OFFERTA PUBBLICA DI SOTTOSCRIZIONE DI:
Free Selection – Edizione Retail
Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked
Free Selection – Edizione Retail, prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked offerto da Cattolica Life
DAC, Compagnia di Assicurazione Vita, facente parte del Gruppo Assicurativo Cattolica Assicurazioni e
partecipata dal Gruppo Bancario Banca Popolare di Vicenza.
Cattolica Life Designated Activity Company ha sede legale nel territorio della Repubblica d’Irlanda in Suite 2232,
26 Upper Pembroke Street, D02 X361 Dublin 2, Ireland. Cattolica Life Designated Activity Company è stata
autorizzata dall’Organo di Vigilanza e di Controllo irlandese denominato Financial Regulator, oggi Central Bank
of Ireland, con autorizzazione del 26 novembre 1999.
Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull’investimento finanziario e sulle coperture
assicurative), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi
dell’investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d’offerta, che devono essere messe
gratuitamente a disposizione dell’Investitore-Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni in
dettaglio.
Il prospetto informativo è volto a
dell’investimento proposto.
illustrare all’Investitore-Contraente le principali
caratteristiche
L’Offerta di cui al presente Prospetto è stata depositata in CONSOB il 27 Marzo 2017 ed è valida dal 28 Marzo
2017.
La pubblicazione del Prospetto d’offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità
dell’investimento proposto.
Free Selection - Edizione Retail| Parte I
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PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO
PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO
INFORMAZIONI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE
ASSICURATIVE
La Parte I del Prospetto d’offerta, da consegnare su richiesta all’investitore contraente, è volta ad
illustrare le informazioni de dettaglio sull’offerta.
La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 27 Marzo 2017 ed è valida a partire dal 28
Marzo 2017.
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA
Cattolica Life Designated Activity Company è una Compagnia di assicurazioni sulla vita, che ha sede
legale nel territorio della Repubblica d’Irlanda in Suite 2232, 26 Upper Pembroke Street, D02 X361 Dublin
2, Ireland. Sito web: www.cattolicalife.ie. Telefono 00353.1.6720650, [email protected]. Cattolica Life è
una società appartenente al Gruppo Cattolica Assicurazioni e partecipata al 40% dal Gruppo Banca
Popolare di Vicenza.
Cattolica Life Designated Activity Company (DAC) è stata autorizzata all'esercizio delle assicurazioni sulla
vita dall’Organo di Vigilanza e di Controllo irlandese, denominato Financial Regulator, oggi Central Bank
of Ireland, con autorizzazione del 26 novembre 1999 ed ha posto in essere la procedura necessaria per
operare in Italia in regime di libera prestazione di servizi, ai sensi dell'art. 24 del Codice delle Assicurazioni
Private. Il presente Contratto è emesso dalla Compagnia in virtù del suddetto regime autorizzativo. Per
ulteriori informazioni su Cattolica Life Designated Activity Company e sul Gruppo Cattolica Assicurazioni
si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo.
2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
“Free Selection – Edizione Retail” è un contratto di tipo unit-linked le cui prestazioni sono espresse in
Quote di Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR), sottoscrivibili mediante
Combinazioni Libere degli stessi all’atto della sottoscrizione del Modulo di Proposta.
L’Investitore-Contraente ha la possibilità di investire il premio unico iniziale, e gli eventuali versamenti
aggiuntivi, in un massimo di 20 OICR, tra quelli selezionati dalla Compagnia, dal cui valore dipendono le
prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto.
Il valore delle quote (Unit) degli OICR collegati al Contratto dipende dalle oscillazioni di prezzo delle
attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione. La sottoscrizione del contratto “Free Selection –
Edizione Retail” comporta pertanto per l'Investitore- Contraente gli elementi di rischio riconducibili alle
possibili variazioni del valore unitario delle quote degli OICR ad esso collegati e quindi l’eventualità di
ottenere al momento del rimborso un valore inferiore al premio versato.
Si invita pertanto l’Investitore-Contraente a valutare attentamente le tipologie di attività finanziarie in cui
investono gli OICR in misura tale da acquisire piena consapevolezza del livello di rischio abbinato alle
prospettive di rendimento, anche attraverso la presa visione delle Schede dei singoli OICR prodotte dai
gestori e rese disponibili sul sito della Compagnia www.cattolicalife.ie.
In particolare, con la sottoscrizione del contratto “Free Selection – Edizione Retail”,
l’Investitore-Contraente si espone agli elementi di rischio specifici riconducibili alle carattestiche degli
attivi in cui ciascun fondo interno investe.
Si descrivono qui di seguito i principali rischi generali che possono derivare dalla stipula del presente
contratto:
rischio specifico e rischio generico o sistematico: rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), collegato
alla variabilità dei loro prezzi, risentendo gli stessi sia delle aspettative di mercato sulle prospettive di
andamento economico dell’Ente emittente
(rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali strumenti finanziari sono negoziati
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Free Selection - Edizione Retail| Parte I
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(rischio generico o sistematico);
rischio di credito: rischio del mancato rientro del capitale (o degli interessi) investito in una determinata
attività finanziaria nel caso in cui il soggetto debitore (emittente) non sia in grado di far fronte
puntualmente al pagamento del capitale o degli interessi realtivi all’emissione di titoli di debito.
rischio di interesse: rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), collegato alla variabilità dei loro
prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato; queste ultime, infatti, si ripercuotono
sui prezzi (e quindi sui rendimenti di tali titoli in modo direttamente proporzionale alla loro vita residua);
un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo e viceversa;
rischio connesso alla variabilità del prezzo: il prezzo di un’obbligazione o di uno strumento derivato è
influenzato da fattori imprevedibili. A titolo esemplificativo, il loro prezzo può dipendere dai seguenti
fattori, la maggior parte dei quali sono al di fuori del controllo del soggetto Emittente:
eventi economici, di natura militare, finanziari, normativi, politici terroristici o di altra natura che
esercitino una forte influenza sui mercati finanziari di riferimento;
i tassi di interesse e di rendimento del mercato: l’investimento comporta il rischio che variazioni
positive dei tassi di interesse riducano il valore di mercato della componente obbligazionaria;
la durata residua dell’obbligazione fino a scadenza;
la variazione del rating/solvibilità creditizia dell’Ente Emittente.
rischio di controparte: rischio tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), connesso all’eventualità che
l’ente Emittente, per effetto di un deterioramento della propria solidità patrimoniale, non sia in grado di
far fronte ai propri adempimenti.
rischio di liquidità: è il rischio che si manifesta quando uno strumento finanziario non può essere
trasformato prontamente, quando necessario, in liquidità senza che questo di per sé comporti una perdita
di valore. L’attitudine di uno strumento finanziario a trasformarsi in liquidità dipende in primo luogo dal
mercato di quotazione che può non esprimere un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli
scambi o dell’irrilevanza dei volumi trattati. In tali casi ci si avvale di un agente di calcolo per la
determinazione del valore corrente dello strumento finanziario;
rischio connesso all’utilizzo di strumenti derivati: l’utilizzo di strumenti derivati consente di assumere
posizioni di rischio sui parametri di riferimento superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per coprire tali
posizioni (effetto leva). Di conseguenza una lieve variazione dei prezzi di mercato dei parametri di
riferimento può avere un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sullo strumento derivato
acquistato rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva;
rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle
caratteristiche peculiari dell’emittente, dall’andamento dei mercati di riferimento e dei settori di
investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la
variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da
comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è
influenzato dall’andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell’emittente
di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza;
rischio connesso alla valuta di denominazione: per l’investimento in strumenti finanziari denominati in
una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo interno, occorre tenere presente la variabilità del
rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli
investimenti;
altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l’investitore a rischi
aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di
garanzia e protezione degli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione
politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti.
3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D’INTERESSE
Il presente contratto è un prodotto di Cattolica Life, Compagnia irlandese appartenente al Gruppo
Cattolica Assicurazioni e partecipata dal Gruppo Banca Popolare di Vicenza.
La Compagnia è dotata di procedure interne per l’individuazione e la gestione delle eventuali situazioni
di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società del
gruppo.
4. RECLAMI
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Per ogni informazione o reclamo è a disposizione del Contraente il Call Center di AON,
intermediario incaricato dalla Compagnia per la gestione di tutte le attività di c.d. Post - vendita.
Il Call center di AON è attivo dal lunedì al giovedì dalle 8.30 alle ore 13.30 e dalle 14.30 alle ore 17.30 e
il venerdì dalle 8.30 alle ore 13.30 e dalle 14.30 alle ore 16.30: il Numero Verde (gratuito) è
l’800-072555. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri possono
essere inoltrati per iscritto con lettera raccomandata al Call Center di AON Via Andrea Ponti 8/10,
20143 Milano, oppure direttamente a Cattolica Life tramite:
Lettera raccomandata al seguente indirizzo:
Cattolica Life DAC – Servizio Reclami
Suite 2232,
26 Upper Pembroke Street,
D02 X361 Dublin 2,
Ireland
Via Fax: 0035316720660
Via E-mail [email protected]
Il testo dovrà indicare i seguenti dati:
nome, cognome e indirizzo completo dell’esponente;
numero di polizza e nominativo del Contraente;
indicazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l’operato.
L’impresa gestirà il reclamo dando risposta al reclamante entro 45 giorni dal ricevimento.
Per questioni inerenti al contratto: Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dell’esito del
reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi a:
IVASS
Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni
Via del Quirinale, 21
00187 Roma
Telefono: 06421331
Fax: 0642133745 o 0642133353
utilizzando lo specifico modello disponibile sul sito dell’IVASS (www.ivass.it – Sezione “Guida ai
reclami”), corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia e
dell’eventuale riscontro fornito dalla stessa.
Il reclamo all’IVASS deve contenere i seguenti elementi essenziali: nome, cognome e domicilio del
reclamante con eventuale recapito telefonico; denominazione dell’impresa, dell’eventuale
intermediario di cui si lamenta l’operato; breve ed esaustiva descrizione del motivo della lamentela ed
ogni documento utile a descrivere compiutamente il fatto e le relative circostanze.
Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora il reclamante non si ritenga soddisfatto
dall' esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà
rivolgersi alla
CONSOB
Via G.B. Martini, 3
00198 Roma
o Via Broletto, 7
20123 Milano
Telefono: 0684771/02724201
corredando l'esposto della documentazione relativa al reclamo gestito dalla Società.
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Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al
sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET. Il sistema competente è
individuabile accedendo al sito http://ec.europa.eu/internal_market/fin-net/members_en.htm.
Si ricorda che permane la facoltà di attivare la procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione
delle controversie civili di cui al D.lgs 4 marzo 2010 n. 28 presentando specifica istanza ai sensi
dell’art. 4 presso gli organismi di mediazione previsti dall’ art. 16 del citato decreto.
Arbitro per le controversie Finanziarie
La Compagnia ha aderito all’Arbitro per le Controversie Finanziarie (di seguito “ACF” o “Arbitro”).
L’Arbitro è un sistema di risoluzione extragiudiziale delle controversie, istituito da CONSOB con
delibera n. 19602 del 4 maggio 2016.
L’ambito di operatività dell’Arbitro è relativo alle controversie fra Investitore-Contraente e
Intermediario (Compagnia) che riguardano la violazione, da parte di quest’ ultimo, degli obblighi di
diligenza, correttezza, informazione e trasparenza previsti nei confronti degli Investitori nell’esercizio
delle attività disciplinate nella parte II del TUF, incluse le controversie transfrontaliere e le
controversie oggetto del Regolamento UE n. 524/2013.
Non rientrano nell’ambito dell’operatività dell’Arbitro le controversie che implicano la richiesta di
somme di denaro per un importo superiore a euro 500.000.
Il ricorso all’Arbitro è proposto dall’Investitore e costituisce un diritto che non può formare oggetto di
rinuncia ed è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad
altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nel contratto.
Il ricorso può essere proposto quando, sui medesimi fatti oggetto dello stesso:
– non sono pendenti altre procedure di risoluzione extragiudiziale delle controversie;
– è stato preventivamente presentato reclamo alla Compagnia al quale è stata fornita espressa
risposta, ovvero sono decorsi più di 60 giorni dalla sua presentazione senza che la Compagnia abbia
comunicato all’Investitore le proprie determinazioni.
– Il ricorso all’Arbitro deve essere proposto entro un anno dalla presentazione del reclamo. Il ricorso è
predisposto e trasmesso all’Arbitro secondo le modalità da quest’ultimo rese note attraverso il
proprio sito web: http://www.acf.consob.it/
– Si ricorda infine che in caso di presentazione di reclamo, questo verrà valutato dalla Compagnia
anche alla luce degli orientamenti desumibili dalle decisioni assunte dall’Arbitro. In caso di mancato
accoglimento, anche parziale, del reclamo, all’Investitore verranno fornite adeguate informazioni
circa i modi e i tempi per la presentazione del ricorso all’Arbitro.
Si ricorda infine che permane la facoltà di ricorrere all’Autorità Giudiziaria.
B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED
5. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI
5.1 Caratteristiche del contratto.
Il prodotto “Free Selction – Edizione Retail” offre all’Investitore-Contraente la possibilità di soddisfare le
proprie esigenze di risparmio e di investimento finanziario, sulla base della propria propensione al rischio
e delle proprie aspettative di rendimento. Il prodotto soddisfa altresì le esigenze di copertura assicurativa
in quanto prevede l’erogazione, in caso di decesso dell’Assicurato, di una Prestazione caso morte meglio
descritta in seguito.
Per informazioni di dettaglio si rinvia al punto B.3) della presente Parte I.
All'atto della sottoscrizione del Modulo di Proposta l'Investitore-Contraente può scegliere di investire il
premio unico iniziale, e gli eventuali versamenti aggiuntivi, in un massimo di 20 OICR, tra quelli
selezionati dalla Compagnia, dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal
contratto.
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In base alla politica di investimento e al profilo di rischio gli OICR si suddividono in 13 Categorie
d’Investimento:
1. Mercato Monetario
2. Azionario Globale
3. Azionario America
4. Azionario Europeo
5. Azionario Asia Pacifico
6. Azionario Paesi Emergenti
7. Azionario Tematico
8. Obbligazionario Globale
9. Obbligazionario Governativo
10. Obbligazionario Corporate
11. Obbligazionario Paesi Emergenti
12. Obbligazionario Total Return
13. Bilanciato Total Return
Per l’elenco degli OICR selezionati dalla Compagnia al momento della stesura del presente Prospetto
d’Offerta e per le informazioni di dettaglio relative agli stessi, si rinvia all’Allegato 1 alla Scheda
Sintetica - Informazioni Generali.
L’Investitore-Contraente può elaborare e indicare nel Modulo di Proposta una combinazione libera di più
OICR secondo un programma idoneo a soddisfare le personali esigenze di investimento. A titolo
meramente esemplificativo la Compagnia ha indicato nella presente Parte I tre possibili combinazioni
libere di OICR rappresentative dell'offerta della Compagnia denominandole:
- Free Selection LOW 0065
- Free Selection MEDIUM 0058
- Free Selection HIGH 0066
È facoltà del Contraente modificare la propria scelta iniziale in merito agli OICR al cui andamento sono
collegate le prestazioni previste dal Contratto, secondo le modalità indicate nella Scheda SinteticaInformazioni Generali del presente Prospetto d’Offerta (paragrafo Switch e Versamenti Aggiuntivi).
Nel corso della durata del contratto, la Compagnia effettua un’attività di continuo monitoraggio dei
mercati finanziari e dell’andamento degli OICR selezionati per il prodotto, potendo operare sostituzioni tra
OICR.
Tale attività di monitoraggio è basata su una costante analisi finanziaria degli OICR presenti sul mercato
ed è finalizzata alla selezione degli OICR cui collegare le prestazioni assicurative. L’Impresa di
Assicurazione, tramite l’analisi, il monitoraggio e la verifica delle performance degli OICR previsti dal
contratto, nonché di quelli offerti dal mercato, provvede ad un costante adeguamento della gamma degli
OICR proposti dal presente contratto, nell’interesse dell’Investitore-Contraente. Tale attività potrebbe
portare alla eliminazione degli OICR valutati non più idonei e alla sostituzione con altri OICR ritenuti
migliori ed appartenenti alla medesima Categorie d’Investimento.
In tal caso l’Impresa di Assicurazione agisce per conto del Contraente, con discrezionalità ed autonomia
operativa, effettuando operazioni di compravendita esclusivamente disinvestendo il capitale maturato nel
singolo OICR valutato non più idoneo e reinvestendo il relativo controvalore nell’altro OICR ritenuto
migliore.
Pertanto per effetto di tale attività di monitoraggio la composizione dell’investimento potrebbe essere
modificata ripetto alle scelte iniziali operate dall’Investitore-Contraente. L’investimento potrebbe quindi
trovarsi allocato in OICR diversi da quelli inizialmente scelti, sebbene appartenenti alla stessa Categorie
d’Investimento ed aventi medesimo profilo di rischio e orizzonte temporale.
È facoltà della Compagnia di modificare la lista degli OICR collegabili alla prestazione oggetto del
contratto, in sostituzione, in aumento o in riduzione di quelli già previsti.
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Per le informazioni di dettaglio sugli OICR si rinvia all’Allegato 1 alla Scheda Generale, per ulteriori
informazioni sulla Combinazione Libera si rinvia alla sezione B) della presente Parte I.
5.2 Durata del contratto.
Il contratto è a vita intera, pertanto la durata coincide con la vita dell’assicurato.
5.3 Versamento dei premi.
“Free Selction – Edizione Retail”, è un contratto assicurativo Unit Linked a vita intera, a premio unico.
L’investimetno minimo in ciascun OICR è pari a 1.000,00 Euro. Il premio unico minimo è pari a 10.000,00
Euro e il premio massimo è pari a 249.999,00 Euro. Non sono previste spese di emissione.
In qualsiasi momento della durata contrattuale è possibile effettuare versamenti aggiuntivi. Ciascun
versamento aggiuntivo deve essere almeno pari a 5.000,00 Euro.
B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO.
I premi versati, al netto dei costi, sono investiti in quote di OICR, fino ad un massimo di 20 tra quelli messi
a disposizione dalla Compagnia, sulla base della propria propensione al rischio e all’obiettivo
d'investimento.
Per l’elenco degli OICR selezionati dalla Compagnia al momento della stesura del presente Prospetto
d’Offerta e per le informazioni di dettaglio relative agli stessi, si rinvia all’Allegato 1 alla Scheda Sintetica
Informazioni generali.
Di seguito si riportano le informazioni relative alle Proposte d'Investimento rappresentative di una
combinazione libera di più OICR create dalla Compagnia a titolo esemplificativo della propria offerta:
PROPOSTA D’INVESTIMENTO Free Selection LOW
La presente Proposta d’investimento ha esclusivamente il fine di rappresentare in via meramente
esemplificativa una delle possibili Combinazioni Libere di OICR a disposizione dell’Investitore –
Contraente alla data di pubblicazione della presente Parte I.
CODICE: 0065
GESTORE La presente combinazione libera non è oggetto di specifiche attività di gestione nel corso della
durata contrattuale in quanto l’impresa non ribilancia i relativi pesi, qualora, per effetto dell’andamento
dei mercati, nel corso della durata contrattuale gli stessi dovessero variare.
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FINALITÀ DELL’INVESTIMENTO
La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento persegue il duplice fine di
conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo periodo in un orizzonte
temporale consigliato.
Ricordiamo che la presente Proposta d’investimento prevede la suddivisione del premio conferito nei 5
OICR di seguito indicati secondo le seguenti percentuali:
OICR
ISIN
Gestore
Pictet Water
JPMorgan
Europe
Strategic Dividend
PIMCO Global Real
Return
LU0104884860
LU0169527297
Pictet
JPMorgan
Percentuale
di
investimento
nella
Combinazione Libera*
5%
5%
IE0033666466
PIMCO
10%
Invesco
Euro
Corporate Bond
Schroders
Euro
Liquidity
LU0243957825
Invesco
30%
LU0136043634
Schroders
50%
*La percentuale d’investimento si riferisce al premio versato.
Le percentuali così determinate si riferiscono al momento dell’investimento. Si precisa che l’allocazione
non è oggetto di alcuna attività di ribilanciamento automatico dell’investimento pertanto, i pesi effettivi
di suddivisione fra i 5 OICR possono variare nel tempo a seguito del presumibile diverso andamento
del valore unitario delle quote dei fondi stessi.
Il valore del capitale al momento del riscatto è determinato dal valore alla medesima data delle quote
dell’OICR prescelto.
I dati quantitativi di seguito riportati fanno riferimento alla composizione iniziale sopra illustrata. Nel caso
in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente dall’esemplificazione riportata, i dati
quantitativi sotto illustrati (tra cui l’orizzonte temporale, il profilo di rischio e i costi) possono subire
variazioni rilevanti.
Denominazione della valuta: EURO
6 TIPOLOGIA DI GESTIONE DELLA COMBINAZIONE LIBERA
Tipologia di gestione: a benchmark.
Obiettivo della gestione: La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento
persegue il duplice fine di conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo
periodo, in un orizzonte temporale consigliato.
7 ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO:
In funzione delle caratteristiche del Fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consigliato è pari a 5
anni.
8 PROFILO DI RISCHIO DELLA COMBINAZIONE LIBERA:
La proposta d’investimento è caratterizzata da una gestione attiva che comporta un rilevante scostamento
dal benchmark, pertanto l’investimento in tale proposta comporta un grado di rischio medio basso.
Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo/comparto in termini di
grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado
di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
Per maggiori informazioni sui profili di rischio si rinvia alla Parte III, Sez. B, par. 8 del presente
Prospetto d’offerta.
9 POLITICA D’INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO
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Categoria
OICR
ISIN
Categoria
Pictet Water
LU0104884860
Azionario Globale
JPMorgan
LU0169527297
Azionario Europeo
Europe
Strategic
Dividend
PIMCO Global IE0033666466
Obbligazionario
Real Return
Governativo
Invesco Euro LU0243957825
Obbligazionario
Corporate
Corporate
Bond
Schroders
LU0136043634
Mercato Monetario
Euro Liquidity
Principali
tipologie La combinazione Libera investe significativamente in OICR specializzati nei
degli
strumenti principali mercati azionari ed obbligazionari globali, ed è anche previsto
finanziari
l’investimento residuale in OICR specializzati nell’investimento in strumentio
monetari dell’area Euro.
In ogni caso non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra
indicati. Valuta di denominazione: Euro
Aree geografiche
Internazionale.
Categoria di emittenti
Specifici
rischio
fattori
Operazioni
strumenti derivati
Stile di gestione
La Combinazione Libera investe in OICR che possono investire sia in Emittenti
governativi che Corporate.
di Rischio di cambio –Gli investimenti potrebbero essere aperti a tutte le aree
geografiche e a divise anche diverse dall’Euro. Ciò potrebbe comportare un
rischio di cambio tra valuta di riferimento dell’OICR che compongono la
combinazione libera e la valuta estera in cui sono denominati gli
investimenti.Paesi Emergenti – Gli OICR che compongono la combinazione libera
potrebbero investire in strumenti finanziari relativi ai Paesi Emergenti.Rating - Gli
OICR obbligazionari investono in obbligazioni con rating almeno pari
all’investment grade.
in La Combinazione Libera può investire in strumenti finanziari derivati con lo
scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche della stessa.
Si rimanda alle informazioni di dettaglio sui singoli OICR
riportate nell’allegato 1 alla Scheda Sintetica Informazioni Generali.
Destinazione
dei La Combinazione Libera è ad accumulazione.
proventi
10 GARANZIE DELL’INVESTIMENTO
Per le quote acquisite degli OICR l’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento
negativo del valore delle quote medesime, in tal caso esiste la possibilità di ricevere in fase di riscatto un
capitale inferiore ai premi versati.
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento
minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che
l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito.
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 4, del Prospetto d’Offerta per ulteriori informazioni.
12 CLASSI DI QUOTE: Gli OICR che compongono la Combinazione investe in pluralità di classi di
quote/azioni. Si rimanda ai prospetti dei singoli OICR redatti dalle rispettive società di gestione per le
informazioni di dettaglio.
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13 RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
La Combinazione Libera Free Selection è una Proposta d’investimento a premio unico. Il versamento
minimo è di 10.000,00 Euro e non prevede spese di emissione. In qualsiasi momento della durata
contrattuale è possibile effettuare versamenti aggiuntivi. Ciascun versamento aggiuntivo deve essere
almeno pari a 5.000,00 Euro.
La seguente tabella illustra, con riferimento alla presente proposta d’investimento, l’incidenza dei costi
sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei
costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto
rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi
iniziali rappresenta il capitale investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENT
SOTTOSCRIZIO
O CONSIGLIATO
NE
(VALORI SU
BASE ANNUA)
VOCI DI COSTO
A
B
C
D
E
F
G
H
COSTI DI CARICAMENTO
COMMISSIONI DI GESTIONE
COSTI DELLE GARANZIE E/O
IMMUNIZZAZIONE
ALTRI COSTI CONTESTUALI AL
VERSAMENTO
ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO
BONUS E PREMI
COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE
SPESE DI EMISSIONE
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
PREMIO VERSATO
L=I – (G + H)
CAPITALE NOMINALE
M=L-(A+C+D-F)
CAPITALE INVESTITO
0%
0%
0%
2,82%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
100,00%
100,00%
100,00%
Le commissioni di gestione sopra indicate sono calcolate ponderando le commissioni di gestione degli
OICR e della Compagnia, per la percentuale di ripartizione assegnata al momento dell’investimento
iniziale, per l’ipotesi di combinazione libera proposta. L’effettivo costo dipenderà dalla variazione, nel
corso della durata contrattuale, di tali percentuali di ripartizione, in funzione del presumibile diverso
andamento del valore unitario delle quote.
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con
riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C).
Si evidenzia che nel caso in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente
dall’esemplificazione riportata, i dati quantitativi illustrati possono subire variazioni rilevanti.
PROPOSTA D’INVESTIMENTO Free Selection MEDIUM
La presente Proposta d’investimento ha esclusivamente il fine di rappresentare in via meramente
esemplificativa una delle possibili Combinazioni Libere di OICR a disposizione dell’Investitore –
Contraente alla data di pubblicazione della presente Parte I.
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CODICE:
0058
GESTORE La presente combinazione libera non è oggetto di specifiche attività di gestione nel corso della
durata contrattuale in quanto l’impresa non ribilancia i relativi pesi, qualora, per effetto dell’andamento
dei mercati, nel corso della durata contrattuale gli stessi dovessero variare.
FINALITÀ DELL’INVESTIMENTO
La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento persegue il duplice fine di
conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo periodo in un orizzonte
temporale consigliato.
Ricordiamo che la presente Proposta d’investimento prevede la suddivisione del premio conferito nei 5
OICR di seguito indicati secondo le seguenti percentuali:
OICR
ISIN
Gestore
Percentuale
di
investimento
nella
Combinazione Libera*
10%
20%
Pictet Water
JPMorgan
Europe
Strategic Dividend
PIMCO Global Real
Return
LU0104884860
LU0169527297
Pictet
JPMorgan
IE0033666466
PIMCO
25%
Invesco
Euro
Corporate Bond
Schroders
Euro
Liquidity
LU0243957825
Invesco
30%
LU0136043634
Schroders
15%
*La percentuale d’investimento si riferisce al premio versato.
Le percentuali così determinate si riferiscono al momento dell’investimento. Si precisa che l’allocazione
non è oggetto di alcuna attività di ribilanciamento automatico dell’investimento pertanto, i pesi effettivi
di suddivisione fra i 5 OICR possono variare nel tempo a seguito del presumibile diverso andamento
del valore unitario delle quote dei fondi stessi.
Il valore del capitale al momento del riscatto è determinato dal valore alla medesima data delle quote
dell’ OICR prescelto.
I dati quantitativi di seguito riportati fanno riferimento alla composizione iniziale sopra illustrata. Nel caso
in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente dall’esemplificazione riportata, i dati
quantitativi sotto illustrati (tra cui l’orizzonte temporale, il profilo di rischio e i costi) possono subire
variazioni rilevanti.
Denominazione della valuta: EURO
6 TIPOLOGIA DI GESTIONE DELLA COMBINAZIONE LIBERA
Tipologia di gestione: a benchmark.
Obiettivo della gestione: La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento
persegue il duplice fine di conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo
periodo, in un orizzonte temporale consigliato.
7 ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO:
In funzione delle caratteristiche del Fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consigliato è pari a 9
anni.
8 PROFILO DI RISCHIO DELLA COMBINAZIONE LIBERA:
La proposta d’investimento è caratterizzata da una gestione attiva che comporta un rilevante scostamento
dal benchmark, pertanto l’investimento in tale proposta comporta un grado di rischio medio alto.
Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo/comparto in termini di
grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado
di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
Per maggiori informazioni sui profili di rischio si rinvia alla Parte III, Sez. B, par. 8 del presente
Prospetto d’offerta.
9 POLITICA D’INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO
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Categoria
OICR
ISIN
Categoria
Pictet Water
LU0104884860
Azionario Globale
JPMorgan
LU0169527297
Azionario Europeo
Europe
Strategic
Dividend
PIMCO Global IE0033666466
Obbligazionario
Real Return
Governativo
Invesco Euro LU0243957825
Obbligazionario
Corporate
Corporate
Bond
Schroders
LU0136043634
Mercato Monetario
Euro Liquidity
Principali
tipologie La combinazione Libera investe significativamente in OICR specializzati nei
degli
strumenti principali mercati azionari ed obbligazionari globali, ed è anche previsto
finanziari
l’investimento residuale in OICR specializzati nell’investimento in strumentio
monetari dell’area Euro.
In ogni caso non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra
indicati. Valuta di denominazione: Euro
Aree geografiche
Internazionale.
Categoria di emittenti La Combinazione Libera investe in OICR che possono investire sia in Emittenti
governativi che Corporate.
Specifici fattori di Rischio di cambio –Gli investimenti potrebbero essere aperti a tutte le aree
rischio
geografiche e a divise anche diverse dall’Euro. Ciò potrebbe comportare un
rischio di cambio tra valuta di riferimento dell’OICR che compongono la
combinazione libera e la valuta estera in cui sono denominati gli
investimenti.Paesi Emergenti – Gli OICR che compongono la combinazione libera
potrebbero investire in strumenti finanziari relativi ai Paesi Emergenti.Rating - Gli
OICR obbligazionari investono in obbligazioni con rating almeno pari
all’investment grade.
Operazioni
strumenti derivati
Stile di gestione
in La Combinazione Libera può investire in strumenti finanziari derivati con lo
scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche della stessa.
Si rimanda alle informazioni di dettaglio sui singoli OICR
riportate nell’allegato 1 alla Scheda Sintetica Informazioni Generali.
dei La Combinazione Libera è ad accumulazione.
Destinazione
proventi
10 GARANZIE DELL’INVESTIMENTO
Per le quote acquisite degli OICR l’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento
negativo del valore delle quote medesime, in tal caso esiste la possibilità di ricevere in fase di riscatto un
capitale inferiore ai premi versati.
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento
minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che
l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito.
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 4, del Prospetto d’Offerta per ulteriori informazioni.
12 CLASSI DI QUOTE: Gli OICR che compongono la Combinazione investe in pluralità di classi di
quote/azioni. Si rimanda ai prospetti dei singoli OICR redatti dalle rispettive società di gestione per le
informazioni di dettaglio.
13 RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
La Combinazione Libera Free Selection è una Proposta d’investimento a premio unico. Il versamento
minimo è di 10.000,00 Euro e non prevede spese di emissione. In qualsiasi momento della durata
contrattuale è possibile effettuare versamenti aggiuntivi. Ciascun versamento aggiuntivo deve essere
almeno pari a 5.000,00 Euro.
La seguente tabella illustra, con riferimento alla presente proposta d’investimento, l’incidenza dei costi
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sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei
costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto
rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi
iniziali rappresenta il capitale investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENT
SOTTOSCRIZIO
O CONSIGLIATO
NE
(VALORI SU
BASE ANNUA)
VOCI DI COSTO
A
B
C
D
E
F
G
H
COSTI DI CARICAMENTO
COMMISSIONI DI GESTIONE
COSTI DELLE GARANZIE E/O
IMMUNIZZAZIONE
ALTRI COSTI CONTESTUALI AL
VERSAMENTO
ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO
BONUS E PREMI
COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE
SPESE DI EMISSIONE
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
PREMIO VERSATO
L=I – (G + H)
CAPITALE NOMINALE
M=L-(A+C+D-F)
CAPITALE INVESTITO
0%
0%
0%
3,17%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
100,00%
100,00%
100,00%
Le commissioni di gestione sopra indicate sono calcolate ponderando le commissioni di gestione degli
OICR e della Compagnia, per la percentuale di ripartizione assegnata al momento dell’investimento
iniziale, per l’ipotesi di combinazione libera proposta. L’effettivo costo dipenderà dalla variazione, nel
corso della durata contrattuale, di tali percentuali di ripartizione, in funzione del presumibile diverso
andamento del valore unitario delle quote.
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con
riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C).
Si evidenzia che nel caso in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente
dall’esemplificazione riportata, i dati quantitativi illustrati possono subire variazioni rilevanti.
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PROPOSTA D’INVESTIMENTO Free Selection HIGH
La presente Proposta d’investimento ha esclusivamente il fine di rappresentare in via meramente
esemplificativa una delle possibili Combinazioni Libere di OICR a disposizione dell’Investitore –
Contraente alla data di pubblicazione della presente Parte I.
CODICE: 0066
GESTORE La presente combinazione libera non è oggetto di specifiche attività di gestione nel corso della
durata contrattuale in quanto l’impresa non ribilancia i relativi pesi, qualora, per effetto dell’andamento
dei mercati, nel corso della durata contrattuale gli stessi dovessero variare.
FINALITÀ DELL’INVESTIMENTO
La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento persegue il duplice fine di
conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo periodo in un orizzonte
temporale consigliato.
Ricordiamo che la presente Proposta d’investimento prevede la suddivisione del premio conferito nei 5
OICR di seguito indicati secondo le seguenti percentuali:
OICR
ISIN
Gestore
Percentuale
di
investimento
nella
Combinazione Libera*
Pictet Water
LU0104884860
Pictet
40%
JPMorgan
Europe LU0169527297
JPMorgan
40%
Strategic Dividend
PIMCO Global Real IE0033666466
PIMCO
10%
Return
Invesco
Euro
Corporate Bond
Schroders
Euro
Liquidity
LU0243957825
Invesco
7.5%
LU0136043634
Schroders
2.5%
*La percentuale d’investimento si riferisce al premio versato.
Le percentuali così determinate si riferiscono al momento dell’investimento. Si precisa che l’allocazione
non è oggetto di alcuna attività di ribilanciamento automatico dell’investimento pertanto, i pesi effettivi
di suddivisione fra i 5 OICR possono variare nel tempo a seguito del presumibile diverso andamento
del valore unitario delle quote dei fondi stessi.
Il valore del capitale al momento del riscatto è determinato dal valore alla medesima data delle quote
dell’ OICR prescelto.
I dati quantitativi di seguito riportati fanno riferimento alla composizione iniziale sopra illustrata. Nel caso
in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente dall’esemplificazione riportata, i dati
quantitativi sotto illustrati (tra cui l’orizzonte temporale, il profilo di rischio e i costi) possono subire
variazioni rilevanti.
Denominazione della valuta: EURO
6 TIPOLOGIA DI GESTIONE DELLA COMBINAZIONE LIBERA
Tipologia di gestione: a benchmark.
Obiettivo della gestione: La combinazione degli OICR collegati alla presente proposta d'investimento
persegue il duplice fine di conservazione del capitale investito e di crescita del valore delle Quote nel lungo
periodo , in un orizzonte temporale consigliato.
7 ORIZZONTE TEMPORALE CONSIGLIATO:
In funzione delle caratteristiche del Fondo interno, l’orizzonte temporale minimo consigliato è pari a 15
anni.
8 PROFILO DI RISCHIO DELLA COMBINAZIONE LIBERA:
La proposta d’investimento è caratterizzata da una gestione attiva che comporta un rilevante scostamento
dal benchmark, pertanto l’investimento in tale proposta comporta un grado di rischio alto.
Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del fondo/comparto in termini di
grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado
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di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto.
Per maggiori informazioni sui profili di rischio si rinvia alla Parte III, Sez. B, par. 8 del presente
Prospetto d’offerta.
9 POLITICA D’INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO
Categoria
OICR
ISIN
Categoria
Pictet Water
LU0104884860
Azionario Globale
JPMorgan
LU0169527297
Azionario Europeo
Europe
Strategic
Dividend
PIMCO Global IE0033666466
Obbligazionario
Real Return
Governativo
Invesco Euro LU0243957825
Obbligazionario
Corporate
Corporate
Bond
Schroders
LU0136043634
Mercato Monetario
Euro Liquidity
Principali
tipologie La combinazione Libera investe significativamente in OICR specializzati nei
degli
strumenti principali mercati azionari ed obbligazionari globali, ed è anche previsto
finanziari
l’investimento residuale in OICR specializzati nell’investimento in strumentio
monetari dell’area Euro.
In ogni caso non sono previsti vincoli di investimento specifici nei mercati sopra
indicati. Valuta di denominazione: Euro
Aree geografiche
Internazionale
Categoria di emittenti La Combinazione Libera investe in OICR che possono investire sia in Emittenti
governativi che Corporate.
Specifici fattori di Rischio di cambio –Gli investimenti potrebbero essere aperti a tutte le aree
rischio
geografiche e a divise anche diverse dall’Euro. Ciò potrebbe comportare un
rischio di cambio tra valuta di riferimento dell’OICR che compongono la
combinazione libera e la valuta estera in cui sono denominati gli
investimenti.Paesi Emergenti – Gli OICR che compongono la combinazione libera
potrebbero investire in strumenti finanziari relativi ai Paesi Emergenti.Rating - Gli
OICR obbligazionari investono in obbligazioni con rating almeno pari
all’investment grade.
Operazioni
strumenti derivati
Stile di gestione
in La Combinazione Libera può investire in strumenti finanziari derivati con lo
scopo di ridurre il rischio di investimento, senza comunque alterare le finalità, il
grado di rischio e le altre caratteristiche della stessa.
Si rimanda alle informazioni di dettaglio sui singoli OICR
riportate nell’allegato 1 alla Scheda Sintetica Informazioni Generali.
dei La Combinazione Libera è ad accumulazione.
Destinazione
proventi
10 GARANZIE DELL’INVESTIMENTO
Per le quote acquisite degli OICR l’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento
negativo del valore delle quote medesime, in tal caso esiste la possibilità di ricevere in fase di riscatto un
capitale inferiore ai premi versati.
L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rimborso del capitale investito o di rendimento
minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la possibilità che
l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito.
Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 4, del Prospetto d’Offerta per ulteriori informazioni.
12 CLASSI DI QUOTE: Gli OICR che compongono la Combinazione investe in pluralità di classi di
quote/azioni. Si rimanda ai prospetti dei singoli OICR redatti dalle rispettive società di gestione per le
informazioni di dettaglio.
13 RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
La Combinazione Libera Free Selection è una Proposta d’investimento a premio unico. Il versamento
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minimo è di 10.000,00 Euro e non prevede spese di emissione. In qualsiasi momento della durata
contrattuale è possibile effettuare versamenti aggiuntivi. Ciascun versamento aggiuntivo deve essere
almeno pari a 5.000,00 Euro.
La seguente tabella illustra, con riferimento alla presente proposta d’investimento, l’incidenza dei costi
sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale
d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei
costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto
rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi
iniziali rappresenta il capitale investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENT
SOTTOSCRIZIO
O CONSIGLIATO
NE
(VALORI SU
BASE ANNUA)
VOCI DI COSTO
A
B
C
D
E
F
G
H
COSTI DI CARICAMENTO
COMMISSIONI DI GESTIONE
COSTI DELLE GARANZIE E/O
IMMUNIZZAZIONE
ALTRI COSTI CONTESTUALI AL
VERSAMENTO
ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO
BONUS E PREMI
COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE
SPESE DI EMISSIONE
COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
PREMIO VERSATO
L=I – (G + H)
CAPITALE NOMINALE
M=L-(A+C+D-F)
CAPITALE INVESTITO
0%
0%
0%
3,72%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
00%
0%
100,00%
100,00%
100,00%
Le commissioni di gestione sopra indicate sono calcolate ponderando le commissioni di gestione degli
OICR e della Compagnia, per la percentuale di ripartizione assegnata al momento dell’investimento
iniziale, per l’ipotesi di combinazione libera proposta. L’effettivo costo dipenderà dalla variazione, nel
corso della durata contrattuale, di tali percentuali di ripartizione, in funzione del presumibile diverso
andamento del valore unitario delle quote.
Avvertenza: la tabella dell’investimento finanziario rappresenta un’esemplificazione realizzata con
riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C).
Si evidenzia che nel caso in cui l’allocazione scelta dall’Investitore-Contraente sia differente
dall’esemplificazione riportata, i dati quantitativi illustrati possono subire variazioni rilevanti.
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B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO
14. RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA)
Il prodotto non ha una durata predefinita pertanto non da luogo ad un rimborso a scadenza.
15. RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO (cd Riscatto) o RIDUZIONE
Il prodotto riconosce la facoltà, da parte dell’Investitore Contraente, di richiedere in qualunque momento il
riscatto totale o parziale della polizza.
Il valore di riscatto totale è pari al prodotto del “Valore di Polizza” e del coefficiente di riscatto determinato in
base agli anni interi trascorsi dalla decorrenza del contratto, come indicato nella tabella sotto riportata.
Anno di
decorrenza
1^
2^
3^
4^
5^ e oltre
Penale
4,0%
3,0%
2,0%
1,0%
0
Coefficiente di
riscatto
0,960
0,970
0,980
0,990
1,000
Il “Valore di Polizza” viene calcolato in base al valore determinato il secondo giorno di negoziazione della
settimana successiva alla data convenzionale di ricevimento (Cfr. Glossario) da parte di Cattolica Life della
richiesta di riscatto completa della documentazione prevista dall’art. 14 delle Condizioni contrattuali.
L’operazione di riscatto totale risolve il contratto e lo rende privo di qualsiasi valore ed effetto succesivo.
Il riscatto parziale è ammesso a condizione che:
il valore di ciascun riscatto sia almeno pari a 5.000,00 Euro. Si precisa che a seconda degli OICR prescelti,
potrebbero esserci degli ulteriori limiti sull’importo minimo del riscatto parziale.
il “Valore di Polizza”, al netto del valore lordo del riscatto parziale, non sia inferiore a 10.000,00 Euro
Il valore di riscatto parziale si ottiene applicando le stesse regole previste per il riscatto totale (sostituendo quindi
il “Valore di Polizza” con il valore riscattato). Il disinvestimento di Quote viene effettuato in proporzione al
controvalore relativo a ciascun OICR collegato alla polizza. Il contratto rimane in vigore per la quota non
riscattata.
In caso di riscatto parziale la polizza resta in vigore ed il “Valore di Polizza” viene diminuito dell’importo lordo
riscattato.
In caso di riscatto totale e parziale nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente
sopportati dall’Investitore-Contraente di cui alla Sezione C) par. 19 della presente Parte I possono essere tali
da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito.
Si rammenta che la Compagnia non offre alcuna garanzia finanziaria di capitale o di rendimento minimo
dell'investimento. Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili
all’andamento negativo del valore delle Quote. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari, connessi
all’investimento vi è la possibilità che l’investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore al capitale investito. Analogamente l’investitore-contraente può ottenere in caso di
disinvestimento anticipato per effetto di operazioni di switch, di riscatto totale o di richiesta del rimborso per
il caso morte, effettuate prima dell’orizzonte temporale consigliato, un controvalore complessivo delle quote
inferiore al premio versato.
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16. OPZIONI CONTRATTUALI
In caso di Riscatto Totale, il controvalore dell’investimento sarà pagato all’Investirore-Contraente in un’unica
soluzione. Il contratto non prevede altre opzioni.
B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE DEI RISCHI DEMOGRAFICI (CASO MORTE,
ALTRI EVENTI ASSICURATI)
17. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L’INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO
Il contratto prevede le seguenti coperture assicurative:
17.1 Copertura assicurativa caso morte.
In caso di decesso dell’Assicurato, qualunque sia la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei
cambiamenti di professione dell’Assicurato, la Compagnia si impegna a versare al/i Beneficiario/i designato/i un
importo pari al “Valore di Polizza” aumentato di una maggiorazione che varia in funzione dell’età
dell’Assicurato al decesso, secondo il seguente schema.
Età dell’assicurato al decesso
Maggiorazione
Fino al raggiungimento del
60esimo anno
1% del valore delle quote fino alla
concorrenza di 10.000 Euro
Dal 61esimo al 70esimo anno
0,50% del valore delle quote fino
alla concorrenza di 5.000 Euro
Dopo il raggiungimento del
70esimo anno
0,15% del valore delle quote nel
limite massimo di 5.000 Euro
Il “Valore di Polizza” viene determinato in base al valore delle Quote relativo al secondo giorno di
negoziazione della settimana successiva alla data convenzionale di ricevimento da parte di Cattolica Life
della documentazione completa (ai sensi dell’art. 14 delle Condizioni contrattuali), attestante l’avvenuto
sinistro.
Si rammenti che la Compagnia non offre alcuna garanzia finanziaria. Pertanto il contratto comporta rischi
finanziari per il Contraente riconducibili all’andamento negativo del valore delle Quote. Il valore
liquidabile in caso di decesso potrebbe quindi, in funzione dell’andamento finanziario degli attivi inclusi
negli OICR di riferimento, risultare inferiore alla somma dei premi corrisposti.
Il presente contratto viene assunto senza visita medica, pertanto, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga
entro i primi 12 mesi dall’entrata in vigore del contratto, sarà corrisposto ai Beneficiari designati, o agli aventi
diritto, un importo pari al “Valore di Polizza”. Tuttavia, la Compagnia non applicherà la limitazione
sopraindicata qualora il decesso dell’Assicurato sia conseguenza diretta di uno dei seguenti eventi
sopravvenuti dopo la decorrenza di polizza:
-
tifo, paratifo, tetano, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro
spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virali A e
B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q,
salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia,
vacinia generalizzata, encefalite postvaccinica;
- shock anafilattico;
- infortunio, intendendo per infortunio l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che
produca lesioni corporali obiettivamente constatabili che abbiano come conseguenza il decesso.
Rimane inoltre convenuto che, qualora il decesso dell’Assicurato avvenga entro i primi cinque anni
dall’entrata in vigore della presente copertura e sia dovuto alla sindrome da immunodeficienza acquisita
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(AIDS), ovvero ad altra patologia ad essa collegata, la “maggiorazione in caso di decesso” non sarà
corrisposta. In tal evenienza la Compagnia corrisponderà ai Beneficiari designati, o agli aventi diritto, un
importo pari al “Valore di Polizza”.
In caso di decesso nel periodo intercorrente tra la sottoscrizione della proposta di assicurazione e la
conclusione del contratto, la Compagnia rimborsa al Contraente il premio unico versato.
Si rinvia alle Condizioni di Contratto per l'elenco della documentazione che l'Investitore-Contraente o il
Beneficiario della polizza sono tenuti a consegnare alla Compagnia per la liquidazione delle prestazioni
assicurative. La Compagnia eseguirà i pagamenti entro 30 giorni dalla data di valorizzazione delle Quote
degli OICR collegati al Contratto e contestuale disinvestimento delle somme dovute. I diritti derivanti dal
Contratto si prescrivono nel termine di dieci anni dalla data in cui tali diritti possono essere fatti valere.
17.2 Altre coperture assicurative.
Il contratto non prevede altre coperture assicurative oltre a quella indicata nel precedente articolo.
18. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI
Il contratto non prevede altre opzioni contrattuali.
C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE)
19. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO
19.1.Costi direttamente a carico dell’investitore-contraente.
19.1.1.Spese di emissione.
Il contratto non prevede spese di emissione.
19.1.2.Costi di caricamento.
Non sono previsti costi di caricamento.
19.1.3.Costo delle coperture assicurative previste dal contratto.
La maggiorazione del capitale in caso di decesso dell’assicurato comporta un costo annuo determinato
dalla Compagnia in funzione dell’andamento tecnico del portafoglio assicurato e, in ogni caso, non essere
superiore allo 0,10% annuale del “Valore di Polizza”.
Tale costo è sostenuto dalla Compagnia tramite l’impiego di una quota parte delle Commissioni di
gestione descritte al punto 19.2 del presente documento.
19.1.4.Costo delle garanzie previste dal contratto.
Il contratto non prevede tali costi in quanto la Compagnia non offre nessuna garanzia di rendimento minimo,
nè di risultato.
19.1.5.Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (cd Riscatto).
È prevista una penale di Riscatto applicabile solo se il Riscatto Totale o Parziale è esercitato nei primi quattro
anni dalla Data di Decorrenza della polizza.
Tale penale di riscatto è pari:
al 4,00% del Valore di Polizza se il riscatto Totale o Parziale è richiesto al primo anno,
al 3,00% del Valore di Polizza se il riscatto Totale o Parziale è richiesto al secondo anno,
al 2,00% del Valore di Polizza se il riscatto Totale o Parziale è richiesto al terzo anno,
all’1,00% del Valore di Polizza se il riscatto Totale o Parziale è richiesto al quarto anno.
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In caso di Riscatto Totale vengono trattenuti 30,00 Euro quali costi fissi di liquidaione.
19.1.6.Costi di switch.
Lo “switch” può essere richiesto in qualsiasi momento.
I primi dieci “switch” per ciascun anno contrattuale sono esenti da spese, mentre i successivi sono soggetti ad
un costo unitario pari a 25,00 Euro.
19.2.Costi indirettamente a carico dell’investitore-contraente.
a) Commissione di gestione
I costi di gestione per ciascun OICR consistono in una commissione (a copertura di tutti i costi collegati alla
gestione finanziaria e amministrativa della polizza) calcolata in proporzione al patrimonio di ciascun OICR
(l’aliquota di proporzionalità non può eccedere le misure annuali sotto indicate). La commissione di
gestione totale a carico dell’Investirore-Contraente è data dalla somma di tale commissione di gestione
applicata dalla Compagnia ( per l’attività di gestione e salvaguardia di cui all’Art. 10) e dalla commissione
di gestione applicata dalla Società di Gestione.
Eventuali rebates riconosciuti dalle SGR sui rispettivi OICR, vengono corrisposti al cliente trimestralmente
tramite un incremento delle quote possedute dall’Investitore-Contraente.
Nome OICR
Schroder International Selection Fund - EURO Liquidity
Pictet - Sovereign Short-Term Money Market EUR
Carmignac Investissement
Schroder International Selection Fund - QEP Global Quality
Pictet - Global Megatrend Selection
Allianz Europe Equity Growth
Invesco Pan European Structured Equity Fund
BlackRock Global Funds - European Focus Fund
JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund
Allianz Europe Small Cap Equity
JPMorgan Funds - Germany Equity
BlackRock Global Funds - Emerging Europe Fund
JPMorgan Investment Funds - US Select Equity Fund
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - U.S. Opportunities Fund
Schroder International Selection Fund - US Small & Mid-Cap Equity
JPMorgan Investment Funds - Japan Strategic Value
Pictet - Japanese Equity Opportunities
BlackRock Global Funds - Japan Small & MidCap Opportunities Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund
Schroder International Selection Fund - Greater China
Carmignac Emergents
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund
Aberdeen Global - Latin American Equity Fund
BlackRock Global Funds - World Energy Fund
Pictet - Water
Schroder International Selection Fund - Global Property Securities
BlackRock Global Funds - World Mining Fund
Carmignac Commodities
Pictet - Agriculture
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Technology Fund
BlackRock Global Funds - World Gold Fund
JPMorgan Funds - Global Natural Resources Fund
Pictet - Biotech
BlackRock Global Funds - New Energy Fund
JPMorgan Funds - EU Government Bond
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund
Pimco Funds Global Investors - Global Real Return Fund (Eur Hedged)
Commissioni
di gestione
massima
applicata
Cattolica Life
2,20%
2,20%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,40%
2,20%
2,20%
2,20%
Commissioni
di gestione
applicata
dalla Società
di Gestione
0,20%
0,14%
1,50%
1,25%
1,60%
0,75%
1,30%
1,00%
1,50%
0,88%
1,50%
1,00%
1,50%
1,40%
1,50%
1,50%
1,50%
1,20%
0,75%
1,85%
1,75%
1,50%
1,50%
1,50%
1,75%
1,00%
1,60%
1,50%
1,00%
1,50%
1,60%
1,50%
1,00%
1,50%
1,60%
1,00%
0,40%
1,05%
0,49%
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Invesco Euro Corporate Bond Fund
Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro High Yield Bond
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund (Eur Hedged)
Pimco Global High Yield Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet – Eur Short Term High Yield
Morgan Stanley Euro Corporate Bond
BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Investment Grade Credit Fund (Eur Hedged)
PIMCO Global Bond Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Emerging Markets Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet - Emerging Local Currency Debt
Pictet - Global Emerging Debt (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Bond Fund
Carmignac Securite
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur Hedged)
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Unconstrained Bond (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Diversified Income Fund (Eur Hedged)
Carmignac Patrimoine
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur Hedged)
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk Allocation Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Balanced Fund
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,20%
2,30%
2,30%
2,30%
2,30%
20 di 24
1,00%
0,60%
0,80%
0,55%
0,90%
0,80%
0,40%
0,49%
0,49%
0,70%
1,20%
1,10%
1,05%
1,00%
0,50%
0,90%
1,05%
0,69%
1,50%
0,95%
0,75%
1,30%
b) commissione di performance
Gli O.I.C.R. possono essere soggetti a commissioni di overperformance. L’esistenza di tali commissioni di
performance non dipende pertanto alla Compagnia, ma dalla tipologia dell’O.I.C.R. acquistata;
c) costo delle coperture assicurative previste dal contratto
19.3 Altri costi
Su ciascun OICR possono gravare altri oneri che riducono il valore unitario delle relative quote quali ad
esempio: oneri di intermediazione per le compravendite mobiliari, spese legali e fiscali, spese di revisione
contabile e costi della Banca depositaria.
Si precisa che i suddetti oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili.
20. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE
Il prodotto non prevede agevolazioni finanziarie.
21. REGIME FISCALE
È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al Contratto.
Detrazione fiscale dei premi
I premi versati per assicurazioni aventi per oggetto il rischio di morte o di invalidità permanente superiore al
5% da qualsiasi causa derivante o di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidiana (ai
sensi dell’art. 15, comma 1, lett. f del D.P.R. n. 917/86, così come modificato dal D. lgs. n. 344/03, cd. “Nuovo
T.U.I.R.”) danno diritto, nel caso la Compagnia non abbia facoltà di recesso dal contratto, ad una detrazione
annuale dall’imposta sul Reddito delle Persone Fisiche (IRE) dichiarato dal Contraente alle condizioni e nei
limiti fissati dalla legge.
Alla data di redazione del presente fascicolo informativo l'Investitore-Contraente può detrarre dalla
suddetta imposta un importo pari al 19% dei premi versati per le assicurazioni di cui sopra sino a 630 Euro
per il 2013 ed a 230 Euro a decorrere dal 2014, indipendentemente dalla durata del contratto, dal reddito
dichiarato o da eventuali prestiti richiesti dall'Investitore-Contraente. Per poter beneficiare della detrazione è
necessario che l’assicurato, se persona diversa dall’investitore-contraente, risulti fiscalmente a carico di
quest’ultimo.
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Per i percettori di redditi da lavoro dipendente e assimilato, si tiene conto, ai fini del predetto limite, anche
dei premi di assicurazione in relazione ai quali il datore di lavoro ha effettuato la detrazione in sede di
ritenuta.
Tassazione delle somme corrisposte
Le somme liquidate in caso di riscatto sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva nella misura
stabilita dal Decreto Legge n.66 entrato in vigore il 24 Aprile 2014 e successive modificazioni. Tale imposta,
al momento della redazione del presente documento, è pari al 26% sulla differenza (plusvalenza) tra capitale
maturato e l’ammontare dei premi versati (al netto di eventuali riscatti parziali), con l’eccezione dei proventi
riferibili ai titoli di stato italiani ed equiparati (paesi facenti parte della white list), per i quali l’imposta è pari
al 12,5%.
A seguito della legge n. 190 del 2014, entrata in vigore il 1° Gennaio 2015, la quota di capitale liquidato al
beneficiario per il caso morte e, corrispondente alla componente finanziaria, sarà soggetta ad imposta a titolo
di ritenuta. L’imposta si applica secondo le modalità e le percentuali stabilite dal Decreto Legge n.66 sopra
riportate. Diversamente resta esente da ogni tassazione la quota di capitale liquidato al beneficiario a
copertura del rischio demografico (cosiddetta protezione assicurativa).
Le somme dovute dall’Impresa di assicurazione in dipendenza dell’assicurazione sulla vita qui descritta, se
corrisposte in caso di decesso dell’assicurato, sono esenti dall’imposta sulle successioni.
La Compagnia, agendo quale sostituto d’imposta, provvede alla liquidazione dei proventi annuali fissi (ove
previsti), al netto di tale imposta.
I capitali percepiti nell’esercizio di attività commerciali concorrono alla formazione del reddito di impresa
per la parte relativa alla differenza fra capitale percepito e premi versati.
Imposta di bollo
L’art. 19 del D.L. 6 dicembre 2011, n. 201, ha esteso, a decorrere dal 1° gennaio 2012, l'applicazione
dell'imposta di bollo alle comunicazioni periodiche e alle operazioni di riscatto. Per il 2012 l'imposta è pari
allo 0,1% in misura proporzionale su base annua, con un minimo di 34,20 euro e un massimo di 1.200 euro.
Per il 2013 è pari allo 0,15%, con limite minimo di 34, 20 euro e, se l’investitore contraente è diverso da
persona fisica, con limite massimo di 4,500 euro. Dal 2014 è pari allo 0,20%, con un massimo di 14.000 euro
solo se il contraente è diverso da persona fisica.
Dichiarazione dei redditi, riquadro RW
In base a quanto previsto all’art. 4 del D.L. n. 167/90 l’Investitore - Contraente di una polizza emessa da
Cattolica Life, è esonerato dalla compilazione del riquadro RW fintanto che ha quale intermediario una
Banca del Gruppo Banca Popolare di Vicenza, cui ha conferito l'incarico di regolare tutti i flussi connessi con
l'investimento, il disinvestimento ed il pagamento dei relativi proventi.
Ne consegue che, qualora l’Investitore - Contarente revochi il mandato alla suddetta Banca, dovrà indicare la
polizza nel riquadro RW della dichiarazione dei redditi.
D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO E SWITCH
22. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO
22.1 Modalità di sottoscrizione.
Il Contratto può essere sottoscritto esclusivamente tramite consegna dell’apposito Modulo di proposta,
compilato in ogni sua parte e sottoscritto dall'Investitore-Contraente, presso gli sportelli della Banca
Popolare di Vicenza e Banca Nuova. Il Modulo di Proposta può essere sottoscritto, infatti, esclusivamente da
potenziali contraenti che siano titolari di un rapporto di conto corrente con i suddetti istituti di credito.
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Il contratto si ritiene concluso nel momento in cui l'Investitore-Contraente riceve la comunicazione
dell’avvenuta accettazione della proposta da parte di Cattolica Life. In ogni caso il contratto si ritiene
concluso il quinto giorno lavorativo successivo alla data di addebito del premio unico iniziale sempre che,
entro il suddetto termine, Cattolica Life non abbia comunicato per iscritto al Contraente la volontà di non
accettare la proposta.
Dalle ore 24:00 della stessa data decorrono gli effetti del Contratto e delle coperture assicurative ivi previste.
Il pagamento dei premi viene effettuato tramite addebito automatico sul c/c bancario del Contraente aperto
presso una qualsiasi filiale del Gruppo Banca Popolare di Vicenza sulla base delle istruzioni fornite
dall'Investitore-Contraente nel Modulo di Proposta. Ai sensi e per gli effetti del presente contratto si
considera come data di pagamento del premio quella in cui avviene l’addebito sul c/c del Contraente.
Le coperture assicurative previste decorrono dal momento in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia
stato pagato il premio pattuito.
Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 9.
22.2 Modalità di revoca della proposta.
L'Investitore-Contraente può revocare la Proposta di Assicurazione fino al momento della conclusione del
contratto ottenendo la restituzione dell’eventuale premio unico versato. La comunicazione di revoca
(contenente il numero della Proposta di Assicurazione, la Banca di riferimento ed i dati anagrafici del
Contraente) deve essere fatta pervenire a Cattolica Life, tramite raccomandata A.R. Il sottoscrittore ha diritto
alla restituzione dell’intero premio eventualmente versato entro trenta giorni dalla data convenzionale di
ricevimento (Cfr. glossario) della richiesta di revoca.
22.3 Diritto di recesso dal contratto.
L'Investitore-Contraente può recedere dal contratto, entro trenta giorni dal momento in cui lo stesso è
concluso. La comunicazione di recesso, contenente gli elementi identificativi del contratto, deve essere fatta
pervenire alla Compagnia tramite raccomandata A.R. Il recesso ha l’effetto di liberare entrambe le parti da
qualsiasi obbligazione derivante dal contratto, a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della
comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale di invio. Entro trenta giorni dalla data di
determinazione del “Valore di polizza”, una volta ricevuta la comunicazione di recesso, la Compagnia è
tenuta al rimborso del premio, al netto delle spese iniziali di emissione del contratto e al netto/lordo
dell’eventuale minusvalenza/plusvalenza finanziaria.Tale minusvalenza/plusvalenza è pari al prodotto del
numero delle Quote da disinvestire per la differenza tra il loro valore unitario di acquisizione e quello del
giorno di negoziazione utilizzato per la conversione (l’importo rimborsabile in caso di recesso è dunque pari
al controvalore delle Quote).
23. MODALITÀ DI RISCATTO DEL CAPITALE MATURATO
Il contratto si risolve in seguito ad una richiesta di riscatto totale.
A seguito dell’operazione di riscatto parziale il contratto rimane in vigore per il controvalore delle Quote
degli OICR residue con riproporzionamento dei corrispondenti valori contrattuali.
La richiesta di riscatto totale o di riscatto parziale deve essere formulata per iscritto ed inviata
dall'Investitore-Contraente a Cattolica Life (mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento)
corredata dalla documentazione di cui alle Condizioni di Contratto e nel caso di riscatto parziale
dall'indicazione dell'importo esatto da riscattare. La Compagnia effettuerà il disinvestimento delle Quote
secondo le modalità indicate alla sezione 15 della presente Parte I.
La Compagnia provvederà, una volta ricevuta la suddetta documentazione in originale, ad emettere l’ordine
di pagamento entro trenta giorni dalla data di determinazione del “Valore di polizza” come descritto nel già
ciatato art. 15 della presente Parte I. Decorso tale termine, saranno dovuti gli interessi moratori.
Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par.10.
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24. MODALITÀ DI EFFETTUAZIONE DI OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA FONDI (C.D. SWITCH)
L'Investitore-Contraente può richiedere in qualsiasi momento che venga variata l’allocazione del suo
investimento tra i diversi OICR. Cattolica Life al ricevimento della richiesta relativa al trasferimento darà
corso alle operazioni di disinvestimento e di investimento il secondo giorno di negoziazione della settimana
successiva al ricevimento delle disposizioni dell'Investitore-Contraente. Di conseguenza il “Valore di
Polizza” risulterà inalterato, salvo il costo dell’operazione di switch (i primi dieci trasferimenti effettuati in
ogni anno contrattuale sono gratuiti, per i successivi è previsto un costo fisso di 25,00 Euro).
Inoltre, è facoltà dell’investitore-contraente di effettuare versamenti previsti nel piano in nuovi fondi o
comparti istituiti successivamente alla prima sottoscrizione, previa consegna da parte della Compagnia della
relativa informativa tratta dal Prospetto aggiornato.
Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 11.
E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
25. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO
Al presente contratto si applica la legge del luogo ove risiede l'Investitore-Contraente.
26. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO
Il contratto viene redatto in lingua italiana.
27. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI
Il valore unitario delle quote degli OICR viene calcolato giornalmente dalla Società di Gestione, tranne nei
giorni di chiusura delle Borse. Il valore unitario delle quote è pubblicato giornalmente su “Il Sole 24 Ore”
direttamente dalla Società di Gestione e settimanalmente sul sito della Compagnia www.cattolicalife.ie.
Riguardo al presente contratto assicurativo, il giorno di riferimento per il calcolo del valore di polizza per le
operazioni di investimento (versamenti di premi iniziali e aggiuntivi) è il secondo giorno lavorativo della
settimana successiva al giorno in cui la Compagnia di Assicurazione ha la disponibilità dei premi. Per le
operazioni di disinvestimento (prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato, riscatti totali e parziali, switch
e recessi) è il secondo giorno lavorativo della settimana successiva alla data convenzionale di ricevimento
(Cfr. Glossario) da parte di Cattolica Life delle relative richieste opportunamente presentate alla Compagnia,
come previsto dall’art. 14 delle Condizioni contrattuali.
La suddetta regola di calcolo vale fatto salvo il verificarsi di eventi di Turbativa dell’OICR, intendendosi con
questo qualsiasi evento che impedisca, sospenda, alteri o renda impossibile la valorizzazione delle quote
dell’OICR.
Nel corso della durata contrattuale, la Compagnia comunicherà tempestivamente per iscritto al Contraente
le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo intervenute anche per effetto
di modifiche alla legislazione e\o al regime fiscale successive alla conclusione del contratto.
La Compagnia si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, l’estratto
conto annuale della posizione assicurativa, unitamente all’aggiornamento dei dati storici, contenente le
seguenti informazioni minimali:
- cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell’anno precedente, numero
e controvalore delle Quote assegnate al 31 dicembre dell’anno precedente;
- dettaglio dei premi versati, di quelli investiti, del numero e del controvalore delle Quote assegnate
nell’anno di riferimento;
- numero e controvalore delle Quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch;
- numero e controvalore delle Quote rimborsate a seguito di riscatto parziale nell’anno di riferimento;
- numero delle Quote complessivamente assegnate e del relativo controvalore alla fine dell’anno di
riferimento.
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La Compagnia comunicherà annualmente all’investitore-contraente, entro il mese di febbraio, la Parte II del
presente Prospetto, contenente l’aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento, dei costi effettivi e del
turnover di portafoglio degli OICR cui sono collegate le prestazioni del contratto.
Inoltre, la Compagnia si impegna a dare comunicazione per iscritto al Contraente qualora in corso di
contratto il controvalore delle Quote complessivamente detenute si sia ridotto di oltre il 30% rispetto
all’ammontare complessivo dei premi investiti, tenuto conto di eventuali riscatti parziali, e a comunicare
ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni
lavorativi dalla data in cui si è verificato l’evento.
In caso di trasformazione del contratto, la Compagnia fornirà al Contraente i necessari elementi di
valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con
quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, l’Impresa consegnerà al
Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni
sulla vita, che metterà a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario,
nonché il Prospetto informativo del nuovo contratto, conservando prova dell’avvenuta consegna.
Tutte le informazioni relative al prodotto Free Selection - Edizione Retail sono disponibili sul sito
www.cattolicalife.ie dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre
disponibile il Prospetto d'offerta aggiornato, i rendiconti periodici della gestione dei fondi, nonchè le schede
di dettaglio prodotte dai Gestori.
Inoltre, la Compagnia è a disposizione per comunicare, dietro richiesta scritta del Contraente (indirizzata al
Servizio Clienti c/o sede legale e direzione generale della Compagnia indirizzo: in Suite 2232, 26 Upper
Pembroke Street, D02 X361 Dublin 2, Ireland), entro trenta giorni dalla data convenzionale di ricevimento
(cfr. Glossario) della richiesta, informazioni in merito al presente contratto.
***
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ
La Compagnia Cattolica Life con sede legale in in Suite 2232, 26 Upper Pembroke Street, D02 X361
Dublin 2, Ireland si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie
contenuti nel presente Prospetto Informativo, nonché la loro coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante legale
Federico Arpe
Chief Executive Officer
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GLOSSARIO
FREE SELECTION – EDIZIONE RETAIL
Glossario dei termini tecnici usati nel Prospetto di Offerta
Il presente Glossario è stato depositato in CONSOB il 27 Marzo 2017 ed è valido dal 28 marzo 2017.
Aree Geografiche:
Area Euro: Austria, Belgio, Francia, Finlandia, Germania, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Paesi Bassi,
Portogallo, Spagna;
Unione Europea: Austria, Belgio, Cipro, Danimarca, Estonia, Francia, Finlandia, Germania, Grecia,
Irlanda, Italia, Lettonia, Lituania, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Regno Unito,
Repubblica Ceca, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia, Ungheria;
Nord America: Canada e Stati Uniti d’America;
Pacifico: Australia, Giappone, Hong Kong, Nuova Zelanda, Singapore;
Paesi Emergenti: Paesi le cui economie presentano interessanti prospettive di crescita e caratterizzati
generalmente da una situazione politica, sociale ed economica instabile; tali Paesi presentano, di norma,
un debito pubblico elevato ovvero con rating basso (inferiore all’investment grade) e sono quindi
contraddistinti da un significativo rischio di insolvenza.
Assicurato: persona fisica sulla cui vita è stipulato il contratto e che può anche coincidere con
l’Investitore-Contraente.
Benchmark: Portafoglio di strumenti finanziari tipicamente determinato da soggetti terzi e valorizzato a
valore di mercato, adottato come parametro di riferimento oggettivo per la definizione delle linee guida
della politica di investimento di alcune tipologie di fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere.
Beneficiario: persona fisica o giuridica designata dall’Investitore-Contraente, che può anche coincidere
con l’Investitore-Contraente stesso e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica
l'evento assicurato.
Capitale investito: Parte dell’importo versato che viene effettivamente investita dall’Impresa
d’assicurazione in fondi interni ovvero OICR secondo combinazioni libere ovvero secondo combinazioni
predefinite. Esso è determinato dalla differenza tra il capitale nominale e i costi di caricamento, nonché, ove
presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento.
Capitale maturato: Capitale che l’assicurato ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto
ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del
capitale investito in corrispondenza delle suddette date.
Capitale nominale: Premio versato per la sottoscrizione dei fondi interni ovvero OICR secondo
combinazioni libere ovvero secondo combinazioni predefinite al netto delle spese di emissione e dei costi
delle coperture assicurative.
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Free Selection – Edizione Retail | Glossario
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Categoria: Classe in cui viene collocato il fondo d’investimento a cui è collegata la polizza. La categoria
viene definita sulla base dei fattori di rischio che la contraddistinguono, quali ad esempio la giurisdizione
dell’emittente o la proporzione della componente azionaria (ad esempio categoria azionaria, categoria
bilanciata, categoria obbligazionaria).
Classe: Articolazione di un fondo /OICR in relazione alla politica commissionale adottata e ad ulteriori
caratteristiche distintive.
Clausola di riduzione: Facoltà dell’Investitore-Contraente di conservare la qualità di soggetto assicurato,
per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi.
Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti, sulla
base di apposite- eventuali- clausole contrattuali.
Combinazioni libere: Allocazione del capitale investito in diversi fondi interni/OICR realizzata
attraverso combinazioni libere degli stessi sulla base della scelta effettuata dall’Investitore-Contraente.
Combinazioni predefinite (c.d. Linee di investimento o linee): Allocazione del capitale investito in
diversi fondi interni/OICR realizzata attraverso combinazioni predefinite degli stessi sulla base di una
preselezione effettuata dall’Impresa d’assicurazione.
Commissioni di gestione: Compensi pagati all’Impresa di assicurazione mediante addebito diretto sul
patrimonio del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera ovvero mediante cancellazione di quote
per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sul patrimonio netto
del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera e prelevati ad intervalli più ampi (mensili,
trimestrali, ecc….). In genere sono espresse su base annua.
Commissioni di incentivo (o di performance): commissioni riconosciute al gestore del/la fondo
interno/OICR/linea/combinazione libera per aver raggiunto determinati obbiettivi di rendimento in un
certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolate sull’incremento del valore della quota
del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera in un determinato intervallo temporale. Nei fondi
interni/OICR/linee/combinazioni libere con gestione “a Benchmark” sono tipicamente calcolate in termini
percentuali sulla differenza tra il rendimento del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera e
quello del Benchmark.
Compagnia: l'impresa di assicurazioni irlandese Cattolica Life Designated Activity Company con sede
nella Repubblica d'Irlanda KBC House, 4 George's Dock, IFSC Dublin 1, che emette il presente Contratto
assumendo le obbligazioni nei confronti dell'Investitore-Contraente e del Beneficiario.
Composizione del fondo: Informazione sulle attività di investimento del fondo relativamente alle
principali tipologie di strumenti finanziari, alla valuta di denominazione, alle aree geografiche, ai mercati
di riferimento e ad altri fattori rilevanti.
Comunicazione in caso di perdite: Comunicazione che la società invia all'Investitore-Contraente qualora
il valore finanziario del contratto si riduce oltre una determinata percentuale rispetto ai premi investiti.
Controvalore delle quote ad una data epoca: è il valore monetario delle Quote dei Fondi Interni collegati
alla Polizza ottenuto moltiplicando il numero delle Quote al momento della valutazione per il loro valore
unitario alla corrispondente epoca di negoziazione.
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Conversione (c.d. Switch): Operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento, anche parziale,
di quote/azioni dei fondi interni/OICR/linee sottoscritti e il contestuale reinvestimento del controvalore
ricevuto in quote/azioni di altri fondi interni/OICR/Linee.
Costi di caricamento: Parte del premio versato dall’Investitore-Contraente destinata a coprire i costi
commerciali e amministrativi dell’Impresa di assicurazione.
Costi delle coperture assicurative: Costi sostenuti a fronte delle coperture assicurative offerte dal
contratto, calcolati sulla base del rischio assunto dall’assicuratore.
Data convenzionale di ricevimento: è la data in cui la Società riceve le comunicazioni e/o richieste da
parte dell'Investitore-Contraente. Tale data viene fissata nel quinto giorno lavorativo successivo alla data
di invio di qualsivoglia comunicazione e/o richiesta a mezzo posta (fa fede il timbro postale d'invio).
Detta convenzione resta invariata anche nel caso di documentazione anticipata a mezzo fax (viene cioè
presa a riferimento la data di invio della documentazione in originale a mezzo posta). Tale convenzione
viene definita per garantire la trasparenza del contratto e per permettere all'Investitore-Contraente
un’oggettiva valutazione delle condizioni contenute nella documentazione contrattuale e nel Prospetto
d'Offerta
Data di Decorrenza: data di entrata in vigore del presente contratto di assicurazione che coincide con il
quinto giorno lavorativo successivo alla data di addebito del Premio Unico Iniziale sul conto corrente
dell'Investitore-Contraente o, qualora l'Investitore-Contraente abbia investito in tutto o in parte il Premio
nel fondo interno Protezione la diversa data fissa indicata nel Prospetto d'Offerta .
Dati storici: Il risultato ottenuto in termini di rendimenti finanziari realizzati dai fondi interni negli ultimi
anni, confrontati con quelli del benchmark.
Destinazione dei proventi: Politica di destinazione dei proventi in relazione alla loro redistribuzione agli
investitori ovvero alla loro accumulazione mediante reinvestimento nella gestione medesima.
Documento di polizza: documento che insieme al modulo di proposta prova il contratto di assicurazione
e insieme alle Condizioni di Contratto e al Regolamento dei Fondi Interni ne disciplina il contenuto.
Duration: Scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in
anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da
parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa
corrispondenti (le varie cedolee, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa
della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse.
Estratto conto annuale: Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione,
che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali i premi versati e
quelli eventualmente in arretrato, il numero e il valore delle quote assegnate e di quelle eventualmente
trattenute per il premio delle coperture di puro rischio o per commissioni di gestione o rimborsate a
seguito di riscatto parziale, il valore della prestazione eventualmente garantita.
Fondi comuni d’investimento (aperti): Fondi d’investimento costituiti da società di gestione del
risparmio, che gestiscono patrimoni collettivi raccolti da una pluralità di sottoscrittori e che consentono,
in ogni momento e su richiesta, a questi ultimi la liquidazione della propria quota proporzionale. A
seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito si distinguono in diverse categorie
quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari).
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Fondo armonizzato: Fondo d’investimento di diritto italiano ed estero assoggettato, ai sensi della
legislazione comunitaria, ad una serie di regole comuni, (società di gestione, politiche di investimento e
documentazione di offerta), allo scopo di contenere i rischi e salvaguardare i sottoscrittori.
Fondo di fondi: fondo interno/OICR il cui patrimonio in gestione viene investito principalmente in quote
di OICR (c.d. OICR target).
Fondo interno: Fondo d’investimento per la gestione delle polizze unit-linked costituito all’interno della
società e gestito separatamente dalle altre attività della società stessa, in cui vengono fatti confluire i
premi, al netto dei costi, versati dall'Investitore-Contraente, i quali vengono convertiti in quote (unit) del
fondo stesso. A seconda delle attività finanziarie nelle quali il patrimonio è investito sono distinti in
diverse categorie quali azionari, bilanciati, obbligazionari, flessibili e di liquidità (o monetari).
Fondo interno/OICR protetto: Fondi nei quali è prevista l'adozione di particolari tecniche di gestione che
mirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito o parte di esso, senza con ciò dar
luogo ad una vera e propria garanzia di conservazione del capitale o di rendimento minimo prestata dalla
società.
Fusione di fondi: Operazione che prevede la fusione di due o più fondi interni/OICR tra loro.
Gestione a benchmark di tipo attivo: Gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento,
rispetto a cui la politica di investimento del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera è finalizzata
a creare “valore aggiunto”. Tale gestione presenta tipicamente un certo grado di scostamento rispetto al
benchmark che può variare, in termini descrittivi, tra: “contenuto”, “significativo”, e “rilevante”.
Gestione a benchmark di tipo passivo: gestione legata alla presenza di un parametro di riferimento e
finalizzata alla replica dello stesso.
Giorno di valorizzazione: Giorno lavorativo di riferimento per il calcolo del valore complessivo netto del
fondo interno/OICR e conseguentemente del valore unitario della quota del fondo interno/OICR stesso.
Grado di rischio: Indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la fondo
interno/OICR/linea/combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti
finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra:
“basso”, medio-basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”.
Investitore-Contraente: il soggetto, persona fisica o giuridica, che può anche coincidere con l’Assicurato,
che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al pagamento del premio. È titolare a tutti gli effetti
del contratto.
Lettera di conferma di investimento dei premi: Lettera con cui la società comunica
all'Investitore-Contraente l’ammontare del premio lordo versato e di quello investito, la data di
decorrenza della polizza, il numero delle quote attribuite al contratto, il loro valore unitario, nonché il
giorno cui tale valore si riferisce (data di valorizzazione).
Leva finanziaria: effetto in base al quale risulta amplificato l’impatto sul valore del portafoglio delle
variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito. La presenza di tale effetto è
connessa all’utilizzo di strumenti derivati.
Maggiorazione in caso di decesso: maggiorazione percentuale del “Valore di Polizza” calcolata dalla
Compagnia in funzione dell’età dell’Assicurato al decesso al fine del calcolo della Prestazione Caso
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Morte.
Mercati regolamentati: per mercati regolamentati si intendono quelli iscritti dalla CONSOB nell’elenco
previsto dall’art. 63, comma 2, ovvero nell’apposita sezione prevista dall’art. 67, comma 1, del D. Lgs. n.
58/98.
Modulo di proposta: Modulo sottoscritto dall’Investitore-Contraente con il quale egli manifesta
all’Impresa di assicurazione la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle
caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.
OICR: Organismi di investimento collettivo del risparmio, in cui sono comprese le società di gestione dei
fondi comuni d’investimento e le SICAV.
Orizzonte temporale di investimento consigliato: Orizzonte temporale consigliato espresso in termini di
anni, determinato in relazione al grado di rischio, alla tipologia della gestione e alla struttura dei costi
dell’investimento finanziario, nel rispetto del principio della neutralità al rischio.
Overperformance: Soglia di rendimento del fondo interno/OICR a cui è collegato il contratto oltre la
quale la società può trattenere una parte dei rendimenti come costi (commissioni di performance o
incentivo).
Portafoglio finanziario strutturato: Portafoglio tipicamente caratterizzato dalla combinazione di due
componenti elementari (anche replicate in modo sintetico), una di natura obbligazionaria e l’altra di
natura derivativa. La componente obbligazionaria è costituita da uno o più titoli obbligazionari la cui
scadenza è pari alla durata del contratto, mentre la componente derivativa è quella che determina la
misura della prestazione dell’assicuratore legata alla performance dell’/gli indice/i ovvero degli altri
valori di riferimento.
Premio periodico: Premio che l’Investitore-Contraente si impegna a versare all’Impresa di assicurazione
su base periodica per un numero di periodi definito dal contratto. Nel caso in cui la periodicità di
versamento dei premi sia annua è anche detto premio annuo. Laddove l’importo del premio periodico sia
stabilito dall’Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle Condizioni di contratto, esso è
anche detto premio ricorrente.
Premi unico: Premio che l’Investitore-Contraente corrisponde in un’unica soluzione all’Impresa di
assicurazione al momento della sottoscrizione del contratto.
Premio versato: Importo versato dall’Investitore-Contraente all’Impresa di assicurazione per l’acquisto
del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio
unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre,
all’Investitore-Contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti
aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati.
Prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked: Prodotto caratterizzato dall’investimento
prevalente del premio in quote/azioni di fondi interni/OICR – che lega quindi la prestazione
dell’assicuratore all’andamento di uno o più prodotti di risparmio gestito- e residuale dello stesso in un
contratto finalizzato alla copertura dei rischi demografici.
Proposta d’investimento finanziario: Espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero
ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dall’Investitore-Contraente
con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da
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qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e l’orizzonte temporale consigliato
dell’investimento finanziario. Laddove un’attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più
attività finanziarie sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del
profilo di rischio-rendimento dell’investimento, ciò qualifica una differente proposta d’investimento
finanziario.
Qualifica: La qualifica del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera rappresenta un attributo
eventuale che integra l’informativa inerente alla politica gestionale adottata.
Quota: Unità di misura di un fondo interno/OICR/linea/combinazione libera. Rappresenta la “quota
parte” in cui è suddiviso il patrimonio del fondo interno/OICR. Quando si sottoscrive un fondo
interno/OICR si acquista un certo numero di quote (tutte aventi uguale valore unitario) ad un
determinato prezzo.
Rating o merito creditizio: è un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (Stato o
impresa) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria ed esprime una valutazione circa le
prospettive di rimborso del capitale e del pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed i tempi
previsti. Le principali agenzie internazionali indipendenti che assegnano il rating sono Moody’s, Standard
& Poor’s e Fitch-IBCA. Tali agenzie prevedono diversi livelli di rischio a seconda dell’emittente
considerato: il rating più elevato (Aaa per Moody’s e AAA per Standard & Poor’s e Fitch-IBCA) viene
assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di solvibilità, mentre il rating più basso (C per tutte
le agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente affidabili. Il livello base di rating affinché l’emittente sia
caratterizzato da adeguate capacità di assolvere ai propri impegni finanziari è rappresentato dal
cosiddetto investment grade [pari a Baa3 (Moody’s) o BBB- (Standard & Poor’s e Fitch-IBCA)].
Recesso: Diritto dell’Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.
Regolamento del fondo: Documento redatto in conformità alla disciplina regolamentare vigente che
riporta la disciplina contrattuale di un fondo d’investimento, e che include informazioni sui contorni
dell’attività di gestione, la politica d’investimento, la denominazione e la durata del fondo, gli organi
competenti per la scelta degli investimenti ed i criteri di ripartizione degli stessi, gli spazi operativi a
disposizione del gestore per le scelte degli impieghi finanziari da effettuare, ed altre caratteristiche
relative al fondo.
Rendimento: Risultato finanziario aduna data di riferimento dell’investimento finanziario, espresso in
termini percentuali, calcolato dividendo la differenza tra il valore del capitale investito alla data di
riferimento e il valore del capitale nominale al momento dell’investimento per il valore del capitale
nominale al momento dell’investimento.
Revoca della proposta: Possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di
interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l’Impresa di assicurazione
comunichi la sua accettazione che determina l’acquisizione del diritto alla restituzione di quanto
eventualmente pagato (escluse le spese per l’emissione del contratto se previste e quantificate nella
proposta).
Rilevanza degli investimenti: termini di rilevanza (vedi tabella seguente) indicativi delle strategie
gestionali del fondo interno/OICR, posti i limiti definiti nel Regolamento di gestione.
Definizione Controvalore dell’investimento rispetto al totale dell’attivo del Fondo
Principale
>70%
Prevalente
Compreso tra il 50% e il 70%
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Significativo Compreso tra il 30% e il 50%
Contenuto
Compreso tra il 10% e il 30%
Residuale
<10%
Rimborso: tutti i casi per i quali la società corrisponde, ai sensi delle norme contrattuali, il capitale
maturato all’avente diritto.
Riscatto: Facoltà dell’Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto richiedendo la
liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle
Condizioni di contratto.
Riscatto parziale: Facoltà dell'Investitore-Contraente di chiedere la liquidazione del controvalore di una
parte del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al netto degli eventuali
costi previsti dalle condizioni contrattuali.
Rischio demografico: Rischio di un evento futuro e incerto(es.:morte) relativo alla vita
dell’Investitore-Contraente o dell’assicurato (se persona diversa) al verificarsi del quale l’Impresa di
assicurazione si impegna ad erogare le coperture assicurative previste dal contratto.
Rischio di base: Rischio che gli attivi destinati a copertura delle riserve non replichino esattamente il
benchmark cui sono collegate le prestazioni.
Rischio finanziario: Il rischio riconducibile alle possibili variazioni del valore delle quote dei fondi
interni/OICR, che dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie in cui il patrimonio dei
fondi è investito.
Scadenza: termine del contratto che, in base alle condizioni contrattuali, può essere una data certa ovvero
coincidere con la data di decesso dell’assicurato.
Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: Trattasi degli scenari probabilistici di rendimento
dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato, determinati
attraverso il confronto con i possibili esiti dell’investimento in attività finanziarie prive di rischio al
termine del medesimo orizzonte.
SICAV: Società di investimento a capitale variabile, dotata di personalità giuridica propria, assimilabile ai
fondi comuni d’investimento nella modalità di raccolta e nella gestione del patrimonio finanziario ma
differente dal punto di vista giuridico e fiscale, il cui patrimonio è rappresentato dal capitale della Società
ed è costituito da azioni anziché quote.
Società: impresa di assicurazione autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa con la quale
l’Investitore-Contraente stipula il contratto di assicurazione.
Società di gestione del risparmio (SGR): Società di diritto italiano autorizzate cui è riservata la
prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio e degli investimenti.
Spese di Emissione: Spese fisse (ad es. spese di bollo) che l’Impresa di assicurazione sostiene per
l’emissione del prodotto finanziario-assicurativo, che possono essere addebitate all'Investitore-Contraente
se previsto dalla regolamentazione contrattuale.
Tipologia di gestione del fondo interno/OICR/linea/combinazione libera: La tipologia di gestione del/la
fondo interno/OICR/linea/combinazione libera dipende dalla politica di investimento che lo/la
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caratterizza (c.d. di ingegnerizzazione finanziaria del prodotto). Esistono tre diverse tipologie di gestione
tra loro alternative: “flessibile”, “a benchmark” e “a obiettivo di rendimento/protetta” .
La tipologia di gestione “flessibile” deve essere utilizzata per i fondi interni/OICR/linee/combinazioni
libere la cui politica d’investimento presenta un’ampia libertà di selezione degli strumenti finanziari e/o
dei mercati, subordinatamente ad un obiettivo in termini di controllo del rischio; la tipologia di gestione
“a benchmark” per i fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere la cui politica di investimento è legata ad
un parametro di riferimento(c.d. benchmark ) ed è caratterizzata da uno specifico stile di gestione; la
tipologia “a obiettivo di rendimento/protetta” per i fondi interni/OICR/linee/combinazioni libere la cui
politica d’investimento e/o il cui meccanismo di protezione sono orientati a conseguire, anche
implicitamente, un obiettivo in termini di rendimento minimo dell’investimento finanziario.
Total expense ratio (TER): Rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell’ultimo triennio, fra il
totale degli oneri posti a carico del/la fondo interno/OICR/linea/combinazione libera ed il patrimonio
medio, su base giornaliera, dello stesso. In caso di esistenza di più classi di OICR, il TER dovrà essere
calcolato per ciascuna di esse.
Turnover: Indicatore del tasso annuo di movimentazione del portafoglio dei fondi interni/OICR, dato dal
rapporto percentuale fra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto
dell’investimento e disinvestimento delle quote del fondo interno/OICR, e il patrimonio netto medio
calcolato in coerenza con la frequenza di valorizzazione della quota.
Valore del patrimonio netto (c.d. NAV): Il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset
Value), rappresenta la valorizzazione di tutte le attività finanziarie oggetto di investimento da parte del
fondo interno/OICR, al netto degli oneri fiscali gravanti sullo stesso, ad una certa data di riferimento.
Valore della quota/azione (c.d. NAV): Il valore unitario della quota/azione di un fondo interno/OICR,
anche definito Unit Net Asset Value (uNAV), è determinato dividendo il valore del patrimonio netto del
fondo interno/OICR (NAV) per il numero delle quote/azioni in circolazione alla data di riferimento della
valorizzazione.
Valore di Polizza: corrisponde al controvalore complessivo delle Quote dei Fondi Interni allocate a
ciascun Contratto ad una data di riferimento ai fini del calcolo delle prestazioni previste dal Contratto
determinato secondo le modalità previste dalle Condizioni di Contratto e dal Regolamento dei Fondi.
Volatilità: Grado di variabilità di una determinata grandezza di uno strumento finanziario (prezzo, tasso,
ecc.) in un dato periodo di tempo.
Volatilità media annua attesa: Indicatore sintetico del rischio, espresso come scostamento medio
percentuale rispetto al rendimento atteso del fondo interno/OICR stesso in un determinato periodo di
tempo.
Value at Risk (VaR): Indicatore sintetico del rischio. Dato un orizzonte temporale (ad esempio 1 mese, 3
mesi o 1 anno) tale indicatore fornisce informazioni sul rischio associato ad uno strumento finanziario
(fondo di investimento, portafoglio di titoli) indicando il massimo rischio cui si può andare incontro
esprimendolo in termini percentuali rispetto al capitale investito.
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PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO
La presente Parte II del Prospetto d’offerta, da consegnare su richiesta all’Investitore-Contraente, è volta ad
illustrare le informazioni di dettaglio sull’offerta.
La Parte II è stata depositata in CONSOB il 27 Marzo 2017 ed è valida a partire dal 28 Marzo 2017.
PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO
ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODI DI DI RISCHIO/RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI
DELL’INVESTIMENTO DEGLI OICR E DELLA COMBINAZIONE LIBERA
DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DEGLI OICR E DELLA COMBINAZIONE LIBERA
OICR MONETARI
1) Mercati Monetari
OICR
Schroder EURO Liquidity – LU0136043634
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Liquidità Area Euro (LAE)
Euro
Basso, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% Citi EUR 1m Eurodeposit LC TR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
-0,16%
-0,16%
0,07%
ultimi 5 anni
0,03%
-0,04%
0,89%
ultimi 10
anni
1,14%
1,05%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2001
Indeterminata
795,257
126,390
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2 di 93
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
OICR
Pictet - Sovereign Short-Term Money Market EUR – ISIN: LU0366536711
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Liquidità Area Euro (LAE)
Euro
Basso, con gestione attiva
Il fondo adotta uno stile di gestione svincolato da un benchmark di
riferimento
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
-0,32%
n.d.
0,07%
ultimi 5 anni
-0,25%
n.d.
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
n.d.
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Giugno 2008
Indeterminata
2651,187
101,710
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
Per tale fondo i valori di benchmark non sono disponibili.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR AZIONARI
1) Azionario Globale
OICR
Carmignac Investissement – ISIN: FR0010148981
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globali (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% MSCI AC WORLD NR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,53%
12,75%
0,07%
ultimi 5 anni
7,28%
14,03%
0,89%
ultimi 10
anni
5,86%
5.94%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 1989
Indeterminata
4605,218
1151,620
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Schroder International Selection Fund - QEP Global Quality –
ISIN: LU0323591833
Azionari Globali (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% MSCI World – Net Return
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
12,98%
13,48%
0,07%
ultimi 5 anni
13,68%
15,12%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
6,21%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2007
Indeterminata
1137,429
184,614
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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4 di 93
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OICR
Pictet - Global Megatrend Selection – ISIN: LU0386882277
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globali (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % MSCI World
Legenda :
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
10,53%
11,26%
0,07%
ultimi 5 anni
13,87%
12,76%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
3,97%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Novembre 2008
Indeterminata
4009,532
200,580
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
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5 di 93
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2) Azionario Europeo
OICR
Allianz Europe Equity Growth – ISIN: LU0256881128
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Europa (AEU)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% S&P Europe LargeMidCap Growth
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
9,24%
6,94%
0,07%
ultimi 5 anni
13,93%
11,20%
0,89%
ultimi 10
anni
9,16%
4,15%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2006
Indeterminata
6552,000
2566,790
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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6 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Invesco Pan European Structured Equity Fund – ISIN: LU0119750205
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Europa (AEU)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
10100% MSCI Daily Net TR Europe Euro
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
8,23%
5,85%
0,07%
ultimi 5 anni
12,82%
10,76%
0,89%
ultimi 10
anni
6,40%
2,63%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Novembre 2000
Indeterminata
5151,356
17,130
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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7 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
BlackRock Global Funds - European Focus Fund – ISIN: LU0368266812
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Europa (AEU)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% MSCI Daily TR Net Europe
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,03%
5,86%
0,07%
ultimi 5 anni
10,90%
10,79%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
2,67%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2008
Indeterminata
1941,664
23,720
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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8 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund – ISIN:
LU0169527297
Azionari Europa (AEU)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
MSCI Europe Index (Total Return Net)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
5,51%
5,85%
0,07%
ultimi 5 anni
11,19%
10,76%
0,89%
ultimi 10
anni
3,10%
2,63%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Febbraio 2005
Indeterminata
3572,216
197,890
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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9 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Allianz Europe Small Cap Equity – ISIN: LU0293315965
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Europa (AEU)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% MSCI Europe Small Cap Net TR E
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
8,57%
9,88%
0,07%
ultimi 5 anni
15,26%
17,58%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
5,52%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2009
Indeterminata
715,000
2469,740
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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10 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
JPMorgan Funds - Germany Equity – ISIN: LU0210532791
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % HDAX Index (Total Return Gross)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,90%
7,09%
0,07%
ultimi 5 anni
13,85%
15,20%
0,89%
ultimi 10
anni
5,09%
6,01%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2005
Indeterminata
197,870
25,120
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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11 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
BlackRock Global Funds - Emerging Europe Fund – ISIN: LU0252967533
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Europa (AEU)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % MSCI EM Europe 10/40 (net) (EUR)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,22%
2,88%
0,07%
ultimi 5 anni
4,87%
4,81%
0,89%
ultimi 10
anni
-0,73%
n.d.
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
1006,376
104,780
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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12 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
13 di 93
3) Azionario America
OICR
JPMorgan Investment Funds - US Select Equity Fund
– ISIN: LU0218171717
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Nord America (ANA)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
S&P 500 Index (Total Return Net of 30% withholding tax) Hedged to EUR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
17,00%
16,82%
0,07%
ultimi 5 anni
18,34%
17,19%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
7,15%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Giugno 2008
Indeterminata
1924,979
174,560
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
14 di 93
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund (Eur Hedged) – ISIN:
LU0266117927
Azionari Nord America (ANA)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % S&P 500 Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
6,49%
16,82%
0,07%
ultimi 5 anni
12,66%
17,19%
0,89%
ultimi 10
anni
6,58%
7,15%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2006
Indeterminata
4101,410
42,980
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Franklin Templeton Investment Funds - U.S. Opportunities Fund
– ISIN: LU0260869739
Azionari Nord America (ANA)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Russell 3000 Growth Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
13,04%
18,73%
0,07%
ultimi 5 anni
15,57%
19,54%
0,89%
ultimi 10
anni
9,26%
10,87%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2006
Indeterminata
2840,063
11,440
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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15 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Schroder International Selection Fund - US Small & Mid-Cap Equity –
LU0248178732
Azionari Nord America (ANA)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Russell 2500 TR Lagged
16 di 93
ISIN:
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
19,55%
17,14%
0,07%
ultimi 5 anni
18,47%
19,57%
0,89%
ultimi 10
anni
10,10%
10,23%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2004
Indeterminata
1825,719
264,353
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
17 di 93
4) Azionario Asia-Pacifico
OICR
JPMorgan Investment Funds - Japan Strategic Value – ISIN: LU0329204894
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto-Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % TOPIX (Total Return Net)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
9,79%
11,44%
0,07%
ultimi 5 anni
11,82%
11,18%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
1,50%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2007
Indeterminata
259,009
99,830
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Pictet - Japanese Equity Opportunities – ISIN: LU0255979402
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % TOPIX (Yen)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
13,05%
11,22%
0,07%
ultimi 5 anni
13,93%
11,05%
0,89%
ultimi 10
anni
3,25%
1,44%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2006
Indeterminata
1744,269
74,790
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
18 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
19 di 93
BlackRock Global Funds - Japan Small & MidCap Opportunities Fund – ISIN:
LU0252965594
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % S&P Japan Mid Small Cap (EUR)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
13,88%
17,59%
0,07%
ultimi 5 anni
14,77%
15,10%
0,89%
ultimi 10
anni
3,09%
5,94%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
638.159
54,380
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
20 di 93
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund – ISIN:
LU0229940001
Azionari Pacifico (APA)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % MSCI All Country Asia ex-Japan Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
7,03%
9,79%
0,07%
ultimi 5 anni
4,36%
9,62%
0,89%
ultimi 10
anni
6,24%
6,38%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2005
Indeterminata
4521,223
28,950
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund– ISIN: LU0498180339
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globale (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % MSCI AC Asia Pacific Equity ex Japan
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
5,84%
6,18%
0,07%
ultimi 5 anni
5,91%
5,96%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
3,01%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 2011
Indeterminata
2988,334
11,370
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
21 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
22 di 93
OICR
Schroder International Selection Fund - Greater China – ISIN: LU0365775922
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% MSCI GOLDEN DRAGON NR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
13,46%
11,28%
0,07%
ultimi 5 anni
11,82%
11,32%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
6,54%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2008
Indeterminata
615,181
38,390
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
23 di 93
5) Azionario Paesi Emergenti
OICR
Carmignac Emergents – ISIN: FR0010149302
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globale (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% MSCI EM NR (USD) convertito in Euro e calcolato dividendi netti reinvestiti
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,09%
6,53%
0,07%
ultimi 5 anni
4,41%
5,60%
0,89%
ultimi 10
anni
2,69%
4,18%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Febbraio 1997
Indeterminata
1020,571
799,610
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund – ISIN: LU0217576759
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globale (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100% 100 % MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
6,96%
6,53%
0,07%
ultimi 5 anni
5,10%
5,60%
0,89%
ultimi 10
anni
3,18%
4,18%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2005
Indeterminata
3898,355
15,310
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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24 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Aberdeen Global - Latin American Equity Fund – ISIN: LU0396314667
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Globale (AGL)
Euro
Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100% MSCI Emerging Markets Latin America 10/40
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
0,41%
1,17%
0,07%
ultimi 5 anni
-0,23%
-1,50%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
2,82%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 2011
Indeterminata
536,177
8,315
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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25 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
6) Azionario Tematico
OICR
BlackRock Global Funds - World Energy Fund – ISIN: LU0252963896
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % MSCI World Energy Net (EUR)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
0,33%
4,12%
0,07%
ultimi 5 anni
0,82%
5,07%
0,89%
ultimi 10
anni
1,31%
4,02%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
2006,645
19,330
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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26 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Pictet – Water – ISIN: LU0104884860
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % MSCI World
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
11,71%
11,26%
0,07%
ultimi 5 anni
13,16%
12,76%
0,89%
ultimi 10
anni
6,07%
3,97%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 2000
Indeterminata
3974,806
273,030
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Schroder International Selection Fund - Global Property Securities – ISIN:
LU0224509132
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% FTSE EPRA NAREIT Developed Index (EUR Hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
2,18%
16,73%
0,07%
ultimi 5 anni
5,88%
15,04%
0,89%
ultimi 10
anni
-1,30%
4,58%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2005
Indeterminata
229,306
131,141
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR
BlackRock Global Funds - World Mining Fund – ISIN: LU0252963383
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto-Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % HSBC Global Mining
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
-2,82%
-1,68%
0,07%
ultimi 5 anni
-8,35%
-7,73%
0,89%
ultimi 10
anni
-3,03%
-2,24%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
4890,883
32,190
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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30 di 93
OICR
Carmignac Commodities – ISIN: LU0164455502
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto Alto, con significativo scostamento dal benchmark
45% MSCI AC World Oil Gas & Consum NR, 5% MSCI AC World Energy Equ NR,
40% MSCI AC World Metals & Mining NR, 5% MSCI AC World Paper & Forest
Prod NR (USD), 5% MSCI AC World Food Products NR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,24%
4,14%
0,07%
ultimi 5 anni
-1,88%
2,39%
0,89%
ultimi 10
anni
0,45%
2,70%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2003
Indeterminata
582,579
292,550
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR
Pictet – Agriculture – ISIN: LU0366534344
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % MSCI World
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
6,68%
11,26%
0,07%
ultimi 5 anni
7,43%
12,76%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
3,97%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2009
Indeterminata
202,006
185,560
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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31 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Technology Fund –
ISIN: LU0260870158
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % BofA Merrill Lynch 100 Technology Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
19,46%
18,82%
0,07%
ultimi 5 anni
17,30%
19,48%
0,89%
ultimi 10
anni
11,52%
9,45%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2006
Indeterminata
848,582
11,660
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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32 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
BlackRock Global Funds - World Gold Fund – ISIN: LU0252963623
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % FTSE Gold Mines (cap) (EUR)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
14,30%
11,59%
0,07%
ultimi 5 anni
-7,39%
-12,29%
0,89%
ultimi 10
anni
0,44%
-3,22%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
4115,120
30,370
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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33 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
JPMorgan Funds - Global Natural Resource Fund – ISIN: LU0208853274
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Molto-Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % HSBC Global Mining, Gold & Energy Index (total Return Net)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
-1,43%
-3,70%
0,07%
ultimi 5 anni
-7,89%
-5,74%
0,89%
ultimi 10
anni
-3,70%
-1,11%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2004
Indeterminata
826,757
12,680
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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34 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Pictet – Biotech – ISIN: LU0255977455
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % MSCI World
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
10,59%
11,26%
0,07%
ultimi 5 anni
19,98%
12,76%
0,89%
ultimi 10
anni
9,54%
3,97%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2006
Indeterminata
1062,427
543,580
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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35 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
BlackRock Global Funds - New Energy Fund – ISIN: LU0252964944
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Azionari Specializzati (ASP)
Euro
Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % MSCI World (Net)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
8,35%
13,48%
0,07%
ultimi 5 anni
9,84%
15,12%
0,89%
ultimi 10
anni
0,06%
6,21%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2006
Indeterminata
831,118
7,900
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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36 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
37 di 93
OICR OBBLIGAZIONARI
1) Obbligazionario Governativo
OICR
JPMorgan Funds - EU Government Bond – ISIN: LU0363447680
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Governativi Euro Medio-lungo Termine (OEM)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % JPMorgan EMU Government Investment Grade Bond Index (Total Retun
Gross)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
5,20%
5,58%
0,07%
ultimi 5 anni
5,96%
6,18%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
4,73%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2008
Indeterminata
1202,024
15,117
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
38 di 93
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund – ISIN:
LU0152980495
Obbligazionari Puri Governativi Internazionali Medio-lungo Termine (OIM)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % JP Morgan Global Government Bond Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
9,27%
9,17%
0,07%
ultimi 5 anni
7,66%
3,49%
0,89%
ultimi 10
anni
8,48%
5,72%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2002
Indeterminata
17581,976
27,230
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
39 di 93
Pimco Funds Global Investors - Global Real Return Fund (Eur Hedged) – ISIN:
IE0033666466
Obbligazionari Puri Governativi Internazionali Medio-lungo Termine (OIM)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% Barclays Capital World Government Inflation-Linked Bond Index (EUR
hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
5,12%
5,34%
0,07%
ultimi 5 anni
3,12%
3,06%
0,89%
ultimi 10
anni
5,03%
4,67%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2003
Indeterminata
2301,761
18,700
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
2) Obbligazionario Corporate
OICR
Invesco Euro Corporate Bond Fund – ISIN: LU0243957825
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Corporate Euro (OEC)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Mstar GIF OS EUR Corporate Bond
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
2,87%
4,13%
0,07%
ultimi 5 anni
6,22%
5,50%
0,89%
ultimi 10
anni
5,52%
4,52%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2006
Indeterminata
2791,197
17,419
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
40 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro High Yield Bond –
ISIN: LU0482910402
Obbligazionari Puri Corporate Euro (OEC)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% ML Euro High Yield BB – B Rated Constrained
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,69%
5,21%
0,07%
ultimi 5 anni
8,45%
10,04%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
7,34%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Febbraio 2010
Indeterminata
431,000
1604,350
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
41 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
42 di 93
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund (Eur Hedged) – ISIN:
LU0408846458
Obbligazionari Puri Corporate Internazionali (OIC)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % Barclays Global Aggregate Corporate Index (Total Return Gross) Hedged to
EUR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,16%
3,81%
0,07%
ultimi 5 anni
3,80%
4,34%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
4,58%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2009
Indeterminata
4959,494
12,580
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
43 di 93
OICR
PIMCO Global High Yield Bond Fund (Eur Hedged) – ISIN: IE00B2R34Y72
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Corporate Internazionali (OIC)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % BofA Merrill Lynch Global High Yield BB-B Rated Constrained Index (EUR
hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,16%
12,78%
0,07%
ultimi 5 anni
6,82%
11,49%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
9,24%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Maggio 2008
Indeterminata
4654,271
21,530
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Pictet Eur Short Term High Yield – ISIN: LU0726357527
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Corporate Internazionali (OIC)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Merrill Lynch EUR High Yield Ex Fin.BB-B 1-3Y Const
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
2,07%
2,47%
0,07%
ultimi 5 anni
n.d.
6,04%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
6,93%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 2012
Indeterminata
4047,539
122,17
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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44 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
45 di 93
OICR
Morgan Stanley Euro Corporate Bond – ISIN: LU0132601682
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Corporate Internazionali (OIC)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % Barclays EuroAgg Corporate Total Return Index Value AnHedged EUR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,81%
4,12%
0,07%
ultimi 5 anni
6,94%
5,59%
0,89%
ultimi 10
anni
4,61%
4,51%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Aprile 2001
Indeterminata
3723,415
49,270
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
3) Obbligazionario Globale
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond Fund – ISIN:
LU0329592371
Obbligazionari Misti Area Euro (OME)
Euro
Medio, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
100 % Bar Eur Agg 500mm 1-3yr (EUR)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
1,57%
0,98%
0,07%
ultimi 5 anni
2,65%
1,96%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
2,90%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Novembre 2007
Indeterminata
9314,884
16,450
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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46 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
47 di 93
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Investment Grade Credit
Fund (Eur Hedged) – ISIN: IE0032876397
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Barclays Capital Global Aggregate Credit Index (EUR hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,39%
3,64%
0,07%
ultimi 5 anni
4,99%
4,02%
0,89%
ultimi 10
anni
5,78%
4,50%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2003
Indeterminata
14812,966
18,180
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
PIMCO Global Bond Fund (Eur Hedged) – ISIN: IE0032875985
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100% Barclays Capital Global Aggregate Index (EUR hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,53%
3,52%
0,07%
ultimi 5 anni
4,70%
3,14%
0,89%
ultimi 10
anni
5,63%
4,14%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Aprile 2003
Indeterminata
8108,437
26,420
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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48 di 93
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49 di 93
4) Obbligazionario Paesi Emergenti
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Emerging Markets Bond
Fund (Eur Hedged) – ISIN: LU0496363002
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % JP Morgan Emerging Markets Bond Index GC
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
0,24%
15,44%
0,07%
ultimi 5 anni
3,56%
9,94%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
9,20%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Marzo 2010
Indeterminata
3830,448
12,590
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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OICR
Pictet - Emerging Local Currency Debt – ISIN: LU0280437673
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % JP Morgan GBI-EM Global Div. Comp. in EUR
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,81%
4,83%
0,07%
ultimi 5 anni
1,43%
2,87%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
6,16%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Gennaio 2007
Indeterminata
4577,486
145,150
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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50 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Pictet - Global Emerging Debt (Eur Hedged) – ISIN: LU0170994346
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Medio
Benchmark
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % JPM Embi Global Diversified Hedged (Eur)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,19%
1,17%
0,07%
ultimi 5 anni
4,11%
1,44%
0,89%
ultimi 10
anni
5,97%
3,41%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Luglio 2003
Indeterminata
7060,940
246,770
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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51 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
52 di 93
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Bond Fund – ISIN:
LU0229951891
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % HSBC Asian Local Bond Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
7,72%
11,50%
0,07%
Ultimi 5 anni
4,74%
6,07%
0,89%
ultimi 10
anni
5,85%
6,46%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 2005
Indeterminata
659,336
19,620
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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5) Obbligazionario Total Return
OICR
Carmignac Securite – ISIN: FR0010149120
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Puri Governativi Euro Breve-termine (OEB)
Euro
Medio, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % Euro MTS 1-3 anni
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
1,63%
0,96%
0,07%
ultimi 5 anni
2,52%
1,82%
0,89%
ultimi 10
anni
3,22%
2,50%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Giugno 1989
Indeterminata
11854,993
1750,650
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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53 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur Hedged) – ISIN: IE0033989843
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % Barclays Capital U.S. Aggregate Index (EUR hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
1,99%
2,38%
0,07%
ultimi 5 anni
2,54%
1,77%
0,89%
ultimi 10
anni
4,91%
4,04%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2003
Indeterminata
5848,531
21,210
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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54 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
55 di 93
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Unconstrained Bond (Eur Hedged)
– ISIN: IE00B4R5BP74
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio, con gestione attiva
Il fondo adotta uno stile di gestione svincolato da un benchmark di riferimento
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
1,13%
n.d.
0,07%
ultimi 5 anni
1,69%
n.d.
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
n.d.
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Giugno 2009
Indeterminata
2164,410
12,330
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
Per tale fondo i valori di benchmark non sono disponibili.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
56 di 93
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund –
ISIN: LU0260870661
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
100 % Barclays Multiverse Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
9,19%
9,30%
0,07%
ultimi 5 anni
8,72%
4,78%
0,89%
ultimi 10
anni
9,74%
5,81%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2006
Indeterminata
17977,508
27,780
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
57 di 93
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Diversified Income Fund (Eur
Hedged) – ISIN: IE00B1JC0H05
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Obbligazionari Misti Internazionali (OMI)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
1/3 Barclays Capital Global Aggregate Credit, 1/3 BofA Merrill Lynch Global High
Yield BB-B Rated Constrained, 1/3 JPMorgan EMBI Global Indices (EUR hedged)
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
0,59%
2,43%
0,07%
ultimi 5 anni
4,41%
5,58%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
5,90%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Febbraio 2007
Indeterminata
5579,170
14,320
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
58 di 93
OICR BILANCIATI/TOTAL RETURN
1) Bilanciato Total Return
OICR
Carmignac Patrimoine – ISIN: FR0010135103
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
50% Citigroup WGBI All Maturities + 50% MSCI AC World Daily TR Net USD
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,42%
10,58%
0,07%
ultimi 5 anni
4,44%
8,72%
0,89%
ultimi 10
anni
5,40%
6,45%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Ottobre 1989
Indeterminata
21162,765
649,210
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
59 di 93
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur
Hedged) – ISIN: IE00B639QZ24
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-Alto, con gestione attiva
Il fondo adotta uno stile di gestione svincolato da un benchmark di riferimento
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,43%
n.d.
0,07%
ultimi 5 anni
2,79%
n.d.
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
n.d.
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Aprile 2009
Indeterminata
1054,627
14,920
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
Per tale fondo i valori di benchmark non sono disponibili.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
60 di 93
OICR
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk Allocation Fund – ISIN: LU0432616810
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con rilevante scostamento dal benchmark
100 % 1 Month Euribor Rate Index
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
3,98%
9,39%
0,07%
ultimi 5 anni
4,27%
10,02%
0,89%
ultimi 10
anni
n.d.
5,22%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Settembre 2009
Indeterminata
2275,782
16,650
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
61 di 93
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Balanced Fund –
ISIN: LU0195953822
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-Alto, gestione attiva con significativo scostamento dal benchmark
65% MSCI World + 35% JP Morgan Global Govt Bond
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
7,41%
10,54%
0,07%
ultimi 5 anni
10,15%
9,64%
0,89%
ultimi 10
anni
4,14%
5,36%
1,43%
(*) tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio operatività
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Dicembre 2004
Indeterminata
857,121
25,590
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
62 di 93
COMBINAZIONE LIBERA FREE SELECTION
OICR
Free Selection Low – 0065
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-Basso, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
5% MSCI World Index (EUR), 5% MSCI Europe Total Return Net, 10% Barclays
World Gov Inflat-Linked Bond, 30% Merrill Lynch EMU Corporate Index, 50%
Citigroup EUR 3 month Deposit Local Currency
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
2,18%
2,57%
0,07%
ultimi 5 anni
3,49%
3,16%
0,89%
ultimi 10
anni
3,45%
2,91%
1,43%
(*)tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio collocamento
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Luglio 2013
Indeterminata
2095,083
10,793
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
63 di 93
OICR
Free Selection Medium – 0058
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Bilanciati (BIL)
Euro
Medio-alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
10% MSCI World Index (EUR), 20% MSCI Europe Total Return Net, 25%Barclays
World Gov Inflat-Linked Bond, 30% Merrill Lynch EMU Corporate Index, 15%
Citigroup EUR 3 month Deposit Local Currency
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
4,45%
4,88%
0,07%
ultimi 5 anni
6,34%
5,92%
0,89%
ultimi 10
anni
4,75%
4,07%
1,43%
(*)tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio collocamento
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Luglio 2013
Indeterminata
2947,160
11,689
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
64 di 93
OICR
Free Selection High – 0066
Categoria ANIA
Valuta di denominazione
Grado di rischio
Benchmark
Bilanciati (BIL)
Euro
Alto, gestione attiva con contenuto scostamento dal benchmark
40% MSCI World Index (EUR), 40% MSCI Europe Total Return Net, 10%Barclays
World Gov Inflat-Linked Bond, 7,5% Merrill Lynch EMU Corporate Index, 2,5%
Citigroup EUR 3 month Deposit Local Currency
Legenda:
Rendimento medio annuo composto
Fondo
Benchmark
Tasso medio di inflazione*
ultimi 3 anni
7,66%
7,71%
0,07%
ultimi 5 anni
10,63%
10,20%
0,89%
ultimi 10
anni
4,96%
3,87%
1,43%
(*)tasso medio annuo di inflazione calcolato sull’indice Istat dei prezzi al consumo per le famiglie
degli impiegati e degli operai.
Inizio collocamento
Durata del fondo
Patrimonio netto al 31.12.16 (milioni €)
Valore della quota al 31.12.16 (€)
Luglio 2013
Indeterminata
3663,950
13,245
Annotazioni:
I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione, a carico dell’investitore-contraente.
La performance del fondo riflette oneri gravanti sullo stesso, non presenti nel benchmark.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI DEL FONDO
OICR MONETARI
1) Mercato Monetario
Schroder EURO Liquidity
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
0,20%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,07%
0,27%
2015
0,20%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,07%
0,27%
2014
0,20%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,07%
0,27%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Sovereign Short-Term Money
Market EUR
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,13%
0,13%
0,00%
0,00%
0,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,05%
0,23%
0,13%
0,13%
0,00%
0,00%
0,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,06%
0,24%
0,13%
0,13%
0,00%
0,00%
0,05%
0,00%
0,00%
0,00%
0,12%
0,30%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
OICR AZIONARI
1) Azionario Globale
Carmignac Investissement
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,82%
2015
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,82%
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,52%
2,02%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Schroder International Selection Fund
- QEP Global Quality
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,25%
1,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,36%
1,61%
1,25%
1,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,41%
1,66%
1,25%
1,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,42%
1,67%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Pictet - Global Megatrend Selection
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,05%
1,98%
2015
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,07%
2,00%
2014
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,06%
1,99%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
2) Azionario Europeo
Allianz Europe Equity Growth
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
0,96%
2015
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
0,96%
2014
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
0,96%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
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Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Invesco Pan European Structured
Equity Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,30%
1,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,27%
1,57%
1,30%
1,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,27%
1,57%
1,30%
1,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,28%
1,58%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - European
Focus Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
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68 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
JPMorgan Investment Funds - Europe
Strategic Dividend Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Allianz Europe Small Cap Equity
Totale
Commissioni
di gestione
n.a.
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
0,88%
0,88%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
1,09%
2015
0,88%
0,88%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
1,09%
2014
0,88%
0,88%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,21%
1,09%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
69 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
JPMorgan Funds - Germany Equity
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
2015
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - Emerging
Europe Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,43%
1,43%
0,98%
0,98%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,39%
1,37%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,38%
1,38%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
70 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
3) Azionario America
JPMorgan Investment Funds - US
Select Equity Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Morgan Stanley Investment Funds US Advantage Fund (Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,40%
1,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,34%
1,74%
1,40%
1,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,34%
1,74%
1,40%
1,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,33%
1,73%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
71 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Franklin Templeton Investment Funds
- U.S. Opportunities Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,12%
1,82%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,11%
1,81%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,11%
1,81%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Schroder International Selection Fund
- US Small & Mid-Cap Equity
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,35%
1,85%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,39%
1,89%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,41%
1,91%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
4) Azionario Asia/Pacifico
JPMorgan Investment Funds - Japan
Strategic Value
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
72 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Japanese Equity Opportunities
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,08%
1,58%
2015
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,59%
2014
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,31%
0,00%
0,00%
0,00%
0,08%
1,59%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - Japan Small
& MidCap Opportunities Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,06%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,06%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,06%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
73 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Asian Growth Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,35%
1,35%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,17%
2,22%
1,35%
1,35%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,16%
2,21%
1,35%
1,35%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,16%
2,21%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity
Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,08%
0,00%
0,00%
0,00%
0,17%
2,00%
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2,00%
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,22%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,97%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
74 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Schroder International Selection Fund
- Greater China
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,37%
1,87%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,42%
1,92%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,43%
1,93%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
5) Azionario Paesi Emergenti
Carmignac Emergents
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,37%
1,87%
2015
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,37%
1,87%
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,65%
2,15%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
75 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
JPMorgan Funds - Emerging Markets
Equity Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Aberdeen Global - Latin American
Equity Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,19%
0,00%
0,00%
0,00%
0,13%
2,07%
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,32%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2,07%
1,75%
1,75%
0,00%
0,00%
0,34%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2,09%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
76 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
6) Azionario Tematico
BlackRock Global Funds - World
Energy Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Water
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,32%
0,00%
0,00%
0,00%
0,10%
2,02%
2015
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,08%
2,01%
2014
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,08%
2,01%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Schroder International Selection Fund
- Global Cities Real Estate
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
77 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
0,00%
0,00%
0,00%
0,36%
1,86%
0,00%
0,00%
0,00%
0,42%
1,92%
0,00%
0,00%
0,00%
0,42%
1,92%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - World
Mining Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,01%
1,01%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Carmignac Commodities
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,81%
2015
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,81%
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,81%
Annotazioni:
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
78 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Agriculture
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,26%
0,00%
0,00%
0,00%
0,03%
1,89%
2015
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,06%
1,99%
2014
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,07%
2,00%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Franklin Templeton Investment Funds
- Franklin Technology Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,13%
1,83%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,12%
1,82%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,12%
1,82%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
79 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - World Gold
Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,31%
1,31%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
JPMorgan Funds - Global Natural
Resources Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,80%
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
80 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Biotech
Totale
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
Commissioni
2016
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,32%
0,00%
0,00%
0,00%
0,08%
2,00%
2015
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,04%
1,97%
2014
1,60%
1,60%
0,00%
0,00%
0,33%
0,00%
0,00%
0,00%
0,04%
1,97%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
BlackRock Global Funds - New Energy
Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,32%
1,32%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
81 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
OICR OBBLIGAZIONARI
1) Obbligazionario Governativo
JPMorgan Funds - EU Government
Bond
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,60%
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,60%
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,60%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Global Bond Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,16%
1,41%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,14%
1,39%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,14%
1,39%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
82 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pimco Funds Global Investors - Global
Real Return Fund (Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
2) Obbligazionario Corporate
Invesco Euro Corporate Bond Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,26%
1,26%
2015
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,27%
1,27%
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,28%
1,28%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
83 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Allianz Global Investors Fund Allianz Euro High Yield Bond
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,60%
0,60%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,80%
0,60%
0,60%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,80%
0,60%
0,60%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,20%
0,80%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
JPMorgan Funds - Global Corporate
Bond Fund (Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,00%
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,00%
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,00%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pimco Global High Yield Bond Fund
(Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
2016
2015
2014
0,55%
0,55%
0,55%
0,55%
0,55%
0,55%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
84 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,55%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,55%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,55%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet Eur Short Term High Yield
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,10%
1,20%
2015
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,19%
2014
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,19%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Morgan Stanley Euro Corporate Bond
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
2016
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,30%
2015
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,30%
2014
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,29%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
85 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Totale
1,10%
1,10%
1,09%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
3) Obbligazionario Globale
BlackRock Global Funds - Euro Short
Duration Bond Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,14%
0,54%
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,15%
0,55%
0,40%
0,40%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,15%
0,55%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
PIMCO Funds Global Investors Series
PLC - Global Investment Grade Credit
Fund (Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
86 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
PIMCO Global Bond Fund (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
0,49%
0,49%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,49%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
4) Obbligazionario Paesi Emergenti
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Emerging Markets Bond
Fund (Eur Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,70%
0,70%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,12%
1,02%
0,70%
0,70%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,12%
1,02%
0,70%
0,70%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,00%
0,14%
1,04%
Annotazioni:
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
87 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Emerging Local Currency Debt
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,59%
2015
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,59%
2014
1,20%
1,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,59%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Pictet - Global Emerging Debt (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
1,10%
1,10%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,12%
1,58%
1,10%
1,10%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,49%
1,10%
1,10%
0,00%
0,00%
0,30%
0,00%
0,00%
0,00%
0,09%
1,49%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
88 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Asian Bond Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,17%
1,42%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,15%
1,40%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,14%
1,39%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
5) Obbligazionario Total Return
Carmignac Securite
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,81%
1,81%
2015
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,81%
1,81%
2014
1,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,80%
1,80%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
89 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,50%
0,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,50%
0,50%
0,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,50%
0,50%
0,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,50%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
PIMCO Funds Global Investors Series
PLC - Unconstrained Bond (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,90%
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,90%
0,90%
0,90%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,90%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
90 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Global Total Return Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,18%
1,43%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,17%
1,42%
0,75%
0,75%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,30%
0,15%
1,40%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
PIMCO Funds Global Investors Series
PLC - Diversified Income Fund (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,69%
0,69%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,69%
0,69%
0,69%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,69%
0,69%
0,69%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,69%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
OICR BILANCIATI TOTAL/RETURN
1) Bilanciato Total Return
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
91 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
Carmignac Patrimoine
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,18%
1,68%
2015
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,18%
1,68%
2014
1,50%
1,50%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,28%
1,78%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
PIMCO Funds Global Investors Series
PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur
Hedged)
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,95%
0,95%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,95%
0,95%
0,95%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,95%
0,95%
0,95%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,95%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk
Allocation Fund
Commissioni
Totale
2016
2015
2014
0,75%
0,75%
0,75%
Cattolica Life | Gruppo Cattolica Assicurazioni
92 di 93
Free Selection – Edizione Retail| Parte II
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,27%
1,02%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,28%
1,03%
0,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,29%
1,04%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
Franklin Templeton Investment Funds
- Templeton Global Balanced Fund
Totale
Commissioni
di gestione
di performance
TER degli OICR sottostanti
Spese di amministrazione e custodia
Spese revisione
Spese legali e giudiziarie
Spese di pubblicazione
Altri oneri
Totale
2016
2015
2014
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,14%
1,64%
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,13%
1,63%
0,80%
0,80%
0,00%
0,00%
0,20%
0,00%
0,00%
0,50%
0,13%
1,63%
Annotazioni:
il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto
degli arrotondamenti;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell’entità dei costi di negoziazione che hanno
gravato sul patrimonio del fondo, né degli oneri fiscali sostenuti, né degli oneri finanziari per i
debiti assunti dal fondo;
la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente
sull’investitore-contraente. da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso di cui alla
Parte I. Sez. C. par. 13.1.
La Combinazione Libera “Free Selection” rappresenta una combinazione modello di OICR a fini
esclusivamente esemplificativi pertanto non è disponibile il TER.
ALTRE INFORMAZIONI
Il peso percentuale delle compravendite di strumenti finanziari effettuate tramite intermediari
negoziatori del gruppo di appartenenza dell’impresa di assicurazione è pari a zero.
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PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO – ALTRE INFORMAZIONI
La Parte III del Prospetto d’Offerta, da consegnare su richiesta all’investitore-contraente, è volta
ad illustrare le informazioni di dettaglio sull’offerta.
La presente Parte III è stata depositata in CONSOB il 27 Marzo 2017 ed è valida a partire dal 28
Marzo 2017.
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. LA SOCIETÀ DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA
Cattolica Life Designated Activity Company è una Compagnia di Assicurazioni sulla vita che ha sede
legale nel territorio della Repubblica d’Irlanda, in Suite 2232, 26 Upper Pembroke Street, D02 X361
Dublin 2, Ireland. Sito web: www.cattolicalife.ie. Cattolica Life è una società controllata dal Gruppo
Cattolica Assicurazioni e dal Gruppo Banca Popolare di Vicenza.
Cattolica Life Designated Activity Company (DAC) è stata autorizzata all'esercizio delle
assicurazioni sulla vita dall’Organo di Vigilanza e di Controllo irlandese, denominato Financial
Regulator, oggi Central Bank of Ireland, con autorizzazione del 26 novembre 1999 ed opera in Italia
in regime di libera prestazione di servizi così come disciplinato dall'art. 24 del D.Lgs. 7 settembre
2005 n. 209 (il "Codice delle Assicurazioni private") .
Le attività esercitate dalla Compagnia sono le seguenti:
la prestazione di servizi assicurativi e finanziari realizzata attraverso l’emissione, la
promozione e l’organizzazione di prodotti assicurativi e finanziari collegati a Fondi Interni
d’investimento, curando l’amministrazione dei rapporti con gli Investitori-Contraenti;
lo svolgimento dell’attività di consulenza assicurativa e previdenziale in materia di
assicurazioni sulla vita e di prodotti di previdenza complementare;
Cattolica Life è una Compagnia appartenente al Gruppo Cattolica Assicurazioni che la controlla per
effetto di una partecipazione al 60% nel capitale della stessa, ed è partecipata dal Gruppo Banca
Popolare di Vicenza al 40%.
Il capitale sociale della Società sottoscritto e versato dai soci è pari a 12.697.000 Euro.
Il Gruppo Cattolica è attivo nel settore assicurativo e riassicurativo nei rami vita e danni. Ferma
l’assoluta prevalenza dell’attività assicurativa, nell’ambito del Gruppo sono altresì presenti società
operanti nei settori immobiliare e dell’intermediazione finanziaria, nonché società che svolgono
attività ausiliarie. Il Gruppo Cattolica è costituito da 24 società, di cui 12 compagnie assicurative.
L'attività assicurativa è svolta da una compagnia operante sia nei rami vita che nei rami danni
(Cattolica Assicurazioni Soc.Coop.) nonché da 7 compagnie operanti nei soli rami vita e da quattro
società che operano in via esclusiva nei rami danni. Le società non assicurative del Gruppo sono
rappresentate da 2 società immobiliari, 7 società di servizi, risparmio e 1 società di intermediazione
mobiliare.
Cattolica Assicurazioni è:
una società cooperativa per azioni a responsabilità limitata con sede legale in Verona,
Lungadige Cangrande n. 16, 37126 Verona;
dotata di un capitale sociale interamente versato pari, al 30.09.2009, a 162 milioni di euro.
Il Gruppo ha conquistato una posizione di rilievo nel panorama della bancassicurazione italiana
dove opera attraverso istituti bancari che hanno un forte radicamento sul territorio di riferimento.
Tra le Banche partner spicca la partnership ad elevato contenuto strategico avviata con il Gruppo
Banca Popolare di Vicenza.
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Free Selection – Edizione Retail Parte III
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L’attività del Gruppo Banca Popolare di Vicenza ha per oggetto la raccolta del risparmio e l’esercizio
del credito. In particolare svolge la propria attività di intermediazione creditizia avendo come
clientela di riferimento i privati ed i professionisti, nei loro diversi segmenti, e piccole e medie
imprese caratterizzanti il tessuto economico del territorio di riferimento in cui hanno sede la Banca
Popolare di Vicenza e Banca Nuova. A questo target di clientela, anche con l’ausilio delle proprie
controllate/partecipate, il Gruppo Banca Popolare di Vicenza si propone con un’ampia gamma di
prodotti e servizi bancari e finanziari appartenenti sia ai comparti tradizionali del commercial
banking sia a quelli a maggior valore aggiunto come il credito al consumo, l’asset management, la
bancassurance, il private banking, l’investment banking, il merchant banking, il corporate finance e
merger and acquisition.
La Banca Popolare di Vicenza è:
una società per azioni con sede legale in Via Battaglione Framarin n. 18, 36100 Vicenza;
iscritta alla sezione D) del Registro Unico degli Intermediari di Assicurazione e Riassicurazione
previsto dal CAP ed istituito con Regolamento ISVAP n. 5 del 2006;
iscritta al n.2 del Registro delle Imprese di Vicenza;
iscritta al n. 1515 dell’Albo delle Banche e dei Gruppi Bancari (codice fiscale e partita IVA n.
00204010243);
dotata di un capitale sociale interamente versato pari, al 31.12.2015, a 377.204.358,75 euro.
Sono disponibili sul sito internet della Compagnia Cattolica Life www.cattolicalife.ie il prospetto
completo riportante le informazioni sulla Compagnia ed i dati concernenti le generalità, le
qualificazioni, l’esperienza professionale, gli incarichi ricoperti dei componenti dell’organo
amministrativo, direttivo e di controllo, nonché gli altri prodotti finanziari offerti. Inoltre sul sito
Internet sarà possibile ottenere informazioni sugli altri prodotti finanziari offerti dalla Compagnia.
2. GLI OICR E LA COMBINAZIONE LIBERA
Di seguito i dati sintentici relativi agli OICR selezionati dalla Compagnia e disponibili al momento
della redazione del presente prospetto d’offerta.
Data inizio operatività OICR
Nome OICR
Categoria di Investimento
Schroder International Selection Fund - EURO Liquidity
Pictet - Sovereign Short-Term Money Market EUR
Carmignac Investissement
Schroder International Selection Fund - QEP Global Quality
Pictet - Global Megatrend Selection
Allianz Europe Equity Growth
Invesco Pan European Structured Equity Fund
BlackRock Global Funds - European Focus Fund
JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund
Allianz Europe Small Cap Equity
JPMorgan Funds - Germany Equity
BlackRock Global Funds - Emerging Europe Fund
JPMorgan Investment Funds - US Select Equity Fund
Morgan Stanley Investment Funds - US Advantage Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - U.S. Opportunities Fund
Schroder International Selection Fund - US Small & Mid-Cap Equity
JPMorgan Investment Funds - Japan Strategic Value
Pictet - Japanese Equity Opportunities
BlackRock Global Funds - Japan Small & MidCap Opportunities Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Growth Fund
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund
Schroder International Selection Fund - Greater China
Carmignac Emergents
JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund
Aberdeen Global - Latin American Equity Fund
Mercato Monetario
Mercato Monetario
Azionario Globale
Azionario Globale
Azionario Globale
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario Europeo
Azionario America
Azionario America
Azionario America
Azionario America
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Asia/Pacifico
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Data inizio
operatività
09/2001
06/2008
01/1989
10/2007
11/2008
10/2006
11/2000
06/2008
02/2005
09/2009
03/2005
05/2006
06/2008
10/2006
09/2006
03/2006
11/2007
06/2006
05/2006
10/2005
01/2011
05/2008
02/1997
09/2005
01/2011
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Free Selection – Edizione Retail Parte III
BlackRock Global Funds - World Energy Fund
Pictet - Water
Schroder International Selection Fund - Global Property Securities
BlackRock Global Funds - World Mining Fund
Carmignac Commodities
Pictet - Agriculture
Franklin Templeton Investment Funds - Franklin Technology Fund
BlackRock Global Funds - World Gold Fund
JPMorgan Funds - Global Natural Resources Fund
Pictet - Biotech
BlackRock Global Funds - New Energy Fund
JPMorgan Funds - EU Government Bond
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Bond Fund
Pimco Funds Global Investors - Global Real Return Fund (Eur Hedged)
Invesco Euro Corporate Bond Fund
Allianz Global Investors Fund - Allianz Euro High Yield Bond
JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund (Eur Hedged)
Pimco Global High Yield Bond Fund (Eur Hedged)
Pictet Eur Short Term High Yield
Morgan Stanley Euro Corporate Bond
BlackRock Global Funds - Euro Short Duration Bond Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Investment Grade Credit
Fund (Eur Hedged)
PIMCO Global Bond Fund (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Emerging Markets Bond
Fund (Eur Hedged)
Pictet - Emerging Local Currency Debt
Pictet - Global Emerging Debt (Eur Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Asian Bond Fund
Carmignac Securite
PIMCO Total Return Bond Fund (Eur Hedged)
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Unconstrained Bond (Eur
Hedged)
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Total Return Fund
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Diversified Income Fund (Eur
Hedged)
Carmignac Patrimoine
PIMCO Funds Global Investors Series PLC - Global Multi-Asset Fund (Eur
Hedged)
Invesco Funds SICAV - Balanced Risk Allocation Fund
Franklin Templeton Investment Funds - Templeton Global Balanced Fund
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Azionario Tematico
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Globale
Obbligazionario Globale
3 di 8
05/2006
01/2000
10/2005
05/2006
03/2003
05/2009
09/2006
05/2006
12/2004
06/2006
05/2006
10/2008
09/2002
09/2003
03/2006
02/2010
02/2009
05/2008
01/2012
09/2001
11/2007
Obbligazionario Globale
09/2003
04/2003
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
03/2010
01/2007
07/2003
10/2005
01/1989
12/2003
Obbligazionario Total Return
Obbligazionario Total Return
05/2009
09/2006
Obbligazionario Total Return
Bilanciati/Total Return
02/2007
10/1989
Bilanciati/Total Return
Bilanciati/Total Return
Bilanciati/Total Return
04/2009
09/2009
12/2004
Con riferimento alle tre Combinazioni Libere semplificative riportano le informazioni relative
al Benchmark di riferimento degli OICR sottostanti nella seguenti tabelle :
Free Selection Low
OICR
Pictet Water
JPMorgan Europe Strategic
Dividend
PIMCO Global Real Return
Invesco Euro Corporate Bond
Schroders Euro Liquidity
Benchmark
MSCI World Net (EUR)
MSCI Europe TR Net
Barclays World Gov
Inflat-Linked Bond
Merrill Lynch EMU
Corporate Index
Citigroup EUR 3 month
Deposit LC
Peso percentuale
Ticker
5%
mserwi index
5%
msdee15n index
10%
bciw1e index
30%
er00 index
50%
sbwmeu1l index
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Free Selection – Edizione Retail Parte III
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Free Selection Medium
OICR
Pictet Water
JPMorgan Europe Strategic
Dividend
PIMCO Global Real Return
Invesco Euro Corporate Bond
Schroders Euro Liquidity
Benchmark
MSCI World Net (EUR)
MSCI Europe TR Net
Barclays World Gov
Inflat-Linked Bond
Merrill Lynch EMU
Corporate Index
Citigroup EUR 3 month
Deposit LC
Peso percentuale
Ticker
10%
mserwi index
20%
msdee15n index
25%
bciw1e index
30%
er00 index
10%
sbwmeu1l index
Free Selection High
OICR
Pictet Water
JPMorgan Europe Strategic
Dividend
PIMCO Global Real Return
Invesco Euro Corporate Bond
Schroders Euro Liquidity
Benchmark
MSCI World Net (EUR)
MSCI Europe TR Net
Barclays World Gov
Inflat-Linked Bond
Merrill Lynch EMU
Corporate Index
Citigroup EUR 3 month
Deposit LC
Peso percentuale
Ticker
40%
mserwi index
40%
msdee15n index
10%
bciw1e index
7.5%
er00 index
2.5%
sbwmeu1l index
Per informazioni di dettaglio relative agli obbiettivi e alla politica di gestione nonchè alla rischiosità
degli OICR si rinvia all’ Allegato 1 alla scheda Sintetica Informazioni Generali.
3. LE CLASSI DI QUOTE /AZIONI
Gli OICR offerti investono in una pluralità di classi di quote/azioni.
Si rimanda ai prospetti dei singoli OICR redatti dalle rispettive società di gestione per le
informazioni di dettaglio.
4. I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE
Il contratto non prevede garanzie di restituzione del capitale.
5. I SOGGETTI DISTRIBUTORI
Di seguito vengono indicate la forma giuridica, la sede legale ed amministrativa degli intermediari
distributori del prodotto e le attività specifiche svolte nell’ambito dell’intermediazione del prodotto:
- Banca Popolare di Vicenza con sede legale in Via Battaglione Framarin n. 18, 36100,
Vicenza (Italia);
- Banca Nuova con sede legale in Piazzetta Salvatore Fausto Flaccovio, 4, Palermo (Italia).
Le cui specifiche attività di intermediazione nell’ambito dell’intermediazione del presente prodotto
riguardano la presentazione e proposta del contratto.
Broker AON S.p.a., Via Andrea Ponti, 8/10, 20143 Milano (Italia)
Le cui specifiche attività nell’ambito dell’intermediazione del presente prodotto, riguardano il
controllo e la verifica della documentazione contrattuale sottoscritta dal cliente, l’incasso del premio
e tutte le attività che possono essere definite di Post-Vendita.
6. GLI INTERMEDIARI NEGOZIATORI
Il presente prodotto investe o esclusivamente in quote di OICR pertanto non si procede ad alcun
tipo di negoziazione.
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Free Selection – Edizione Retail Parte III
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7. LA SOCIETÀ DI REVISIONE
Alla data di redazione del presente prospetto la Società di Revisione di Cattolica Life è: Deloitte,
Deloitte & Touche House, Earlsfort Terrace, Dublin 2, Dublin, Ireland.
B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO
Il rischio si basa su fattori intrinseci realtivi al singolo OICR incluso nel portafolio.
Il rischio tiene conto delle performance passate del fondo e del relativo benchmark (ove presente).
C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO E SWITCH
8. SOTTOSCRIZIONE
Il Contratto può essere sottoscritto esclusivamente tramite consegna dell’apposito Modulo di
proposta, compilato in ogni sua parte e sottoscritto dall'Investitore-Contraente, presso gli sportelli
della Banca Popolare di Vicenza e Banca Nuova. Il Modulo di Proposta può essere sottoscritto,
infatti, esclusivamente da potenziali contraenti che siano titolari di un rapporto di conto corrente
con i suddetti istituti di credito.
Il contratto si ritiene concluso nel momento in cui l'Investitore-Contraente riceve la comunicazione
dell’avvenuta accettazione della proposta da parte di Cattolica Life. In ogni caso il contratto si
ritiene concluso il quinto giorno lavorativo successivo alla data di addebito del premio unico iniziale
sempre che, entro il suddetto termine, Cattolica Life non abbia comunicato per iscritto al Contraente
la volontà di non accettare la proposta.
Dalle ore 24:00 della stessa data decorrono gli effetti del Contratto e delle coperture assicurative ivi
previste.
Il premio versato dall’Investitore-Contraente, al netto dei diritti e dei costi indicati nel presente
prospetto, viene convertito in quote il secondo giorno di negoziazione della settimana successiva
alla data in cui Cattolica Life ha la disponibilità dei premi. Pertanto all’investitore-contraente
verranno assegnate un numero di quote degli OICR secondo le scelte effettuate
dall’investitore-contraente stesso, dove tale numero è pari al premio versato, al netto dei costi,
diviso il valore unitario delle suddette quote.
Successivamente all’emissione del contratto, la Compagnia si impegna a comunicare mediante
apposita lettera, all’Investitore-Contraente, entro il termine di dieci giorni lavorativi dalla Data di
Conferma dell'investimento, l’ammontare del premio di perfezionamento lordo versato e di quello
investito, la data di decorrenza del contratto, il numero delle “quote assicurate” attribuite, il loro
valore unitario, “il giorno di riferimento” la data di valorizzazione relativa alla data di versamento
del premio.
9. RISCATTO E RIDUZIONE
La richiesta di riscatto totale o di riscatto parziale deve essere formulata per iscritto ed inviata
dall'Investitore-Contraente a Cattolica Life (mediante lettera raccomandata con avviso di
ricevimento) corredata dalla documentazione di cui all'art. 14 delle Condizioni di Contratto e nel
caso di riscatto parziale dall'indicazione dell'importo esatto da riscattare necessari a verificare
l’effettiva esistenza dell’obbligo di pagamento della prestazione da parte della Compagnia.
La Compagnia si riserva la facoltà di indicare tempestivamente all'Investitore-Contraente l’ulteriore
documentazione che dovesse occorrere per la liquidazione del valore di riscatto qualora il singolo
caso presentasse particolari esigenze istruttorie. La Compagnia, una volta ricevuta la richiesta di
liquidazione accompagnata dalla documentazione completa, esegue i pagamenti entro il termine di
trenta giorni dalla data di determinazione del “Valore di Polizza”. Decorso tale termine, sono
dovuti gli interessi moratoria favore degli aventi diritto.
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La Compagnia effettuerà il disinvestimento delle Quote secondo le modalità indicate alla sezione 15
della Parte I del Prospetto d'Offerta.
In caso di riscatto (totale o parziale) nel corso dei primi quattro anni di durata del contratto, è
prevista l’applicazione, sulla base della tabella sotto riportata, di una commissione di riscatto
variabile in funzione degli anni interamente trascorsi dalla decorrenza della polizza.
Anno di
decorrenza
1^
2^
3^
4^
5^ e oltre
Penale
4,0%
3,0%
2,0%
1,0%
0
Coefficiente di
riscatto
0,960
0,970
0,980
0,990
1,000
L’investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto,
richiedendo la liquidazione parziale con le stesse modalità della liquidazione totale. In questo caso il
contratto rimane in vigore per la quota non riscattata.
La richiesta deve essere accompagnata dai documenti necessari a verificare l’effettiva esistenza
dell’obbligo di pagamento (esemplare del contratto in possesso dell’investitore-contraente), nonché
dalla fotocopia di un documento di identità valido e del relativo codice fiscale degli aventi diritto.
La Compagnia si riserva la facoltà di indicare tempestivamente l’ulteriore documentazione che
dovesse occorrere qualora il singolo caso presentasse particolari esigenze istruttorie. La Compagnia
una volta ricevuta la richiesta di liquidazione accompagnata dalla documentazione completa,
esegue i pagamenti entro il termine di trenta giorni dalla data di determinazione del “Valore di
Polizza”. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a
favore degli aventi diritto.
10. OPERAZIONI DI PASSAGGIO TRA OICR/COMPARTI (C.D. SWITCH)
L’investitore-contraente, tramite richiesta scritta, completa di tutta la documentazione indicata
all’art.14 delle Condizioni contrattuali, può chiedere il disinvestimento e il contestuale investimento
delle quote di un fondo interno/OICR in quote di un altro OICR in cui il contratto consente di
investire.
Tale operazione consiste:
nel calcolo del controvalore delle quote dell’OICR di provenienza attribuite che si intendono
trasferire, in base al valore unitario della quota di detto OICR calcolato il secondo giorno di
negoziazione della settimana successiva alla richiesta di switch, e
nella conversione dell’importo di cui al punto precedente in quote acquisite dell’OICR di
destinazione, in base al valore unitario della quota di quest’ultimo rilevata nel medesimo giorno
di valorizzazione.
D) REGIME FISCALE
10. IL REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE
10.1
Detrazione fiscale dei premi
I premi versati per assicurazioni aventi per oggetto il rischio di morte o di invalidità permanente
superiore al 5% da qualsiasi causa derivante o di non autosufficienza nel compimento degli atti
della vita quotidiana (ai sensi dell’art. 15, comma 1, lett. f del D.P.R. n. 917/86, così come modificato
dal D. lgs. n. 344/03, cd. “Nuovo T.U.I.R.”) danno diritto, nel caso la Compagnia non abbia facoltà di
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recesso dal contratto, ad una detrazione annuale dall’imposta sul Reddito delle Persone Fisiche
(IRE) dichiarato dal Contraente alle condizioni e nei limiti fissati dalla legge.
Alla data di redazione del presente fascicolo informativo l'Investitore-Contraente può detrarre dalla
suddetta imposta un importo pari al 19% dei premi versati per le assicurazioni di cui sopra sino a
630 Euro per il 2013 ed a 230 Euro a decorrere dal 2014, indipendentemente dalla durata del
contratto, dal reddito dichiarato o da eventuali prestiti richiesti dall'Investitore-Contraente. Per
poter beneficiare della detrazione è necessario che l’assicurato, se persona diversa
dall’investitore-contraente, risulti fiscalmente a carico di quest’ultimo.
Per i percettori di redditi da lavoro dipendente e assimilato, si tiene conto, ai fini del predetto limite,
anche dei premi di assicurazione in relazione ai quali il datore di lavoro ha effettuato la detrazione
in sede di ritenuta.
10.2
Tassazione delle somme percepite
Le somme liquidate in caso di riscatto sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva nella
misura stabilita dal Decreto Legge n.66 entrato in vigore il 24 Aprile 2014 e successive modificazioni.
Tale imposta al momento della redazione del presente documento è pari al 26% sulla differenza
(plusvalenza) tra capitale maturato e l’ammontare dei premi versati (al netto di eventuali riscatti
parziali), con l’eccezione dei proventi riferibili ai titoli di stato italiani ed equiparati (paesi facenti
parte della white list), per i quali l’imposta è pari al 12,5%.
A seguito della legge n. 190 del 2014, entrata in vigore il 1° Gennaio 2015, la quota di capitale
liquidato al beneficiario per il caso morte e, corrispondente alla componente finanziaria, sarà
soggetta ad imposta a titolo di ritenuta. L’imposta si applica secondo le modalità e le percentuali
stabilite dal Decreto Legge n.66 sopra riportate. Diversamente resta esente da ogni tassazione la
quota di capitale liquidato al beneficiario a copertura del rischio demografico (cosiddetta protezione
assicurativa).
Le somme dovute dall’Impresa di assicurazione in dipendenza dell’assicurazione sulla vita qui
descritta, se corrisposte in caso di decesso dell’assicurato, sono esenti dall’imposta sulle successioni.
La Compagnia, agendo come sostituto d’imposta, provvede alla liquidazione dei proventi annuali
fissi (ove previsti), al netto di tale imposta.
I capitali percepiti nell’esercizio di attività commerciali concorrono alla formazione del reddito di
impresa per la parte relativa alla differenza fra capitale percepito e premi versati.
10.3 Imposta di bollo
L’art. 19 del D.L. 6 dicembre 2011, n. 201, ha esteso, a decorrere dal 1° gennaio 2012, l'applicazione
dell'imposta di bollo alle comunicazioni periodiche e alle operazioni di riscatto. Per il 2012 l'imposta
è pari allo 0,1% in misura proporzionale su base annua, con un minimo di 34,20 euro e un massimo
di 1.200 euro. Per il 2013 è pari allo 0,15%, con limite minimo di 34, 20 euro e, se l’investitore
contraente è diverso da persona fisica, con limite massimo di 4, 500 euro. Dal 2014 è pari allo 0,20%,
con un massimo di 14.000 euro solo se il contraente è diverso da persona fisica.
10.4 Dichiarazione dei redditi, riquadro RW
In base a quanto previsto all’art. 4 del D.L. n. 167/90 l’Investitore - Contraente di una polizza emessa
da Cattolica Life, è esonerato dalla compilazione del riquadro RW fintanto che ha quale
intermediario una Banca del Gruppo Banca Popolare di Vicenza, cui ha conferito l'incarico di
regolare tutti i flussi connessi con l'investimento, il disinvestimento ed il pagamento dei relativi
proventi. Ne consegue che, qualora l’Investitore-Contarente revochi il mandato alla suddetta Banca,
dovrà indicare la polizza nel riquadro RW della dichiarazione dei redditi.
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10.5
Non pignorabilità e non sequestrabilità.
Ai sensi dell'articolo 1923 del Codice Civile, le somme dovute dalla Compagnia in virtù dei contratti
di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di
legge.
10.6
Diritto proprio dei beneficiari designati.
Ai sensi dell'articolo 1920 del Codice Civile, i beneficiari acquistano, per effetto della designazione,
un diritto proprio nei confronti della Compagnia: pertanto le somme corrisposte a seguito del
decesso dell'assicurato non rientrano nell'asse ereditario.
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