Master in consulenza finanziaria indipendente

CHI SIAMO
Consultique SIM è una società di analisi e consulenza finanziaria indipendente sotto
il controllo di Consob e Banca d’Italia, che eroga servizi a investitori privati (family
office), aziende, istituzionali (Enti locali, banche e fondazioni) e ad oltre 200 studi professionali di consulenza finanziaria indipendente.
Master
in
consulenza
finanziaria
indipendente
Il Centro Studi e Ricerche di Consultique ha analizzato tutte le tipologie di prodotti
finanziari e previdenziali commercializzate in Italia (privati ed aziende) ed ha implementato diversi metodi di valutazione; tra questi, il rating dei Fondi Pensione Aperti
ed il rating degli Exchange Traded Funds (ETFs) sono pubblicati ogni settimana su “Plus
24” de “Il Sole 24 Ore”.
Il management della società è autore de “La Guida del Sole 24 Ore alla consulenza
finanziaria indipendente”.
Il network Consultique è leader nel supporto e nell’assistenza ai consulenti indipendenti, studi professionali e società di consulenza finanziaria indipendente fee only.
IL MASTER
Il Master, di taglio strettamente operativo, si propone di trasferire ai partecipanti le
competenze per esercitare la professione di consulente finanziario indipendente ai
massimi livelli di qualità del servizio.
INFORMAZIONI
e-mail: [email protected] - tel: 045.8012298 - www.consultique.com
DESTINATARI
Obiettivi del master
Il Master si rivolge a:
Grazie alle competenze acquisite durante il Master completo, sarai in grado di:
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• rinegoziare le condizioni (acquisto/vendita, deposito titoli, tasso attivo e passivo,
commissioni varie, valute, etc.) applicate al tuo cliente dalla sua banca
• analizzare i singoli prodotti che compongono il suo portafoglio e quantificare i costi
trattenuti dagli intermediari
• analizzare qualitativamente il portafoglio del tuo cliente (privato, azienda, istituzionale), calcolare l’incidenza dei costi e l’efficienza dei risultati, valutando i gestori cui
è affidato il patrimonio
• creare asset allocation personalizzate con l’utilizzo di strumenti efficienti
• monitorare nel tempo i portafogli e produrre reportistica periodica e personalizzata
• valutare ed eventualmente sostituire o rinegoziare (riduzione della rata mensile)
mutui e finanziamenti
• effettuare una pianificazione finanziaria, previdenziale e patrimoniale
Consulenti finanziari indipendenti
Promotori finanziari
Gestori
Private bankers
Consulenti aziendali
Dottori commercialisti ed altri professionisti
DURATA E ORARIO
La durata complessiva del corso è di 13 giornate di formazione operativa in aula, divise
in tre moduli. Le lezioni inizieranno alle 9.30 e si concluderanno alle 18.30.
I partecipanti potranno accedere al sito www. formazione-consultique.com dal quale è
possibile scaricare il materiale didattico.
ATTESTATO
il network consultique
Al termine del corso verrà rilasciato l’attestato di partecipazione.
COSTO
Frequentando il Master acquisisci il diritto di accedere al nostro network.
Con il supporto del network Consultique potrai prestare anche altri servizi di consulenza:
La quota di partecipazione per il Master completo è di € 5.500,00 + iva.
Di seguito i costi di partecipazione ai singoli moduli:
• BASE | 6 giorni: € 2.800 + iva
• SPECIALISTICO | 5 giorni: € 2.200 + iva
• STRUMENTI OPERATIVI | 2 giorni: € 1.000 + iva
• PACCHETTO READY TO START*** | 3 giorni: € 1.300 + iva
• servizi di consulenza finanziaria alle aziende (Basilea2, Centrale Rischi, condizioni
bancarie, previdenza, usura, derivati)
• servizi per clientela istituzionale (ad es. banche locali)
• analisi e reportistica su portafogli istituzionali
• perizie tecniche su portafogli e prodotti
• CTP per contenziosi di carattere finanziario, assicurativo e previdenziale
*** Comprende la prima giornata del modulo BASE e le due giornate del modulo STRUMENTI OPERATIVI ed è acquistabile unicamente in abbinata alla sottoscrizione del contratto Consultique di fornitura di servizi che prevede il pagamento di un canone annuale
e-mail: [email protected] - tel: 045.8012298 - www.consultique.com
BASE | 6 giorni
BASE | 6 giorni
PROFESSIONE CONSULENTE INDIPENDENTE (8 ore)
ASSET ALLOCATION OBBLIGAZIONARIA (8 ore)
• storia e stato dell’arte della normativa
• i requisiti delle persone fisiche e giuridiche per l’esercizio della professione
• avviare l’attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione - collaborazione con altri professionisti
• contratto di consulenza, calcolo della parcella
• i servizi offerti al cliente
• presentazione della piattaforma Consultique
• le azioni di marketing dello studio di consulenza indipendente
• le gestione delle domande dei potenziali clienti
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ANALISI DI PRODOTTI DEL RISPARMIO GESTITO (16 ore)
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cenni di pianificazione finanziaria
indicatori quantitativi nell’analisi dei fondi
distinzione metodologica tra gestione attiva e passiva
il vademecum Consultique per la valutazione dei prodotti di risparmio gestito
selezione di fondi comuni e Sicav (peer group analysis)
analisi delle principali tipologie di prodotti: tradizionali/di ultima generazione
analisi criticità e best practice operativa
la metodologia di analisi per le Gestioni Patrimoniali, con casi pratici
ristrutturazione di portafogli esistenti: come utilizzare il rating ETF Consultique
ristrutturazione di portafogli esistenti: le selezioni di fondi/Sicav di Consultique
ASSET ALLOCATION AZIONARIA (8 ore)
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macroeconomia: cicli e variabili economiche (intro)
analisi macro: le variabili chiave per l’azionario
analisi fondamentale: la metodologia di selezione
analisi tecnica: la metodologia di analisi
asset allocation azionaria: panieri di singoli titoli, selezioni di ETF e Fondi
strategia azionaria nell’Asset Allocation
Yield Curve: determinazione, approfondimenti ed interpretazione
l’operatività in bond: liquidità e mercati di quotazioni
focus su best execution e costi di negoziazione
analisi dei rischi: rating, spread e Credit Default Swap (CDS )
obbligazioni strutturate e nuove tipologie di obbligazioni
ETF e fondi obbligazionari: analisi e utilizzo
creazione e analisi di portafogli obbligazionari
metodologia operativa del Centro Studi Consultique
LA CONSULENZA MIFID COMPLIANT (4 ore)
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consulenza in materia di investimenti e consulenza generica: differenze
l’informativa precontrattuale
analisi e costruzione del contratto di consulenza Mifid compliant
gli step della procedura Mifid in applicazione del Regolamento Consob: adeguatezza,
generazione di raccomandazioni, archiviazione e rendicontazione
• il modello quali/quantitativo dell’adeguatezza nella consulenza fee-only
• l’organizzazione e le procedure dei consulenti finanziari indipendenti
• il registro dei conflitti di interesse
LA FISCALITA’ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI (4 ore)
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il sistema impositivo vigente in Italia su azioni, obbligazioni e strumenti finanziari
cenni sul trattamento fiscale dei prodotti assicurativi e previdenziali in Italia
conti deposito, sub-deposito, trasferimento e chiusura conto titoli
casi pratici sugli aspetti di fiscalità finanziaria
e-mail: [email protected] - tel: 045.8012298 - www.consultique.com
SPECIALISTICO | 5 giorni
SPECIALISTICO | 5 giorni
PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE (8 ore)
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la previdenza pubblica (Inps e Casse professionali)
analisi della dinamica reddituale e dell’estratto conto contributivo
gestione delle problematiche di spezzoni contributivi in più enti previdenziali
costi/benefici delle contribuzioni da riscatto (laurea, volontarie, da ricongiunzioni)
la nuova riforma della previdenza complementare ed integrativa
la destinazione del TFR e le criticità connesse
analisi dei prodotti previdenziali (fondi preesistenti, chiusi, aperti e Fip)
modello Consultique di rating dei fondi pensione aperti e negoziali
la pianificazione previdenziale
utilizzo del software di Retirement Planning: l’analisi del fabbisogno previdenziale
TEORIA E ANALISI DI PRODOTTI ASSICURATIVI E PREVIDENZIALI
(8 ore)
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classificazione dei rami
funzionamento della Gestione Separata
rendimento minimo garantito, tasso tecnico e metodi di rivalutazione
polizze unit-linked e index-linked
contratti di capitalizzazione
opzioni contrattuali
aspetti fiscali
tecniche di analisi ex-ante ed ex-post dei prodotti: Fip, Unit Linked ed Index linked
e Polizze Tradizionali
• esercitazioni
LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA (16 ore)
• Human Life Value e metodologie di individuazione, quantificazione e gestione dei
rischi familiari
• il consulente fee-only quale fiduciario del cliente
• le informazioni sul nucleo familiare
• gli step e le variabili di una corretta pianificazione finanziaria
• la visione complessiva del patrimonio (Stato patrimoniale, Conto economico, Cash
flow): quantificazione del valore ed evoluzione nel tempo
• la pianificazione multiperiodale variabile
• cenni sul mercato immobiliare
• monitoraggio e revisione del piano finanziario
• utilizzo del software di financial planning
• esercitazioni su esempi pratici e calcolo della parcella
IL PASSAGGIO GENERAZIONALE:
PATRIMONIO, FAMIGLIA, AZIENDA (8 ore)
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la ricchezza delle famiglie italiane
l’evoluzione della famiglia: realtà sempre più complessa
il passaggio generazionale famiglia/azienda
cenni storici sulla successione e vari decreti legge
la successione: legittima - testamentaria - necessaria
il grado di parentela: gli eredi legittimi e legittimari
l’indegnità a succedere
la differenza fra l’erede ed il legato
accettazione dell’eredità e rinuncia
la sostituzione, la rappresentazione e l’accrescimento
la divisione ereditaria
la commorienza, l’assenza, la scomparsa, la morte presunta
la riunione fittizia della massa ereditaria
la donazione ed i soggetti
la donazione diretta ed indiretta
l’azione di riduzione e di restituzione
la collazione ereditaria
la comunione e la separazione dei beni
la separazione e il divorzio
le aliquote sulla successione e donazione
le aliquote della successione degli altri paesi
e-mail: [email protected] - tel: 045.8012298 - www.consultique.com
STRUMENTI OPERATIVI | 2 giorni
STRUMENTI OPERATIVI | 2 giorni
LA PIATTAFORMA ONLINE (8 ore)
COMPLIANCE: CASO PRATICO (4 ore)
• database completo con oltre 60.000 strumenti finanziari (fondi, sicav, ETF, hedge
fund, azioni, obbligazioni, fondi pensione aperti e chiusi, fondi immobiliari)
• tecniche di analisi quantitativa con l’utilizzo dei software
• gestire i portafogli dei clienti attraverso il software
• analisi del rischio (Var) degli strumenti e dell’intero portafoglio
• calcolo dei rendimenti e performance (MWRR, TWRR)
• monitoraggio delle posizioni lorde e nette (flussi cedolari, stacco dividendi, gestione
liquidità)
• creazione di reportistica personalizzata con aggregazione delle posizioni attive su
più intermediari
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il software MiFID compliant per il consulente fee-only
censire un cliente e cointestare un contratto di consulenza
la gestione del questionario di adeguatezza
generare raccomandazioni personalizzate su strumenti finanziari
archivio DMS - Data Management System
esercitazione per l’utilizzo del sistema Suite APM MiFID compliant
LA CONSULENZA SUI MUTUI (4 ore)
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finanziamento di immobili tramite mutuo ed individuazione della rata sostenibile
quantificazione dei costi associati al mutuo
il ruolo del consulente indipendente prima della stipula
caso pratico di nuovo mutuo con analisi delle alternative proposte
il ruolo del consulente ex-post (rinegoziazione, sostituzione, surroga) e casi pratici
predisposizione di report analitici che evidenziano il risparmio ottenuto dal cliente
(privato o azienda)
• aspetti fiscali (detraibilità) e legislativi (Legge Bersani)
e-mail: [email protected] - tel: 045.8012298 - www.consultique.com
DATI PERSONALI
Cognome __________________________ Nome ______________________
Data di nascita ____________ Luogo di nascita __________________________
Indirizzo______________________________________ CAP _____________
Città _____________________________________________ Prov._________
Telefono _________________ Fax ______________Cell. _________________
E-mail_____________________________Attività_______________________
DATI AMMINISTRATIVI
L’iscrizione sarà perfezionata alla ricezione della caparra confirmatoria di € 500,00 da
versare 15 giorni lavorativi prima dell’inizio del corso.
Coordinate c/c intestato a Consultique Sim Spa, presso:
Banco Popolare - IBAN IT 18 W 05034 11702 000000000325
Iscrizione a:
MASTER COMPLETO
MODULO BASE
MODULO SPECIALISTICO
MODULO STRUMENTI OPERATIVI
PACCHETTO READY TO START
La presente richiesta è da inviare via fax al n. 045 595767 o via email a [email protected]. Consultique Sim Spa darà conferma via e-mail dell’avvenuta accettazione
al corso.
La quota di partecipazione è di € ______________ + IVA che dovrà essere versata
5 giorni lavorativi prima dell’inizio del corso.
La quota di partecipazione comprende il Master di formazione e il materiale didattico
che verrà consegnato durante il Master. Tale materiale è consegnato esclusivamente ai
partecipanti e non è cedibile a terzi a nessun titolo.
I corsi inizieranno al raggiungimento di almeno 4 partecipanti. Le date, i luoghi e le
modalità di svolgimento dei corsi saranno concordati.
Non è possibile rinunciare al corso; qualora la comunicazione avvenisse successivamente all’inizio, oppure avvenga di fatto con la mancata presenza al corso, sarà invece
dovuto l’intero importo. Il Foro esclusivo competente per l’interpretazione ed esecuzione del contratto è quello di Verona.
RISERVATO A CONSULTIQUE SIM SPA
RISERVATO AL PARTECIPANTE
Letto, firmato e sottoscritto in data _______________________________
Letto, firmato e sottoscritto in data _______________________________
Firma ______________________________________________________
Firma _____________________________________________________
Ragione sociale o Cognome e Nome ___________________________________
Indirizzo (Sede legale) ______________________________________________
P. IVA ________________________Codice Fiscale________________________
CLAUSOLE CONTRATTUALI
Informativa ai sensi dell’art. 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali
I Suoi dati personali saranno da noi trattati manualmente, con mezzi informatici e telematici per finalità di: a) gestione registrazione degli accessi agli uffici, gestione e amministrazione degli adempimenti precontrattuali ed analisi statistiche; b) se Lei lo desidera, iscrizione alla nostra newsletter via e-mail (trattamento che necessita del Suo consenso), che contiene rassegna stampa e aggiornamenti professionali su economia
finanza, oltre a proposte di servizi erogati dal Titolare. Per i trattamenti riportati alla finalità a) è strettamente necessario il conferimento dei dati contrassegnati dall’asterisco (*). Qualora lei desiderasse ricevere
la nostra newsletter, dovrà dare il consenso e indicare il proprio indirizzo e-mail. Il conferimento degli altri dati è da ritenersi facoltativo. I dati non saranno diffusi né trasferiti all’estero. Infine, Le ricordiamo che
per far valere i Suoi diritti previsti dall’articolo 7 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (tra i quali, le ricordiamo il diritto di accesso ai dati, il diritto di aggiornamento, rettifica o cancellazione dei Suoi dati,
oppure il diritto di opporsi al trattamento dei dati) oppure per modificare il Suo consenso alla ricezione della newsletter, può rivolgersi al Titolare del Trattamento, scrivendo a Consultique SIM Spa, via dei Mutilati,
3/d, 37122 Verona, e-mail [email protected].
Do il consenso Non do il consenso al trattamento per le finalità di cui al punto b).
Firma _________________________________________________ Data___________________________________________
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