Sistema Cicero: Strategia e filosofia
Situazione di partenza
L’Associazione Svizzera d’Assicurazioni (ASA) vede nel processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita
una premessa essenziale ai fini della competitività e lo pone al primo posto nella sua strategia formativa
per tutti i collaboratori del settore assicurativo. Sviluppo e mantenimento delle competenze rappresentano
­pietre miliari importanti sia per dare una risposta alle sempre crescenti esigenze dei clienti, sia per far
fronte all’incessante complessità dei prodotti. La qualità della consulenza fornita ai clienti riveste pertanto un
ruolo di primaria importanza per l’industria assicurativa. In considerazione della situazione di partenza qui
­illustrata, il Comitato direttivo dell’ASA aveva deciso nel mese di dicembre 2013 di adottare un sistema di cer­
tificazione della formazione.
Obiettivo e Scopo
Certified Insurance Competence
Condivisione interaziendale per la qualità della consulenza e
per un processo di apprendimento permanente
Da anni le imprese di assicurazione svizzere investono molto tempo e risorse nella formazione dei propri collabo­
ratori che svolgono le funzioni di consulenti. L’obiettivo è di rendere visibile l’impegno formativo attraverso
basi vincolanti e con un’unità di misura comune (credito formativo). Il sistema Cicero vuole perciò mettere in evi­
denza l’impegno del settore stesso e quello personale di ogni collaboratore nei confronti dei clienti, e creare
più trasparenza.
Strategia
La strategia del sistema è fondata sulla condivisione delle imprese dell’industria assicurativa per un processo di
apprendimento lungo tutto l’arco della vita. Per rendere ciò visibile e tangibile le associazioni competenti
hanno definito uno standard comune della qualità che viene proposto nelle offerte formative specifiche. Questo
va inteso come marchio di qualità.
Il sistema Cicero è operativo dal 1° gennaio 2015 e funziona come applicazione web. Secondo lo standard prede­
finito, per il registro settoriale sono rilevanti soltanto le offerte formative accreditate e i membri attivi regi­
strati. I membri sono attribuiti ad un datore di lavoro ben precisato. In questo modo viene assicurata una traspa­
renza totale per il pubblico.
Un settore che promuove la formazione
Il sistema Cicero vuole essere un’offensiva dell’industria assicurativa svizzera
volta a promuovere la qualità nell’ambito formativo. Attraverso la strut­
turazione di un sistema di certificazione della formazione, gli assicuratori pri­
vati dichiarano la loro condivisione per un processo di apprendimento
lungo tutto l’arco della vita (lifelong learning). Insieme si impegnano per un
accrescimento del livello qualitativo della consulenza mediante interventi
di formazione continua effettuati regolarmente. Il registro settoriale serve a
documentare le prestazioni formative fornite dai consulenti. Esso è aperto
a tutti i collaboratori del settore assicurativo, che operano nelle aree consu­
lenza e intermediazione, e alle rispettive imprese di assicurazione. Lo
scopo è di ottenere uno standard di qualità omogeneo delle offerte formative
che interessano il settore assicurativo. Cicero costituisce pertanto un
­marchio di consulenza competente.
Molto di più che solo un registro
Le competenze hanno molteplici sfaccettature, e le sole conoscenze tecniche non garantiscono sempre una
buona consulenza. I promotori dell’iniziativa Cicero ne sono ben consapevoli. Però: indipendentemente
da come gli intermediari assicurativi affrontano in maniera esemplare le esigenze dei propri clienti, senza solide
conoscenze della materia non saranno in grado di fornire una consulenza competente. Senza considerare
come e in quale campo si preparino, per migliorare le proprie competenze tecniche, sociali o operative, attra­
verso il loro impegno di formazione continua costante gli intermediari assicurativi danno prova del loro
­spirito d’iniziativa e senso di responsabilità.
Attraverso il sistema Cicero i consulenti assicurativi hanno a disposizione un semplice registro che documenta il
loro continuo impegno inteso ad accrescere le loro competenze professionali. Allo stesso tempo il sistema
­evidenzia i molteplici investimenti compiuti dagli assicuratori per facilitare la qualifica dei propri collaboratori. Il
sistema Cicero è molto di più che solo un registro settoriale di prestazioni di apprendimento e molto di più
che un’azione mirata dell’industria assicurativa con effetto immediato sul pubblico. Il sistema Cicero è la prova
che un obiettivo comune può essere perseguito e raggiunto mediante uno sforzo congiunto quando si
vuole conseguire uno scopo interdisciplinare. Questo spiega la condivisione interaziendale degli assicuratori ai
fini della qualità della consulenza e del processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita (lifelong
­learning).
Da chi è supportata questa iniziativa
Il sistema Cicero vuole essere un’iniziativa dell’industria assicurativa svizzera. Il fatto che i mezzi investiti per
gli interventi di formazione e formazione continua comportino molti profitti, è per i rispettivi attori fuori
­discussione. Attraverso Cicero essi rendono trasparenti i relativi costi e dimostrano come sia importante per
loro garantire una consulenza competente ai clienti.
Ripartizione delle responsabilità:
• L’Associazione Svizzera d’Assicurazioni, rappresentata
dal Comitato Formazione, è, quale mandante, res­
ponsabile delle questioni di natura politica inerenti al
sistema Cicero.
• La Commissione tecnica è l’organo di sorveglianza
e anche l’istanza di ricorsi. Essa rappresenta un organo
di tipo milizia, costituito da esperti di formazione
­appartenenti alle più importanti organizzazioni del set­
tore, e garantisce la qualità insita nel sistema Cicero.
• La strutturazione e la gestione del sistema sono di
­competenza dell’Associazione per la formazione profes­
sionale nell’assicurazione (AFA). Come Organizzazione
del mondo del lavoro (Oml) di un settore specifico,
secondo l’art. 1 LFPr, AFA è un’istituzione indipendente.
Per le attività di formazione continua accreditate,
secondo il sistema Cicero, si applicano quindi gli stessi
requisiti di qualità come quelli richiesti per le quali­
ficazioni federali.
• Promotore iniziativa
Associazione Svizzera
d’Assicurazione ASA
Chi fa
cosa?
• Mandante
Comitato Formazione
ASA
• Sorveglianza
Commissione tecnica
Cicero
• Istituzione indipendente
AFA
• Gestione
Servizio Cicero AFA
A chi è destinato il sistema Cicero
Il registro settoriale è rivolto dapprima agli intermediari assicurativi vincolati e non vincolati. Le competenze
in materia di consulenza rappresentano il punto di forza di questa categoria professionale. Un altro gruppo target
è costituito dagli organismi formativi che valutano e possono fare accreditare le loro offerte formative. Come
garanti, anche i datori di lavoro si assumono importanti funzioni. Infine, l’area con accesso pubblico è riservata ai
clienti in essere e a quelli potenziali i quali approfitteranno della trasparenza ambita.
Qualche parola sulla qualità
Nel quadro di un processo globale la Commissione tecnica ha stabilito norme comuni per gli interventi di forma­
zione continua rilevanti. Ad ogni offerta formativa viene attribuito un determinato numero di crediti forma­
tivi (unità di misura comune). La griglia di valutazione per l’attribuzione di crediti formativi costituisce un ulte­
riore elemento del label di qualità interaziendale. Solo le offerte formative accreditate valgono nel registro
settoriale come attività di formazione continua.
Cicero è il marchio di
­consulenza competente.
Gli assicuratori privati rivolgono la loro attenzione alla prote­
zione dei consumatori. Il sistema Cicero garantisce sotto
­molteplici aspetti le competenze degli intermediari assicurativi
in materia di consulenza:
• Attraverso lo sviluppo di un marchio di qualità per le attività
di formazione continua.
• Attraverso l’accreditamento delle offerte formative sulla
base di norme comuni.
• Attraverso l’attribuzione di crediti formativi come unità di
misura propria.
• Attraverso la funzione del sistema Cicero come registro
­settoriale dell’industria assicurativa. Nell’area con accesso
­pubblico del sito www.cicero.ch sono visibili soltanto
i membri registrati che assolvono l’obbligo di formazione
continua.
Crediti formativi
Marchio
di qualità
Qualità
Accreditamento
Registro professionale
Sistema Cicero: Attuazione operativa
Contatto
Per tutte le questioni concernenti il sistema Cicero è a disposizione il Servizio competente
presso l’Associazione per la formazione professionale nell’assicurazione (AFA). Un flyer
in ­quattro lingue (it/de/fr/engl) è ottenibile presso lo stesso Servizio. Sul sito www.cicero.ch
si trovano informazioni e documentazione nelle tre lingue nazionali.
Associazione per la formazione professionale nell’assicurazione (AFA)
Servizio Cicero, responsabile: Nicole Pfister
Laupenstrasse 10
Casella postale 8625
3001 Berna
Telefono 031 328 26 26
Fax 031 328 26 28
[email protected]
www.cicero.ch
Il nome è tutto un programma: „Certified Insurance Competence“. Con l’impegno di una formazione continua
svolta regolarmente per il mantenimento delle competenze acquisite in materia di consulenza dai propri
­collaboratori, il settore assicurativo dà un segnale molto forte. I clienti hanno già oggi molte possibilità di infor­
marsi sui prodotti assicurativi. Tuttavia, una consulenza personalizzata e competente è, nella maggior
parte dei casi, il mezzo che determina la scelta. Se questa si avvererà poi una soluzione favorevole per il cliente,
dipenderà essenzialmente dalle competenze tecniche e dall’affidabilità del consulente. Gli intermediari
­assicurativi che si formano continuamente per conto proprio, offrono ai loro clienti un autentico valore aggiunto.
Il sistema Cicero funziona come applicazione web con servizi specifici per l’utente e con accesso pubblico. Il
sito www.cicero.ch fornisce tutte le informazioni in italiano, tedesco e francese.
• Nell’area del registro con accesso pubblico vengono visualizzati tutti gli intermediari assicurativi che sono
in possesso di una qualifica di base e partecipano regolarmente ad eventi di formazione continua.
Cicero è un label di qualità: crea fiducia e rafforza la percezione positiva del settore assicurativo nell’opi­
nione pubblica.
• Nell’area specificamente riservata agli utenti del sito www.cicero.ch tutti gli attori si muovono su una
piattaforma protetta da password. Grazie all’attribuzione di ruoli e a processi strutturati viene garantito lo
scambio di informazioni in maniera semplice e sicura. Le informazioni e i dati – come la guida detta­
gliata per le registrazione e altri processi previsti dal sistema – figurano nella navigazione dell’area riser­
vata agli utenti.
Datore
di lavoro
Accesso
pubblico
Organismo
formativo
Membro
Come funziona il sistema Cicero
Con questo sistema l’industria assicurativa svizzera viene incontro ad una esigenza specifica
dei clienti di potersi informare sulle competenze professionali dei propri consulenti. Il sistema
Cicero fornisce informazioni sull’impegno assunto dall’assicuratore, come datore di lavoro,
e mostra come l’intero settore sia in grado di autoregolarsi nell’interesse della causa comune.
Per la realizzazione del sistema Cicero le competenti associazioni dell’industria assicurativa
hanno stabilito delle regole che sono state poi inserite nell’apposito regolamento. Il finanzia­
mento del sistema è disciplinato dal regolamento sulle tasse d’iscrizione.
Di seguito vengono illustrate in maniera più ampia le funzioni del sistema per i singoli utenti. Il regolamento descrive dettagliatamente le strutture e i processi. Il regola­
mento, le guide dettagliate e altri documenti importanti possono essere scaricati dal sito www.cicero.ch.
Membro
Organismo formativo
Datore di lavoro
Ogni intermediario assicurativo può diventare membro Cicero se dispone di
una qualifica di base (Intermediario assicurativo AFA o titolo equivalente)
o prova di essere già iscritto regolarmente nel registro FINMA. Dal 1° gennaio
2015, data dell’operatività del sistema Cicero, il registro settoriale sarà
rivolto dapprima ai collaboratori dell’industria assicurativa aventi funzioni di
consulenza diretta dei clienti.
Tutti gli organismi che propongono eventi di formazione continua nell’ambito
assicurativo possono fare accreditare la loro offerta presso il Servizio Cicero.
Le prestazioni formative servono soprattutto per incrementare le competenze in
materia di consulenza e quelle professionali. Il Servizio Cicero esamina la
­documentazione fornita in quanto alla conformità dello standard di qualità. Se
l’offerta formativa soddisfa tutti i requisiti, verrà accreditata e le sarà attri­
buito un determinato valore sotto forma di crediti formativi. Presupposto è che
­l’organismo formativo di cui si tratta possa dimostrare di adottare misure a
garanzia della qualità, verificabili attraverso controlli a campione.
Nel sistema Cicero si considerano datori di lavoro tutte le imprese dell’industria
assicurativa che possono garantire la qualità di una consulenza professionale
e la verificano con misure adeguate. Ogni impresa decide autonomamente quale
reparto interno deve figurare nel registro settoriale come datore di lavoro e
punto di riferimento per i clienti dell’assicurazione. Un’agenzia generale può, ad
esempio, presentarsi come datore di lavoro autonomo o essere designata
come reparto di una grande azienda.
Ciò che conta nel sistema Cicero sono le prestazioni di formazione continua for­
nite da un membro. A tale effetto è irrilevante se il membro è agente di una
compagnia di assicurazioni o un broker con attività indipendente. Importante è
sola la prova di un sistematico accrescimento delle competenze professionali.
Attraverso ogni frequenza di offerta formativa accreditata il membro raccoglie
crediti formativi. Questi vengono fatti confluire sul conto personale di forma­
zione continua che figura nel registro settoriale. Per restare membro occorre che
l’intermediario acquisisca un numero di 60 crediti ogni due anni (periodo
di ­certificazione). Per i crediti acquisiti nell’arco del periodo di certificazione il
membro può richiedere in qualsiasi momento il rilascio di un attestato.
Nel conto personale è indicato il punteggio conseguito nel periodo di certi­
ficazione in corso nonché le tematiche trattate in questa fase come pure le pre­
stazioni formative acquisite in passato.
1 credito Cicero = 45 minuti apprendimento
60 crediti ogni due anni
Per conseguire il numero di 60 crediti nell’arco di due anni il membro impiega
da tre a quattro giorni all’anno per le attività di formazione continua.
Il sistema tiene conto di determinate situazioni professionali che potrebbero
influire sul periodo di certificazione. Sul sito web si trova una documentazione
dettagliata nonché la descrizione dei processi che indicano le situazioni che
potrebbero determinare un’interruzione, le circostanze in cui può essere annul­
lata la qualità di membro e come viene definito nel sistema il rapporto tra
­membro e datore di lavoro.
Nell’area con accesso pubblico del sito www.cicero.ch è disponibile il pro­
filo di ciascun membro Cicero attivo. Restano nel registro pubblico solo coloro
che assolvono i propri obblighi derivanti dal sistema Cicero.
Attraverso la loro adesione al sistema sia gli intermediari assicurativi che i consu­
lenti provano il loro impegno profuso nell’interesse dei clienti. Effettuando
­regolarmente gli aggiornamenti professionali, essi si distinguono per il loro com­
portamento responsabile e offrono ai clienti e ai datori di lavoro, in uguale
misura, un vero valore aggiunto.
Il sistema Cicero riconosce come prestazioni di apprendimento accreditabili
le seguenti tematiche:
• Conoscenze prodotti e rami
• Leggi, condizioni quadro e compliance
• Evoluzione del mercato
• Consulenza e vendita
• Organizzazione del lavoro e conduzione
Un’offerta formativa è costituita da un intervento di formazione pianificato e
strutturato, con una prestazione di apprendimento predefinita. Affinché
­un’offerta formativa possa essere accreditata, le seguenti regole devono essere
rispettate in maniera cumulativa:
Un’offerta formativa
•
•
•
•
•
contiene una tematica ben definita
si rivolge ad un gruppo target predefinito
contiene obiettivi didattici e/o di prestazione formulati in modo chiaro
descrive la materia di apprendimento
è strutturata secondo criteri metodici/didattici con una chiara
­pianificazione
• quantifica in modo dettagliato l’arco temporale della prestazione
­d’apprendimento
• descrive la tipologia dei controlli di apprendimento e di prestazione,
per es. test, lavoro, partecipazione documentata, ecc.
Le tabelle tematiche prevedono, oltre alla lezione con obbligo di presenza,
diverse forme di apprendimento come: coaching in gruppo, e-learning, semi­
nari, ecc. Anche nel settore assicurativo un lavoro di milizia, che funzioni
­particolarmente bene, è remunerato con crediti formativi. I differenti criteri
di valutazione e le regole figurano nel regolamento.
Con l’accreditamento delle loro offerte formative i fornitori intendono segnalare
che essi mantengono alto il livello qualitativo e s’impegnano come partner
del sistema Cicero. Sul sito web Cicero gli organismi formativi troveranno infor­
mazioni più dettagliate e singole fasi e processi.
Nell’ambito del sistema Cicero il rapporto tra membro e il rispettivo datore di
lavoro viene illustrato quando entrambi i partner aderiscono alla loro con­
venzione. A seconda della sua struttura organizzativa il datore di lavoro può rica­
vare rapporti definiti dai dati a sua disposizione. La protezione dei dati è
­comunque garantita in qualsiasi momento.
Ulteriori chiarimenti e le fasi dettagliate per la registrazione come datore di
lavoro Cicero si trovano sul sito www.cicero.ch.
Accesso pubblico
Per l’industria assicurativa una consulenza competente dei propri clienti è
molto importante. Nel registro settoriale sono perciò visibili solo gli intermediari
­assicurativi che posseggono una qualifica di base ben definita e partecipano
regolarmente ad eventi di formazione continua. I clienti potranno fare affida­
mento su un’ottima consulenza di un membro Cicero. Potranno pertanto
­contare sul fatto che un membro registrato è altamente qualificato e in grado di
elaborare la migliore soluzione assicurativa che fa al caso.
Sul sito www.cicero.ch i clienti possono accedere al profilo pubblico del loro
consulente.
