TwinStar Income Plus / TwinStar Income
Piano di pagamento flessibile
con garanzia/
Con TwinStar Income Plus e TwinStar Income, AXA vi offre una soluzione previdenziale sicura con un allettante potenziale di rendimento. Ciò vi consente di ricevere regolarmente un reddito supplementare garantito per
un determinato orizzonte temporale adeguato alle vostre esigenze individuali.
Chi non desidera godere della massima
sicurezza e flessibilità per i propri investimenti? Grazie ai prodotti TwinStar Income
Plus e TwinStar Income, AXA può garantirvi entrambi questi obiettivi.
Massima flessibilità
All’inizio stabilite la durata (che può protrarsi fino a 30 anni) in base alle vostre
esigenze. Per TwinStar Income Plus potete anche determinare individualmente la
fase di accumulazione (fino a 25 anni).
In seguito percepirete senza rischio un
reddito garantito e regolare con pagamenti a cadenza mensile, trimestrale,
semestrale o annuale. Se nel corso della
durata le vostre esigenze dovessero
mutare, potrete disporre in qualsiasi
momento del vostro patrimonio in fondi.
Capitale sempre disponibile
TwinStar Income Plus e TwinStar Income
sono sinonimi di piena liquidità. Infatti
è sempre possibile procedere al prelievo
parziale del patrimonio del fondo oppure
allo scioglimento completo del contratto al
valore attuale dell’investimento in fondi.
Interessante potenziale
di rendimento
Poiché il vostro investimento viene allocato in fondi di prim’ordine, potete inoltre
beneficiare di un andamento favorevole
dei mercati finanziari con la possibilità di
aumentare il pagamento garantito ogni
anno. Al termine del contratto vi verrà
accreditato il patrimonio del fondo che
durante il periodo contrattuale non è
stato ancora versato come reddito supplementare garantito.
Reddito supplementare
garantito
Interessante potenziale
di rendimento
Patrimonio del fondo
disponibile in qualsiasi
momento
Piano di pagamento con
fase di accumulazione/
TwinStar Income Plus ottimizza il margine di manovra finanziario dopo la cessazione
dell’attività lavorativa. L’inizio dei pagamenti regolari può essere previsto a partire da
un determinato momento successivo alla fase di accumulazione.
Pagamenti regolari
Dopo la fase di accumulazione il capitale
vi viene rimborsato in quote annuali
come pagamento garantito. Al termine
del contratto il patrimonio residuo del
fondo vi viene accreditato come pagamento supplementare*. Questo
riflette il rendimento degli investimenti
in fondi.
Trattamento fiscale
Il rimborso dell’investimento unico è
esentasse. I pagamenti che superano
questo importo sono invece soggetti a
imposta. In concreto ciò significa che
solo l’eventuale pagamento supplementare al termine del contratto è imponibile
come reddito. Al 31 dicembre di ogni
anno il patrimonio del fondo è soggetto
all’imposta sulla sostanza.
TwinStar Income Plus
Andamento del patrimonio del fondo
Fase di accumulazione
Fase di pagamento
Investimento unico
Investimento
unico
Somma dei versamenti
garantiti
Versamenti
garantiti garantiti
(ripartiti durante la fase di pagamento)
Totale dei pagamenti
Possibile aumento dei versamenti garantiti in caso di evoluzione favorevole dei valori in fondi
Patrimonio del fondo rimanente previsto come pagamento supplementare al termine del contratto
Pagamenti garantiti (ripartiti sulla fase di pagamento)
Possibile aumento dei pagamenti garantiti in caso di andamento positivo del fondo
Patrimonio residuo del fondo previsto come pagamento supplementare al termine del contratto*
*Nella fase di pagamento i pagamenti garantiti possono aumentare in caso di andamento positivo del fondo.
Una volta aumentati, i pagamenti garantiti non possono più diminuire.
Piano di pagamento a
decorrenza immediata/
TwinStar Income amplia il vostro margine di manovra finanziario dopo la cessazione
dell’attività lavorativa. Ricevete pagamenti regolari durante la fase di pagamento e
al termine del contratto vi viene inoltre accreditato il patrimonio del fondo rimanente.
Pagamenti regolari
Durante la fase di pagamento il capitale
vi viene rimborsato in quote proporzionali
annuali quale pagamento garantito.
Al termine del contratto vi viene inoltre
accreditato il patrimonio residuo del
fondo*. Questo riflette il rendimento
degli investimenti in fondi.
Trattamento fiscale
Il rimborso dell’investimento unico è
esentasse. I pagamenti che superano
questo importo sono invece soggetti a
imposta. In concreto ciò significa che
solo l’eventuale pagamento supplementare al termine del contratto è imponibile
come reddito. Al 31 dicembre di ogni
anno il patrimonio del fondo è soggetto
all’imposta sulla sostanza.
TwinStar Income
Andamento del patrimonio del fondo
Investimento unico
Versamenti garantiti (ripartiti durante la fase di pagamento)
Possibile aumento dei versamenti garantiti in caso di evoluzione favorevole dei valori in fondi
Investimento
unico
Patrimonio del
fondo rimanente previsto come pagamento supplementare al termine del contratto
Pagamenti garantiti (ripartiti sulla fase di pagamento)
Possibile aumento dei pagamenti garantiti in caso di andamento positivo del fondo
Patrimonio residuo del fondo atteso come pagamento supplementare al termine del contratto*
*Nella fase di pagamento i pagamenti garantiti possono aumentare in caso di andamento positivo del fondo.
Una volta aumentati, i pagamenti garantiti non possono più diminuire.
Investimenti di prim’ordine/
Nel corso dell’intera durata
contrattuale, il capitale investito
è esposto all’andamento dei
mercati finanziari. Per gli investimenti in TwinStar Income Plus
e TwinStar Income, AXA persegue
una strategia orientata alla
sicurezza.
Investimento sicuro
TwinStar Income Plus e TwinStar Income
sono la soluzione ideale per tutti coloro
che non intendono occuparsi continuamente di questioni concernenti la previdenza e gli investimenti. Il vostro investimento è allocato nel quadro del patrimonio vincolato di AXA Vita SA.
Ogni compagnia di assicurazione sulla
vita, sotto la sorveglianza della FINMA
(Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari), è tenuta a garantire tutte
le pretese contrattuali dei propri clienti
nel patrimonio vincolato.
Strategia d’investimento
Il portafoglio in fondi, gestito attiva­mente, è particolarmente indicato per
gli investitori orientati alla sicurezza.
La quota azionaria nel portafoglio del
fondo dipende dalla situazione sui
mercati finanziari. L’allocazione target
della strategia d’investimento mira a
una quota azionaria del 40 %. In caso
di turbolenze sui mercati finanziari la
quota azionaria sarà ridotta tempora­
neamente. In questo modo è possibile
attutire in maniera ottimale l’andamento
negativo dei mercati finanziari.
Competenza AXA nel campo
degli investimenti
AXA è uno dei maggiori gestori patrimoniali a livello mondiale e vanta un buon
rating nel settore della gestione patrimoniale internazionale. Il network globale
di AXA e le sue conoscenze approfondite
dei mercati dei capitali creano i presupposti per una diversificazione ampia e
professionale degli investimenti.
Esempi
TwinStar Income Plus
Investimento di CHF 100 000.– con fase di accumulazione di 5 anni e fase di pagamento di 20 anni
ed evoluzioni del rendimento diverse.
Scenari in caso di un rendimento annuo dei
fondi del
Totale dei pagamenti garantiti
Totale dei pagamenti attesi
3 %
CHF 100 000.–
CHF 107 628.–
4 %
CHF 100 000.–
CHF 125 506.–
5 %
CHF 100 000.–
CHF 147 102.–
6 %
CHF 100 000.–
CHF 173 297.–
TwinStar Income
Investimento di CHF 100 000.– con fase di pagamento di 30 anni ed evoluzioni del rendimento diverse.
Scenari in caso di un rendimento annuo dei
fondi del
Totale dei pagamenti garantiti
Totale dei pagamenti attesi
3 %
CHF 100 000.–
CHF 107 877.–
4 %
CHF 100 000.–
CHF 127 326.–
5 %
CHF 100 000.–
CHF 152 276.–
6 %
CHF 100 000.–
CHF 184 363.–
Questi esempi illustrativi non vincolanti sono stati calcolati con le basi tariffarie vigenti nell’aprile 2015.
Le basi tariffarie possono subire variazioni in futuro.
Cifre e fatti/
TwinStar Income Plus
Durata contrattuale
a scelta
TwinStar Income
20 anni (compresa la fase di accumulazione,
che deve essere almeno di 5 anni)
25 anni (compresa la fase di accumulazione)
20 – 30 anni
30 anni (compresa la fase di accumulazione)
Fase di pagamento
Minimo 5 anni
Pagamento minimo
CHF 200.– al mese
CHF 200.– al mese
CHF 250.– al trimestre
CHF 250.– al trimestre
CHF 500.– al semestre
CHF 500.– al semestre
Analogamente alla durata del contratto
CHF 1000.– all’anno
CHF 1000.– all’anno
Versamento minimo
CHF 20 000.–
CHF 20 000.–
Intervallo
di pagamento
Mensile, trimestrale, semestrale o annuale
Mensile, trimestrale, semestrale o annuale
Moneta del contratto
CHF
CHF
Finanziamento
Investimento unico
Investimento unico
Prestazioni
garantite
Fase di
accumulazione
Durata del contratto
20 anni
25 anni
30 anni
Maggiore è la durata del contratto, più elevato è il valore
garantito dell’investimento unico.
1 anno
–
95,17 %
100,04 %
30 anni: 100,00 %
24 anni: 93,20 %
2 anni
–
96,36 %
100,28 %
29 anni: 98,80 %
23 anni: 92,40 %
3 anni
–
97,56 %
100,52 %
28 anni: 97,60 %
22 anni: 91,60 %
4 anni
–
98,77 %
100,76 %
27 anni: 96,40 %
21 anni: 90,80 %
5 anni
94,00 %
100,00 %
101,00 %
26 anni: 95,20 %
20 anni: 90,00 %
25 anni: 94,00 %
Prestazioni
In caso di evoluzione positiva dei mercati finanziari i pagamenti garantiti possono aumentare ogni anno. Una volta
aumentati, i pagamenti non possono più diminuire per il
resto della durata contrattuale.
In caso di evoluzione positiva dei mercati finanziari i pagamenti garantiti possono aumentare ogni anno. Una volta
aumentati, i pagamenti non possono più diminuire per il
resto della durata contrattuale.
Disponibilità
È sempre possibile uno scioglimento del contratto o un
prelievo parziale del capitale investito al valore dell’attuale
patrimonio del fondo.
È sempre possibile uno scioglimento del contratto o un
prelievo parziale del capitale investito al valore dell’attuale
patrimonio del fondo.
In caso di decesso
Gli eredi possono scegliere se proseguire il contratto o
prelevare l’attuale patrimonio del fondo.
Gli eredi possono scegliere se proseguire il contratto o
prelevare l’attuale patrimonio del fondo.
Investimento
Vantaggi
TwinStar Income Plus
TwinStar Income
Allocazione target: 40 % azioni, 60 % obbligazioni.
Allocazione target: 40 % azioni, 60 % obbligazioni.
In caso di turbolenze sui mercati finanziari la quota azionaria
sarà ridotta temporaneamente. In questo modo è possibile
attutire in maniera ottimale l’andamento negativo dei mercati
finanziari.
In caso di turbolenze sui mercati finanziari la quota azionaria
sarà ridotta temporaneamente. In questo modo è possibile
attutire in maniera ottimale l’andamento negativo dei mercati
finanziari.
Reddito supplementare regolare garantito
Aumento dei pagamenti garantiti in caso di andamento
positivo dei fondi
Durata contrattuale di 20, 25 e 30 anni
Possibilità di pianificare il budget in modo preciso e
personalizzato
Durata della fase di accumulazione a libera scelta e
modificabile nel corso della durata
Possibilità di disporre in ogni momento del patrimonio
del fondo
Potenziale di rendimento supplementare grazie a
investimenti in fondi di prim’ordine
Reddito supplementare regolare garantito
Aumento dei pagamenti garantiti in caso di andamento
positivo dei fondi
Possibilità di pianificare il budget in modo preciso e
personalizzato
Durata contrattuale flessibile (20 – 30 anni)
Possibilità di disporre in ogni momento del patrimonio
del fondo
Potenziale di rendimento supplementare grazie a
investimenti in fondi di prim’ordine
Le informazioni pubblicate non rappresentano né un’offerta né una raccomandazione all’acquisto o alla vendita di investimenti di capitale, all’attuazione di transazioni e/o alla conclusione di altri affari giuridici. Si declina ogni responsabilità in merito alla correttezza
delle informazioni. Il prodotto descritto è destinato unicamente a persone residenti in Svizzera o nel Liechtenstein. In particolare, le
prestazioni e gli investimenti menzionati non possono essere erogati né effettuati, direttamente o indirettamente, a o per persone con
domicilio principale negli Stati Uniti o a cittadini statunitensi («US Persons» o «US Residents»).
Le questioni di carattere previdenziale e assicurativo vanno trattate individualmente.
AXA vi illustra le opzioni possibili e vi propone soluzioni adeguate.
Richiedete oggi stesso una consulenza non vincolante.
AXA Winterthur
General-Guisan-Strasse 40
Casella postale 357, 8401 Winterthur
24 ore su 24: 0800 809 810
8005915 – 04.15
AXA Vita SA
www.axa.ch
www.myaxa.ch (portale clienti)
