Sistema Cicero: Strategia e filosofia Molto di più che solo un registro
annuncio pubblicitario
Sistema Cicero: Strategia e filosofia Situazione di partenza L’Associazione Svizzera d’Assicurazioni (ASA) vede nel processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita una premessa essenziale ai fini della competitività e lo pone al primo posto nella sua strategia formativa per tutti i collaboratori del settore assicurativo. Sviluppo e mantenimento delle competenze rappresentano ­pietre miliari importanti sia per dare una risposta alle sempre crescenti esigenze dei clienti, sia per far fronte all’incessante complessità dei prodotti. La qualità della consulenza fornita ai clienti riveste pertanto un ruolo di primaria importanza per l’industria assicurativa. In considerazione della situazione di partenza qui ­illustrata, il Comitato direttivo dell’ASA aveva deciso nel mese di dicembre 2013 di adottare un sistema di cer­ tificazione della formazione. Obiettivo e Scopo Certified Insurance Competence Condivisione interaziendale per la qualità della consulenza e per un processo di apprendimento permanente Da anni le imprese di assicurazione svizzere investono molto tempo e risorse nella formazione dei propri collabo­ ratori che svolgono le funzioni di consulenti. L’obiettivo è di rendere visibile l’impegno formativo attraverso basi vincolanti e con un’unità di misura comune (credito formativo). Il sistema Cicero vuole perciò mettere in evi­ denza l’impegno del settore stesso e quello personale di ogni collaboratore nei confronti dei clienti, e creare più trasparenza. Strategia La strategia del sistema è fondata sulla condivisione delle imprese dell’industria assicurativa per un processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita. Per rendere ciò visibile e tangibile le associazioni competenti hanno definito uno standard comune della qualità che viene proposto nelle offerte formative specifiche. Questo va inteso come marchio di qualità. Il sistema Cicero è operativo dal 1° gennaio 2015 e funziona come applicazione web. Secondo lo standard prede­ finito, per il registro settoriale sono rilevanti soltanto le offerte formative accreditate e i membri attivi regi­ strati. I membri sono attribuiti ad un datore di lavoro ben precisato. In questo modo viene assicurata una traspa­ renza totale per il pubblico. Un settore che promuove la formazione Il sistema Cicero vuole essere un’offensiva dell’industria assicurativa svizzera volta a promuovere la qualità nell’ambito formativo. Attraverso la strut­ turazione di un sistema di certificazione della formazione, gli assicuratori pri­ vati dichiarano la loro condivisione per un processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita (lifelong learning). Insieme si impegnano per un accrescimento del livello qualitativo della consulenza mediante interventi di formazione continua effettuati regolarmente. Il registro settoriale serve a documentare le prestazioni formative fornite dai consulenti. Esso è aperto a tutti i collaboratori del settore assicurativo, che operano nelle aree consu­ lenza e intermediazione, e alle rispettive imprese di assicurazione. Lo scopo è di ottenere uno standard di qualità omogeneo delle offerte formative che interessano il settore assicurativo. Cicero costituisce pertanto un ­marchio di consulenza competente. Molto di più che solo un registro Le competenze hanno molteplici sfaccettature, e le sole conoscenze tecniche non garantiscono sempre una buona consulenza. I promotori dell’iniziativa Cicero ne sono ben consapevoli. Però: indipendentemente da come gli intermediari assicurativi affrontano in maniera esemplare le esigenze dei propri clienti, senza solide conoscenze della materia non saranno in grado di fornire una consulenza competente. Senza considerare come e in quale campo si preparino, per migliorare le proprie competenze tecniche, sociali o operative, attra­ verso il loro impegno di formazione continua costante gli intermediari assicurativi danno prova del loro ­spirito d’iniziativa e senso di responsabilità. Attraverso il sistema Cicero i consulenti assicurativi hanno a disposizione un semplice registro che documenta il loro continuo impegno inteso ad accrescere le loro competenze professionali. Allo stesso tempo il sistema ­evidenzia i molteplici investimenti compiuti dagli assicuratori per facilitare la qualifica dei propri collaboratori. Il sistema Cicero è molto di più che solo un registro settoriale di prestazioni di apprendimento e molto di più che un’azione mirata dell’industria assicurativa con effetto immediato sul pubblico. Il sistema Cicero è la prova che un obiettivo comune può essere perseguito e raggiunto mediante uno sforzo congiunto quando si vuole conseguire uno scopo interdisciplinare. Questo spiega la condivisione interaziendale degli assicuratori ai fini della qualità della consulenza e del processo di apprendimento lungo tutto l’arco della vita (lifelong ­learning). Da chi è supportata questa iniziativa Il sistema Cicero vuole essere un’iniziativa dell’industria assicurativa svizzera. Il fatto che i mezzi investiti per gli interventi di formazione e formazione continua comportino molti profitti, è per i rispettivi attori fuori ­discussione. Attraverso Cicero essi rendono trasparenti i relativi costi e dimostrano come sia importante per loro garantire una consulenza competente ai clienti. Ripartizione delle responsabilità: • L’Associazione Svizzera d’Assicurazioni, rappresentata dal Comitato Formazione, è, quale mandante, res­ ponsabile delle questioni di natura politica inerenti al sistema Cicero. • La Commissione tecnica è l’organo di sorveglianza e anche l’istanza di ricorsi. Essa rappresenta un organo di tipo milizia, costituito da esperti di formazione ­appartenenti alle più importanti organizzazioni del set­ tore, e garantisce la qualità insita nel sistema Cicero. • La strutturazione e la gestione del sistema sono di ­competenza dell’Associazione per la formazione profes­ sionale nell’assicurazione (AFA). Come Organizzazione del mondo del lavoro (Oml) di un settore specifico, secondo l’art. 1 LFPr, AFA è un’istituzione indipendente. Per le attività di formazione continua accreditate, secondo il sistema Cicero, si applicano quindi gli stessi requisiti di qualità come quelli richiesti per le quali­ ficazioni federali. • Promotore iniziativa Associazione Svizzera d’Assicurazione ASA Chi fa cosa? • Mandante Comitato Formazione ASA • Sorveglianza Commissione tecnica Cicero • Istituzione indipendente AFA • Gestione Servizio Cicero AFA A chi è destinato il sistema Cicero Il registro settoriale è rivolto dapprima agli intermediari assicurativi vincolati e non vincolati. Le competenze in materia di consulenza rappresentano il punto di forza di questa categoria professionale. Un altro gruppo target è costituito dagli organismi formativi che valutano e possono fare accreditare le loro offerte formative. Come garanti, anche i datori di lavoro si assumono importanti funzioni. Infine, l’area con accesso pubblico è riservata ai clienti in essere e a quelli potenziali i quali approfitteranno della trasparenza ambita. Qualche parola sulla qualità Nel quadro di un processo globale la Commissione tecnica ha stabilito norme comuni per gli interventi di forma­ zione continua rilevanti. Ad ogni offerta formativa viene attribuito un determinato numero di crediti forma­ tivi (unità di misura comune). La griglia di valutazione per l’attribuzione di crediti formativi costituisce un ulte­ riore elemento del label di qualità interaziendale. Solo le offerte formative accreditate valgono nel registro settoriale come attività di formazione continua. Cicero è il marchio di ­consulenza competente. Gli assicuratori privati rivolgono la loro attenzione alla prote­ zione dei consumatori. Il sistema Cicero garantisce sotto ­molteplici aspetti le competenze degli intermediari assicurativi in materia di consulenza: • Attraverso lo sviluppo di un marchio di qualità per le attività di formazione continua. • Attraverso l’accreditamento delle offerte formative sulla base di norme comuni. • Attraverso l’attribuzione di crediti formativi come unità di misura propria. • Attraverso la funzione del sistema Cicero come registro ­settoriale dell’industria assicurativa. Nell’area con accesso ­pubblico del sito www.cicero.ch sono visibili soltanto i membri registrati che assolvono l’obbligo di formazione continua. Crediti formativi Marchio di qualità Qualità Accreditamento Registro professionale Sistema Cicero: Attuazione operativa Contatto Per tutte le questioni concernenti il sistema Cicero è a disposizione il Servizio competente presso l’Associazione per la formazione professionale nell’assicurazione (AFA). Un flyer in ­quattro lingue (it/de/fr/engl) è ottenibile presso lo stesso Servizio. Sul sito www.cicero.ch si trovano informazioni e documentazione nelle tre lingue nazionali. Associazione per la formazione professionale nell’assicurazione (AFA) Servizio Cicero, responsabile: Nicole Pfister Laupenstrasse 10 Casella postale 8625 3001 Berna Telefono 031 328 26 26 Fax 031 328 26 28 [email protected] www.cicero.ch Il nome è tutto un programma: „Certified Insurance Competence“. Con l’impegno di una formazione continua svolta regolarmente per il mantenimento delle competenze acquisite in materia di consulenza dai propri ­collaboratori, il settore assicurativo dà un segnale molto forte. I clienti hanno già oggi molte possibilità di infor­ marsi sui prodotti assicurativi. Tuttavia, una consulenza personalizzata e competente è, nella maggior parte dei casi, il mezzo che determina la scelta. Se questa si avvererà poi una soluzione favorevole per il cliente, dipenderà essenzialmente dalle competenze tecniche e dall’affidabilità del consulente. Gli intermediari ­assicurativi che si formano continuamente per conto proprio, offrono ai loro clienti un autentico valore aggiunto. Il sistema Cicero funziona come applicazione web con servizi specifici per l’utente e con accesso pubblico. Il sito www.cicero.ch fornisce tutte le informazioni in italiano, tedesco e francese. • Nell’area del registro con accesso pubblico vengono visualizzati tutti gli intermediari assicurativi che sono in possesso di una qualifica di base e partecipano regolarmente ad eventi di formazione continua. Cicero è un label di qualità: crea fiducia e rafforza la percezione positiva del settore assicurativo nell’opi­ nione pubblica. • Nell’area specificamente riservata agli utenti del sito www.cicero.ch tutti gli attori si muovono su una piattaforma protetta da password. Grazie all’attribuzione di ruoli e a processi strutturati viene garantito lo scambio di informazioni in maniera semplice e sicura. Le informazioni e i dati – come la guida detta­ gliata per le registrazione e altri processi previsti dal sistema – figurano nella navigazione dell’area riser­ vata agli utenti. Datore di lavoro Accesso pubblico Organismo formativo Membro Come funziona il sistema Cicero Con questo sistema l’industria assicurativa svizzera viene incontro ad una esigenza specifica dei clienti di potersi informare sulle competenze professionali dei propri consulenti. Il sistema Cicero fornisce informazioni sull’impegno assunto dall’assicuratore, come datore di lavoro, e mostra come l’intero settore sia in grado di autoregolarsi nell’interesse della causa comune. Per la realizzazione del sistema Cicero le competenti associazioni dell’industria assicurativa hanno stabilito delle regole che sono state poi inserite nell’apposito regolamento. Il finanzia­ mento del sistema è disciplinato dal regolamento sulle tasse d’iscrizione. Di seguito vengono illustrate in maniera più ampia le funzioni del sistema per i singoli utenti. Il regolamento descrive dettagliatamente le strutture e i processi. Il regola­ mento, le guide dettagliate e altri documenti importanti possono essere scaricati dal sito www.cicero.ch. Membro Organismo formativo Datore di lavoro Ogni intermediario assicurativo può diventare membro Cicero se dispone di una qualifica di base (Intermediario assicurativo AFA o titolo equivalente) o prova di essere già iscritto regolarmente nel registro FINMA. Dal 1° gennaio 2015, data dell’operatività del sistema Cicero, il registro settoriale sarà rivolto dapprima ai collaboratori dell’industria assicurativa aventi funzioni di consulenza diretta dei clienti. Tutti gli organismi che propongono eventi di formazione continua nell’ambito assicurativo possono fare accreditare la loro offerta presso il Servizio Cicero. Le prestazioni formative servono soprattutto per incrementare le competenze in materia di consulenza e quelle professionali. Il Servizio Cicero esamina la ­documentazione fornita in quanto alla conformità dello standard di qualità. Se l’offerta formativa soddisfa tutti i requisiti, verrà accreditata e le sarà attri­ buito un determinato valore sotto forma di crediti formativi. Presupposto è che ­l’organismo formativo di cui si tratta possa dimostrare di adottare misure a garanzia della qualità, verificabili attraverso controlli a campione. Nel sistema Cicero si considerano datori di lavoro tutte le imprese dell’industria assicurativa che possono garantire la qualità di una consulenza professionale e la verificano con misure adeguate. Ogni impresa decide autonomamente quale reparto interno deve figurare nel registro settoriale come datore di lavoro e punto di riferimento per i clienti dell’assicurazione. Un’agenzia generale può, ad esempio, presentarsi come datore di lavoro autonomo o essere designata come reparto di una grande azienda. Ciò che conta nel sistema Cicero sono le prestazioni di formazione continua for­ nite da un membro. A tale effetto è irrilevante se il membro è agente di una compagnia di assicurazioni o un broker con attività indipendente. Importante è sola la prova di un sistematico accrescimento delle competenze professionali. Attraverso ogni frequenza di offerta formativa accreditata il membro raccoglie crediti formativi. Questi vengono fatti confluire sul conto personale di forma­ zione continua che figura nel registro settoriale. Per restare membro occorre che l’intermediario acquisisca un numero di 60 crediti ogni due anni (periodo di ­certificazione). Per i crediti acquisiti nell’arco del periodo di certificazione il membro può richiedere in qualsiasi momento il rilascio di un attestato. Nel conto personale è indicato il punteggio conseguito nel periodo di certi­ ficazione in corso nonché le tematiche trattate in questa fase come pure le pre­ stazioni formative acquisite in passato. 1 credito Cicero = 45 minuti apprendimento 60 crediti ogni due anni Per conseguire il numero di 60 crediti nell’arco di due anni il membro impiega da tre a quattro giorni all’anno per le attività di formazione continua. Il sistema tiene conto di determinate situazioni professionali che potrebbero influire sul periodo di certificazione. Sul sito web si trova una documentazione dettagliata nonché la descrizione dei processi che indicano le situazioni che potrebbero determinare un’interruzione, le circostanze in cui può essere annul­ lata la qualità di membro e come viene definito nel sistema il rapporto tra ­membro e datore di lavoro. Nell’area con accesso pubblico del sito www.cicero.ch è disponibile il pro­ filo di ciascun membro Cicero attivo. Restano nel registro pubblico solo coloro che assolvono i propri obblighi derivanti dal sistema Cicero. Attraverso la loro adesione al sistema sia gli intermediari assicurativi che i consu­ lenti provano il loro impegno profuso nell’interesse dei clienti. Effettuando ­regolarmente gli aggiornamenti professionali, essi si distinguono per il loro com­ portamento responsabile e offrono ai clienti e ai datori di lavoro, in uguale misura, un vero valore aggiunto. Il sistema Cicero riconosce come prestazioni di apprendimento accreditabili le seguenti tematiche: • Conoscenze prodotti e rami • Leggi, condizioni quadro e compliance • Evoluzione del mercato • Consulenza e vendita • Organizzazione del lavoro e conduzione Un’offerta formativa è costituita da un intervento di formazione pianificato e strutturato, con una prestazione di apprendimento predefinita. Affinché ­un’offerta formativa possa essere accreditata, le seguenti regole devono essere rispettate in maniera cumulativa: Un’offerta formativa • • • • • contiene una tematica ben definita si rivolge ad un gruppo target predefinito contiene obiettivi didattici e/o di prestazione formulati in modo chiaro descrive la materia di apprendimento è strutturata secondo criteri metodici/didattici con una chiara ­pianificazione • quantifica in modo dettagliato l’arco temporale della prestazione ­d’apprendimento • descrive la tipologia dei controlli di apprendimento e di prestazione, per es. test, lavoro, partecipazione documentata, ecc. Le tabelle tematiche prevedono, oltre alla lezione con obbligo di presenza, diverse forme di apprendimento come: coaching in gruppo, e-learning, semi­ nari, ecc. Anche nel settore assicurativo un lavoro di milizia, che funzioni ­particolarmente bene, è remunerato con crediti formativi. I differenti criteri di valutazione e le regole figurano nel regolamento. Con l’accreditamento delle loro offerte formative i fornitori intendono segnalare che essi mantengono alto il livello qualitativo e s’impegnano come partner del sistema Cicero. Sul sito web Cicero gli organismi formativi troveranno infor­ mazioni più dettagliate e singole fasi e processi. Nell’ambito del sistema Cicero il rapporto tra membro e il rispettivo datore di lavoro viene illustrato quando entrambi i partner aderiscono alla loro con­ venzione. A seconda della sua struttura organizzativa il datore di lavoro può rica­ vare rapporti definiti dai dati a sua disposizione. La protezione dei dati è ­comunque garantita in qualsiasi momento. Ulteriori chiarimenti e le fasi dettagliate per la registrazione come datore di lavoro Cicero si trovano sul sito www.cicero.ch. Accesso pubblico Per l’industria assicurativa una consulenza competente dei propri clienti è molto importante. Nel registro settoriale sono perciò visibili solo gli intermediari ­assicurativi che posseggono una qualifica di base ben definita e partecipano regolarmente ad eventi di formazione continua. I clienti potranno fare affida­ mento su un’ottima consulenza di un membro Cicero. Potranno pertanto ­contare sul fatto che un membro registrato è altamente qualificato e in grado di elaborare la migliore soluzione assicurativa che fa al caso. Sul sito www.cicero.ch i clienti possono accedere al profilo pubblico del loro consulente.
