contratto presso Università di Padova dal 2008 al 2013. Da gennaio 2016 è manager in
Horsa, in cui ha portato il proprio background e la sua specializzazione nella realizzazione di sistemi di Corporate
Performance Management (CPM) e di controllo direzionale.
DOMENICO GIRARDI
Consulente aziendale sui temi di pianificazione strategica, economico–finanziaria, organizzativa e nell’advisory
su operazioni straordinarie (fusioni, acquisizioni, quotazioni).
CLAUDIA RIGHETTI
Consulente aziendale nell’ambito del comportamento organizzativo, psicologa del lavoro e delle organizzazioni.
E’ docente a Contratto Università di Modena e Reggio Emilia - UNIMORE
MAURIZIO SARMENGHI
Consulente e Formatore per Imprenditori e Manager sui temi della gestione strategica d’impresa.
E’ specializzato in Analisi strategica, Imprenditorialità e Gestione del cambiamento, Gestione integrata di strategie
d’innovazione, Leadership, Valutazione delle prestazioni per dirigenti e responsabili, Analisi e valutazione delle
competenze manageriali. Formatore certificato dal Babson College sui temi legati all’imprenditorialità.
Aspetti organizzativi e quote
Quote di adesione al Percorso completo FINANCE LAB
Euro 2.400,00 + IVA Non Associati
Euro 2.100,00 + IVA Associati Confindustria Padova e Vicenza e ad Unindustria Treviso e Pordenone
Quote di adesione al Percorso FINANCE LAB (escluso il modulo “La finanza straordinaria”)
Euro 2.040,00 + IVA Non Associati
Euro 1.785,00 + IVA Associati Confindustria Padova e Vicenza e ad Unindustria Treviso e Pordenone
Sede
Gli incontri si tengono nella sede didattica di Niuko “ Il Cubo Rosso”, viale dell’industria, 62 z.i. Padova.
Il percorso può essere finanziato con Fondirigenti o Fondimpresa.
Per Informazioni:
Angela Caprio
Telefono 049 8227185
e-mail [email protected]
Via G. Marconi, 103 - 36077 Altavilla Vicentina (VI)
tel. 0444 333710 - fax 0444 232698
www.niuko.it - [email protected]
FOREMA
PADOVA
Via E. P. Masini, 2 - 35131 Padova (PD)
tel. 049 8227173
www.forema.it
RISORSE IN CRESCITA
VICENZA
Via G. Marconi, 103 - 36077 Altavilla Vicentina (VI)
tel. 0444 333710
www.risorseincrescita.it