rischio utilizzo banconote da 200 e 500 euro

INFORMATIVA N. 16
/ 2013
Ai gentili Clienti dello Studio
Oggetto: ATTENZIONE ALL’UTILIZZO DI BANCONOTE DA 200
E 500 EURO!
Riferimenti Legislativi: Provvedimento Banca d’Italia del 3 aprile 2013.
PREMESSA
La Banca d’Italia con provvedimento del 3 aprile scorso ha emanato le istruzioni per
istituti creditizi e intermediari finanziari ai fini della corretta applicazione delle
disposizioni antiriciclaggio.
In particolare viene raccomandata una “particolare attenzione” che deve essere
prestata dalle banche quando si trovano di fronte a clienti che utilizzino banconote di
grosso taglio (500 euro e 200 euro) in quanto ciò presenta un maggiore rischio di
riciclaggio e/o di finanziamento del terrorismo e/o di evasione, agevolando il
trasferimento di importi elevati e favorendo le transazioni finanziarie non tracciabili.
RISCHIO UTILIZZO BANCONOTE DI GROSSO TAGLIO
Il deposito, il prelievo e il pagamento con moneta di grosso taglio fa scattare un
controllo rafforzato della clientela da parte delle banche.
Praticamente in presenza di tali operazioni di deposito, prelievo o pagamento per
importi unitari superiori a 2.500 euro con utilizzo di banconote di 200 e/o 500
euro (ANCHE DI UNA SOLA BANCONOTA), gli intermediari devono effettuare
specifici approfondimenti, anche con il cliente, al fine di verificare le ragioni del
comportamento.
In mancanza di ragionevoli motivazioni scatta per l’intermediario finanziario
l’obbligo di astensione dall’effettuazione dell’operazione e/o dalla prosecuzione del
rapporto continuativo e la possibile segnalazione di operazione sospetta
all’Amministrazione Finanziaria.
LO STUDIO RIMANE A VOSTRA DISPOSIZIONE PER QUALSIASI
CHIARIMENTO.
Distinti saluti.
Verona, 22/04/2013
avv. Luigi Borsaro